公司债务情况 - 公司有2024年10月到期的4.500%无担保优先票据，原本金金额为4.5亿美元[13] - 公司有2025年3月到期的6.625%无担保优先票据，原本金金额为5.25亿美元，未偿本金已于2024年3月赎回[13] - 公司有2027年3月到期的4.875%无担保优先票据，原本金金额为4.5亿美元[13] - 公司有2029年5月到期的6.200%无担保优先票据，原本金金额为6.25亿美元[13] 主回购协议终止日期 - 蒙特利尔银行主回购协议终止日期为2025年9月24日[7] - 高盛主回购协议终止日期为2025年5月31日[9] - 摩根大通主回购协议终止日期为2025年1月27日[11] 特殊时期及费用乘数 - 2020年3月1日至2021年3月31日为COVID - 19危机期[9] - 灾害相关资本费用对符合条件的不良贷款适用0.30的乘数[9] 池式抵押贷款保险风险敞口 - 池式抵押贷款保险的总风险敞口限额通常在1%至10%之间[13] 公司财务关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为84.19771亿美元，较2023年12月31日的75.93933亿美元增长10.87%[24] - 截至2024年9月30日，公司总负债为37.20918亿美元，较2023年12月31日的31.96128亿美元增长16.42%[24] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为46.98853亿美元，较2023年12月31日的43.97805亿美元增长6.84%[24] - 2024年9月30日，固定到期可供出售投资的公允价值为52.9248亿美元，摊余成本为55.83574亿美元；2023年12月31日，公允价值为51.88228亿美元，摊余成本为55.99111亿美元[24] - 2024年9月30日，交易性证券的公允价值为8927.2万美元，摊余成本为9197.6万美元；2023年12月31日，公允价值为1.06423亿美元，摊余成本为1.10484亿美元[24] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款待售的公允价值为5.29517亿美元，2023年12月31日为3275.5万美元[24] - 2024年9月30日，预付联邦所得税为8.70336亿美元，2023年12月31日为7.5032亿美元[24] - 2024年9月30日，未赚取保费为1.98007亿美元，2023年12月31日为2.25396亿美元[24] - 2024年9月30日，损失和理赔费用准备金为3.63225亿美元，2023年12月31日为3.70148亿美元[24] - 2024年9月30日，高级票据为10.64718亿美元，2023年12月31日为14.17781亿美元[24] - 2024年前三季度总收入为9.74422亿美元，2023年同期为9.11944亿美元，同比增长6.85%[26] - 2024年前三季度净利润为4.56149亿美元，2023年同期为4.60426亿美元，同比下降0.93%[26] - 2024年前三季度基本每股收益为2.98美元，2023年同期为2.90美元，同比增长2.76%[26] - 2024年前三季度综合收益为5.539亿美元，2023年同期为3.96143亿美元，同比增长40%[28] - 2024年前三季度投资未实现净收益为9781.9万美元，2023年同期为亏损6446.2万美元[28] - 截至2024年9月30日，普通股期末余额为17.1万美元，2023年同期为17.5万美元[30] - 截至2024年9月30日，库存股期末余额为-9.67717亿美元，2023年同期为-9.45504亿美元[30] - 截至2024年9月30日，额外实收资本期末余额为13.15046亿美元，2023年同期为14.82712亿美元[30] - 截至2024年9月30日，留存收益期末余额为45.84453亿美元，2023年同期为41.36598亿美元[30] - 截至2024年9月30日，累计其他综合收益（损失）期末余额为-2.331亿美元，2023年同期为-5.21082亿美元[30] - 2024年前三季度净收入为456,149千美元，2023年为460,426千美元[32] - 2024年前三季度经营活动净现金使用为394,157千美元，2023年为提供264,476千美元[32] - 2024年前三季度投资活动净现金提供为292,429千美元，2023年为使用189,445千美元[33] - 2024年前三季度融资活动净现金提供为111,738千美元，2023年为使用74,797千美元[35] - 截至2024年9月30日，现金及受限现金期末余额为30,075千美元，2023年为56,794千美元[35] 抵押贷款相关数据变化 - 截至2024年9月30日，总直接初级抵押贷款IIF和RIF分别为2747亿美元和718亿美元，2023年12月31日分别为2700亿美元和697亿美元[39] - 2024年第三季度起，公司通过住宅抵押贷款证券化计划扩大了对可变利益实体（VIE）的参与[46] FASB准则发布及适用情况 - 2023年11月FASB发布ASU 2023 - 07，适用于2023年12月15日后开始的财年及2024年12月15日后开始的财年的中期报告期[47] - 2023年12月FASB发布ASU 2023 - 09，适用于2024年12月15日后开始的财年[47] - 2024年11月FASB发布ASU 2024 - 03，适用于2026年12月15日后开始的财年及2027年12月15日后开始的中期报告期[47] 各业务线季度及前三季度数据对比 - 2024年第三季度基本和摊薄净利润为151,892千美元，2023年同期为156,582千美元；2024年前三季度为456,149千美元，2023年同期为460,426千美元[50] - 