收入和利润（同比环比） - 2019年第三季度净利息收入为5316万美元，与2018年同期5316万美元基本持平[13] - 2019年第三季度非利息收入为1953万美元，较2018年同期1860万美元增长5.0%[13] - 2019年第三季度归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为2021万美元，较2018年同期2090万美元下降3.3%[13] - 2019年前九个月归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为6064万美元，较2018年同期6340万美元下降4.3%[13] - 公司截至2019年9月30日的九个月净收入为6063.8万美元，较去年同期的6339.7万美元下降约4.3%[17] - 公司截至2019年9月30日的九个月综合收益总额为8704.7万美元[23] - 2019年第三季度归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为2020.6万美元，同比下降3.3%[13] - 2019年前九个月归属于Tompkins Financial Corporation的净利润为6063.8万美元，同比下降4.4%[13] - 归属于Tompkins Financial Corporation的净利润在第三季度为2023.7万美元，同比下降3.3%（从2093.4万美元）[15] - 归属于Tompkins Financial Corporation的净利润在前九个月为6063.8万美元，同比下降4.3%（从6339.7万美元）[17] - 公司2019年前九个月净收入为6063.8万美元，较2018年同期的6339.7万美元下降约4.3%[159][162] 成本和费用（同比环比） - 2019年第三季度贷款损失拨备为132万美元，较2018年同期27.2万美元大幅增加385%[13] - 公司九个月内支付的利息为4020.4万美元，较去年同期的2866.8万美元增长约40.2%[20] - 公司九个月内支付的税款为1124.1万美元，较去年同期的1496.3万美元下降约24.9%[20] - 2019年第三季度非利息支出总额为11,298,000美元，较2018年同期的12,493,000美元下降9.6%[129] - 2019年前九个月非利息支出总额为35,451,000美元，较2018年同期的36,908,000美元下降3.9%[129] - 专业费用在2019年第三季度为2,426,000美元，同比增长27.6%[129] - FDIC保险费用在2019年第三季度为净收益586,000美元，而2018年同期为支出712,000美元[129] - 公司2019年前九个月贷款和租赁损失拨备为236.6万美元，较2018年同期的188.4万美元增加25.6%[159][162] - 前九个月贷款和租赁损失拨备为236.6万美元，同比增长25.6%（从188.4万美元）[17] - 前九个月支付的利息为4020.4万美元，同比增长40.3%（从2866.8万美元）[20] - 前九个月支付的税款为1124.1万美元，同比下降24.9%（从1496.3万美元）[20] 每股收益 - 2019年第三季度基本每股收益为1.34美元，较2018年同期1.37美元下降2.2%[13] - 2019年第三季度公司基本每股收益为1.34美元，稀释后每股收益为1.34美元[112] - 截至2019年9月30日的九个月，基本每股收益为3.99美元，较上年同期的4.15美元下降3.9%；稀释每股收益为3.97美元，较上年同期的4.12美元下降3.6%[113] 其他综合收益 - 2019年前九个月其他综合收益（税后）为2631万美元，而2018年同期为亏损2371万美元[15] - 截至2019年9月30日的九个月，其他综合收益为2631.4万美元（税后），而去年同期为其他综合亏损2370.6万美元[117] - 第三季度（截至2019年9月30日）其他综合收益为332.3万美元（税后），而去年同期为其他综合亏损550.1万美元[115] - 截至2019年9月30日的九个月，可供出售证券的未实现净收益（税后）为2537.6万美元，去年同期为未实现净亏损2468.8万美元[117] - 第三季度（截至2019年9月30日）可供出售证券的未实现净收益（税后）为301万美元，去年同期为未实现净亏损582.9万美元[115] - 截至2019年9月30日，累计其他综合亏损余额为3685.1万美元，较2019年1月1日的6316.5万美元大幅改善[119] - 第三季度（截至2019年9月30日）从累计其他综合收益重分类至净收益的金额为21.2万美元（税后）[119] - 截至2019年9月30日的九个月，从累计其他综合收益重分类至净收益的金额为63.3万美元（税后）[119] - 前九个月其他综合收益为2631.4万美元，而去年同期为亏损2370.6万美元，主要由于可供出售证券未实现净损益变动2568.1万美元（去年同期为亏损2444.3万美元）[15] 现金流量 - 公司经营活动产生的净现金为7420.9万美元，较去年同期的6759万美元增长约9.8%[17] - 公司投资活动产生的净现金为2.20554亿美元，去年同期为净使用1.00428亿美元[17] - 