净收入与每股收益 - 2024年前三季度净收入454万美元，每股0.75美元，2023年同期为1151万美元，每股1.95美元；2024年第三季度净收入268万美元，每股0.42美元，2023年同期为307万美元，每股0.52美元[2] - 2024年第三季度，公司净利润为267.6万美元，上一季度净亏损30.6万美元，去年同期净利润为307.4万美元[19] - 2024年第三季度，基本和摊薄后每股净收益均为0.42美元，上一季度分别为 - 0.05美元，去年同期均为0.52美元[19] - 截至2024年9月30日九个月，公司净收入为454.4万美元，较2023年同期的1150.6万美元下降60.5%[22] 资产与权益情况 - 截至2024年9月30日，总资产17.9亿美元[2] - 截至2024年9月30日，公司总资产为17.85033亿美元，较2024年6月30日的18.09215亿美元有所下降，较2023年9月30日的15.91902亿美元有所增长[14] - 截至2024年9月30日，总贷款为10.02241亿美元，较2024年6月30日的9.89898亿美元和2023年9月30日的8.49417亿美元均有增长[14] - 截至2024年9月30日，股东权益较2023年增加，主要因收购和证券未实现损失改善[11] - 截至2024年9月30日，普通股每股账面价值为26.38美元，较2024年6月30日的23.42美元和2023年9月30日的19.71美元有所增长[19] - 截至2024年9月30日，公司总资产为18.04348亿美元，较2024年6月30日的17.14639亿美元增长5.23%，较2023年9月30日的15.91801亿美元增长13.35%[27] - 截至2024年9月30日，总存款为16.33276亿美元，较2024年6月30日的15.6313亿美元增长4.48%，较2023年9月30日的14.54381亿美元增长12.30%[27] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为1.56111亿美元，较2024年6月30日的1.37873亿美元增长13.22%，较2023年9月30日的1.26612亿美元增长23.30%[27] - 截至2024年9月30日，不良资产总额为228.3万美元，较2024年6月30日的250.7万美元有所下降，较2023年9月30日的364.3万美元大幅下降[29] - 截至2024年9月30日，不良资产与贷款及其他房地产的比率为0.23%，较2024年6月30日的0.25%和2023年9月30日的0.43%均有所下降[29] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备金余额为1032.8万美元，较2024年6月30日的1050.2万美元略有下降，较2023年9月30日的1018.1万美元略有上升[27] - 截至2024年9月30日，公司总资产（GAAP）为1785033美元，有形资产（非GAAP）为1772352美元[38] - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额（GAAP）为167782美元，有形普通股权益（非GAAP）为155101美元[38] 收购相关情况 - 2024年前三季度记录合并相关费用289万美元，收购Frontier Community Bank贷款时记录信贷损失拨备129万美元[3] - 收购Frontier Community Bank总价1635万美元，包括1430万美元普通股和205万美元现金[4] 净息差与利息收支 - 2024年第三季度净息差较第二季度改善，贷款利率上升超过存款成本上升[5] - 2024年第三季度，总利息收入为1866.6万美元，较上一季度的1711.8万美元和去年同期的1467.9万美元有所增加[17] - 2024年第三季度，总利息支出为921.8万美元，较上一季度的841.8万美元和去年同期的603.9万美元有所增加[17] - 2024年第三季度，净利息收入为944.8万美元，较上一季度的870万美元和去年同期的864万美元有所增加[17] - 截至2024年9月30日的九个月，公司总利息收入为5.1805亿美元，较2023年同期的4.332亿美元增长19.6%[21] - 同期，公司总利息支出为2.5412亿美元，较2023年同期的1.4517亿美元增长75.1%[21] - 九个月的净利息收入为2.6393亿美元，较2023年同期的2.8803亿美元下降8.4%[21] - 2024年第三季度，平均生息资产为17.54031亿美元，平均收益率为4.29%[23] - 2024年第三季度，平均计息负债为13.36727亿美元，平均利率为2.74%[23] - 2024年第三季度，净利息收入和利率差为968.9万美元，净息差为2.20%[23] - 截至2024年9月30日九个月，平均生息资产为16.94186亿美元，平均收益率为4.14%[25] - 截至2024年9月30日九个月，平均计息负债为12.8327亿美元，平均利率为2.65%[25] - 截至2024年9月30日九个月，净利息收入和利率差为2712.2万美元，净息差为2.14%[25] - 2024年第三季度，净利息收入（FTE）为968.9万美元，较上一季度的894.3万美元有所增长，较2023年同期的886.9万美元也有所增长[32] - 2024年第三季度，净利息收益率为2.20%，较上一季度的2.13%有所上升，但低于2023年同期的2.23%[32] - 2024年前九个月，利息收入（GAAP）为51805美元，利息支出（GAAP）为25412美元，净利息收入（FTE）为27122美元，净利息利润率为2.14%[36] 非利息收支与效率比率 - 2024年前三季度与2023年同期相比，存款服务费因费用表更新和收购增加，信托收入因管理资产扩张增加[6] - 2024年前三季度非利息费用与2023年同期相比增加，因收购和合同终止费用；第三季度较第二季度减少，多数合并相关费用在第二季度记录[7] - 2024年第三季度，非利息收入为227.2万美元，较上一季度的224.6万美元和去年同期的211.5万美元有所增加[18] - 2024年第三季度，非利息支出为849.9万美元，较上一季度的1012.7万美元有所下降，较去年同期的743.5万美元有所增加[19] - 截至2024年9月30日，调整后非利息支出为8349美元，非利息收入为2272美元，净利息收入（FTE）为9689美元，效率比率为69.80%[33] - 2024年前九个月，调整后非利息支出为23324美元，调整后非利息收入为6717美元，效率比率为68.93%[36] 证券公允价值 - 截至2024年9月30日，证券公允价值较6月30日和2023年9月30日改善，因美联储9月降息[8] 贷款情况 - 贷款自2024年6月30日起增加，由消费房地产和商业房地产贷款增长驱动，贷款指标反映低信用风险[10] 回报率情况 - 2024年第三季度，平均资产回报率为0.61%，较上一季度的0.46%有所上升，但低于2023年同期的0.71%；平均股权回报率为7.09%，较上一季度的5.69%有所上升，但低于2023年同期的8.89%[27] - 截至2024年9月30日，年化净收入（非GAAP）为11075美元，GAAP下平均资产回报率为0.59%，调整后为0.61%；GAAP下平均股权回报率为6.82%，调整后为7.09%[35] - 截至2024年9月30日，九个月调整后净收入为8040美元，年化净收入（非GAAP）为7244美元，GAAP下平均资产回报率为0.35%，调整后为0.42%；GAAP下平均股权回报率为4.23%，调整后为5.05%[37] 非GAAP财务指标使用 - 公司使用某些非GAAP财务指标，包括FTE利息收入、平均资产回报率和平均股权回报率等，用于财务和运营决策、评估趋势以及与其他金融机构进行比较[31]