财务报告基本信息 - 年报财年截止于2021年12月31日[2] - 美国存托股份每份代表2股普通股，面值为每股1英镑；普通股面值为每股1英镑[4] - 3.875%的2023年到期高级票据、6.125%的2022年到期次级二级票据等多种证券在纽约证券交易所注册[4] - 公司使用国际会计准则理事会发布的国际财务报告准则编制财务报表[11] - 公司已提交关于管理层对其财务报告内部控制有效性评估的报告和证明[11] - 公司为加速申报公司[10] 股本情况 - 截至2021年12月31日，面值1英镑的普通股流通股数量为11,467,982,635股[5] - 截至2021年12月31日，11%累积优先股流通股数量为240,686股[5] - 截至2021年12月31日，5.5%累积优先股流通股数量为242,454股[5] - 截至2021年12月31日，U系列非累积美元优先股流通股数量为10,130股[5] 业务出售与法律案件 - 2021年宣布两项出售UBIDAC业务的具有法律约束力的协议，包括向AIB出售商业贷款，向PTSB出售相关资产及25家分行[25] - 2022年2月25日，美国第二巡回上诉法院撤销下级法院对NWM Plc相关案件的驳回，认定原告充分主张了法院对被告的管辖权[27] 指标计算方式 - 成本目标基于其他费用排除经营租赁折旧和阿尔斯特银行直接成本这一指标，并据此跟踪进展[35] - 成本收入比计算方式为总经营费用减去经营租赁折旧除以总收入减去经营租赁折旧[36] - 集团有形股本回报率计算方式为当期归属于普通股股东的损益除以平均有形股本[37] - 前进集团有形股本回报率计算方式为当期损益减去阿尔斯特银行爱尔兰共和国持续经营业务亏损和已终止经营业务利润，再除以前进集团有形股本总额[38] - 银行净息差定义为前进集团银行业务净利息收入减去NatWest Markets部分并排除流动资产缓冲，占银行平均生息资产的百分比[42] - 前进集团收入排除显著项目计算方式为总收入排除阿尔斯特银行爱尔兰共和国总收入和显著项目[30] - NWM总收入排除资产处置/战略风险降低和自身信用调整计算方式为NWM业务总收入减去资产处置/战略风险降低和自身信用调整[31] - 管理层对经营费用的分析将战略成本和诉讼及行为成本单独列示[33] 集团整体财务数据关键指标变化 - 2021年集团RoTE为9.4%，受益于13亿英镑的净减值转回[66] - 2021年总运营费用为77.58亿英镑，较2020年减少1亿英镑，降幅1.3%；不含特定成本的成本降低2.56亿英镑，降幅4.0%[66][70] - 客户净贷款较2020年减少15亿英镑，降幅0.4%；英国和RBSI零售及商业业务贷款增长2.6%（不含英国政府金融支持计划）[66][73] - 客户存款较2020年增加481亿英镑，增幅11.1%；前进集团客户存款增加493亿英镑，增幅12.0%[74] - 2021年可归属利润为29.5亿英镑，每股收益25.4便士，提议末期股息每股7.5便士，全年资本分配达38亿英镑[72] - 净息差为1.45%，较2020年降低10个基点；银行净息差为2.39%，较2020年降低7个基点[69] - 净减值转回12.78亿英镑，总减值准备减少24亿英镑至38亿英镑，ECL覆盖率从1.66%降至1.03%[71] - CET1比率为18.2%，2022年1月1日降至15.9%；RWA在2021年减少133亿英镑至1570亿英镑，2022年1月1日增加188亿英镑[67][76] - 流动性覆盖率为172%，较2020年增加7个百分点，总批发资金增加60亿英镑至767亿英镑[77] - TNAV每股在本季度增加3便士至272便士[75] - 2021年持续经营业务总收入为105.12亿英镑，较2020年增加400万英镑；剔除重大项目后，前进集团收入为100.74亿英镑，较2020年减少5.96亿英镑，降幅5.6%[79][101][103] - 2021年银行净息差为2.39%，较2020年的2.46%下降0.07%；平均生息资产为3140亿英镑，较2020年增加130亿英镑[79] - 2021年成本收入比为73.4%，较2020年的74.4%下降1.1%；贷款减值率为 - 35个基点，较2020年的85个基点下降120个基点[79] - 2021年归属于普通股股东的基本每股收益为25.4便士，较2020年的 - 6.2便士增加31.6便士；前进集团有形股本回报率为10.0%，较2020年的 - 1.3%增加11.3%[79] - 2021年前进集团客户存款为4614亿英镑，较2020年增加493亿英镑；英国和RBSI零售及商业净贷款（不包括英国政府支持计划）为3057亿英镑，较2020年增加78亿英镑[79] - 2021年普通股一级资本（CET1）比率为18.2%，较2020年的18.5%下降0.3%；风险加权资产为1570亿英镑，较2020年减少133亿英镑[79] - 2021年流动性覆盖率（LCR）为172%，较2020年的165%增加7%；总批发融资为770亿英镑，较2020年增加60亿英镑[79] - 2021年有形净资产价值（TNAV）每股为272便士，较2020年增加11便士[79] - 2021年利息应收款为93.13亿英镑，较2020年减少4.85亿英镑，降幅4.9%；利息应付款为16.99亿英镑，较2020年减少6.23亿英镑，降幅26.8%[101] - 2021年净利息收入为76.14亿英镑，较2020年增加1.38亿英镑，增幅1.8%；非利息收入为28.98亿英镑，较2020年减少1.34亿英镑，降幅4.4%[101] - 2021年持续经营业务的总运营费用为77.58亿英镑，较2020年减少1亿英镑，降幅1.3%；剔除部分费用后为60.92亿英镑，较2020年减少2.56亿英镑，降幅4.0%[107][112] - 