消费者支付业务特定商户渠道及运营收入情况 - 2019年和2018年第三季度，消费者支付业务中特定商户渠道收入分别为120万美元和1170万美元，前九个月分别为680万美元和5780万美元[151] - 2019年和2018年第三季度，上述商户运营收入分别为50万美元和410万美元，前九个月分别为280万美元和1830万美元[151] 特定费用情况 - 2019年和2018年第三季度，特定费用分别约为120万美元和350万美元，前九个月分别为400万美元和1030万美元[152] 2019年第三季度与2018年同期业务收入对比 - 2019年第三季度与2018年同期相比，商户卡手续费收入1.0172亿美元，增长7.2%；外包服务及其他收入823.4万美元，下降5.1%；总收入1.09954亿美元，增长6.1%[154] 2019年第三季度与2018年同期运营及亏损情况对比 - 2019年第三季度与2018年同期相比，运营费用1.07229亿美元，增长7.2%；运营收入272.5万美元，下降23.5%[154] - 2019年第三季度与2018年同期相比，净亏损584.4万美元，增长128.1%[154] 2019年前九个月与2018年同期业务收入对比 - 2019年前九个月与2018年同期相比，商户卡手续费收入2.92694亿美元，下降2.3%；外包服务及其他收入2466.2万美元，增长1.5%；总收入3.17356亿美元，下降2.0%[156] 2019年前九个月与2018年同期运营及亏损情况对比 - 2019年前九个月与2018年同期相比，运营费用3.11229亿美元，增长0.6%；运营收入612.7万美元，下降58.2%[156] - 2019年前九个月与2018年同期相比，净亏损2642万美元，增长132.4%[156] 公司合并收入情况 - 2019年第三季度，公司合并收入从2018年同期的1.036亿美元增至1.1亿美元，增长640万美元，增幅6.1%[160] - 2019年前九个月，公司合并收入从3.239亿美元降至3.174亿美元，下降660万美元，降幅2.0%[164] 各支付业务板块收入情况 - 2019年第三季度，消费者支付业务收入为9405.8万美元，较2018年同期减少174.3万美元，降幅1.8%[158] - 2019年前九个月，消费者支付业务收入为2.76129亿美元，较2018年同期减少2638.5万美元，降幅8.7%[159] - 2019年第三季度，商业支付业务收入为695.7万美元，较2018年同期减少1.8万美元，降幅0.3%[158] - 2019年前九个月，商业支付业务收入为2103.2万美元，较2018年同期增加55.9万美元，增幅2.7%[159] - 2019年第三季度，综合合作伙伴业务收入为893.9万美元，而2018年同期仅为81.5万美元[158] - 2019年前九个月，综合合作伙伴业务收入为2019.5万美元，而2018年同期仅为96.2万美元[159] 公司合并运营费用情况 - 2019年第三季度，公司合并运营费用从2018年同期的1亿美元增至1.072亿美元，增加720万美元，增幅7.2%[169] - 2019年前九个月合并运营费用增加1.9百万美元，增幅0.6%，从2018年前九个月的309.3百万美元增至311.2百万美元[172] 公司合并销售、一般和行政费用情况 - 2019年第三季度，公司合并销售、一般和行政费用较2018年同期总体减少210万美元，降幅23.8%[170] - 2019年前九个月合并SG&A费用减少3.4百万美元，降幅13.9%[173] 合并薪资和员工福利情况 - 2019年第三季度合并薪资和员工福利增加0.7百万美元，增幅6.8%；前九个月增加3.5百万美元，增幅12.4%[171][174] 公司合并运营收入情况 - 2019年第三季度合并运营收入减少0.8百万美元，降幅23.5%；前九个月减少8.5百万美元，降幅58.2%[175][180] 各支付业务板块运营收入及亏损情况 - 2019年第三季度消费者支付业务板块运营收入为7.2百万美元，较2018年第三季度减少4.7百万美元，降幅39.3%；前九个月为22.3百万美元，较2018年前九个月减少15.2百万美元，降幅40.5%[176][181] - 