财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司现金及银行应收款项为14,394千美元，较2021年12月31日的9,856千美元有所增加[5] - 2022年9月30日，可供出售证券公允价值为369,141千美元，摊余成本为433,206千美元；2021年12月31日公允价值为305,959千美元，摊余成本为310,228千美元[5] - 截至2022年9月30日，贷款净额为1,607,827千美元，贷款损失准备金为18,630千美元；2021年12月31日贷款净额为1,553,467千美元，贷款损失准备金为18,438千美元[5] - 2022年9月30日，公司总负债为1,979,854千美元，较2021年12月31日的2,026,748千美元有所减少[5] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为149,851千美元，较2021年12月31日的183,892千美元有所减少[5] - 某时期利息收入总计19,302千美元，其中贷款利息收入18,096千美元[6] - 该时期利息支出总计1,139千美元，其中存款利息支出650千美元[6] - 该时期净利息收入为18,163千美元，扣除贷款损失准备后为19,622千美元[6] - 该时期非利息收入总计5,157千美元，非利息支出总计15,393千美元[6] - 该时期税前收入为9,386千美元，净利润为6,979千美元，基本每股收益为1.28美元，摊薄每股收益为1.27美元[6] - 2022年前九个月总利息收入为57101千美元，2021年同期为56848千美元[8] - 2022年前九个月总利息支出为3360千美元，2021年同期为3738千美元[8] - 2022年前九个月净利息收入为53741千美元，2021年同期为53110千美元[8] - 2022年前九个月非利息收入为14810千美元，2021年同期为14141千美元[8] - 2022年前九个月非利息支出为45035千美元，2021年同期为44934千美元[8] - 2022年前九个月净利润为16346千美元，2021年同期为18144千美元[8][10] - 2022年第三季度净利润为5864千美元，2021年同期为6979千美元[10] - 2022年前九个月综合（亏损）收入为 - 27807千美元，2021年同期为14673千美元[10] - 2022年9月30日普通股数量为2770千美元，2021年同期为2734千美元[11] - 2022年9月30日资本盈余为80435千美元，2021年同期为78156千美元[11] - 2020年12月31日公司总股本2708千股，总权益168905千美元；2021年9月30日总股本2734千股，总权益178834千美元；2021年12月31日总股本2744千股，总权益183892千美元；2022年9月30日总股本2770千股，总权益149851千美元[13] - 2022年前九个月净收入16346千美元，2021年同期为18144千美元[13][16] - 2022年前九个月其他综合损失44153千美元，2021年同期为3471千美元[13] - 2022年现金股息每股1.26美元，2021年为每股1.20美元[13] - 2022年前九个月经营活动提供净现金17121千美元，2021年同期为12749千美元[14][16] - 2022年前九个月投资活动使用净现金189582千美元，2021年同期为13307千美元[14] - 2022年前九个月融资活动使用净现金51117千美元，2021年同期提供净现金94677千美元[14] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少223578千美元，2021年同期增加94119千美元[14] - 2022年9月30日现金及现金等价物期末余额为21207千美元，2021年同期为191723千美元[14] - 2022年9月30日，可供出售证券摊余成本为433,206千美元，公允价值为369,141千美元，未实现损失为64,069千美元[22] - 2022年9月30日，持有至到期证券摊余成本为7,572千美元，公允价值为7,413千美元，未实现损失为159千美元[22] - 2022年9月30日和2021年12月31日，分别有公允价值为2.44亿美元和2.07亿美元的可供出售证券被用作抵押品[22] - 2022年9月30日，债务证券中，一年及以内到期的摊余成本为6,839千美元，公允价值为6,769千美元；一至五年到期的摊余成本为79,801千美元，公允价值为73,585千美元；五至十年到期的摊余成本为74,294千美元，公允价值为62,431千美元；十年以上到期的摊余成本为28,990千美元，公允价值为20,133千美元[26] - 2022年9月30日，抵押支持证券可供出售的摊余成本为243,282千美元，公允价值为206,223千美元[26] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月期间，投资证券销售无已实现的总收益或损失[27] - 管理层认为2022年9月30日和2021年12月31日可供出售证券公允价值低于摊余成本的下降是暂时的[28] - 2022年截至9月30日的九个月期间和2021年，公司未记录任何其他非暂时性减值（OTTI）费用[29] - 可供出售债务证券中，美国国债和政府机构证券公允价值140,064千美元，未实现损失25,289千美元；州和政治分区债务证券公允价值160,812千美元，未实现损失27,010千美元；抵押支持证券公允价值206,145千美元，未实现损失37,059千美元[33] - 持有至到期债务证券中，州和政治分区债务证券公允价值7,413千美元，未实现损失159千美元；暂时受损证券总计公允价值374,370千美元，未实现损失64,228千美元[33] - 截至2022年9月30日，无相关准备金记录的受损贷款记录投资总计2824.2万美元，未偿还本金余额为2997.6万美元；有相关准备金记录的受损贷款记录投资为45.8万美元，未偿还本金余额为51.1万美元[59] - 