公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为55.23448亿美元和55.68526亿美元[14] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为48.30011亿美元和49.52935亿美元[14] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为6.93437亿美元和6.15591亿美元[15] - 2019年和2018年第二季度，公司总利息和贷款手续费收入分别为3.9626亿美元和3.7346亿美元[16] - 2019年和2018年上半年，公司总利息和贷款手续费收入分别为7.9109亿美元和7.3661亿美元[16] - 2019年和2018年第二季度，公司净收入分别为1.9625亿美元和1.801亿美元[16] - 2019年和2018年上半年，公司净收入分别为3.9271亿美元和3.5516亿美元[16] - 2019年和2018年第二季度，公司基本每股收益分别为0.73美元和0.68美元[17] - 2019年和2018年上半年，公司基本每股收益分别为1.46美元和1.34美元[17] - 2019年和2018年第二季度，公司每股股息分别为0.41美元和0.40美元[17] - 2019年和2018年上半年净利润分别为3927.1万美元和3551.6万美元[18][21] - 2019年和2018年第二季度净利润分别为1962.5万美元和1801万美元[18] - 2019年和2018年上半年其他综合收益分别为5312万美元和 - 2958.5万美元[18] - 2019年和2018年第二季度其他综合收益分别为2437.3万美元和 - 644.8万美元[18] - 2019年6月30日和2018年6月30日普通股数量分别为26962千股和26649千股[20] - 2019年和2018年上半年经营活动提供的净现金分别为3954.1万美元和4990万美元[22] - 2019年和2018年上半年投资活动提供（使用）的净现金分别为10596.8万美元和 - 5338.6万美元[22] - 2019年和2018年上半年融资活动（使用）提供的净现金分别为 - 14720.7万美元和5763万美元[22] - 2019年和2018年6月30日现金及银行存款期末余额分别为41858.6万美元和62914.6万美元[22] - 2019年上半年支付普通股股息2178.6万美元，2018年同期为2126.1万美元[22] 会计准则采用情况 - 2019年1月1日采用FASB ASU 2016 - 02，确认租赁负债和使用权资产各1530万美元[30] - 2019年1月1日采用FASB ASU 2017 - 08，投资证券账面价值减少310万美元，留存收益减少280万美元[33] - 2019年1月1日采用FASB ASU 2017 - 12，未对持有至到期的可预付资产进行一次性重分类[35] - 2020年1月1日需采用FASB ASU 2016 - 13，管理层预计2019年12月31日前得出总损失估计[37] - 2019年提前采用FASB ASU 2018 - 13部分规定，2020年1月1日采用新增披露要求[39] - 2018年1月1日采用ASU 2016 - 01，180万美元的可供出售权益证券重新分类，留存收益减少14.2万美元[41] 权益证券相关数据变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日，权益证券市值分别为179.7万美元和174.7万美元[42] - 2019年上半年权益证券实现未实现持有收益5万美元，2018年上半年为未实现持有损失5万美元[42] 债务证券相关数据变化 - 2019年6月30日，可供出售债务证券摊余成本27.57267亿美元，公允价值27.75899亿美元[43] - 2019年6月30日，持有至到期债务证券摊余成本8.67989亿美元，公允价值8.72976亿美元[43] - 2018年12月31日，可供出售债务证券摊余成本27.11453亿美元，公允价值26.5467亿美元[43] - 2019年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为2757267000美元，公允价值为2775899000美元；持有至到期债务证券摊余成本为867989000美元，公允价值为872976000美元[45] - 2018年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为2711453000美元，公允价值为2654670000美元；持有至到期债务证券摊余成本为984609000美元，公允价值为971445000美元[45] - 2019年6月30日，可供出售债务证券组合总未实现损失为10729000美元[47] - 2019年6月30日，持有至到期债务证券组合总未确认损失为3880000美元[47] - 2019年6月30日，有一只摊余成本为15000000美元、公允价值为14200000美元的公司债券评级低于投资级[47] - 公司不打算出售任何债务证券，截至2019年6月30日，不认为这些债务证券存在非暂时性减值[48] - 若经济恶化、通胀上升等情况发生，债务证券公允价值未来可能下降，可能出现非暂时性减值[49] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司用于担保公共存款和短期借款的债务证券分别为746876000美元和728161000美元[49] - 2018年12月31日，可供出售债务证券未实现总损失为60380千美元，持有至到期债务证券未确认总损失为16856千美元[50] - 2019年第二季度和上半年，投资证券应税利息收入分别为18773千美元和37406千美元，免税利息收入分别为4073千美元和8388千美元[51] 贷款业务相关数据变化 - 2018年12月31日，公司有5713千美元由住宅房地产担保的贷款可获FDIC最高80%本金的损失赔偿，赔偿于2019年2月6日到期[52] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司贷款总额分别为1161712千美元和1207202千美元[53] - 