公司总资产情况 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总资产分别为12.58003亿美元和12.56032亿美元[10] - 截至2019年3月31日，计息存款为53,381美元，较2018年增长22.74%；证券和受限股为405,865美元，较2018年下降4.78%；净贷款为711,011美元，较2018年增长1.22%；存款为1,060,205美元，较2018年增长0.79%；总资产为1,258,003美元，较2018年增长0.16%[205] 公司利息收支及净收入情况 - 2019年第一季度总利息收入为1.1138亿美元，2018年同期为1.0484亿美元[12] - 2019年第一季度总利息支出为1793万美元，2018年同期为1081万美元[12] - 2019年第一季度净利息收入为9345万美元，2018年同期为9403万美元[12] - 2019年第一季度非利息收入为2489万美元，2018年同期为2023万美元[12] - 2019年第一季度非利息支出为6465万美元，2018年同期为8164万美元[12] - 2019年第一季度所得税前收入为5169万美元，2018年同期为3734万美元[12] - 2019年第一季度净收入为4443万美元，2018年同期为3296万美元[12] - 2019年第一季度基本和摊薄后普通股每股净收入均为0.65美元，2018年同期为0.47美元[12] - 2019年第一季度综合总收入为8987万美元，2018年同期为641万美元[14] - 2019年3月31日净收入为444.3万美元，2018年同期为329.6万美元[19] - 2019年第一季度，利息和贷款费用收入为8269万美元，利息收入总计1.1138亿美元，利息支出为1793万美元，净利息收入为9345万美元；2018年同期分别为7532万美元、1.0484亿美元、1081万美元和9403万美元[155] - 2019年第一季度，非应税利息收入的税收优惠总计367万美元，税等效净利息收入为9712万美元，年化后为3.9388亿美元；2018年同期分别为405万美元、9808万美元和3.9777亿美元[155] - 2019年第一季度，GAAP下非利息费用为6465万美元，非利息收入为2489万美元；非GAAP下非利息费用为6465万美元，非利息收入为1939万美元，净非利息费用为4526万美元，年化后为1.8355亿美元[156] - 2019年3月31日结束的三个月净收入为4443美元，2018年同期为3296美元；调整后净收入分别为4018美元和4285美元；年化调整后净收入分别为16295美元和17378美元；用于比率计算的年化净收入分别为16720美元和16389美元[158] 公司现金流量情况 - 2019年3月31日经营活动提供的净现金为509.6万美元，2018年同期为552.4万美元[19] - 2019年3月31日投资活动提供的净现金为708.8万美元，2018年同期使用的净现金为2105.8万美元[19] - 2019年3月31日融资活动使用的净现金为973.4万美元，2018年同期提供的净现金为1320.6万美元[19] 公司贷款相关情况 - 2019年3月31日贷款组合（不含待售贷款）净额为7.18371亿美元，2018年12月31日为7.09799亿美元[28] - 2018年12月31日贷款损失准备金余额为7390万美元，2019年3月31日为7360万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，消费者房地产建设贷款准备金从398万美元增至468万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，消费者房地产贷款准备金从2049万美元增至2091万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，商业房地产贷款准备金从2798万美元增至2987万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，商业非房地产贷款准备金从602万美元减至575万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，公共部门和IDA贷款准备金从583万美元减至525万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，消费者非房地产贷款准备金从750万美元减至674万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，未分配准备金从210万美元减至40万美元[45] - 2018年12月31日至2019年3月31日，贷款冲销额为328万美元，回收额为98万美元，贷款损失拨备为200万美元[45] - 截至2019年3月31日，单独评估减值的贷款损失准备金为132万美元，集体评估减值的为7228万美元[49] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总额为7390美元，截至2019年3月31日，贷款总额为718956美元[51] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，贷款损失准备金与期末贷款的比率分别为1.02%、1.12%和1.04%[52] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，净冲销与平均贷款的比率分别为0.13%、0.04%和0.07%[52] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，不良资产分别为5759美元、5505美元和5472美元[54] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，不良资产与贷款的比率分别为0.80%、0.83%和0.77%[54] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，贷款损失准备金与不良贷款的比率分别为197.11%、267.40%和216.08%[54] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，逾期90天以上仍在计息的贷款分别为55美元、52美元和35美元[56] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，逾期90天以上仍在计息的贷款与贷款的比率分别为0.01%、0.01%和0.00%[56] - 