财务数据关键指标变化：收入与利润 - 第一季度净利息收入为5191.4万美元，较上年同期的5268.7万美元下降1.47%[13] - 第一季度非利息收入为1940.7万美元，较上年同期的1783.0万美元增长8.84%[13] - 第一季度归属于公司的净利润为2104.0万美元，较上年同期的2043.6万美元增长2.95%[13] - 第一季度基本每股收益为1.37美元，上年同期为1.34美元[13] - 2019年第一季度归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为2104万美元[24] - 2018年第一季度归属于公司的净利润为2043.6万美元[23] - 2019年第一季度基本每股收益为1.37美元，稀释后每股收益为1.37美元，同比分别增长2.2%与3.0%[99] - 2019年第一季度归属于普通股股东的净收益为2069.1万美元[99] - 公司第一季度净利息收入为5268.7万美元，其中银行业务贡献5268.6万美元[141] - 公司第一季度非利息收入为1783万美元，其中保险业务贡献748.8万美元，财富管理业务贡献440.8万美元[141] - 公司第一季度归属于Tompkins Financial Corporation的净收入为2043.6万美元[141] - 净利息收入从5268.7万美元下降至5191.4万美元，降幅为1.5%[13] - 非利息收入从1783.0万美元增长至1940.7万美元，增幅为8.8%[13] - 归属于公司的净利润从2043.6万美元增长至2104.0万美元，增幅为2.9%[13] - 基本每股收益从1.34美元增长至1.37美元，增幅为2.2%[13] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 第一季度利息支出为1301.4万美元，较上年同期的745.3万美元大幅增长74.59%[13] - 2019年第一季度非利息支出总额为1092.3万美元，较2018年同期的1060.8万美元增长3.0%[112] - 2019年第一季度技术支出为258万美元，较2018年同期的240万美元增长7.5%[112] - 2019年第一季度经营租赁总成本为123万美元，其中固定租赁成本为114.2万美元[168] - 非利息支出从4372.1万美元增长至4420.9万美元，增幅为1.1%[13] 财务数据关键指标变化：其他综合收益与现金流 - 2019年第一季度其他综合收益为1221.5万美元[24] - 2019年第一季度总综合收益为3328.7万美元[24] - 2018年第一季度其他综合损失为1438.6万美元[23] - 第一季度经营活动产生的现金流量净额为1643.8万美元，投资活动产生的现金流量净额为4794.9万美元，融资活动使用的现金流量净额为7420.2万美元[18] - 2019年第一季度其他综合收益为1221.5万美元，主要来自可供出售证券的未实现收益[101] - 截至2019年3月31日，累计其他综合收益（亏损）余额为-5095万美元，较2019年1月1日的-6316.5万美元改善1221.5万美元[102] - 2019年第一季度，可供出售证券的其他综合收益（重分类前）为1189.4万美元，而2018年同期为亏损1461万美元[102] - 2019年第一季度，员工福利计划相关金额从累计其他综合收益重分类，税前总额为-42.5万美元，税后净额为-32.1万美元[103] - 2018年第一季度，可供出售证券的未实现损益重分类调整，税前为12.4万美元，税后净额为9.4万美元[104] - 其他综合收益从亏损1438.6万美元转为收益1221.5万美元[15] - 经营活动产生的现金流量净额从1914.5万美元下降至1643.8万美元，降幅为14.1%[18] - 投资活动产生的现金流量净额从使用3998.5万美元转为提供4794.9万美元[18] 资产与负债状况 - 公司总资产从2018年12月31日的67.584亿美元微降至2019年3月31日的67.387亿美元[10] - 净贷款和租赁总额从47.905亿美元微降至47.494亿美元[10] - 存款总额从48.890亿美元增长至49.899亿美元，增幅约2.06%[10] - 截至2019年3月31日，股东权益总额为6.47267亿美元[24] - 截至2018年3月31日，股东权益总额为5.79411亿美元[23] - 截至2019年3月31日，可供出售证券总额为13.436亿美元，摊余成本为13.591亿美元，未实现损失总额为1820.6万美元[39] - 与2018年12月31日相比，可供出售证券总额从13.326亿美元增至13.436亿美元，增幅0.8%[39][40] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券总额为1.404亿美元，摊余成本为1.396亿美元[41] - 截至2019年3月31日，可供出售证券未实现损失总额为1820.6万美元，其中持有超过12个月的证券贡献了1816.6万美元[42] - 与2018年12月相比，可供出售证券未实现损失总额从3214.2万美元降至1820.6万美元，降幅43.4%[42] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券未实现损失总额为16.8万美元[44] - 