净利润与每股收益 - 2024年第三季度净利润为1860万美元，摊薄后每股收益0.63美元，2023年同期净利润为1700万美元，摊薄后每股收益0.58美元[1] - 截至2024年9月30日当季，净利润为18,578美元，上一季度为18,107美元[22] - 截至2024年9月30日当季，基本每股收益为0.64美元，上一季度为0.62美元[22] - 截至2024年9月30日当季，摊薄每股收益为0.63美元，上一季度为0.62美元[22] - 2024年9月30日净利润为1857.8万美元，2024年6月30日为1810.7万美元，2024年3月31日为2030.5万美元[29] 贷款与租赁情况 - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁较6月30日增加4590万美元，增幅0.7%（年化2.8%），较2023年12月31日增加1.635亿美元，增幅2.5%（年化3.3%）[2] - 截至2024年9月30日，公司贷款和租赁投资总额为67.30734亿美元，净贷款和租赁投资为66.44693亿美元[21] - 2024年9月30日，非应计贷款和租赁为1.5319亿美元，较6月30日的1.62亿美元有所下降[21] - 2024年9月30日，逾期90天以上的应计贷款和租赁为310万美元，较6月30日的205万美元有所增加[21] - 2024年9月30日，不良贷款和租赁总额为1.5629亿美元，较6月30日的1.6405亿美元有所下降[21] - 截至2024年9月30日，非应计贷款和租赁占贷款和租赁投资的比例为0.23%，较6月30日的0.24%有所下降[21] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁的信贷损失拨备为8604.1万美元，信贷损失拨备占贷款和租赁投资的比例为1.28%[21] - 2024年第三季度，净贷款和租赁冲销为82万美元，前三季度净贷款和租赁冲销为303.5万美元[21] - 2024年第三季度，净贷款和租赁冲销（年化）占平均贷款和租赁的比例为0.05%，前三季度为0.06%[21] - 2024年9月30日，信贷损失拨备是非应计贷款和租赁的561.66%，是非不良贷款和租赁的550.52%[21] - 商业贷款总额530241.6万美元，其中零售业CRE占比8.6%，动物生产占比7.2%[27] - 消费贷款和租赁融资总额142831.8万美元，其中住宅房地产担保个人用途贷款96956.2万美元[27] 存款情况 - 截至2024年9月30日，总存款较6月30日增加3.588亿美元，增幅5.5%（年化22.0%），较2023年12月31日增加4.784亿美元，增幅7.5%（年化10.0%）[3] 收入情况 - 2024年第三季度净利息收入为5320万美元，较2023年第三季度减少38.6万美元，降幅0.7%，较2024年第二季度增加220万美元，增幅4.3%[5] - 2024年第三季度非利息收入为2020万美元，较上年同期增加150万美元，增幅7.8%[7] - 截至2024年9月30日当季，利息收入为106,438美元，上一季度为99,832美元[22] - 截至2024年9月30日当季，净利息收入为53,204美元，上一季度为51,027美元[22] - 截至2024年9月30日当季，非利息收入为20,150美元，上一季度为20,980美元[22] - 截至2024年9月30日，净利息收入为53492千美元，截至2024年6月30日为51311千美元[24] - 2024年前三个月净利息收入为53492千美元，2023年为53863千美元[25] - 净利息收入15655.3万美元，净息差2.85%，较2023年的16817.9万美元和3.22%有所下降[26] 支出情况 - 2024年第三季度非利息支出为4860万美元，较上年同期减少43.6万美元，降幅0.9%[9] - 截至2024年9月30日当季，非利息支出为48,552美元，上一季度为48,708美元[22] 所得税税率 - 2024年第三季度有效所得税税率为20.6%，2023年同期为20.0%[11] 不良资产情况 - 截至2024年9月30日，不良资产总额为3660万美元，与6月30日持平，2023年9月30日为4010万美元[12] - 2024年9月30日，不良资产总额为3.6623亿美元，较6月30日的3.6561亿美元略有增加[21] 股息与回购情况 - 2024年10月23日，公司宣布每股0.21美元的季度现金股息，将于11月20日支付[13] - 2024年第三季度，公司回购156,728股普通股，平均每股价格26.47美元[13] - 截至2024年9月30日当季，每股股息为0.21美元，与上一季度持平[22] 资产情况 - 截至2024年9月30日，公司总资产为82.05737亿美元[19] - 2024年9月30日现金及现金等价物为5.047亿美元，较6月30日的1.90911亿美元大幅增加[19] - 2024年9月30日持有至到期投资证券为1.37681亿美元，较6月30日的1.40112亿美元略有减少[19] - 2024年9月30日可供出售投资证券净额为3.541亿美元，较6月30日的3.42776亿美元有所增加[19] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁投资净额为66.44693亿美元[19] - 截至2024年9月30日，公司总资产为8005265千美元，较截至2024年6月30日的7721540千美元有所增长[24] - 