净利润与每股收益 - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为1230万美元，同比增长33.2%，摊薄后每股收益为0.74美元；前九个月净利润为3620万美元，同比增长43.1%，摊薄后每股收益为2.18美元[2] - 2024年第三季度净利润为1230.1万美元，二季度为1177.1万美元，2023年三季度为923.6万美元[27] - 2024年第三季度基本和摊薄后每股收益均为0.74美元，二季度为0.71美元，2023年三季度为0.56美元[27] - 2024年9月30日当季归属于普通股股东的净利润为1.2301亿美元，较2023年9月30日的9236万美元增长33.18%[32] - 2024年9月30日当季基本和摊薄每股收益均为0.74美元，2023年9月30日为0.56美元[32] - 2024年9月30日调整后每股收益为0.75美元，高于2024年6月30日的0.68美元和2023年9月30日的0.57美元[38] - 2024年9月30日归属于普通股股东的净利润为12301000美元，高于2024年6月30日的11771000美元和2023年9月30日的9236000美元[38][39] 每股账面价值 - 2024年9月30日结束的季度，普通股每股账面价值提高到34.48美元，有形普通股每股账面价值提高到26.36美元[2] - 2024年9月30日有形普通股每股账面价值为26.36美元，高于2024年6月30日的25.75美元和2023年9月30日的23.81美元[37] 存贷款情况 - 2024年第三季度存款增加2.098亿美元，年化增长率18.6%；贷款增长6710万美元，年化增长率6.2%，较2023年第三季度总贷款增加2.86亿美元，增长6.9%[3] - 2024年第三季度平均贷款增加5260万美元至44亿美元，平均存款为46亿美元，较上一季度增加1.46亿美元，增长3.3%，较2023年第三季度增加2.366亿美元，增长5.4%[10][11] - 贷款净额从2023年9月30日的4111653千美元增长至2024年9月30日的4396142千美元[31] - 截至2024年9月30日，存款总额为4706764千美元，高于6月30日的4497011千美元[31] 收购业务 - 2024年7月31日，公司以200万美元收购一家保险业务及相关账户，该实体为第三季度贡献收益6.9万美元，收购相关税前费用为10.9万美元，确认商誉110万美元[4] 股息分配 - 董事会宣布每股普通股现金股息0.20美元，将于2024年11月25日支付给11月8日登记在册的股东[4] - 2024年9月30日当季宣布的现金股息为每股0.20美元，与之前季度持平[32] 净利息收入与收益率 - 2024年第三季度净利息收入为4020万美元，税等效净利息收益率为3.13%；前九个月净利息收入增长4.9%至1.154亿美元[8][9] - 2024年第三季度净利息收入为4016.9万美元，二季度为3876.6万美元，2023年三季度为3748万美元[27] - 2024年9月30日当季总利息收入为7.3841亿美元，较2023年9月30日的6.3417亿美元增长16.44%[32] - 2024年9月30日当季总利息支出为3.3672亿美元，较2023年9月30日的2.5937亿美元增长29.82%[32] - 2024年9月30日当季净利息收入为4.0169亿美元，较2023年9月30日的3.748亿美元增长7.17%[32] - 截至2024年9月30日，公司总盈利资产平均余额为5130613千美元，收益率为5.73%[33] - 截至2024年9月30日，公司总利息收入为40169千美元，应税等效净利息收入为40421千美元[33] - 截至2024年9月30日，公司总利息负债平均余额为4061231千美元，利率为3.30%[33] - 截至2024年9月30日，公司平均利息利差为2.43，应税等效净利息利润率为3.13[33] - 与2024年6月30日相比，截至2024年9月30日公司总盈利资产平均余额从5032649千美元增至5130613千美元[33] - 与2023年9月30日相比，截至2024年9月30日公司净利息收入从37480千美元增至40169千美元[33] - 2024年9月30日净利息收入为40169000美元，高于2024年6月30日的38766000美元和2023年9月30日的37480000美元[40] 信用损失拨备 - 