公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总资产分别为55.56亿美元和55.69亿美元[15] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总负债分别为48.99亿美元和49.53亿美元[15] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司股东权益分别为6.57亿美元和6.16亿美元[15] - 2019年和2018年第一季度，公司总利息和手续费收入分别为3948.3万美元和3631.5万美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司净利息和手续费收入分别为3898.9万美元和3585.6万美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司总非利息收入分别为1157.9万美元和1195.5万美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司总非利息支出分别为2518.3万美元和2602.2万美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司净利润分别为1964.6万美元和1750.6万美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司基本每股收益均为0.73美元和0.66美元[18] - 2019年和2018年第一季度，公司综合收入（损失）分别为4839.3万美元和 - 563.1万美元[20] - 2019年第一季度净利润为1964.6万美元，2018年同期为1750.6万美元[26] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为2343.7万美元，2018年同期为2647.6万美元[26] - 2019年第一季度投资活动提供的净现金为5022.6万美元，2018年同期使用的净现金为8993.6万美元[26] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金为7215.9万美元，2018年同期提供的净现金为4406.5万美元[26] - 2019年3月31日现金及银行存款期末余额为4.21788亿美元，2018年同期为5.55607亿美元[26] - 2018年12月31日至2019年3月31日，流通在外普通股从26730千股增至26901千股[23] - 2019年第一季度和2018年第一季度净收入分别为1964.6万美元和1750.6万美元[121] - 2019年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.73美元，2018年第一季度均为0.66美元[121] 会计准则采用相关情况 - 2019年1月1日采用FASB ASU 2016 - 02，确认租赁负债和使用权资产各1530万美元[32] - 2019年1月1日采用FASB ASU 2017 - 08，投资证券账面价值减少310万美元，留存收益减少280万美元[34] - 2019年1月1日采用FASB ASU 2017 - 12，未对持有至到期的可预付资产进行一次性重分类[36] - 公司将于2020年1月1日采用FASB ASU 2016 - 13，预计2019年12月31日前得出总损失估计[38] - 公司于2018年1月1日采用ASU 2016 - 01，将可供出售投资组合中180万美元的权益证券重新分类为权益证券，导致留存收益税后累计减少14.2万美元[42] 权益证券相关数据 - 2019年3月31日和2018年12月31日，权益证券的市值分别为177.1万美元和174.7万美元；2019年第一季度实现未实现持有收益2.4万美元，2018年第一季度发生未实现持有损失3.6万美元[43] 债务证券相关数据 - 2019年3月31日，可供出售债务证券的摊销成本为27182.1万美元，公允价值为27022.4万美元；持有至到期债务证券的摊销成本为9231.9万美元，公允价值为9206.03万美元[44] - 2018年12月31日，可供出售债务证券的摊销成本为27114.53万美元，公允价值为26546.7万美元；持有至到期债务证券的摊销成本为9846.09万美元，公允价值为9714.45万美元[44] - 2019年3月31日，按合同到期日划分，1年及以下到期的可供出售债务证券摊销成本为2809.61万美元，公允价值为2808.91万美元；持有至到期债务证券摊销成本为880.62万美元，公允价值为881.38万美元[45] - 2018年12月31日，按合同到期日划分，1年及以下到期的可供出售债务证券摊销成本为2624.18万美元，公允价值为2619.76万美元；持有至到期债务证券摊销成本为861.72万美元，公允价值为861.48万美元[45] - 2019年3月31日，可供出售债务证券组合中，未实现损失总计294.13万美元，其中12个月及以上的未实现损失为293.68万美元[47] - 2019年3月31日，持有至到期债务证券组合中，未实现损失总计93.81万美元[48] - 公司债务证券的未实现损失是由市场条件导致，特别是无风险利率的变化[48] - 2019年3月31日，有一只账面价值为1500万美元、市值为1430万美元的公司债券评级低于投资级[48] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司用于担保公共存款和短期借款的债务证券分别为7.16434亿美元和7.28161亿美元[50] - 2018年12月31日，可供出售债务证券组合的总未实现损失为6038万美元，持有至到期债务证券组合的总未确认损失为1685.6万美元[51] - 2019年和2018年第一季度，投资证券的应税利息收入分别为1863.3万美元和1493.5万美元，免税利息收入分别为431.5万美元和487.5万美元[51] - 公司认为截至2019年3月31日，其债务证券不存在非暂时性减值[49] 贷款相关数据 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司的贷款总额分别为12.04844亿美元和12.07202亿美元[54] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司从FDIC购买的贷款分别为5575.7万美元和5824.7万美元[54] - 