资产负债表 - 公司2024年9月30日的总资产为86.37亿美元，较2023年12月31日的84.69亿美元增加了2.0%[5] - 公司2024年9月30日的存款总额为72.60亿美元，较2023年12月31日的71.98亿美元增加了0.9%[5] - 公司2024年9月30日的贷款总额为65.57亿美元[43] - 公司2024年9月30日的投资证券总额为8.26亿美元[37] - 公司2024年9月30日的其他投资总额为6,044.3万美元[41] - 公司2024年9月30日的联邦储备银行股和联邦住房贷款银行股总额为4,296.3万美元[41] 利润表 - 公司2024年第三季度的净利息收入为6,836.6万美元，较2023年同期的6,147.4万美元增加了11.2%[7] - 公司2024年前三季度的净利息收入为19.65亿美元，较2023年同期的17.72亿美元增加了10.9%[7] - 公司2024年第三季度的非利息收入为2,237.8万美元，较2023年同期的1,654.1万美元增加了35.3%[7] - 公司2024年前三季度的非利息收入为6.14亿美元，较2023年同期的11.54亿美元增加了432.8%[7] - 公司2024年第三季度的净收益为3,251.6万美元，较2023年同期的1,715.8万美元增加了89.4%[7] - 公司2024年前三季度的净收益为8.96亿美元，较2023年同期的3,085.5万美元增加了190.5%[7] - 公司2024年第三季度和前九个月的每股基本收益分别为2.16美元和5.99美元，每股摊薄收益分别为2.10美元和5.84美元[21] 现金流量表 - 公司2024年9月30日三个月期间净利润为32,516千美元[12] - 公司2024年9月30日三个月期间其他综合收益增加20,866千美元[12] - 公司2024年9月30日三个月期间股票激励费用为1,521千美元[12] - 公司2024年9月30日三个月期间派发普通股现金股利每股0.28美元[12] - 公司2024年9月30日三个月期间行权股票净额为7,099千美元[12] - 公司2024年1-9月期间净利润为89,579千美元[14] - 公司2024年1-9月期间其他综合收益增加18,777千美元[14] - 公司2024年1-9月期间股票激励费用为5,117千美元[14] - 公司2024年1-9月期间派发普通股现金股利每股0.81美元[14] - 公司2024年1-9月期间行权股票净额为8,464千美元[14] 会计政策变更 - 公司采用了新的会计准则ASU 2023-02,允许使用比例摊销法对税收抵免投资进行会计处理[17] - 公司将于2024年12月15日后开始适用新的会计准则ASU 2023-09,要求更加透明的所得税信息披露[18] - 公司于2023年11月发布了新的会计准则ASU 2023-07,扩大了公开公司的可报告分部信息披露要求[19] 股权激励 - 公司2024年9月30日未行权的股票期权数量为150.8万份,加权平均行权价格为64.60美元,加权平均剩余期限为5.0年[26] - 公司2024年9月30日未解锁的限制性股票数量为54,258股,加权平均授予日公允价值为76.92美元[27] - 公司2024年前九个月确认了440万美元的股票激励费用和70万美元的董事费用[27] 投资组合 - 公司2024年9月30日可供出售证券的摊余成本为8.75亿美元,公允价值为8.26亿美元,未实现损失为5,320万美元[31] - 公司于2023年3月出售5亿美元面值的持有至到期的国债,产生税前损失3,800万美元[32] - 公司2024年前三季度的证券销售净收益为968,000美元[35] - 公司2024年前三季度的证券销售收款为4,987,000美元[35] 贷款组合 - 公司2024年9月30日的贷款总额为65.57亿美元,其中逾期贷款占比0.5%[58] - 逾期90天及以上或停止计息贷款占总贷款的0.4%[58] - 农业贷款逾期90天及以上或停止计息贷款占该类贷款的40%[59] - 商业及工业贷款逾期90天及以上或停止计息贷款占该类贷款的21%[59] - 