2024年第三季度信用损失拨备总额为51.6万美元，较上一季度减少110万美元，较2023年第三季度减少160万美元；前九个月贷款信用损失拨备为180万美元，较2023年同期减少130万美元[13][14] - 2024年9月30日当季信贷损失拨备为516万美元，2023年9月30日为2087万美元[32] - 截至2024年9月30日，公司贷款的信贷损失准备金余额为35562千美元[34] 股东权益与留存收益 - 截至2024年9月30日，股东权益较2023年12月31日增加3070万美元，增长5.7%；留存收益较2024年6月30日增加90万美元，增长5.5%[16] - 2024年9月30日股东权益为573059千美元，高于6月30日的559686千美元[31] - 留存收益从2023年9月30日的137199千美元增长至2024年9月30日的172234千美元[31] - 2024年9月30日股东权益为573059000美元，高于2024年6月30日的559686000美元和2023年9月30日的528711000美元[37] 非利息收支 - 2024年前九个月非利息收入总计1630万美元，较2023年同期增加150万美元，增长9.8%；前九个月非利息支出总计8670万美元，较2023年同期减少350万美元，减少3.9%[19][20] - 2024年9月30日当季非利息收入为5178万美元，较2023年9月30日的5346万美元下降3.14%[32] - 2024年9月30日当季非利息支出为2.9959亿美元，较2023年9月30日的2.9229亿美元增长2.5%[32] - 2024年9月30日非利息收入为5178000美元，低于2024年6月30日的5329000美元和2024年3月31日的5837000美元[40] - 2024年9月30日非利息支出为29959000美元，高于2024年6月30日的28224000美元，低于2023年9月30日的29229000美元[40] 效率比率 - 2024年第三季度效率比率为64.9%，二季度为63.7%，2023年三季度为66.3%[21] - 2024年9月30日效率比率为64.89%，高于2024年6月30日的63.65%，低于2024年3月31日的68.80%[40] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，投资证券期末余额为6.42291亿美元，贷款净额为44.31704亿美元，总资产为55.27025亿美元[26] - 截至2024年9月30日，公司总资产为5527025千美元，较2024年6月30日的5391749千美元有所增长[31] - 2024年9月30日现金及现金等价物为144395千美元，高于6月30日的105726千美元[31] - 短期借款从2024年6月30日的200000千美元降至9月30日的114097千美元[31] - 长期债务从2023年9月30日的58991千美元降至2024年9月30日的23716千美元[31] - 2024年9月30日商誉维持在128160千美元[31] - 核心存款及其他无形资产净额从2023年9月30日的6970千美元降至2024年9月30日的6713千美元[31] 其他财务比率 - 2024年第三季度净冲销（回收）与平均贷款比率为0.031%，二季度为0.002%，2023年三季度为0.001%[28] - 2024年第三季度不良贷款与总贷款比率为0.39，二季度为0.23，2023年三季度为0.32[28] - 2024年第三季度平均资产回报率为0.89%，二季度为0.88%，2023年三季度为0.72%[28] - 2024年第三季度平均股权回报率为8.66，二季度为8.55，2023年三季度为6.93[28] - 截至2024年9月30日，一级资本与平均资产比率为8.4%，与二季度持平[29] - 2024年9月30日平均有形普通股股东权益回报率为11.69%，低于2023年12月31日的12.31%，高于2023年9月30日的9.69%[39] 贷款冲销与回收 - 2024年第三季度，公司贷款冲销总额为364千美元，贷款回收总额为17千美元[34] 非应计贷款与非盈利资产 - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款总额为17380千美元，止赎房地产为281千美元，非盈利资产总额为17661千美元[34] - 与2024年6月30日相比，截至2024年9月30日公司非应计贷款总额从9999千美元增至17380千美元[34] 财务指标披露说明 - 公司管理层使用非GAAP财务指标分析业绩，但该披露有局限性，不能替代GAAP财务指标[36]