与2018年12月相比，持有至到期证券未实现损失总额从12.22万美元增至16.8万美元[41][44] - 截至2019年3月31日，公司未认定任何持有的投资证券存在非暂时性减值[49] - 2019年3月31日，可供出售债务证券的摊余成本总额为13.591亿美元，公允价值为13.436亿美元[51] - 2019年3月31日，持有至到期债务证券的摊余成本总额为1.396亿美元，公允价值为1.404亿美元[54] - 2019年3月31日，持有的FHLBNY股票、FHLBPITT股票和ACBB股票价值分别为3160万美元、1340万美元和9.5万美元[55] - 截至2019年3月31日，公司总贷款和租赁净额为47.89亿美元（$4,532.803百万 + $256.897百万）[63][64] - 截至2019年3月31日，公司自始贷款和租赁的账面投资总额为45.365亿美元[78] - 截至2019年3月31日，公司已收购贷款总额为2.569亿美元，其中商业和工业贷款为4267万美元，商业房地产贷款为1.737亿美元，住宅房地产贷款为3967万美元[79] - 截至2019年3月31日，公司发放的贷款和租赁总额为45.725亿美元，其中商业和工业贷款为10.339亿美元，商业房地产贷款为21.616亿美元，住宅房地产贷款为12.923亿美元[79] - 截至2019年3月31日，公司商业及工业与商业房地产贷款总额为33.94亿美元，其中不良贷款（特别提及与次级）占比为2.19%[89][90] - 截至2019年3月31日，公司住宅房地产与消费贷款总额为13.84亿美元，其中不良贷款占比为0.71%[93][94] - 截至2019年3月31日，公司商业房地产建筑贷款总额为1.672亿美元，全部为正常类贷款[89] - 应收账款在2019年3月31日为370万美元和190万美元，而2018年12月31日为430万美元和180万美元[128] - 合同负债在2019年3月31日为70万美元，相比2018年12月31日的180万美元有所下降[131] - 备用信用证的最大潜在义务在2019年3月31日为2910万美元，而2018年12月31日为2170万美元[134] - 公司合并总资产为67.38719亿美元，总存款为49.89925亿美元，总股本为6.47267亿美元[140] - 截至2019年3月31日，公司总资产为66.48亿美元，净贷款与租赁额为46.65亿美元，存款总额为49.30亿美元[141] - 截至2019年3月31日，公司可供出售证券总额为13.44亿美元，全部使用第二层级（Level 2）输入值计量[146] - 截至2019年3月31日，公司持有至到期证券的账面价值为1.40亿美元，公允价值为1.40亿美元[154] - 截至2019年3月31日，公司贷款及租赁净额的账面价值为47.49亿美元，公允价值估计为46.58亿美元[154] - 公司定期存款的账面价值为6.62亿美元，公允价值估计为6.58亿美元[154] - 公司其他借款的账面价值为9.23亿美元，公允价值估计为9.22亿美元[154] - 截至2019年3月31日，公司总资产为67.39亿美元，较2018年12月31日的67.58亿美元下降0.3%[10] - 贷款和租赁净额为47.49亿美元，较2018年末的47.91亿美元下降0.9%[10] - 存款总额为49.90亿美元，较2018年末的48.89亿美元增长2.1%[10] - 截至2018年12月31日，贷款/租赁的公允价值为46.49亿美元，低于其账面价值47.91亿美元，差额约为1.41亿美元[155] - 截至2019年3月31日，使用权资产为3504.1万美元，租赁负债总额为3727.6万美元[168] - 2019年第一季度末，贷款和租赁损失拨备为4032.8万美元，较2018年末的4341万美元下降7.1%[10] - 总权益从6.20871亿美元增长至6.47267亿美元，增幅为4.3%[11] - 可供出售证券总额从2018年12月31日的13.639亿美元下降至2019年3月31日的13.591亿美元[39][40] - 可供出售证券未实现总损失从2018年12月31日的3214.2万美元显著收窄至2019年3月31日的1820.6万美元[39][40] - 可供出售证券未实现总收益从2018年12月31日的89.8万美元大幅增加至2019年3月31日的271.4万美元[39][40] - 可供出售证券公允价值从2018年12月31日的13.3266亿美元上升至2019年3月31日的13.4361亿美元[39][40] - 美国国债支持实体债务证券的未实现损失从755.3万美元收窄至343.4万美元[39][40] - 美国各州及政治分支机构债务证券的未实现损失从93.3万美元收窄至16.9万美元[39][40] - 美国政府机构发行的住房抵押贷款支持证券未实现损失从373.2万美元收窄至264.5万美元[39][40] - 美国政府支持实体发行的住房抵押贷款支持证券未实现损失从1959.9万美元收窄至1190.8万美元[39][40] - 美国公司债务证券的未实现损失从32.5万美元收窄至5万美元[39][40] - 截至2019年3月31日，公司持有至到期证券的摊余成本为1.396亿美元，公允价值为1.404亿美元，未实现收益94.8万美元，未实现损失16.8万美元[41] - 