整体财务数据关键指标变化 - 2024年总资产为121.5343亿美元，2023年为121.14942亿美元[9] - 2024年总负债为106.75905亿美元，2023年为107.42562亿美元[9] - 2024年股东权益为14.77525亿美元，2023年为13.7238亿美元[9] - 截至2024年9月30日，总资产达122亿美元，较2023年12月31日增长0.3%；贷款总额为80亿美元，较2023年12月31日减少1.366亿美元；存款总额为105亿美元，较2023年12月31日增加4733万美元，增幅4.72% [135][136] - 截至2024年9月30日，公司资本充足，一级普通股权益比率为14.37%，一级风险资本比率为15.19%，总风险资本比率为16.65%，均较上季度和2023年9月30日有所增长[123][137] - 2024年9月30日总资产达122亿美元，较2023年12月31日增加3850万美元，增幅0.3%[182] - 2024年9月30日总贷款为80亿美元，较2023年12月31日减少1.366亿美元，降幅1.7%[183] - 2024年9月30日投资证券总额为24亿美元，较2023年12月31日减少2.938亿美元[184] - 2024年9月30日总存款达105亿美元，较2023年12月31日增加4.733亿美元，增幅4.7%[188] - 截至2024年9月30日，估计受保存款总计65亿美元，占总存款的61.8%；抵押存款为7.308亿美元，约68.7%的总存款受保或抵押[190] 利息收支及净利息收入关键指标变化 - 2024年前三个月利息收入为1.31409亿美元，2023年同期为1.23851亿美元[10] - 2024年前三个月利息支出为0.48366亿美元，2023年同期为0.39149亿美元[10] - 2024年前三个月净利息收入为0.83043亿美元，2023年同期为0.84702亿美元[10] - 2024年第三季度净利息收入为8300万美元，较2023年同期的8470万美元下降2.0% [121] - 2024年前三季度净利息收入为2.434亿美元，较2023年同期的2.642亿美元下降7.9% [129] - 2024年第三季度税收等效净息差降至2.90%，2023年同期为2.97%；前九个月降至2.86%，2023年同期为3.12% [122][130] - 2024年第三季度平均贷款额比2023年同期高7990万美元，贷款利率升至5.51%，贷款利息收入增加460万美元[150] - 2024年第三季度存款利息支出比2023年同期增加1380万美元，平均计息存款余额增加5.006亿美元，存款利率提高64个基点[151] - 2024年第三季度平均借款比2023年同期减少3.417亿美元，借款利率提高209个基点，借款利息支出减少460万美元[152] - 2024年前三季度净利息收入为2.434亿美元，较2023年同期减少2070万美元，降幅7.9%[154] - 2024年前三季度税等效净息差降至2.86%，2023年同期为3.12%[154] - 2024年9月30日止三个月，生息资产平均余额为114.89227亿美元，利息收入为1.31409亿美元，平均收益率4.55%[147] - 2024年9月30日止三个月，计息负债平均余额为72.30326亿美元，利息支出为4836.6万美元，平均成本率2.66%[147] - 2024年9月30日止三个月，净息差为2.88%，税等效净息差为2.90%[147] - 2024年前九个月平均贷款额比2023年同期高2.241亿美元，贷款利率升至5.49%，贷款利息收入增加2250万美元[161] - 2024年前九个月存款利息支出比2023年同期增加5140万美元，平均计息存款余额增加4.67亿美元，存款利率上升87个基点[162] - 2024年前九个月借款利息支出比2023年同期减少600万美元，平均借款额减少1.733亿美元，借款利率上升61个基点[163] - 净息差在可比期间下降26个基点，贷款收益率提高和借款成本降低被存款成本上升抵消[164] - 2024年和2023年贷款贴现增值分别使利息收入增加674.3万美元和904.3万美元，对净利息收入的总影响分别为549万美元和580.2万美元[166] 非利息收支及税前收入、净利润关键指标变化 - 2024年前三个月非利息收入为0.13579亿美元，2023年同期为0.15177亿美元[10] - 2024年前三个月非利息支出为0.5985亿美元，2023年同期为0.62224亿美元[10] - 2024年前三个月税前收入为0.22572亿美元，2023年同期为0.37655亿美元[10] - 2024年前三个月净利润为0.1868亿美元，2023年同期为0.29893亿美元[10] - 2024年第三季度净利润为1.868亿美元，2023年同期为2.9893亿美元[11] - 2024年前三季度净利润为7.2664亿美元，2023年同期为7.4457亿美元[11] - 2024年第三季度其他综合收益为6.0385亿美元，2023年同期为亏损6.261亿美元[11] - 2024年前三季度其他综合收益为5.3224亿美元，2023年同期为亏损5.8777亿美元[11] - 2024年第三季度综合收益为7.9065亿美元，2023年同期为亏损3.2717亿美元[11] - 2024年前三季度综合收益为12.5888亿美元，2023年同期为1.568亿美元[11] - 2024年第三季度，符合ASC 606的非利息收入为9,773,000美元，2023年同期为9,939,000美元；2024年前九个月为28,960,000美元，2023年同期为29,720,000美元[118] - 2024年第三季度，不符合ASC 606的非利息收入为3,806,000美元，2023年同期为5,238,000美元；2024年前九个月为12,116,000美元，2023年同期为13,228,000美元[118] - 2024年第三季度，总非利息收入为13,579,000美元，2023年同期为15,177,000美元；2024年前九个月为41,076,000美元，2023年同期为42,948,000美元[118] - 