2021年减值准备总额减少24亿英镑至38亿英镑，ECL覆盖率从1.66%降至1.03%，净减值释放12.78亿英镑[108][110] - 2021年税收支出为9.96亿英镑，高于基于19%英国公司税率预期的7.66亿英镑[111][112] - 截至2021年12月31日，总资产为7820亿英镑，较2020年减少175亿英镑，降幅2%[113][114] - 2021年央行现金及结余增至1778亿英镑，增加533亿英镑，增幅43%[113][114] - 2021年交易资产降至592亿英镑，减少98亿英镑，降幅14%；交易负债降至646亿英镑，减少77亿英镑，降幅11%[113][114] - 2021年衍生品资产降至1061亿英镑，减少604亿英镑，降幅36%；衍生品负债降至1008亿英镑，减少599亿英镑，降幅37%[113][114] - 2021年客户贷款（摊余成本）降至3590亿英镑，减少16亿英镑，其中阿尔斯特银行ROI减少113亿英镑，零售银行增加99亿英镑[113][114] - 2021年客户存款增至4798亿英镑，增加480亿英镑，增幅11%[113][114] - 2021年所有者权益降至418亿英镑，减少20亿英镑，降幅5%[113][114] - NatWest集团2021年净利润为33.12亿英镑，2020年为亏损4.34亿英镑[149] - 2021年净利息收入为76.14亿英镑，较2020年的74.76亿英镑有所增加[149] - 2021年减值释放为12.78亿英镑，而2020年减值损失为31.31亿英镑[149] - 2021年现金及央行结余为17.7757亿英镑，2020年为12.4489亿英镑，2019年为8.0993亿英镑[150] - 2021年交易资产为5.9158亿英镑，2020年为6.899亿英镑，2019年为7.6745亿英镑[150] - 2021年衍生品为10.6139亿英镑，2020年为16.6523亿英镑，2019年为15.0029亿英镑[150] - 2021年贷款及客户贷款摊销成本为36.6672亿英镑，2020年为36.7499亿英镑，2019年为33.4501亿英镑[150] - 2021年总存款为50.6089亿英镑，2020年为45.2345亿英镑，2019年为38.974亿英镑[150] - 2021年所有者权益为4.1796亿英镑，2020年为4.386亿英镑，2019年为4.3547亿英镑[150] - 2021年集团报告总贷款为3698亿英镑，预期信贷损失为38亿英镑[158] - 2021年集团报告商誉价值为55亿英镑[159] - 2021年集团报告负债和费用准备金为13亿英镑，其中客户赔偿、诉讼和其他监管事项准备金为8亿英镑[159] - 2021年利息应收款为93.13亿英镑，2020年为97.98亿英镑，2019年为111.27亿英镑[168] - 2021年净利息收入为76.14亿英镑，2020年为74.76亿英镑，2019年为77.99亿英镑[168] - 2021年交易活动收入为3.23亿英镑，2020年为11.25亿英镑，2019年为9.32亿英镑[168] - 2021年总收益为105.12亿英镑，2020年为105.08亿英镑，2019年为139.87亿英镑[168] - 2021年税前营业利润为40.32亿英镑，2020年亏损4.81亿英镑，2019年为39.83亿英镑[168] - 2021年持续经营业务利润为30.36亿英镑，2020年亏损5.55亿英镑，2019年为35.44亿英镑[168] - 2021年终止经营业务税后利润为2.76亿英镑，2020年为1.21亿英镑，2019年为2.56亿英镑[168] - 2021年年度利润为33.12亿英镑，2020年亏损4.34亿英镑，2019年为38亿英镑[168] - 2021年年度综合收益为16.74亿英镑，2020年亏损0.02亿英镑，2019年为17亿英镑[172] - 截至2021年12月31日，公司总资产为78.1992亿英镑，较2020年的79.9491亿英镑下降2.2%[175] - 2021年客户存款为479.81亿英镑，较2020年的431.739亿英镑增长11.1%[175] - 2021年交易资产为59.158亿英镑，较2020年的68.99亿英镑下降14.3%[175] - 2021年衍生品资产为106.139亿英镑，较2020年的166.523亿英镑下降36.3%[175] - 2021年已发行普通股3700万英镑，较2020年的3500万英镑增长5.7%[177] - 2021年已赎回股本为0，2020年为12.77亿英镑[177] - 2021年FVOCI储备为2.69亿英镑，较2020年的3.6亿英镑下降25.3%[177] - 2021年现金流量套期储备为 - 3.95亿英镑，较2020年的2.29亿英镑下降272.5%[177] - 2021年经营活动产生的净现金流为53.684亿英镑，较2020年的29.095亿英镑增长84.5%[184] - 2021年交易资产减少77.51亿英镑，2020年增加41.47亿英镑[184] - 2021年其他金融资产出售和到期金额为168.59亿英镑，2020年为259.52亿英镑，2019年为199.90亿英镑[185] - 2021年其他金融资产购买金额为101.50亿英镑，2020年为188.25亿英镑，2019年为213.45亿英镑[185] - 2021年投资活动净现金流为30.65亿英镑，2020年为75.47亿英镑，2019年为 - 7.16亿英镑[185] - 2021年融资活动净现金流为 - 26.01亿英镑，2020年为9000万英镑，2019年为 - 25.70亿英镑[185] - 2021年现金及现金等价物净增加额为515.07亿英镑，2020年为386.11亿英镑，2019年为 - 83.48亿英镑[18