盈利情况 - [2024年第三季度净利润为2780万美元，摊薄后每股收益为1.64美元，调整后净利润为3030万美元，调整后摊薄每股收益为1.78美元][1][2][3] - [2024年9月30日净收入为2778.5万美元，较2024年6月30日的2911.4万美元有所下降][24] - [2024年9月30日基本每股收益（EPS）为1.65美元，较2024年6月30日的1.73美元有所下降][24] - [2024年9月30日稀释每股收益为1.64美元，较2024年6月30日的1.72美元有所下降][24] - [截至2024年9月30日的九个月，公司税前净收入为89,396千美元，2023年同期为89,292千美元，略有增长][25] - [2024年前九个月，公司净收入为83,625千美元，2023年同期为80,703千美元，增长约3.6%][25] - [2024年前九个月，公司基本每股收益为4.97美元，2023年同期为4.82美元，增长约3.1%][25] - [同期，摊薄后每股收益为4.94美元，2023年同期为4.79美元，增长约3.1%][25] - [2024年第三季度净利润为27,785千美元，其他综合收益（税后）为12,057千美元，普通股现金股息为1,012千美元，其他项目为1,471千美元，期末股东权益余额为976,620千美元][26] - [与2024年6月30日相比，净利润减少1,329千美元，其他综合收益（税后）增加12,425千美元，普通股现金股息减少4千美元，期末股东权益余额增长40,301千美元][26] - [2024年9月30日调整后净利润为3030.3万美元，2023年9月30日为2538.6万美元][36] - [2024年9月30日调整后普通股每股基本收益为1.80美元，摊薄后为1.78美元][36] - [2024年前九个月调整后净利润为8643.1万美元，2023年同期为8176万美元][36] - [2024年前九个月调整后普通股每股基本收益为5.14美元，摊薄后为5.10美元][36] 利息收支 - [净利息收入较上一季度增加360万美元，增幅6%，调整后净息差扩大8个基点至3.34%][1][4][5] - [2024年9月30日利息收入为1.2542亿美元，较2024年6月30日的1.19746亿美元有所增长][24] - [2024年9月30日净利息收入为5972.2万美元，较2024年6月30日的5616.3万美元有所增长][24] - [截至2024年9月30日的九个月，公司利息收入为360,215千美元，较2023年同期的301,162千美元增长约19.6%][25] - [同期，公司净利息收入为170,584千美元，2023年同期为165,270千美元，增长约3.2%][25] - [截至2024年9月30日季度，总生息资产平均余额为81.83196亿美元，利息收入1.34965亿美元，平均收益率6.56%][27] - [截至2024年9月30日九个月，总生息资产平均余额为79.97334亿美元，利息收入3.87049亿美元，平均收益率6.46%][28] - [截至2024年9月30日季度，总付息负债平均余额为66.34553亿美元，利息支出6569.9万美元，平均成本率3.93%][27] - [截至2024年9月30日九个月，总付息负债平均余额为64.67054亿美元，利息支出1.89662亿美元，平均成本率3.91%][28] - [截至2024年9月30日季度，净利息收入为6926.6万美元，净利息收益率为2.90%][27] - [截至2024年9月30日九个月，净利息收入为1.97387亿美元，净利息收益率为2.85%][28] - [截至2024年9月30日季度，贷款平均余额为68.40527亿美元，利息收入1.16854亿美元，平均收益率6.80%][27] - [截至2024年9月30日九个月，贷款平均余额为67.39773亿美元，利息收入3.37244亿美元，平均收益率6.68%][28] - [截至2024年9月30日季度，投资证券（应税和非应税）平均余额为38.1285亿美元，利息收入4439万美元，平均收益率4.64%][27] - [截至2024年9月30日九个月，投资证券（应税和非应税）平均余额为109.4822亿美元，利息收入4.2543亿美元，平均收益率5.03%][28] - [2024年9月30日净利息收入（GAAP）为5972.2万美元，调整后净利息收入为6880.3万美元][36] - [2024年9月30日净利息收益率（GAAP）为2.90%，调整后净利息收益率（TEY）为3.34%][36] - [2024年前九个月净利息收入（GAAP）为17058.4万美元，调整后净利息收入为19629.3万美元][36] - [预计第四季度调整后净息差（非GAAP）将进一步扩大2 - 7个基点][5] 非利息收支 - [非利息收入为2720万美元，较上一季度的3090万美元有所下降，资本市场收入为1630万美元，财富管理收入为450万美元，较上一季度年化增长17%][5] - [2024年前九个月，公司总非利息收入为84,904千美元，2023年同期为84,955千美元，基本持平][25] - [非利息支出为5360万美元，核心支出为5120万美元，较上一季度增加130万美元，年初至今核心非利息支出年化仅增长2%，调整后效率比为58.5%][7][8] - [2024年前九个月，公司总非利息支出为154,143千美元，2023年同期为149,593千美元，增长约3.0%][25] - [2024年9月30日效率比率（non - GAAP）为61.65%，调整后效率比率为58.45%][36][37] 资产负债情况 - [截至2024年9月30日，公司总资产为90.89亿美元，总存款为69.85亿美元，总借款为6.60亿美元，股东权益为9.77亿美元][19] - [2024年9月30日，非利息活期存款为9.69亿美元，较6月30日的9.56亿美元有所增加][18] - [截至2024年9月30日，贷款和租赁总额为68.29亿美元，净贷款和租赁为67.42亿美元][20] - [2024年9月30日，证券总额为11.46亿美元，净证券为11.46亿美元][21] - [2024年9月30日，现金及银行存款为1.04亿美元，联邦基金出售及有息存款为1.59亿美元][19] - [截至2024年9月30日，无形资产为1175.1万美元，商誉保持在1.39亿美元][19] - [2024年9月30日，衍生品资产为2.62亿美元，负债为2.86亿美元][19] - [2024年9月30日，其他资产为5.25亿美元，其他负债为1811.9万美元][19] - [截至2024年9月30日，总存款为69.84633亿美元，较2024年6月30日的67.64667亿美元有所增长][22] - [截至2024年9月30日，总借款为6.60344亿美元，较2024年6月30日的7.68671亿美元有所下降][22] - [2024年9月30日、6月30日、3月31日和2023年9月30日，用于证券化且包含在待售贷款中的贷款公允价值分别为1.659亿美元、2.432亿美元、2.748亿美元和2.78亿美元][22] - [截至2024年9月30日，贷款/租赁组合中的低收入住房税收抵免（LIHTC）贷款余额总计20亿美元][22] - [截至2024年9月30日，普通股流通股数为16,861,108股，每股账面价值为57.92美元，有形账面价值为49.00美元，收盘价为74.03美元，市值为1,248,228千美元，市净率为127.81%，市有形净率为151.07%，基本每股收益（LTM）为6.93美元，市盈率（LTM）为10.68倍][26] - [与2024年6月30日相比，普通股流通股数增加36,123股，每股账面价值增长2.27美元，有形账面价值增长2.35美元，收盘价增长14.03美元，市值增长238,729千美元][26] - [截至2024年9月30日，总风险资本比率为13.87%，一级风险资本比率为10.33%，一级杠杆资本比率为10.50%，普通股一级资本比率为9.79%][26] - [与2024年6月30日相比，总风险资本比率下降0.34个百分点，一级风险资本比率下降0.16个百分点，一级杠杆资本比率上升0.1个百分点，普通股一级资本比率下降0.13个百分点][26] - [截至2024年9月30日，用于投资的总贷款/租赁与总资产之比为73.30%，与总存款之比为95.38%，有效税率为6.86%，全职等效员工为976人][26] - [2024年前三季度平均资产为8,968,653千美元，贷款/租赁为6,840,527千美元，存款为6,858,196千美元，总股东权益为962,302千美元][26] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust总资产为2552962千美元，较上季度2559049千美元略有下降，较2023年9月30日的2433084千美元有所增长][31] - [截至2024年9月30日，公司总存款方面，Quad City Bank and Trust为2205465千美元，较上季度2100520千美元增长，较2023年9月30日的1973989千美元也有增长][31] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust贷款与租赁总额为2090856千美元，较上季度2107605千美元略有下降，较2023年9月30日的2005770千美元有所增长][31] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust贷款与租赁/总存款比例为95%，较上季度100%和2023年9月30日的102%有所下降][31] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust贷款与租赁/总资产比例为82%，与上季度和2023年9月30日持平][31] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust贷款/租赁投资的ACL占比为1.49%，与上季度持平，较2023年9月30日的1.50%略有下降][31] - [截至2024年9月30日，公司有形普通股权益为826273千美元，有形资产为8938218千美元，有形普通股权益与有形资产比率为9.24%，较上季度9.00%有所增长][34] 贷款情况 - [总贷款和租赁投资增加5350万美元，达到67亿美元，年初至今总贷款增长（不包括第三季度证券化贷款的影响）年化率为10.5%，净贷款增长年化率为5.8%，公司维持2024年全年贷款增长目标8% - 10%][9] - [贷款组合中，商业和工业贷款占比最大，2024年9月30日为17.97亿美元][20] - [贷款/租赁信贷损失准备金期末余额为8632.1万美元，较上一报告期减少138.5万美元][29] - [非应计贷款/租赁为3348万美元，较上一报告期减少6.6万美元][29] - [逾期90天以上的应计贷款/租赁为129.8万美元，较上一报告期增加142.8万美元][29] - [不良资产总额为3568.9万美元，较上一报告期增加117.5万美元][29] - [不良资产与总资产比率为0.39%，与上一报告期持平][29] - [贷款和租赁的准备金与不良贷款/租赁比率为248.21%，较上一报告期下降12.56个百分点][29] - [净冲销占平均贷款/租赁的百分比为0.05%，较上一报告期增加0.03个百分点][29] - [特别关注类贷款为8012.1万美元，较上一报告期减少497.5万美元][29] - [次级类贷款为7002.2万美元，较上一报告期减少1032.3万美元][29] - [受批评贷款总额占总贷款/租赁的百分比为2.20%，较上一报告期下降0.21个百分点][29] 风险情况 - [公司面临多种风险，包括经济环境、政策法规、竞争、技术、并购、人员流失等方面的不确定性][16] 其他指标 - [2024年第三季度，年化平均资产回报率为1.24%，年化平均总权益回报率为11.55%，净利息收益率为2.90%，净利息收益率（TEY）为3.37%，效率比率为61.65%][26] - [与2024年6月30日相比，年化平均资产回报率下降0.09个百分点，年化平均总权益回报率下降1.08个百分点，净利息收益率上升0.08个百分点，净利息收益率（TEY）上升0.1个百分点，效率比率上升4.34个百分点][26] - [截至2024年9月30日，Quad City Bank and Trust平均资产回报率为0.76%，较上季度0.8