2024年第三季度净利润为1870万美元，摊薄后每股收益0.45美元，2023年同期分别为2990万美元和0.73美元；调整后净利润为2900万美元，摊薄后每股收益0.70美元[120] - 2024年前三季度净利润为7270万美元，摊薄后每股收益1.76美元，2023年同期分别为7450万美元和1.81美元；调整后净利润为8300万美元，摊薄后每股收益2.01美元[128] - 2024年第三季度非利息收入为1360万美元，较2023年同期减少160万美元，降幅10.5%；前九个月为4110万美元，较2023年同期减少190万美元，降幅4.4% [125][132] - 2024年第三季度非利息支出为5990万美元，较2023年同期减少240万美元，降幅3.8%；前九个月为1.773亿美元，较2023年同期减少2070万美元，降幅10.4% [126][133] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月非利息收入分别为1360万美元和1520万美元，九个月分别为4110万美元和4290万美元[176] - 2024年第三季度非利息支出较2023年同期减少240万美元，降幅3.8%；九个月较2023年同期减少2070万美元[178] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月所得税费用分别为390万美元和780万美元，有效税率分别为17.2%和20.6%；九个月所得税费用分别为1860万美元和1980万美元，有效税率分别为20.4%和21.0%[181] 普通股、股息及每股收益关键指标变化 - 截至2024年9月30日，普通股数量为4134万股，2023年同期为4108.5万股[13][15] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为14.77525亿美元，2023年同期为12.57683亿美元[13][15] - 2024年第三季度现金股息为每股0.22美元，2023年同期相同[13] - 2024年前三季度现金股息为每股0.66美元，2023年同期相同[15] - 2024年前三季度摊薄后每股收益为0.45美元，2023年同期为0.73美元；2024年前九个月摊薄后每股收益为1.76美元，2023年同期为1.81美元[111][113] 现金流量关键指标变化 - 2024年前九个月净收入为72,664千美元，2023年同期为74,457千美元[17] - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为106,052千美元，2023年同期为93,229千美元[17] - 2024年前九个月投资活动提供的净现金为491,250千美元，2023年同期使用的净现金为102,500千美元[17] - 2024年前九个月融资活动使用的净现金为90,716千美元，2023年同期提供的净现金为12,542千美元[17] - 2024年前九个月现金及现金等价物增加506,586千美元，2023年同期增加3,271千美元[17] - 2024年前九个月期末现金及现金等价物为744,441千美元，2023年同期为273,589千美元[17] - 2024年前九个月支付的利息现金为142,610千美元，2023年同期为92,383千美元[18] - 2024年前九个月支付的所得税现金为26,084千美元，2023年同期为21,856千美元[18] 会计政策及收购事项 - 2024年采用ASU 2023 - 02，对合并财务报表无重大影响[22] - 2023年1月1日公司完成对GrandSouth Bancorporation的全股票收购[26] - 公司财务期间比较受2023年1月1日完成的GrandSouth收购及相关核心系统转换影响[119] 证券投资组合关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为2238996千美元和2590099千美元，公允价值分别为1907458千美元和2189379千美元[27] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为521801千美元和533678千美元，公允价值分别为448300千美元和449623千美元[27] - 2024年9月30日和2023年12月31日，未实现损失证券的总公允价值分别为2346328千美元和2629267千美元，未实现损失分别为405107千美元和484844千美元[28][29] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司证券投资组合分别包含620只和657只证券，其中处于未实现损失状态的分别有586只和632只[29] - 2024年9月30日和2023年12月31日，分别有账面价值为924800千美元和971300千美元的投资证券作为公共存款的抵押品，分别有账面价值为582600千美元和679000千美元的投资证券作为美联储借款的抵押品[32] - 2024年第二季度，公司出售所有持有的Visa公司B类股票，确认收益4500千美元[34] - 2024年第二季度，公司证券销售所得款项为138200千美元，记录销售总损失4700千美元，部分被Visa股票销售收益4500千美元抵消[35] - 2024年第一季度，公司因赎回证券获得款项5200千美元，记录与赎回时未摊销溢价余额相关的损失975千美元[35] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，合并资产负债表“其他资产”中对联邦住房贷款银行和美联储股票的投资分别为41200千美元和54500千美元[36] - 公司确定在两个期末，持有至到期证券和可供出售债务证券的预期信用损失均不重大[31] - 2024年9月30日，可供出售证券公允价值为190745.8万美元，衍生金融资产为55.1万美元，待结算预售抵押贷款为988.8万美元，衍生金融负债为55.3万美元，单独评估贷款为474