截至2024年9月30日，总生息资产为7533618千美元，平均收益率为5.64%；截至2024年6月30日为7255508千美元，平均收益率为5.55%[24] - 截至2024年9月30日，总计息负债为5688853千美元，平均利率为3.72%；截至2024年6月30日为5397431千美元，平均利率为3.64%[24] - 2024年前三个月平均生息资产为7533618千美元，利息收入106726千美元，平均利率5.64%；2023年平均生息资产为7227025千美元，利息收入97379千美元，平均利率5.35%[25] - 2024年前三个月平均计息负债为5688853千美元，利息支出53234千美元，平均利率3.72%；2023年平均计息负债为5246163千美元，利息支出43516千美元，平均利率3.29%[25] - 2024年前三个月总资产为8005265千美元，2023年为7693983千美元[25] - 2024年前三个月总负债为7140859千美元，2023年为6882468千美元[25] - 截至2024年9月30日，公司总资产780851.4万美元，较2023年的745307万美元有所增长[26] - 总生息资产734317.6万美元，利息收入30573.4万美元，平均利率5.56%；2023年分别为699249.6万美元、27144万美元和5.19%[26] - 总付息负债547827.3万美元，利息支出14918.1万美元，平均利率3.64%；2023年分别为484854.2万美元、10326.1万美元和2.85%[26] - 利息生息存款、投资和其他生息资产平均余额69331.6万美元，利息收入1962.7万美元，平均利率3.78%；2023年分别为63299.8万美元、1555.3万美元和3.29%[26] - 商业、金融和农业贷款平均余额97200.3万美元，利息收入5242.9万美元，平均利率7.21%；2023年分别为99759万美元、5000.2万美元和6.70%[26] - 房地产商业和建筑贷款平均余额357237.5万美元，利息收入15389万美元，平均利率5.75%；2023年分别为344755.1万美元、13792.9万美元和5.35%[26] - 2024年9月30日总资产为8.205737亿美元，2024年6月30日为7.855446亿美元，2024年3月31日为7.746568亿美元[29] - 2024年9月30日有形资产为8.02808亿美元，2024年6月30日为7.677779亿美元，2024年3月31日为7.568785亿美元[29] 股东权益情况 - 截至2024年9月30日，股东权益总计8.77071亿美元[18] - 2024年9 - 30平均股东权益为8.64406亿美元[20] - 截至2024年9月30日，加权平均流通股为29,132,948股，上一季度为29,246,977股[22] - 截至2024年9月30日，公司股东权益与资产之比为10.69%[23] - 2024年前三个月股东权益为864406千美元，2023年为811515千美元[25] - 2024年9月30日股东权益为8.77071亿美元，2024年6月30日为8.54137亿美元，2024年3月31日为8.43669亿美元[29] - 2024年9月30日有形普通股权益为6994.14万美元，2024年6月30日为6764.7万美元，2024年3月31日为6658.86万美元[29] - 2024年平均股东权益为8644.06万美元，2024年6月30日对应期间为8445.72万美元，2024年3月31日对应期间为8425.46万美元[29] - 2024年平均有形普通股权益为6868.1万美元，2024年6月30日对应期间为6668.4万美元，2024年3月31日对应期间为6647.18万美元[29] 财务比率情况 - 截至2024年9月30日，公司年化平均资产回报率为0.92%[23] - 截至2024年9月30日，公司年化平均股东权益回报率为8.55%[23] - 截至2024年9月30日，公司净利息收益率（FTE）为2.82%[23] - 截至2024年9月30日，公司效率比率为65.7%[23] - 截至2024年9月30日，公司股息与净收入之比为33.0%[23] - 截至2024年9月30日，公司一级杠杆比率为9.53%[23] - 截至2024年9月30日，公司一级风险资本比率为10.88%[23] - 截至2024年9月30日，公司总风险资本比率为14.27%[23] - 截至2024年9月30日，净利息利差为1.92，截至2024年6月30日为1.91[24] - 截至2024年9月30日，净利息收益率为2.82%，截至2024年6月30日为2.84%[24] - 截至2024年9月30日，平均生息资产与平均计息负债的比率为132.43%，截至2024年6月30日为134.43%[24] - 2024年前三个月净利息利差为1.92，2023年为2.06[25] - 2024年前三个月净利息收益率为2.82%，2023年为2.96%[25] - 2024年前三个月平均生息资产与平均计息负债比率为132.43%，2023年为137.76%[25] - 2024年前三个月资金成本率为3.01%，2023年为2.54%[25] 非GAAP指标使用 - 管理层使用非GAAP指标分析公司业绩，认为其能提供补充信息以助于理解公司财务结果[28] 重组费用情况 - 截至2024年9月30日九个月重组费用为133万美元，税后为105.1万美元；2023年12月31日重组费用为18.9万美元，税后为14.9万美元[29] - 重组费用与金融服务中心优化和人员编制合理化费用管理策略相关[29] 其他无形资产说明 - 其他无形资产金额不包括抵押贷款服务权[29]