财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司资产总额7,698,010百万元，较上年度末增长0.30%[4] - 2024年1 - 9月，公司营业收入101,660百万元，较上年同期减少4.37%[5] - 2024年1 - 9月，公司归属本行股东的净利润30,486百万元，较上年同期减少9.21%[5] - 截至2024年9月30日，公司负债总额7,051,721百万元，较上年度末增长0.21%[4] - 截至2024年9月30日，公司吸收存款总额4,185,246百万元，较上年度末减少2.28%[4] - 截至2024年9月30日，公司不良贷款总额65,630百万元，较上年度末增长0.82%[4] - 2024年1 - 9月，公司基本每股收益0.60元，较上年同期减少10.45%[5] - 截至2024年9月30日，公司拨备覆盖率146.26%，较上年度末下降3.43个百分点[4] - 2024年1 - 9月，公司平均总资产收益率（年化）0.53%，较上年同期下降0.08个百分点[5] - 2024年1 - 9月政府补助3.64亿人民币，2023年同期为4.53亿人民币；2023年捐赠支出0.5亿人民币，2024年为0.81亿人民币等多项非经常性损益数据[9] - 2024年1 - 9月非经常性损益税后影响净额为1.18亿人民币，2023年同期为1.1亿人民币；影响公司股东净利润的非经常性损益2024年为0.36亿人民币，2023年为0.21亿人民币[9] - 2024年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 194.6亿人民币，2023年同期为123.537亿人民币；每股经营活动产生的现金流量净额2024年为 - 4.44元，2023年为2.82元[12] - 2024年前三季度，集团实现营业收入1016.60亿元，同比下降46.44亿元，降幅4.37%[23] - 截至报告期末，集团资产总额76980.10亿元，比上年末增加230.45亿元，增幅0.30%[22] - 截至报告期末，集团负债总额70517.21亿元，比上年末增加145.57亿元，增幅0.21%，季度环比增加1103.50亿元，增幅1.59%[22] - 吸收存款总额41852.46亿元，比上年末减少977.57亿元，降幅2.28%，季度环比增加1205.14亿元，增幅2.96%[22] - 截至报告期末，集团不良贷款总额656.30亿元，较上年末增加5.33亿元；不良贷款率1.48%，与上年末持平；拨备覆盖率146.26%，较上年末下降3.43个百分点[36] - 2024年前三季度正常贷款43754.08亿元，占比98.52%，较上年末增长1.29%；关注类贷款1232.66亿元，占比2.78%，较上年末增长4.00%[36] - 截至报告期末，集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.30%、10.76%和12.66%，分别较上年末上升0.02、下降0.19、下降0.48个百分点[37] - 截至报告期末，集团杠杆率为7.14%，较上季度末上升0.22个百分点[38] - 截至报告期末，集团流动性覆盖率154.33%，高于监管达标要求54.33个百分点[39] - 2024年9月30日合格优质流动性资产10258.20亿元，较2023年末的11257.29亿元有所下降；未来30天现金净流出量6646.82亿元，较2023年末的7707.17亿元有所下降[40] - 截至2024年9月30日，集团资产总计76980.1亿元，较2023年末的76749.65亿元增长0.3%[42] - 截至2024年9月30日，集团负债合计70517.21亿元，较2023年末的70371.64亿元增长0.21%[43] - 截至2024年9月30日，集团股东权益合计6462.89亿元，较2023年末的6378.01亿元增长1.33%[44] - 2024年1 - 9月，集团营业收入1016.6亿元，较2023年同期的1063.04亿元下降4.37%[45] - 2024年1 - 9月，集团营业支出696.08亿元，较2023年同期的705.04亿元下降1.27%[45] - 2024年1 - 9月，集团营业利润320.52亿元，较2023年同期的358亿元下降10.47%[45] - 2024年1 - 9月，集团净利润307.16亿元，较2023年同期的338.37亿元下降9.22%[45] - 2024年9月30日，集团发放贷款和垫款43836.25亿元，较2023年末的43239.08亿元增长1.38%[42] - 2024年9月30日，集团吸收存款42646.98亿元，较2023年末的43532.81亿元下降2.03%[43] - 2024年9月30日，集团应付债券8514.81亿元，较2023年末的6758.26亿元增长25.99%[43] - 2024年1 - 9月集团其他综合收益的税后净额为15.8亿元，2023年同期为14.36亿元；本行2024年1 - 9月为14.96亿元，2023年同期为10.83亿元[46] - 2024年1 - 9月集团基本和稀释每股收益为0.60元，2023年同期为0.67元[46] - 2024年1 - 9月集团经营活动产生的现金流量净额为 - 1946亿元，2023年同期为1235.37亿元；本行2024年1 - 9月为 - 1806.75亿元，2023年同期为926.07亿元[48] - 2024年1 - 9月集团投资活动产生的现金流量净额为43.35亿元，2023年同期为27.69亿元；本行2024年1 - 9月为 - 76.73亿元，2023年同期为156.99亿元[49] - 2024年1 - 9月集团筹资活动产生的现金流量净额为1355.93亿元，2023年同期为 - 470.33亿元；本行2024年1 - 9月为1332.27亿元，2023年同期为 - 531.86亿元[49] - 2024年1 - 9月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为4.78亿元，2023年同期为12.16亿元；本行2024年1 - 9月为4.4亿元，2023年同期为10.16亿元[50] - 