公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为12.69517亿美元和12.56032亿美元[8] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为10.85669亿美元和10.65794亿美元[8] - 2019年和2018年第二季度，公司净利息收入分别为9379万美元和9581万美元[13] - 2019年和2018年第二季度，公司净利润分别为3994万美元和4041万美元[14] - 2019年和2018年上半年，公司总利息收入分别为2.2431亿美元和2.121亿美元[19] - 2019年和2018年上半年，公司总利息支出分别为3707万美元和2226万美元[19] - 2019年和2018年上半年，公司净利润分别为8437万美元和7337万美元[20] - 2019年第二季度，公司其他综合收入（税后）为2985万美元，2018年为309万美元[16] - 2019年上半年，公司其他综合收入（税后）未提及，2018年有相关项目及金额[16] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司普通股发行和流通股数分别为650.5574万股和695.7974万股[10] - 2019年6月30日净收入为843.7万美元，2018年同期为733.7万美元[22] - 2019年6月30日其他综合收入（税后）为752.9万美元，2018年同期为 - 234.6万美元[22] - 2019年6月30日综合总收入为1596.6万美元，2018年同期为499.1万美元[22] - 2019年3 - 6月每股股息为0.67美元，2018年同期为0.58美元[25] - 2019年6月30日经营活动提供的净现金为795.7万美元，2018年同期为925.5万美元[30] - 2019年6月30日投资活动提供（使用）的净现金为83.2万美元，2018年同期为 - 1466.2万美元[30] - 2019年6月30日融资活动（使用）提供的净现金为 - 450.1万美元，2018年同期为501.1万美元[31] - 2019年6月30日现金及银行存款期末余额为1717万美元，2018年同期为1253万美元[31] - 2019年支付存款利息365.1万美元，2018年为223.7万美元[31] - 2019年支付所得税130.1万美元，2018年为22.4万美元[31] - 2019年上半年，养老金净定期福利成本为374美元，2018年同期为272美元[116] - 截至2019年6月30日的六个月，公司未向养老金计划缴款[117] - 2017年12月31日累计其他综合损失为9,695美元，2018年12月31日为12,085美元，2019年6月30日为4,556美元[142] - 2019年3个月内，符合Topic 606的非利息收入为1,513美元，不符合的为343美元，总计1,856美元；2018年对应数据分别为1,577美元、291美元、1,868美元[151] - 2019年6个月内，符合Topic 606的非利息收入为2,997美元，不符合的为1,348美元，总计4,345美元；2018年对应数据分别为3,117美元、774美元、3,891美元[151] - 截至2019年6月30日的三个月，净利息收入为937.9万美元，2018年同期为958.1万美元；净利息利润率2019年为3.30%，2018年为3.35%[166] - 截至2019年6月30日的六个月，净利息收入为1872.4万美元，2018年同期为1898.4万美元；净利息利润率2019年为3.32%，2018年为3.36%[166] - 截至2019年6月30日的三个月，非利息净支出为460.5万美元，2018年同期为426.9万美元；非利息利润率2019年为1.47%，2018年为1.35%[168] - 截至2019年6月30日的六个月，非利息净支出为913.1万美元，2018年同期为868.7万美元；非利息利润率2019年为1.47%，2018年为1.40%[168] - 截至2019年6月30日的三个月，年化净收入用于比率计算为1602万美元，2018年同期为1689.2万美元[171] - 截至2019年6月30日的六个月，年化净收入用于比率计算为1658.2万美元，2018年同期为1630.5万美元[171] 贷款业务数据关键指标变化 - 2019年6月30日贷款组合（不含待售贷款）毛贷款为730,094美元，2018年12月31日为710,397美元；净贷款2019年6月30日为729,559美元，2018年12月31日为709,799美元[40] - 2019年上半年贷款损失准备活动中，2018年12月31日余额为7,390美元，冲销508美元，回收167美元，拨备255美元，2019年6月30日余额为7,304美元[58] - 2017年12月31日贷款损失准备金余额为79.25亿美元，2018年6月30日为75.79亿美元，2018年12月31日为73.9亿美元[59] - 2019年6月30日贷款损失准备金中，单独评估减值为1.29亿美元，集体评估减值为71.75亿美元，总计73.04亿美元[59] - 2019年6月30日贷款总额为73.0094亿美元，2018年12月31日为71.0397亿美元[61] - 截至2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金与期末贷款净额的比率分别为1.00%、1.10%和1.04%[62] - 截至2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，净冲销与平均贷款净额的比率分别为0.10%、0.06%和0.07%[62] - 