公司融资活动净使用现金2.47725亿美元，去年同期为净提供6169.7万美元[17] - 公司现金及现金等价物净增加4703.8万美元，较去年同期的2885.9万美元增长约63.0%[17] - 前九个月经营活动产生的净现金为7420.9万美元，同比增长9.8%（从6759万美元）[17] - 前九个月投资活动产生的净现金为2.20554亿美元，而去年同期为净流出1.00428亿美元，主要由于证券出售和到期收入增加[17] - 前九个月融资活动使用的净现金为2.47725亿美元，而去年同期为净流入6169.7万美元，主要由于其他借款偿还8.99828亿美元[17] - 前九个月现金及现金等价物净增加4703.8万美元，同比增长63.0%（从2885.9万美元）[17] 资产与负债（关键项目变化） - 截至2019年9月30日，公司总资产为66.28亿美元，较2018年底的67.58亿美元下降1.9%[10] - 截至2019年9月30日，净贷款和租赁总额为48.16亿美元，较2018年底的47.91亿美元增长0.5%[10] - 截至2019年9月30日，存款总额为53.70亿美元，较2018年底的48.89亿美元增长9.8%[10] - 截至2019年9月30日，公司总资产为66.27982亿美元，较2018年末的67.58436亿美元下降1.9%[10] - 截至2019年9月30日，公司总资产为66.28亿美元，其中贷款和租赁净额为48.16亿美元，存款总额为53.70亿美元[158] - 截至2019年9月30日，公司总资产为67.47亿美元，贷款和租赁净额为47.61亿美元，存款为50.25亿美元[159] 贷款组合表现 - 截至2019年9月30日，贷款和租赁总额为48.60898亿美元，较2018年末的48.37735亿美元增长0.48%[61] - 商业和工业贷款总额从2018年末的10.77635亿美元降至2019年9月30日的9.94505亿美元，下降7.72%[61] - 商业房地产贷款总额从2018年末的23.40661亿美元增至2019年9月30日的24.2677亿美元，增长3.68%[61] - 住宅房地产贷款总额从2018年末的13.33894亿美元微增至2019年9月30日的13.4732亿美元，增长1.01%[61] - 截至2019年9月30日，公司发放的贷款和租赁总额净额为46.286亿美元，其中正常贷款为46.149亿美元，逾期30-89天贷款为328.7万美元，逾期90天及以上贷款为1123.4万美元，非应计贷款为2140.4万美元[67] - 截至2019年9月30日，发放的商业房地产贷款总额为22.740亿美元，其中非应计贷款为1032.9万美元，占该子类别贷款总额的0.45%[67] - 截至2019年9月30日，发放的住宅房地产贷款总额为13.122亿美元，其中非应计贷款为911.9万美元，占该子类别贷款总额的0.69%[67] - 截至2019年9月30日，发放的商业和工业贷款总额为9.547亿美元，其中非应计贷款为170.7万美元，占该子类别贷款总额的0.18%[67] - 截至2018年12月31日，公司发放的贷款和租赁总额净额为45.687亿美元，其中正常贷款为45.523亿美元，逾期30-89天贷款为783.8万美元，逾期90天及以上贷款为865.1万美元，非应计贷款为1934万美元[68] - 从2018年底到2019年第三季度末，发放贷款组合的总非应计贷款从1934万美元增加至2140.4万美元，增幅为206.4万美元或10.7%[67][68] - 截至2019年9月30日，公司贷款和租赁总额为48.609亿美元，其中自创贷款和租赁为46.324亿美元，收购贷款为2.2857亿美元[88][89] - 与2018年12月31日相比，自创贷款和租赁总额从45.725亿美元微增至46.324亿美元，增幅约1.3%[88][89] - 与2018年12月31日相比，收购贷款总额从2.652亿美元下降至2.2857亿美元，降幅约13.8%[89] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款在自创贷款中占比最高，达22.74亿美元，占自创贷款总额的49.1%[88] - 截至2019年9月30日，住宅房地产贷款在自创贷款中为13.122亿美元，占自创贷款总额的28.3%[88] - 截至2019年9月30日，自创贷款中集体评估为减值的贷款为46.145亿美元，占自创贷款总额的99.6%[88] - 与2018年末相比，截至2019年9月30日公司商业贷款总额增长0.5%（从34.18296亿美元增至34.21275亿美元）[103][104][105][106] - 与2018年末相比，截至2019年9月30日公司住宅及消费贷款不良贷款总额下降14.3%（从1230.6万美元降至1119.8万美元）[107][108][109][110] 贷款信用质量与拨备 - 2019年前九个月，发放贷款和租赁的损失备抵（贷款损失准备金）期末余额为4123.1万美元，期初余额为4068.9万美元，期间净增54.2万美元[76] - 2019年前九个月，发放贷款组合的计提（信贷）准备金总额为124.5万美元，其中商业房地产类别计提213.7万美元，而商业和工业类别则释放（贷记）29.2万美元[76] - 