截至2019年3月31日，公司可供出售证券中发生未实现损失的总公允价值为10.843亿美元，总未实现损失为1820.6万美元[42] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券中发生未实现损失的总公允价值为4001.5万美元，总未实现损失为16.8万美元[44] - 截至2019年3月31日，可供出售证券的未实现损失中，持有12个月或以上的部分占主导，其公允价值为10.7715亿美元，未实现损失为1816.6万美元[42] - 与2018年12月31日相比，2019年3月31日可供出售证券的总未实现损失从3214.2万美元减少至1820.6万美元，降幅约43.4%[42] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券的未实现损失全部来自美国政府资助实体义务（14.9万美元）和美国各州及政治分区义务（1.9万美元）[44] - 截至2018年12月31日，公司持有至到期证券的摊余成本为1.4058亿美元，公允价值为1.3938亿美元，未实现收益2万美元，未实现损失122.2万美元[41] - 在可供出售证券的未实现损失构成中，美国政府资助实体发行的住房抵押贷款支持证券未实现损失最大，为1190.8万美元[42] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券中，美国政府资助实体义务的公允价值为1.3199亿美元，较摊余成本1.3121亿美元有未实现净收益[41] 贷款组合表现 - 2019年3月31日，贷款和租赁总额为47.934亿美元，较2018年12月31日的48.377亿美元下降0.9%[57] - 2019年3月31日，商业和工业贷款总额为10.482亿美元，较2018年12月31日的10.776亿美元下降2.7%[57] - 2019年3月31日，商业房地产贷款总额为23.460亿美元，较2018年12月31日的23.407亿美元增长0.2%[57] - 2019年3月31日，住宅房地产贷款总额为13.140亿美元，较2018年12月31日的13.339亿美元下降1.5%[57] - 2019年3月31日，收购的信用受损贷款未偿还本金余额为1256万美元，账面价值为1079万美元[57] - 2019年3月31日，收购的非信用受损贷款未偿还本金余额为2.481亿美元，账面价值为2.461亿美元[57] - 2019年第一季度末，已发放贷款组合中逾期90天及以上的贷款总额为1109.7万美元，占总发放贷款净额（45.328亿美元）的0.24%[63] - 2019年第一季度末，非应计贷款总额为1774.4万美元（$15.165百万 + $2.579百万），占总贷款和租赁净额的0.37%[63] - 与2018年第四季度相比，已发放贷款总额从45.687亿美元下降至45.328亿美元，环比减少3590万美元[63][64] - 2019年第一季度末，商业房地产（CRE）其他类别的已发放贷款中，逾期90天及以上的贷款为178.4万美元，较上季度（185.6万美元）有所下降[63][64] - 住宅房地产抵押贷款组合中，已发放贷款的逾期90天及以上金额从2018年第四季度的402.7万美元增加至2019年第一季度的488.3万美元[63][64] - 2019年第一季度末，已收购贷款组合的逾期90天及以上贷款为229.7万美元，较上季度（262.1万美元）减少32.4万美元[63][64] - 截至2019年3月31日，已收购贷款中信用质量恶化的贷款总额为1079万美元，较2018年12月31日的1104万美元减少2.3%[79] - 截至2019年3月31日，发放的贷款中已减值贷款总额为1098万美元，相关拨备为44万美元，较2018年12月31日的1417万美元和376万美元分别下降22.5%和88.3%[80] - 截至2019年3月31日，已收购贷款中已减值贷款总额为352万美元，无相关拨备，较2018年12月31日的344万美元增长2.3%[80] - 2019年第一季度，发放的已减值贷款平均账面投资为1257万美元，确认利息收入为0美元，较2018年同期的1363万美元下降7.8%[81] - 2019年第一季度，收购的已减值贷款平均账面投资为345万美元，确认利息收入为0美元，较2018年同期的358万美元下降3.6%[81] - 截至2019年3月31日，公司发放的已减值贷款中，无相关拨备的贷款平均账面投资为1155万美元，有相关拨备的为103万美元[81] - 截至2019年3月31日，公司收购的已减值贷款中，无相关拨备的贷款平均账面投资为345万美元，有相关拨备的为0美元[81] - 2019年第一季度，公司完成1笔住宅房地产贷款（房屋净值贷款）的困境债务重组，修改后未偿投资额为17万美元[85] - 截至2019年3月31日，公司商业贷款组合中，源自贷款的不良贷款（次级）总额为3589.5万美元，较2018年末下降18.4%[89][91] - 截至2019年3月31日，公司住宅房地产不良贷款总额为981.1万美元，较2018年末增长0.2%[93][95] - 2019年第一季度，有2笔在之前12个月内重组过的贷款发生违约[86] 贷款损失准备金 - 第一季度贷款损失拨备为44.5万美元，上年同期为56.7万美元[13] - 公司贷款损失准备金（ALLL）评估模型包含四个主要组成部分：减值贷款、单独审查和分级贷款、历史损失经验以及定性或主观分析[67] - 公司承认，如果当地经济状况、利率或房地产价值出现不利变化，可能需要增加或减少贷款损失准备金[