2019年6月30日非应计贷款为856万美元，2018年为311万美元；重组非应计贷款2019年6月30日为3406万美元，2018年分别为2687万美元和3109万美元[64] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，不良资产总额分别为6287万美元、5269万美元和5472万美元[64] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，不良资产与贷款净额加其他不动产的比率分别为0.86%、0.76%和0.77%[64] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金与不良贷款的比率分别为171.37%、282.06%和216.08%[64] - 截至2019年6月30日，逾期90天以上仍计息贷款为50美元，占贷款净额比例为0.01%[66] - 截至2019年6月30日，应计重组贷款为1954美元，较2018年12月31日的2552美元有所下降[66] - 截至2019年6月30日，总减值贷款为6651美元，较2018年12月31日的6820美元略有减少[66] - 截至2019年6月30日，减值贷款平均记录投资额为6703美元，较2018年同期的12326美元大幅下降[66] - 2019年上半年，减值贷款确认的利息收入为52美元，远低于2018年同期的239美元[66] - 截至2019年6月30日，各类型减值贷款中，商业房地产其他类的本金余额最高，为2867美元[70] - 2019年上半年，各类型减值贷款平均记录投资额中，商业房地产其他类最高，为2467美元[73] - 2019年6月30日，30 - 89天逾期且计息贷款总额为2137美元，90天以上逾期贷款总额为1175美元[80] - 2019年6月30日，非应计贷款总额为4262美元，其中商业房地产其他类非应计贷款为2467美元[80] - 截至2018年12月31日，逾期和非应计贷款总计5436美元，其中30 - 89天逾期且应计的为1635美元，90天及以上逾期且应计的为346美元，90天及以上逾期且非应计的为3420美元，90天及以上逾期且应计的占比约6.36%（346÷5436×100%）[82] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日完成了投资组合风险等级的确定，“特殊提及”和“分类”贷款的拨备分别增加50%和100%[86][87] - 2019年6月30日集体评估贷款中，“通过”“特殊提及”“分类”的贷款总额分别为721792美元、770美元、881美元；2018年12月31日分别为701387美元、1455美元、735美元[89][91] - 2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，公司的债务重组总额分别为5360美元、5661美元、11024美元[94] - 2018年3月至6月30日，公司对两笔商业房地产贷款进行债务重组，未减免本金或利息，重组前和重组后本金余额均为714美元[95] - 2018年1月至6月30日，公司重组四笔贷款，重组前和重组后本金余额均为3596美元[97] - 截至2019年6月30日，公司TDR组合中有七笔消费者房地产贷款违约，总额263美元，均处于非应计状态[98] - 截至2019年6月30日，减值贷款净值为1,355美元；截至2018年12月31日，该金额为1,014美元[132] 证券业务数据关键指标变化 - 2019年6月30日，可供出售证券的摊销成本为393237美元，总公允价值为396347美元，总未实现收益为3925美元，总未实现损失为815美元[100] - 2018年12月31日，可供出售证券的摊销成本为431428美元，总公允价值为425010美元，总未实现收益为1709美元，总未实现损失为8127美元[100] - 截至2019年6月30日，可供出售证券的摊销成本为393,237美元，公允价值为396,347美元[101] - 2018年第二季度，公司将所有持有至到期证券重新指定为可供出售证券，转移时公允价值为119,790美元，摊销成本为118,662美元，未实现收益为1,128美元[101] - 2019年6月30日，公司有171项公允价值为170,139美元的证券暂时减值，总未实现损失为815美元，其中163项公允价值为162,263美元、未实现损失为734美元的证券已连续亏损12个月以上[104] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司持有的受限股均为1,220美元[107] - 截至2019年6月30日，公司以其在FHLB的资本股票投资和符合条件的房地产抵押贷款共计530,890美元作为抵押，有资格从FHLB借款[108] - 截至2019年6月30日，可供出售证券总额为396,347美元；截至2018年12月31日，该金额为425,010美元[121][123] 租赁业务数据关键指标变化 - 2019年1月1日采用新租赁准则，确认使用权资产和租赁负债684美元[152] - 2019年6月30日，租赁负债为2,135美元，使用权资产为2,131美元，加权平均剩余租赁期限为7.61年，加权平均折现率为3.20%[157] - 2019年6个月内，经营租赁费用为136美元，短期租赁费用为72美元，总租赁费用为208美元，2018年为149美元[157] - 2019年6个月内，为租赁负债支付现金132美元，期间因经营租赁负债获得使用权资产1,553美元[157] - 截至2019年6月30日，未折现现金流量总计2,452美元，扣除折现317美元后，租赁负债为2,135美元[157] - 公司五份租赁协议中，三份有续租选项，一份确定续租五年[156] 贷款业务相关方法及政策 - 贷款损失准备方法包括对减值贷款的单独评估和对非减值贷款组的集体评估[41] - 公司按类别计算两类损失率，即类别净冲销总额占平均类别贷款余额的百分比（“类别损失率”）和类别净冲销总额占类别中平均分类贷款的百分比（“分类损失率”）[49] - 集体