2018年12月31日报告的贷款总额中，包含从FDIC购买的58247千美元贷款[53] - 2019年上半年和2018年，购买贷款的可 accretable yield 期初余额分别为182千美元和738千美元，期末余额分别为1028千美元和182千美元[54] - 2019年第二季度，贷款损失准备金期初余额为20477千美元，期末余额为20117千美元[54] - 2019年上半年，贷款损失准备金期初余额为21351千美元，期末余额为20117千美元[55] - 截至2018年6月30日三个月，贷款损失准备金期初余额为23081千美元，期末余额为23040千美元[57] - 截至2018年6月30日六个月，贷款损失准备金期初余额为23009千美元，期末余额为23040千美元[57] - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金总额为20117千美元，贷款账面价值总额为1161712千美元[57] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总额为21351千美元，贷款账面价值总额为1207202千美元[58] - 2019年6月30日，内部评级为“通过”的贷款总额为1137147千美元，“次级”为24118千美元，“可疑”为271千美元，“损失”为176千美元[60] - 2018年12月31日，内部评级为“通过”的贷款总额为1179859千美元，“次级”为26658千美元，“可疑”为135千美元，“损失”为550千美元[61] - 2018年12月31日，5713千美元以住宅房地产为抵押的贷款有FDIC赔偿，赔偿于2019年2月6日到期[61] - 2019年6月30日总贷款为116.1712亿美元，2018年12月31日为120.7202亿美元[62][63] - 2019年6月30日受损贷款总计1.7683亿美元，2018年12月31日为1.9369亿美元[64] - 2019年6月30日受损贷款中重组贷款为7434万美元，其中3670万美元处于非应计状态；2018年12月31日重组贷款为8579万美元，其中4225万美元处于非应计状态[64] - 2019年第二季度受损贷款平均记录投资为1.6474亿美元，确认利息收入294万美元；2018年同期平均记录投资为2.2985亿美元，确认利息收入363万美元[65] - 2019年上半年受损贷款平均记录投资为1.6773亿美元，确认利息收入611万美元；2018年同期平均记录投资为2.41亿美元，确认利息收入760万美元[65] - 2019年6月30日问题债务重组合同共11份，修改后账面价值为7434万美元；2018年12月31日合同共13份，修改后账面价值为8579万美元[65][67] 其他资产与负债相关数据变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日公司持有的其他房地产净值分别为4.3万美元和35万美元[70] - 2019年6月30日和2018年12月31日处于正式止赎程序的住宅房地产抵押消费贷款分别为11.4万美元和51.6万美元[70] - 2019年6月30日银行有33个贷款关系的总金额达到或超过500万美元[71] - 2019年6月30日和2018年12月31日公司与房地产贷款相关的贷款承诺分别为4916.6万美元和5389.1万美元[71] - 截至2019年6月30日，其他资产总计160,312千美元，较2018年12月31日的162,906千美元有所下降；其他负债总计45,168千美元，较2018年12月31日的34,849千美元有所上升[73][78] - 2019年6月30日，净递延税资产为15,375千美元，较2018年12月31日的42,256千美元大幅减少[73] - 公司持有211千股有转让限制的Visa Inc. B类普通股，账面价值为0千美元；2019年第二季度最后一个交易日，Visa Inc. A类普通股收盘价为每股173.55美元[75] - 截至2019年6月30日，对符合低收入住房税收抵免条件的经济适用房项目投资总计8,743千美元，其中4,766千美元为未偿还的股权资本承诺；2018年12月31日投资总计10,219千美元，未偿还股权资本承诺为4,799千美元[76] - 2019年第二季度和上半年，投资损失分别为600千美元和1,200千美元，2018年同期分别为700千美元和1,300千美元；税收抵免分别为225千美元和450千美元，2018年同期分别为336千美元和672千美元[77] - 截至2019年6月30日，公司记录租赁负债和使用权资产均为20,506千美元，经营租赁加权平均剩余寿命为3.94年，加权平均折现率为2.97%[79] - 2019年第二季度和上半年租赁成本分别为1,714千美元和3,419千美元[80] - 截至2019年6月30日，商誉账面价值为121,673千美元，与2018年12月31日持平；核心存款无形资产账面总值为56,808千美元[84] - 截至2019年6月30日，总存款为4,730,262千美元，较2018年12月31日的4,866,839千美元有所下降[87] - 截至2019年6月30日，短期借款资金为54,581千美元，较2018年12月31日的51,247千美元有所上升[89] 公允价值计量相关情况 - 公司采用三个定价服务衡量权益证券、可供出售债务证券和持有至到期债务证券的公允价值，对债务证券按季度进行“非暂时性减值（OTTI）”分析，选取市价低于面值95%的债务证券[95] - 2019年6月30日，按公允价值计量的资产中，权益证券（共同基金）公允价值为179.7万美元，债务证券可供出售的公允价值合计27.31326亿美元，其中美国国债为4457.3万美元[98] - 2018年12月31日，按公允价值计量的资产中，权益证券（共同基金）公允价值为174.7万美元，债务证券可供出售的公允价值合计25.15096亿美元，其中美国国债为1.39574亿美元[100] - 2019年上半年和2018年全年，均无转入或转出第3层次的情况[99][100] - 2019年6月30日，按非经常性基础以公允价值计量的资产中，其他房地产为4.3万美元，各类受损贷款合计1039.8万美元，总计1