公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为820,958,000美元，较2019年12月31日的702,627,000美元增长16.84%[8] - 截至2020年9月30日，公司总负债为740,501,000美元，较2019年12月31日的626,520,000美元增长18.19%[8] - 截至2020年9月30日，公司股东权益为80,457,000美元，较2019年12月31日的76,107,000美元增长5.72%[8] - 2020年第三季度，公司总利息和股息收入为6,771,000美元，较2019年同期的6,579,000美元增长2.92%[10] - 2020年第三季度，公司总利息支出为724,000美元，较2019年同期的1,105,000美元下降34.48%[10] - 2020年前三季度，公司净利息收入为17,177,000美元，较2019年同期的16,503,000美元增长4.08%[10] - 2020年前三季度，公司总非利息收入为4,720,000美元，较2019年同期的4,086,000美元增长15.51%[10] - 2020年前三季度，公司总非利息支出为13,882,000美元，较2019年同期的13,657,000美元增长1.64%[10] - 2020年前三季度，公司净利润为5,362,000美元，较2019年同期的5,258,000美元增长2.01%[10] - 2020年前三季度，公司综合总收入为6,605,000美元，较2019年同期的6,598,000美元增长0.11%[12] - 截至2020年9月30日，公司股东权益总额为80,457千美元，较2019年9月30日的75,554千美元增长6.5%[13] - 2020年前九个月净收入为5,362千美元，2019年同期为5,258千美元，同比增长2%[16] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为6,656千美元，2019年同期为4,598千美元，同比增长44.76%[16] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为124,946千美元，2019年同期为291千美元，同比大幅增加[16] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为110,877千美元，2019年同期为4,674千美元，同比大幅增加[16] - 2020年前九个月现金及现金等价物净减少7,413千美元，2019年同期净增加8,981千美元[16] - 2020年现金及现金等价物期末余额为11,672千美元，2019年为27,855千美元[16] - 2020年现金支付利息2,788千美元，支付税款1,991千美元；2019年分别为2,963千美元和1,650千美元[16] - 2020年可供出售证券未实现收益为1,573千美元，2019年为1,697千美元[16] - 2020年第三季度净利息收入6047美元，净收入1954美元；前九个月净利息收入17177美元，净收入5624美元[125] - 2019年第三季度净利息收入5474美元，净收入1988美元；前九个月净利息收入16503美元，净收入5488美元[125] - 截至2020年9月30日，公司总资产820958美元，总负债740501美元，股东权益80457美元[8] - 截至2019年12月31日，公司总资产702627美元，总负债626520美元，股东权益76107美元[8] - 2020年9月30日贷款总额636935美元，较2019年12月31日的539533美元有所增加[8] - 2020年9月30日存款总额694521美元，较2019年12月31日的621211美元有所增加[8] - 截至2020年9月30日的三个月，总利息和股息收入为677.1万美元，2019年同期为657.9万美元[10] - 截至2020年9月30日的九个月，总利息和股息收入为1984.6万美元，2019年同期为1958.6万美元[10] - 截至2020年9月30日的三个月，净利息收入为604.7万美元，2019年同期为547.4万美元[10] - 截至2020年9月30日的九个月，净利息收入为1717.7万美元，2019年同期为1650.3万美元[10] - 截至2020年9月30日的三个月，净收入为187万美元，2019年同期为189.7万美元[10] - 截至2020年9月30日的九个月，净收入为536.2万美元，2019年同期为525.8万美元[10] - 截至2020年9月30日的三个月，总综合收入为210.7万美元，2019年同期为199.7万美元[12] - 截至2020年9月30日的九个月，总综合收入为660.5万美元，2019年同期为659.8万美元[12] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为8045.7万美元，2019年同期为7555.4万美元[13] - 2019年6月30日的普通股和资本盈余包含5%的股票股息[13] - 2020年前9个月净收入为5362美元，2019年同期为5258美元[16] - 2020年前9个月贷款损失准备金为1367美元，2019年同期为500美元[16] - 2020年前9个月经营活动提供的净现金为6656美元，2019年同期为4598美元[16] - 2020年前9个月投资活动使用的净现金为124946美元，2019年同期为291美元[16] - 2020年前9个月融资活动提供的净现金为110877美元，2019年同期为4674美元[16] - 2020年前9个月现金及现金等价物净减少7413美元，2019年同期净增加8981美元[16] 公司业务相关政策及影响 - 2020年3月监管机构发布的新冠疫情相关贷款修改和报告的机构间声明可能对公司财务报表产生重大影响，但目前无法量化[21] - 公司目前正在评估ASU 2016 - 13对其合并财务报表的影响，采用时，信贷损失准备的影响将对留存收益进行一次性累计调整[23] - 公司不认为采用ASU 2019 - 12、ASU 2020 - 01、ASU 2020 - 08会对其合并财务报表产生重大影响[25][26][30] - 公司已成立焦点委员会，评估ASU 2020 - 04及其对公司贷款和其他金融工具从LIBOR过渡的影响[27] - 2020年10月FASB发布的ASU 