公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司贷款应收款为68,711,438美元，较2023年12月31日的73,048,403美元有所下降[5] - 截至2024年9月30日，公司总资产为70,702,003美元，较2023年12月31日的76,434,886美元有所下降[5] - 截至2024年9月30日，公司总负债为27,431,084美元，较2023年12月31日的33,502,180美元有所下降[5] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为43,270,919美元，高于2023年12月31日的42,932,706美元[5] - 截至2024年9月30日，公司现金约为16.8万美元，高于2023年12月31日的10.4万美元[47] 公司收入相关数据关键指标变化 - 2024年前三季度，公司利息收入为6,128,131美元，高于2023年同期的5,888,843美元[6] - 2024年前三季度，公司净收入为4,284,550美元，高于2023年同期的4,127,652美元[7] - 2024年前九个月净收入为4284550美元，2023年同期为4127652美元[13] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月，总收入分别约为231.3万美元和243.4万美元，减少12.1万美元，降幅5.0%；九个月总收入分别约为733万美元和723.1万美元，增加9.9万美元，增幅1.4% [41][44] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月，净收入分别约为139.9万美元和144.6万美元，减少4.7万美元，降幅3.3%；九个月净收入分别约为428.5万美元和412.8万美元，增加15.7万美元，增幅3.8% [44][46] 公司每股收益及流通股数数据 - 2024年前三季度，公司基本和摊薄后每股净收入均为0.37美元，高于2023年同期的0.36美元[7] - 2024年前三季度，公司加权平均普通股基本和摊薄后流通股数分别为11,438,658股和11,438,658股[7] 公司非现金补偿及股息数据 - 2024年前三季度，公司非现金补偿为9,798美元[10] - 2024年前三季度，公司支付股息2,630,890美元，宣告并应付股息1,315,445美元[10] - 2024年7月29日公司董事会宣布股息，10月15日向10月8日登记在册的股东支付每股0.115美元的现金股息，总额131.5445万美元[34] 公司现金流量数据关键指标变化 - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为4004921美元，2023年同期为4136768美元[13] - 2024年前九个月投资活动提供的净现金为4382947美元，2023年同期为3697339美元[13] - 2024年前九个月融资活动使用的净现金为9912000美元，2023年同期为7804500美元[13] - 2024年前9个月融资活动净现金使用为991.2万美元，2023年同期约为780.5万美元[49] 公司贷款相关数据 - 截至2024年9月30日，公司承诺的建设贷款为8147338美元[19] - 截至2024年9月30日，公司贷款应收款总额为68711438美元，2023年12月31日为73048403美元[20] - 2023年2月，公司以48.5万美元出售一笔应收贷款，公司总裁参与收购15.2万美元[22] - 过去七年公司发放贷款的面值从4万美元到最高360万美元不等，贷款政策限制单笔贷款最高金额为贷款组合总额（不包括该笔贷款）的9.9%和400万美元中的较低者，贷款利率为每年9% - 13.5% [36] - 2024年和2023年截至9月30日的九个月，商业贷款发放金额分别为2936.2922万美元和4081.0565万美元，收回金额分别为3374.9887万美元和4451.2989万美元[39] - 截至2024年9月30日，公司承诺的建设贷款为814.7338万美元[40] 公司信贷额度及票据相关数据 - 截至2024年9月30日，Webster信用额度为3250万美元，未偿还金额为19170268美元，利率约为8.4%[23][26] - 2016年4月25日，MBC Funding II发行6%高级担保票据，本金总额为600万美元，2026年4月22日到期[27] - 根据契约条款，MBC Funding II持有的抵押贷款本金余额与现金之和须至少为票据本金余额的120%[28] - 截至2024年9月30日，公司首席执行官Assaf Ran和首席财务官Vanessa Kao分别持有价值70.4万美元和28.8万美元的票据[30] - 截至2026年2月28日，Webster信贷额度总计为3250万美元，截至2024年9月30日利率约为8.4%[50] - 截至2024年9月30日，修订和重述信贷协议下未偿还金额为1917.0268万美元，利率约为8.4%[52] - MBC Funding II有600万美元未偿还本金票据，年利率6%，2026年4月22日到期[52] - MBC Funding II持有的抵押贷款和现金总和须至少为票据未偿还本金的120%[53] - 若发生“控制权变更”，MBC Funding II赎回票据价格为本金的101%加应计未付利息[55] 公司股票回购相关数据 - 2023年4月11日至2024年4月10日的股票回购计划中，公司共回购56,294股普通股，总成本27.1468万美元，其中2024年第一季度回购2000股，成本9800美元[31] - 2023年4月11日董事会授权回购最多10万普通股，截至2024年4月10日已购56294股，花费约27.1万美元[56] 公司基于股票的薪酬费用数据 - 2024年和2023年截至9月30日的三个月和九个月，基于股票的薪酬费用分别为3266美元和9798美元，剩余未确认的基于股票的薪酬为25,040美元[33] 公司运营支持及内部控制相关数据 - 公司预计当前现金余额、信贷协议及运营现金流足以支持未来12个月运营[56] - 截至2024年9月30日，公司披露控制和程序有效[59] - 2024年第三财季公司财务报告内部控制无重大变化[60]