2019年第三季度商业支付业务板块运营亏损0.4百万美元，较2018年第三季度的0.1百万美元亏损扩大；前九个月运营亏损约1.1百万美元，较2018年前九个月的约0.7百万美元亏损扩大[177][182] - 2019年第三季度集成合作伙伴业务板块运营收入为1.0百万美元，2018年第三季度运营亏损0.4百万美元；前九个月运营收入为1.3百万美元，2018年前九个月运营亏损0.6百万美元[178][183] 公司费用情况 - 2019年第三季度公司费用为5.1百万美元，较2018年第三季度减少2.8百万美元；前九个月为16.4百万美元，较2018年前九个月减少5.0百万美元[179][184] 利息费用情况 - 2019年第三季度利息费用增加3.1百万美元，增幅42.7%，达到10.5百万美元；前九个月增加8.7百万美元，增幅39.8%，达到30.6百万美元[185] 业务利息结转估值备抵情况 - 2019年前九个月公司为业务利息结转记录了7.8百万美元的估值备抵[189] GAAP合并净亏损情况 - 2019年第三季度GAAP合并净亏损为584.4万美元，2018年同期为256.2万美元；2019年前九个月为2642万美元，2018年同期为1136.7万美元[199] 资产及债务情况 - 截至2019年9月30日，现金较2018年12月31日减少1140万美元，无形资产因资产收购净增加6340万美元，长期债务净增加7100万美元，股东赤字增加2550万美元[206][207][208][209] 营运资金及现金情况 - 2019年9月30日营运资金为430万美元，2018年12月31日为2110万美元；2019年9月30日现金为420万美元，2018年12月31日为1560万美元[213] 现金流量情况 - 2019年前九个月经营活动提供净现金1060万美元，2018年同期为2480万美元；投资活动使用净现金9360万美元，2018年同期为4230万美元；融资活动提供净现金7600万美元，2018年同期为880万美元[216] - 2019年前九个月经营活动净现金减少1420万美元，主要因2019年经营亏损增加和现金利息支付增加900万美元[217] 投资活动现金使用情况 - 2019年前九个月投资活动使用现金包括收购商户组合1800万美元和从YapStone收购某些资产6380万美元[218] 融资活动现金提供情况 - 2019年前九个月融资活动提供现金包括高级信贷协议下延迟提取6970万美元用于收购YapStone资产，循环信贷额度净提取1150万美元用于部分资助投资组合收购[219] 高级信贷安排借款及利率情况 - 截至2019年9月30日，高级信贷安排下未偿还借款为3.898亿美元，适用LIBOR利率为2.12%，固定利差为5%，利率为7.12%[227] - 截至2019年9月30日，公司子公司在高级信贷安排下的未偿还借款为3.898亿美元，适用的LIBOR利率为2.12%，固定利差为5%，利率为7.12%[227] 高级有担保信贷安排利率变动对利息费用影响情况 - 2019年前九个月高级担保信贷安排下适用LIBOR利率假设变动1.0%，利息费用将增减约290万美元；每年变动1.0%，年度利息费用将增减约390万美元[228] - 2019年前九个月，高级有担保信贷安排下未偿还债务的适用LIBOR利率假设变动1.0%，利息费用将增加或减少约290万美元；按年计算，该债务的适用LIBOR利率假设变动1.0%，年度利息费用将增加约390万美元[228] 利率风险套期保值情况 - 公司目前不对利率风险进行套期保值[229] 财务报告内部控制缺陷情况 - 管理层评估截至本季度报告期末，公司披露控制和程序因财务报告内部控制重大缺陷而在合理保证水平上无效，该缺陷正在整改中[231] - 公司此前发现财务报告内部控制存在重大缺陷，涉及缺乏足够的会计和财务报告资源以及财务报表审核和结账流程某些方面存在不足[233] - 公司管理层评估认为，截至本季度报告期末，由于财务报告内部控制存在重大缺陷且正在整改中，披露控制和程序未达到合理保证水平[231] 解决财务报告内部控制缺陷措施情况 - 截至2019年9月30日的季度，公司采取措施解决财务报告内部控制的重大缺陷，包括招聘额外合格财务报告人员、利用外部顾问协助财务会计和报告事项、实施额外政策和程序加强内部控制[233][235] 解决财务报告内部控制缺陷措施预期效果情况 - 公司管理层认为上述措施应能纠正已识别的重大缺陷并加强财务报告内部控制[234]