2019年第一季度和2018年全年，购买贷款的可 accretable yield 期末余额分别为114.4万美元和18.2万美元[55] - 2019年第一季度，贷款损失准备金期初余额为2135.1万美元，期末余额为2047.7万美元[55] - 2018年第一季度，贷款损失准备金期初余额为2300.9万美元，期末余额为2308.1万美元[55][56] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金总额为20477000美元，贷款账面价值总额为1204844000美元[57] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总额为21351000美元，贷款账面价值总额为1207202000美元[59] - 2019年3月31日，内部评级为“通过”的贷款总额为1182279000美元，“次级”为22017000美元，“可疑”为204000美元，“损失”为344000美元[61] - 2018年12月31日，内部评级为“通过”的贷款总额为1179859000美元，“次级”为26658000美元，“可疑”为135000美元，“损失”为550000美元[64] - 2019年3月31日，30 - 59天逾期且应计的贷款为4681000美元，60 - 89天逾期且应计的为619000美元，90天以上逾期且应计的为394000美元，非应计贷款为4000000美元，总贷款为1204844000美元[65] - 2018年12月31日，30 - 59天逾期且应计的贷款为5595000美元，60 - 89天逾期且应计的为2335000美元，90天以上逾期且应计的为551000美元，非应计贷款为4868000美元，总贷款为1207202000美元[66] - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司对处于非应计状态贷款的借款人无额外放贷承诺[67] - 2018年12月31日，公司有5713000美元住宅房地产和消费贷款的FDIC赔偿，该赔偿于2019年2月6日到期[64] - 2019年3月31日，商业贷款中单独评估减值的贷款损失准备金为2715000美元，账面价值为16826000美元[57] - 2018年12月31日，商业贷款中单独评估减值的贷款损失准备金为2752000美元，账面价值为19242000美元[59] - 2019年3月31日和2018年12月31日，减值贷款总额分别为1.6826亿美元和1.9369亿美元[68] - 2019年3月31日和2018年12月31日，重组贷款分别为750.5万美元和857.9万美元，其中非应计状态的分别为367万美元和422.5万美元[68] - 2019年第一季度和2018年第一季度，减值贷款平均记录投资分别为1707.1万美元和2521.6万美元，确认利息收入分别为31.7万美元和39.7万美元[69] 其他资产与负债相关数据 - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司持有的其他房地产净值分别为4.3万美元和35万美元[73] - 2019年3月31日和2018年12月31日，处于正式止赎程序的住宅房地产抵押消费贷款分别为17.8万美元和51.6万美元[73] - 2019年3月31日，银行有36个贷款关系的总金额达到或超过500万美元，持有78个发行实体的公司债券，每个发行人超过500万美元[74] - 2019年3月31日和2018年12月31日，公司房地产贷款承诺分别为5.1175亿美元和5.3891亿美元[74] - 2019年3月31日和2018年12月31日，其他资产总额分别为1.65336亿美元和1.62906亿美元[76] - 2019年3月31日和2018年12月31日，其他负债总额分别为482.93万美元和348.49万美元[80] 租赁相关数据 - 截至2019年3月31日，公司记录的租赁负债和使用权资产均为1789.1万美元，经营租赁加权平均剩余寿命为4.15年，加权平均折现率为3.01%[81] - 截至2019年3月31日，经营租赁负债最低未来租赁付款总额为1899.1万美元，租赁负债现值为1789.1万美元；截至2018年12月31日，不可撤销经营租赁最低未来租金付款总额为1733.4万美元[83] 无形资产相关数据 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，商誉账面价值均为1.21673亿美元[85] - 截至2019年3月31日，可辨认无形资产核心存款无形资产的账面总值为5680.8万美元，累计摊销为5518.9万美元；截至2018年12月31日，账面总值为5680.8万美元，累计摊销为5487.9万美元[85] - 2019年第一季度可辨认无形资产实际摊销费用为31万美元，预计2019年剩余时间为22.8万美元，2020年为28.7万美元，2021年为26.9万美元，2022年为25.2万美元，2023年为23.6万美元，2024年为22.2万美元[85] 存款与借款相关数据 - 截至2019年3月31日，存款总额为4.792584亿美元；截至2018年12月31日，存款总额为4.866839亿美元[87] - 2019年3月31日和2018年12月31日，需求存款透支分别以135万美元和98万美元计入贷款余额[87] - 2019年第一季度和2018年第一季度，单个账户余额超过10万美元的定期存款利息费用分别为8.2万美元和9.7万美元[87] - 截至2019年3月31日，回购协议抵押品总账面价值为2257.87万美元，短期借款总额为583.17万美元；截至2018年12月31日，抵押品总账面价值为2240.2万美元，短期借款总额为512.47万美元[89] 公允价值计量相关数据 - 截至2019年3月31日，按公允价值计量的资产总额为2.704011亿美元，其中一级资产为1090.54万美元，二级资产为2594.957万美元；截至2018年12月31日，资产总额为2.656417亿美元，其中一级资产为1395.74万美元，二级资产为2516.843万美元[98][99] - 2019年第一季度和2018年全年，均无资产转入或转出三级公允价值层次[98][99] - 公司按公允价值计量对某些资产和负债进行调整，并进行公允价值披露，权益证券和可供出售债务证券按公允价值定期记录[90] - 公司将按公允价值计量的资产和负债分为三个层次，分别为基于活跃交易所市场相同工具报价的第一层次和基于类似工具报价及可观察假设模型估值的第二层次[92][