2020 - 08对公共商业实体，自2021年12月15日之后开始的财年及其中间期间生效，不得提前采用[30] - 公司预计2021年不再被视为加速申报公司，若年收入超过1亿美元，类别将变回“加速申报公司”[28][29] - 较小报告公司需在2022年12月15日后应用ASU 2016 - 13，公司正在评估其影响[22][23] - 公司成立焦点委员会应对从LIBOR等基准过渡到替代参考利率的问题，并评估ASU 2020 - 04的影响[27] - FASB于2020年10月发布ASU 2020 - 08，对公共商业实体，该准则于2021年12月15日后开始的财年及其中间期间生效，公司预计采用该准则不会对合并财务报表产生重大影响[30] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，可供出售证券摊余成本为1.39726亿美元，公允价值为1.41245亿美元；2019年12月31日摊余成本为1.14095亿美元，公允价值为1.14041亿美元[31] - 截至2020年9月30日，有5310万美元（32只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为34.9万美元；2019年12月31日有6465.1万美元证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为41.2万美元[31][33] - 2020年9月30日，账面价值为600万美元的证券被质押作为抵押品；2019年12月31日为500万美元[35] - 2020年前九个月，证券销售收益为6220万美元，实现毛收益88.2万美元，毛损失14.7万美元，净收益73.4万美元；2019年前九个月，证券销售收益为2110万美元，实现毛收益11.4万美元，毛损失4.3万美元，净收益7.1万美元[36] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，受限证券成本分别为340万美元和170万美元，增加归因于2020年第三季度因预付款项而额外购买的FHLB股票[37] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，按公允价值计量的可供出售证券余额分别为14.1245亿美元和11.4041亿美元，均采用Level 2估值[109][111] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，可供出售证券实现的税后收益分别为7.2万美元和6万美元；九个月分别为58万美元和5.6万美元[120] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为1.39726亿美元和1.14095亿美元，公允价值分别为1.41245亿美元和1.14041亿美元[31] - 截至2020年9月30日，有5310万美元（32只）证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为34.9万美元；2019年12月31日，有6465.1万美元证券处于未实现亏损状态，未实现亏损为41.2万美元[31][33] - 2020年9月30日和2019年12月31日，分别有600万美元和500万美元的证券作为抵押品，以获取公共存款和从里士满联邦储备银行借款[35] - 2020年前九个月，证券销售收益为6220万美元，实现毛收益88.2万美元，毛损失14.7万美元，净收益73.4万美元；2019年前九个月，证券销售收益为2110万美元，实现毛收益11.4万美元，毛损失4.3万美元，净收益7.1万美元[36] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，受限证券成本分别为340万美元和170万美元，增加归因于2020年第三季度因预付款项而购买额外的联邦住房贷款银行股票[37] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总贷款分别为6.36935亿美元和5.39533亿美元，净贷款分别为6.31601亿美元和5.35324亿美元[40] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款未摊销溢价分别为200万美元和250万美元，净递延贷款成本（费用）分别为 - 210万美元和10万美元[41] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，减值贷款总额分别为215.9万美元和247.9万美元[45] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，非应计贷款分别为9000美元和29.9万美元[45] - 自疫情开始，公司共批准5840万美元贷款延期，截至2020年9月30日，4890万美元（占比83.8%）已恢复正常还款[47] - 截至2020年9月30日，公司将81笔购买的学生贷款（总计120万美元）归类为债务重组贷款（TDRs）[48] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，执行中的TDRs分别为215万美元和218万美元，非执行中的TDRs分别为9000美元和1.3万美元[50] - 2020年前九个月，银行发放8690万美元小企业管理局薪资保护计划（PPP）贷款[40] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款总额分别为1.56477亿美元和8058.8万美元[40] - 2020年9月30日和2019年12月31日，房地产抵押贷款总额分别为3.94409亿美元和3.71236亿美元[40] - 截至2020年9月30日的三个月，购买的学生贷款数量为9笔，余额为119美元；2019年同期数量为10笔，余额为78美元[52] - 截至2020年9月30日的九个月，购买的学生贷款数量为15笔，余额为168美元；2019年同期数量为12笔，余额为133美元[52] - 截至2020年9月30日的九个月，有2笔修改为TDR的贷款随后违约，冲销前余额为7000美元；2019年有3笔，冲销前余额总计23000美元[52] - 2020年9月30日和2019年12月31日，没有以1 - 4户家庭住宅物业为抵押的贷款处于止赎程序中[53] -