截至2019年3月31日、2018年第四季度末和2018年12月31日，减值贷款分别为6337美元、11681美元和6820美元[56] - 截至2019年3月31日，各贷款类别减值贷款的记录投资总计6337美元，其中无相关准备金的为5212美元，有相关准备金的为1125美元[60] - 截至2018年12月31日，受损贷款本金余额总计7211美元，记录投资为6820美元[61] - 2019年第一季度（截至3月31日），受损贷款平均记录投资为6597美元，利息收入为49美元[63] - 2018年第一季度（截至3月31日），受损贷款平均记录投资为11754美元，利息收入为120美元[65] - 2018年全年（截至12月31日），受损贷款平均记录投资为9788美元，利息收入为250美元[67] - 2019年3月31日，30 - 89天逾期且应计贷款总计1822美元，90天以上逾期贷款总计579美元，90天以上逾期且应计贷款55美元，非应计贷款3734美元[70] - 2018年12月31日，30 - 89天逾期且应计贷款总计1635美元，90天以上逾期贷款总计346美元，90天以上逾期且应计贷款35美元，非应计贷款3420美元[72] - 2019年3月31日，集体评估贷款中“通过”等级金额为709878美元，“特别提及”为1391美元，“分类”为1350美元[79] - 截至2018年12月31日，公司贷款总额为701,387美元，其中特殊提及金额为1,455美元，分类金额为735美元[81] - 2019年3月31日、2018年12月31日和2018年3月31日，公司总债务重组金额分别为5,435美元、5,661美元和10,648美元[84] - 2019年3月31日，公司有七笔总计263美元的消费房地产贷款和一笔商业房地产贷款在修改后12个月内违约[87] - 2019年3月31日减值贷款净额为993美元，2018年12月31日为1,014美元[121] - 2019年3月31日减值贷款折现率加权平均为5.82%，2018年12月31日为6.05%[122] - 2019年3月31日贷款净额为711,011美元，其中Level 3为694,716美元；2018年12月31日贷款净额为702,409美元，其中Level 3为684,565美元[129][130] - 截至2019年3月31日，不良贷款为3,734美元，90天以上逾期仍计息贷款为55美元，其他不动产为2,025美元[207] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金与贷款的比率为1.02%，较2018年12月31日的1.04%有所下降；净冲销率为0.13%；不良资产与净贷款加其他不动产的比率为0.80%；贷款损失准备金与不良贷款的比率为197.11%[207] 公司证券相关情况 - 截至2019年3月31日，可供出售证券的摊销成本为405,313美元，公允价值为404,645美元[89] - 截至2018年12月31日，可供出售证券的摊销成本为431,428美元，公允价值为425,010美元[90] - 2018年第二季度，公司将所有持有至到期证券重新指定为可供出售证券，转移时公允价值为119,790美元，摊销成本为118,662美元，未实现收益为1,128美元[91] - 截至2018年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为122,905美元，公允价值为124,549美元[92] - 截至2019年3月31日，公司有266只公允价值为252,300美元的证券暂时减值，总未实现损失为3,208美元[94] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司持有的受限股票均为1,220美元[98] - 截至2019年3月31日，可供出售证券公允价值总计404,645美元，其中美国政府机构和企业证券289,342美元、州和政治分区证券110,814美元等；2018年12月31日总计425,010美元[111][112] 公司养老金相关情况 - 2019年第一季度，养老金净定期福利成本为187美元，2018年同期为136美元，其中服务成本2019年为200美元，2018年为217美元；利息成本2019年为221美元，2018年为200美元等[105] - 截至2019年3月31日，公司未向养老金计划进行缴款[106] 公司会计准则相关情况 - 公司于2019年1月1日采用ASU 2016 - 02和ASU 2017 - 08，无累计影响调整[25][26] - FASB于2016年6月发布的ASU No. 2016 - 13，对SEC申报公司在2019年12月15日之后开始的财年及中期生效，公司正评估其影响[101] - FASB于2017年1月发布的ASU No. 2017 - 04，美国SEC申报的公共商业实体应在2019年12月15日之后开始的财年进行年度或中期商誉减值测试时采用，公司预计无重大影响[102] - FASB于2018年8月发布的ASU 2018 - 13，对2019年12月15日之后开始的财年及中期生效，公司预计无重大影响[103] - FASB于2018年8月发布的ASU 2018 - 14，对2020年12月15日之后结束的财年生效，公司预计无重大影响[104] - 2019年1月1日采用新租赁准则，确认使用权资产和租赁负债6.84亿美元[141] 公司非利息收入确认及相关情况 - 公司按ASC Topic 606确认与客户合同的非利息收入，包括存款账户服务费、其他服务费和费用、信用卡和借记卡费用、信托收入、年金和保险佣金等[132] - 信托收入基于月末管理资产市值和适用费率每月确认，保险收入在保险单签发时确认，投资收入中基金销售佣金在交易日期确认，尾随收入随资产净值确定分期记录[136][137][138] - 2019