公司整体财务状况 - 截至2019年3月31日，公司合并总资产为32.5亿美元，合并总存款为24.4亿美元，合并股东权益总额为3.389亿美元[149] 贷款业务数据 - 2019年第一季度贷款发放额为3.049亿美元，低于2018年同期的4.08亿美元[150] - 截至2019年3月31日，住宅房地产贷款占贷款组合的85%，商业房地产贷款占8%，建筑贷款占6%[159] - 截至2019年3月31日，公司9%的可调利率贷款处于利率下限，金额为2.593亿美元[159] - 截至2019年3月31日，逾期贷款总额为1177.6万美元，高于2018年12月31日的1168.6万美元[161] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良债务重组贷款非应计余额分别为16万美元和16.8万美元，未偿还记录投资总额从580万美元增至700万美元[163] - 截至2019年3月31日，总非应计贷款为725.7万美元，占总贷款的0.25%；总不良资产为1415.5万美元，占总资产的0.44%[165] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金期末余额为2069.8万美元，与不良贷款和债务重组的比例为146%，占期末总贷款的0.70%[169] - 2019年3月31日和2018年12月31日，减值贷款分别为1350万美元和1180万美元[172] - 2019年第一季度贷款平均余额为29.4亿美元，较2018年同期增加2.085亿美元，增幅8%，平均收益率提高34个基点至5.67%[194] - 2019年3月31日，未偿还贷款承诺为4.438亿美元，备用信用证为7万美元；2018年12月31日，未偿还贷款承诺为4.026亿美元，备用信用证为7万美元[206] - 2019年第一季度，公司发放贷款3.049亿美元，购买投资证券4660万美元；2018年第一季度，发放贷款4.08亿美元，购买投资证券2470万美元[208] 贷款出售业务数据 - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司分别向第三方投资者出售了价值4990万美元和1.122亿美元的住宅房地产抵押贷款池[151] - 2019年和2018年第一季度，公司出售贷款所得款项分别为4990万美元和1.122亿美元[210] 收入数据 - 2019年第一季度净利息收入为3030万美元，较2018年同期增加160万美元，增幅为5%[151] - 2019年前三个月非利息收入为380万美元，低于2018年前三个月的550万美元[151] - 2019年第一季度净收入为1570万美元，与2018年同期相当[189] - 2019年第一季度净利息收入为3030万美元，较2018年同期增加160万美元，增幅5%[189] - 2019年第一季度利息收入为4320万美元，较2018年同期增加590万美元，增幅16%，生息资产平均余额增加2.436亿美元，增幅8%，平均收益率提高34个基点至5.49%[190] - 2019年第一季度非利息收入为380万美元，较2018年同期减少170万美元，降幅30%[196] 支出数据 - 2019年第一季度利息支出为1290万美元，较2018年同期增加430万美元，增幅50%，付息负债平均利率提高55个基点至1.91%，平均余额增加1.755亿美元，增幅7%[191] - 2019年第一季度非利息支出为1310万美元，较2018年同期增加160万美元，增幅14%，全职员工数量从314人增加到352人[197][198] - 2019年第一季度所得税费用为630万美元，与2018年同期相当，有效税率分别为28.8%和28.7%[199] 利率相关数据 - 2019年第一季度净息差为3.86%，利率差为3.58%，较2018年同期均有所下降[192] - 2019年第一季度付息存款平均余额为24亿美元，较2018年同期增加1.659亿美元，增幅7%，平均利率提高60个基点至1.80%[193] - 利率变动对银行净利息收入和经济价值的权益有影响，如2019年3月31日起12个月内，利率上升400个基点，净利息收入减少18.1%，经济价值的权益减少3.9%[221][224] 存款业务数据 - 2019年3月31日，总存款为24.4亿美元，较2018年12月31日的24.5亿美元略有下降[180] - 2019年3月31日，货币市场存款减少5920万美元至12.4亿美元，经纪存款减少3380万美元至零，零售定期存款增加7380万美元至9.343亿美元[180] - 2019年3月31日，核心存款总计22.4亿美元，占该日总存款的92%[180] - 2019年第一季度，公司总存款净减少1610万美元；2018年第一季度，总存款净增加4610万美元[209] - 2019年3月31日，一年内到期的定期存款为3.235亿美元，占总存款的13%，定期存款总额为9.343亿美元，占总存款的38%；2018年12月31日，一年内到期的定期存款为4.739亿美元，占总存款的19%，定期存款总额为8.943亿美元，占总存款的36%[206][207] 借款业务数据 - 2019年3月31日，公司可从联邦住房贷款银行借款7.601亿美元，其中可用信贷额度为5000万美元；其他银行的可用信贷额度为7000万美元；未偿还的联邦住房贷款银行借款为3.331亿美元[181] - 2019年3月31日，公司可从联邦住房贷款银行借款总额为7.601亿美元，其中可用信贷额度为5000万美元，还拥有其他银行的可用信贷额度7000万美元，未偿还借款为3.331亿美元[203] 证券投资业务数据 - 截至2019年3月31日，可供出售债务证券投资组合的摊余成本为1.46724亿美元，公允价值为1.46859亿美元[175] - 2019年3月31日，债务证券的未实现损失总额为2.7万美元，公司认为不属于其他非暂时性减值[178] - 2019年3月31日和2018年12月31日，权益证券分别为420万美元和410万美元[179] 资本相关数据 - 2018年12月，董事会批准回购至多5000万美元的公司流通普通股，2019年第一季度，公司回购并注销1212574股普通股，花费1150万美元[204] - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司和银行均超过所有适用的监管资本要求，银行被视为“资本充足”[211] - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司和银行的各项资本比率均有体现，如公司总调整资本与风险加权资产比率分别为21.64%和21.98%[213] 业务调整数据 - 2018年第二季度，公司对建筑贷款和其他商业信贷额度的承诺费进行重分类调整，调整金额为544美元[152][153]