截至2021年12月31日，无相关准备金记录的受损贷款记录投资总计1951.4万美元，未偿还本金余额为2152.7万美元；有相关准备金记录的受损贷款记录投资为203.2万美元，未偿还本金余额为259.9万美元[59] - 截至2022年9月30日，受损贷款平均记录投资总计2623.1万美元，三个月利息收入为1.2万美元；2021年同期平均记录投资为2946.4万美元，利息收入为17.3万美元[61] - 截至2022年9月30日，九个月受损贷款平均记录投资总计2365.1万美元，利息收入为21.5万美元；2021年同期平均记录投资为3040.1万美元，利息收入为28.8万美元[61] - 截至2022年9月30日，问题债务重组（TDR）贷款总计532.8万美元，其中非应计为171万美元，应计为361.8万美元[63] - 此前某时间，TDR贷款总计571.8万美元，其中非应计为151.5万美元，应计为420.3万美元[63] - 2022年第三季度和前三季度，公司平均流通稀释股份分别为36,646股和42,572股；2021年同期分别为57,705股和52,128股[71] - 2022年第三季度和前三季度，平均潜在反稀释股份分别为54,680股和55,847股；2021年同期分别为39,390股和80,614股[72] - 截至2022年9月30日，投资证券净未实现损失为47,479千美元，确定给付养老金计划净调整为 - 2,345千美元，总计为 - 49,824千美元；截至2021年9月30日，对应数据分别为 - 1,300千美元、 - 2,890千美元和 - 4,190千美元[73] - 2022年前三季度，投资证券未实现损失税前金额为59,796千美元，所得税为15,477千美元，税后净额为44,319千美元；2021年同期分别为4,995千美元、1,298千美元和3,697千美元[74] - 2022年第三季度，公司确定给付养老金计划净定期（收益）成本为 - 20千美元，补充高管退休计划为116千美元；2021年同期分别为 - 24千美元和140千美元[79] - 2022年前三季度，公司确定给付养老金计划净定期（收益）成本为 - 60千美元，补充高管退休计划为348千美元；2021年同期分别为 - 72千美元和423千美元[81] - 2022年第三季度保险服务及其他费用总计338.3万美元，2021年同期为319.1万美元；2022年前九个月总计824.9万美元，2021年同期为835万美元[91] - 截至2022年9月30日，可供出售证券中美国国债及政府机构债券公允价值为14106.4万美元，州及政治分区债券为2185.4万美元，抵押支持证券为20622.3万美元；2021年12月31日分别为9681.8万美元、624.6万美元和20289.5万美元[95] - 截至2022年9月30日，非经常性以公允价值计量的抵押依赖受损贷款公允价值为114.6万美元，2021年12月31日为460.8万美元[99] - 截至2022年9月30日，抵押依赖受损贷款总值为120万美元，贷款损失拨备为10万美元；2021年12月31日分别为500万美元和40万美元[101] - 2022年9月30日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为2120.7万美元，2021年12月31日为24478.5万美元[103] - 2022年9月30日可供出售证券账面价值和公允价值均为36914.1万美元，2021年12月31日为30595.9万美元[103] - 2022年9月30日持有至到期证券账面价值为757.2万美元，公允价值为741.3万美元；2021年12月31日账面价值为316.5万美元，公允价值为317.9万美元[103] - 2022年9月30日贷款净额账面价值为160782.7万美元，公允价值为151851.6万美元；2021年12月31日账面价值为155346.7万美元，公允价值为157342万美元[103] - 2022年9月30日活期存款账面价值和公允价值均为55880.5万美元，2021年12月31日为49286.4万美元[103] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为2129705千美元和2210640千美元，下降3.66%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款净额分别为1607827千美元和1553467千美元，增长3.50%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总存款分别为1873746千美元和1937037千美元，下降3.26%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总负债分别为1979854千美元和2026748千美元，下降2.21%[5] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，股东权益分别为149851千美元和183892千美元，下降18.51%[5] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司贷款组合中房地产贷款总计1,388,471千美元，商业和工业贷款238,093千美元，消费者和其他贷款427千美元，总贷款1,626,457千美元，贷款净额1,607,827千美元[35] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，分别有5.08亿美元和6.19亿美元的住宅和商业抵押贷款质押给FHLBNY作为潜在借款的抵押品[36] - 截至2022年9月30日，公司FHLMC贷款服务组合中住宅房地产贷款本金余额为6100万美元；FNMA贷款服务组合本金余额为5900万美元，2022年第三季度和前九个月分别向FNMA出售了130万美元和480万美元的住宅抵押贷款[37][38] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司贷款服务组合本金余额分别为1.2亿美元和1.31亿美元，抵押贷款服务权公允价值分别为120万美元和90万美元[39] - 截至2022年9月30日无住宅抵押贷款待售，2021年12月31日有10万美元住宅抵押贷款待售[4