自住型商业房地产贷款逾期90天及以上或停止计息贷款占该类贷款的17%[59] - 公司总贷款规模为65.57亿美元,其中商业及工业贷款总额为13.52亿美元,房地产贷款总额为12.27亿美元,农业贷款总额为12.61亿美元,住房贷款总额为11.95亿美元,零售及其他贷款总额为6.11亿美元[60] - 当期总体贷款减值损失为572,000美元,其中商业及工业贷款减值损失为50,000美元,房地产贷款减值损失为120,000美元,零售及其他贷款减值损失为374,000美元[60] - 公司总贷款规模为6,353,942千美元,其中商业及工业贷款总额为1,284,009千美元,评级1-4级的贷款占比最高,达到1,184,899千美元[61] - 公司使用贷款评级系统根据不同风险类别对贷款进行评级,评级为次级的贷款被视为存在较大损失风险[62] - 公司密切监控评级为次级的贷款以及时发现任何恶化[62] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日,公司没有向陷入财务困境的借款人提供的修改贷款在本期内再次违约的情况[64] 贷款损失准备 - 公司2024年9月30日的贷款损失准备金为6,578.5万美元,占贷款总额的1.00%[43] - 公司2024年前三季度的贷款损失准备金计提为750,000美元,贷款净核销为379,000美元[45] - 公司已建立3,000千美元的未使用贷款承诺准备金,用于吸收未使用贷款承诺产生的预期信用损失[50] - 公司2024年第三季度和2023年全年的信用损失准备金分别为750千美元和2,850千美元[53] - 公司2024年9月30日和2023年12月31日的抵押依赖贷款分别为19,755千美元和20,275千美元[55][56] - 公司管理层采用定性和定量因素评估贷款组合的预期信用损失,包括具体贷款情况、贷款组合管理和分级、历史损失经验、逾期和不良贷款趋势、风险特征、组合规模和性质变化、行业集中度、经济状况、抵押物公允价值等[49] 公允价值计量 - 公司采用三个层级的公允价值计量方法对金融资产和负债进行计量和披露[89] - 公司持有825,907千美元的可供出售证券,其中820,262千美元归类为第二层级,5,645千美元归类为第三层级[94] - 公司持有18,428千美元的抵押贷款服务权资产,归类为第三层级[95] - 公司持有6,410,902千美元的贷款净额,归类为第三层级[97] - 公司持有60,443千美元的其他投资,其中8,174千美元归类为第一层级,44,281千美元归类为第二层级,7,988千美元归类为第三层级[97] - 公司持有7,265,074千美元的存款,归类为第三层级[97] - 公司持有146,140千美元的长期借款,其中4,933千美元归类为第二层级,141,207千美元归类为第三层级[97] 风险管理 - 公司关注利率变化、监管检查、网络安全风险等因素对经营的影响[101] - 公司正在采取措施提高网络安全防护能力,降低相关风险[101] - 公司将继续密切关注经济形势变化和监管环境的发展动态[103] - 公司面临的主要风险包括利率变化、监管政策变化、并购整合等[101] - 公司将继续优化人才队伍建设,确保关键岗位人员稳定[101] 经营业绩 - 公司净利息收入为19.65亿美元,同比增长10.9%[105] - 公司贷款余额为65.57亿美元,较上年同期增长5.1%[105] - 公司存款余额为72.60亿美元,较上年同期增加1.1%[105] - 公司股东权益为11.49亿美元,较上年同期增加18.0%[105] - 公司每股净资产为76.09美元,较上年同期增加15.2%[105] - 公司每股有形净资产为50.29美元,较上年同期增加28.3%[105] - 公司资产收益率为1.50%,较上年同期提高0.69个百分点[105] - 公司权益收益率为11.57%,较上年同期提高5.35个百分点[105] - 公司有形权益收益率为17.77%,较上年同期提高10.59个百分点[105] - 公司股东权益占资产比率为13.31%,较上年同期提高1.73个百分点[105]