2024年1 - 9月集团现金及现金等价物净减少541.94亿元，2023年同期增加804.89亿元；本行2024年1 - 9月净减少546.81亿元，2023年同期增加561.36亿元[50] - 2024年1 - 9月集团期末现金及现金等价物余额为1831.42亿元，2023年同期为2087.94亿元；本行2024年1 - 9月为1753.65亿元，2023年同期为1755.47亿元[50] - 2024年1 - 9月集团吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为0，2023年同期为4267.8亿元；本行2024年1 - 9月为0，2023年同期为4081.3亿元[48] - 2024年1 - 9月集团向中央银行借款净增加额为0，2023年同期为8233.7亿元；本行2024年1 - 9月为0，2023年同期为8244亿元[48] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司发放贷款和垫款总额4,441,038百万元，较上年度末增长1.28%[4] - 集团绿色信贷、制造业贷款、普惠型小微企业贷款增速分别为20.87%、9.25%、6.79%，均高于各项贷款平均增速[22] - 个人存款规模在吸收存款总额中占比30.72%，比上年末提升2.55个百分点[22] - 截至报告期末，服务科技型企业超11万户，专精特新客户超2.5万户；对科技型企业提供信贷支持超4100亿元，对专精特新客户提供信贷支持超1100亿元[24] - 绿色信贷余额3193.97亿元，较上年末增加551.56亿元[25] - 小微贷款余额8481.08亿元，较上年末增加568.92亿元[26] - 普惠型小微企业贷款余额6538.55亿元，较上年末增加415.86亿元，平均发放利率4.37%[26] - 普惠型涉农贷款余额374.67亿元，较上年末增加115.48亿元[26] - 企业年金账户管理业务个人账户数263724户，较上年末增长6.89%[27] - 零售线上平台用户数11849.16万户，较上年末增长5.18%[29] - 对公线上平台用户数393.04万户，较上年末增长8.56%[29] - 银企直联客户数6304户，较上年末增长21.60%[29] - 民生惠抵押贷余额较上年末增加507.19亿元，民生惠信用贷余额较上年末增加217.65亿元[26] - 供应链小微贷款余额428.60亿元[26] - 截至报告期末，公司总、分行级战略客户1992户，较上年末增长303户；战略客户各项贷款余额（含贴现）12432.39亿元，较上年末增长494.27亿元[32] - 2024年前三季度，公司累计服务核心企业2968户、链上客户34535户；截至报告期末，供应链业务融资余额2243.29亿元，较上年末增长59.92%[32] - 2024年前三季度，公司实现代发规模2461.74亿元[32] - 截至报告期末，公司中小企业信贷余额9326.14亿元，较上年末增长11.76%；中小企业授信客户243911户，较上年末增长23.66%[32] - 截至报告期末，公司机构客户数38582户，较上年末增长12.87%[32] - 截至报告期末，公司零售客户13430.92万户，较上年末增长4.34%；私人银行客户较上年末增长超10%[33] - 截至报告期末，公司管理零售客户总资产29123.77亿元，较上年末增加1811.01亿元，增幅6.63%；金卡及以上客户金融资产24892.86亿元，较上年末增长1695.52亿元，增幅7.31%；私人银行客户总资产8545.94亿元，较上年末增加776.52亿元，增幅9.99%[33] - 2024年前三季度，公司按揭贷款累计投放677.58亿，同比增长46.19亿；截至报告期末，个人信用类消费贷款“民易贷”余额538.98亿，较上年末增加75.29亿，增幅16.24%[33] - 报告期内，公司银行间外汇市场交易量4932亿美元；黄金业务全市场交易量463.65吨[34] - 截至报告期末，公司资产托管规模为12.37万亿元，其中，公募基金托管规模达到13550.60亿元，较上年末增长16.74%[34] 股东相关信息 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为342,348户，其中A股324,857户，H股17,491户[13] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股8,285,955,886股，占比18.93%；大家人寿保险股份有限公司万能产品持股4,508,984,567股，占比10.30%等前10名普通股股东持股情况[14] - 深圳市立业集团有限公司质押股份1,284,000,000股；同方国信投资控股有限公司质押股份1,850,802,321股等部分股东股份质押情况[14] - 东方集团股份有限公司质押股份1,272,649,488股，标记股份1,163,088,412股，冻结股份117,028,711股[16] - 深圳市立业集团有限公司信用证券账户持有公司股份313,808,367股，占比0.72%[17] - 除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，前10名股东及前10名无限售股东不存在参与转融通业务情况[17] - 大家人寿保险股份有限公司万能产品和传统产品为同一法人；香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司[16] - 截至报告期末，境内优先股股东（或代持人）数量为55户[19] - 前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股1400万股，占比7.00%[19] 公司治理与运营动态 - 报告期内董事会审议通过《公司章程》及股东大会、董事会议事规则修订草案并提交股东大会审议[41] - 报告期内召开1次独立董事专门会议，组织独立董事赴温州分行实地考察[41] - 报告期内外部监事忠实、勤勉履行监督职责，积极出席、列席各类会议[41] - 本行伦敦分行于当地时间2024年8月20日正式开始营业[41]