2019年前九个月，发放贷款组合的总冲销额为78.2万美元，总回收额为7.9万美元，净冲销额为70.3万美元[76] - 2019年第三季度末，公司贷款和租赁损失准备金总额为41,371千美元（其中内生贷款准备金41,231千美元，收购贷款准备金140千美元）[79][84][86] - 2019年第三季度，内生贷款准备金总额环比减少58千美元（降幅0.1%），从2018年同期的41,289千美元降至41,231千美元[80][82][86] - 2019年前九个月，内生贷款净冲销额为4,405千美元（总冲销5,059千美元减去回收654千美元）[82] - 2019年前九个月，商业房地产内生贷款冲销额达3,949千美元，占同期总冲销额5,059千美元的78.1%[82] - 截至2019年9月30日，公司贷款损失准备金中，单独评估减值部分为974千美元，集体评估减值部分为40,257千美元[86] - 2019年第三季度，住宅房地产收购贷款冲销额为48千美元，但回收13千美元，季度末准备金余额为45千美元[79] - 2018年第三季度，内生贷款准备金总额为41,289千美元，当季度净冲销额为30千美元（冲销344千美元减去回收314千美元）[80] - 2019年前九个月，内生贷款准备金计提（拨备）总额为2,315千美元，而2018年同期为1,851千美元[82][85] - 2019年第三季度，商业及工业内生贷款准备金计提（拨备）为负335千美元（贷记），而收购贷款在同类别下计提36千美元[79][80] - 截至2019年9月30日，消费者及其他类别内生贷款损失准备金余额为1,383千美元，较2018年末的1,304千美元增加79千美元[82][86] - 截至2019年9月30日，自创贷款和租赁的减值准备总额为4332.1万美元，其中针对个别评估减值贷款的拨备为376.2万美元，针对集体评估减值贷款的拨备为3955.9万美元[88] - 截至2019年9月30日，收购贷款的减值准备总额为14万美元，全部为针对集体评估减值贷款的拨备[88] - 截至2019年9月30日，自创贷款和租赁中，被个别评估为减值的贷款总额为1798万美元，占自创贷款总额的0.39%[88] - 截至2019年9月30日，收购贷款中，被个别评估为减值的贷款总额为343.9万美元，占收购贷款总额的1.51%[89] 减值与不良贷款 - 截至2019年9月30日，公司减值贷款（含拨备）的账面投资总额为17,980千美元，未偿还本金余额为19,043千美元，相关拨备为974千美元[91] - 截至2018年12月31日，公司减值贷款（含拨备）的账面投资总额为14,167千美元，未偿还本金余额为14,708千美元，相关拨备为3,762千美元[91] - 2019年第三季度，公司减值贷款的平均账面投资总额为14,829千美元，但确认的利息收入为0美元[92] - 2018年第三季度，公司减值贷款的平均账面投资总额为13,935千美元，但确认的利息收入为0美元[92] - 2019年前九个月，公司减值贷款的平均账面投资总额为13,521千美元，但确认的利息收入为0美元[93] - 2018年前九个月，公司减值贷款的平均账面投资总额为13,215千美元，但确认的利息收入为0美元[93] - 截至2019年9月30日，无相关拨备的已发放商业地产贷款账面投资额为9,170千美元，较2018年底的3,205千美元显著增加[90] - 截至2019年9月30日，公司商业贷款（含工业和房地产）总额为34.21275亿美元，其中不良贷款（Substandard）占比为1.8%（617.3万美元/34.21275亿美元）[103][104] - 截至2019年9月30日，公司住宅房地产和消费贷款总额为14.22494亿美元，其中不良贷款（Nonperforming）占比为0.8%（1119.8万美元/14.22494亿美元）[107][108] - 截至2019年9月30日，公司商业贷款中“特别关注”（Special Mention）类贷款占比为1.3%（4157.5万美元/34.21275亿美元）[103][104] 问题债务重组（TDR） - 2019年第三季度，公司进行了2笔问题债务重组（TDR），涉及预修改未偿记录投资额1,586千美元[95] - 2019年第三季度，有1笔在之前12个月内重组的问题债务重组（TDR）发生违约，涉及修改后未偿记录投资额93千美元[95] - 2018年第三季度，公司进行了2笔问题债务重组（TDR），涉及预修改未偿记录投资额115千美元[97] - 截至2019年9月30日的九个月内，公司发生违约的困难债务重组（TDRs）共4笔，涉及投资总额234.9万美元[99] - 截至2018年9月30日的九个月内，公司发生违约的困难债务重组（TDRs）共2笔，涉及投资总额22.7万美元[101] 投资证券组合 - 可供出售证券总额为11.40086亿美元，未实现收益754万美元，未实现损失517.4万美元，公允价值为11.42452亿美元[40] - 美国国债持有成本为135.6万美元，公允价值为135.6万美元[40] - 美国政府资助实体债务持有成本为3.1474亿美元，未实现收益203.9万美元，未实现损失63万美元，公允价值为3.16716亿美元[40] - 美国各州及政治分区债务持有成本为8474.4万美元，未实现收益115.2