2024年第三季度基本每股净收益为1.00美元，2023年同期为0.99美元；2024年前三季度为2.98美元，2023年同期为2.90美元[50] - 2024年第三季度摊薄每股净收益为0.99美元，2023年同期为0.98美元；2024年前三季度为2.95美元，2023年同期为2.86美元[50] - 2024年第三季度抵押贷款保险调整后税前经营收入为203,543千美元，2023年同期为219,229千美元；2024年前三季度为612,156千美元，2023年同期为632,027千美元[55] - 2024年第三季度合并税前收入为195,392千美元，2023年同期为200,983千美元；2024年前三季度为582,164千美元，2023年同期为587,670千美元[55] - 2024年第三季度抵押贷款保险收入为287,572千美元，2023年同期为288,257千美元；2024年前三季度为858,578千美元，2023年同期为827,955千美元[58] - 2024年第三季度总收入为333,857千美元，2023年同期为312,513千美元；2024年前三季度为974,422千美元，2023年同期为911,944千美元[58] - 2024年第三季度总服务收入为12,167千美元，2023年同期为10,892千美元；2024年前三季度为38,020千美元，2023年同期为33,673千美元[59] 公司业务分部情况 - 2024年起公司有一个可报告分部为抵押贷款保险，其他业务归为“其他”类别[51] - 公司按各业务预计年度总收入百分比分配公司运营费用，将所有公司利息费用分配给抵押贷款保险分部[51] 公允价值计量相关数据 - 截至2024年9月30日，公司按公允价值计量的投资总额为6495179千美元，其中Level I为581785千美元，Level II为5901040千美元，Level III为12354千美元[62] - 截至2024年9月30日，公司按公允价值计量的总资产为6994415千美元，其中Level I为600361千美元，Level II为6379986千美元，Level III为14068千美元[62] - 截至2024年9月30日，公司按公允价值计量的总负债为347746千美元，其中Level II为344998千美元，Level III为2748千美元[62] - 截至2023年12月31日，公司按公允价值计量的投资总额为6084225千美元，其中Level I为574337千美元，Level II为5500192千美元，Level III为9696千美元[65] - 截至2023年12月31日，公司按公允价值计量的总资产为6289831千美元，其中Level I为660038千美元，Level II为5620096千美元，Level III为9697千美元[65] - 截至2023年12月31日，公司按公允价值计量的总负债为1509千美元，其中Level II为817千美元，Level III为692千美元[65] - 2024年9月30日，固定到期可供出售投资中美国政府和机构证券为136262千美元，州和市政债券为160289千美元，公司债券和票据为2553145千美元[62] - 2023年12月31日，固定到期可供出售投资中美国政府和机构证券为134593千美元，州和市政债券为142785千美元，公司债券和票据为2511905千美元[65] - 2024年9月30日交易性证券总额为89272千美元，2023年12月31日为106423千美元[62][65] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月和九个月，Level III资产和负债相关活动（包括已实现和未实现的损益、购买、销售、发行、结算和转移）均不重大[66] 公司持有资产账面价值及公允价值变化 - 截至2024年9月30日，公司持有的寿险账面价值和估计公允价值均为109,980千美元，2023年12月31日为106,417千美元[67] - 截至2024年9月30日，高级票据账面价值为1,064,718千美元，估计公允价值为1,103,786千美元；2023年12月31日账面价值为1,417,781千美元，估计公允价值为1,406,118千美元[67] - 截至2024年9月30日，FHLB预付款账面价值为54,364千美元，估计公允价值为54,435千美元；2023年12月31日账面价值为95,277千美元，估计公允价值为95,348千美元[67] - 截至2024年9月30日，抵押贷款融资安排账面价值和估计公允价值均为497,552千美元，2023年12月31日为24,199千美元[67] 可供出售证券相关数据 - 截至2024年9月30日，可供出售证券摊销成本为5,710,955千美元，总公允价值为5,415,419千美元；2023年12月31日摊销成本为5,734,767千美元，总公允价值为5,315,410千美元[69] - 截至2024年9月30日，可供出售固定期限证券总未实现损失为345,148千美元；2023年12月31日为443,531千美元[69] - 截至2024年9月30日，持有不足12个月的可供出售证券未实现损失为1,767千美元，持有12个月或以上的为343,381千美元；2023年12月31日对应数据分别为4,567千美元和438,964千美元[72] - 截至2024年9月30日，一年或以内到期的可供出售固定期限证券摊销成本为111,757千美元，公允价值为110,762千美元[75] - 截至2024年9月30日，一年后至五年到期的可供出售固定期限证券摊销成本为1,178,043千美元，公允价值为1,152,612千美元[75] - 截至2024年9月30日，五年后至十年到期的可供出售固定期限证券摊销成本为965,508千美元，公允价值为920,061千美元[75] 投资收入相关数据 - 2024年第三季度和前九个月总投资毛收入分别为8.1434亿美元和23.01亿美元，2023年同期分别为7.0253亿美元和19.6741亿美元[76] - 2024年第三季度和前九个月净投资收入分别为7.8396亿美元和