公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为31.42563亿美元，较2023年12月31日的29.46698亿美元增长6.64%[7] - 截至2024年9月30日，公司总负债为28.8578亿美元，较2023年12月31日的27.03619亿美元增长6.74%[7] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为2.56783亿美元，较2023年12月31日的2.43079亿美元增长5.64%[7] - 2024年前九个月，公司利息收入为1.09833亿美元，较2023年同期的9335.2万美元增长17.65%[10] - 2024年前九个月，公司利息支出为6347.6万美元，较2023年同期的4399.8万美元增长44.27%[10] - 2024年前九个月，公司净利息收入为4635.7万美元，较2023年同期的4935.4万美元下降6.07%[10] - 2024年前九个月，公司非利息收入为1191.9万美元，较2023年同期的1133万美元增长5.2%[10] - 2024年前九个月，公司非利息支出为3501.1万美元，较2023年同期的3257.1万美元增长7.49%[10] - 2024年前九个月，公司税前收入为2390.4万美元，较2023年同期的2761.2万美元下降13.43%[10] - 2024年前九个月，公司净利润为1976.3万美元，较2023年同期的2283.9万美元下降13.47%[10] - 2024年前九个月净收入为1976.3万美元，2023年同期为2283.9万美元[12][14][16] - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为1463.8万美元，2023年同期为2619.3万美元[16] - 2024年前九个月投资活动使用的净现金为1.84373亿美元，2023年同期为2.08423亿美元[16] - 2024年前九个月融资活动提供的净现金为1.72929亿美元，2023年同期为1.89396亿美元[16] - 2024年前九个月利息支付为6326万美元，2023年同期为4364.3万美元[18] - 2024年前九个月所得税支付为357.7万美元，2023年同期为450万美元[18] - 2024年现金股息宣布为每股1.07美元，2023年为每股1.04美元[12] - 2024年第三季度现金股息宣布为每股0.36美元，2023年同期为每股0.35美元[14] - 2024年可供出售证券净未实现收益为518.1万美元，2023年为净未实现损失913.4万美元[12][14][18] - 2024年前九个月基本每股收益为1.79美元，摊薄后每股收益为1.78美元；2023年前九个月基本每股收益为2.08美元，摊薄后每股收益为2.06美元[99] - 2024年第三季度基本每股收益为0.69美元，摊薄后每股收益为0.68美元；2023年第三季度基本每股收益为0.68美元，摊薄后每股收益为0.67美元[100] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，可供出售证券摊余成本3.32148亿美元，未实现收益31万美元，未实现损失5040.5万美元，公允价值2.82053亿美元[24] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券摊余成本3.85669亿美元，未实现收益38.3万美元，未实现损失4748.2万美元，公允价值3.3857亿美元，扣除信贷损失准备后净额为3.85235亿美元[24] - 截至2024年9月30日，受限股权证券摊余成本338.5万美元，公允价值338.5万美元[24] - 截至2024年9月30日、2023年9月30日和2023年12月31日，持有至到期证券的信贷损失准备总额分别为22.4万美元、43.2万美元和43.4万美元[27] - 截至2024年9月30日，1年或以内到期的可供出售证券公允价值294.9万美元，持有至到期证券摊余成本234.2万美元，公允价值237.1万美元[28] - 截至2024年9月30日，1 - 5年到期的可供出售证券公允价值40.2万美元，持有至到期证券摊余成本2007.9万美元，公允价值1957.3万美元[28] - 截至2024年9月30日，5 - 10年到期的可供出售证券公允价值2525.1万美元，持有至到期证券摊余成本1.03834亿美元，公允价值9834.9万美元[28] - 截至2024年9月30日，10年后到期的可供出售证券公允价值2.56419亿美元，持有至到期证券摊余成本2.51604亿美元，公允价值2.13282亿美元[28] - 2023年12月31日，1年及以内到期的可供出售投资证券公允价值估计为167.4万美元，持有至到期投资证券公允价值估计为167.2万美元；1 - 5年到期的可供出售投资证券为337.3万美元，持有至到期为1.5814亿美元等[29] - 2023年9月30日，1年及以内到期的可供出售投资证券公允价值估计为1981.9万美元，持有至到期投资证券公允价值估计为215.1万美元；1 - 5年到期的可供出售投资证券为346.8万美元，持有至到期为1477.1万美元等[30] - 2024年9月30日，账面价值为3.44261亿美元的证券被质押，2023年12月31日为3.40623亿美元，2023年9月30日为3.83946亿美元[30] - 2024年9月30日和2023年截至该日的九个月内，证券出售无损益[30] - 2024年9月30日，公司投资组合中有226只可供出售证券存在未实现损失，未记录损失准备的可供出售债务证券中，美国国债和机构证券公允价值估计为2073.5万美元，未实现损失为530.5万美元等[30][31] - 2023年12月31日，公司投资组合中有226只可供出售证券存在未实现损失，未记录损失准备的可供出售债务证券中，美国国债和机构证券公允价值估计为1983万美元，未实现损失为620.3万美元等[33][34] - 2023年9月30日，公司投资组合中有239只可供出售证券存在未实现损失，未记录损失准备的可供出售债务证券中，美国国债和机构证券公允价值估计为2831.5万美元，未实现损失为759.9万美元等[34][35] - 2024年和2023年截至9月30日九个月，持有至到期债务证券的预期信用损失准备中，州和政治分区证券2024年初余额为22.2万美元，2023年因采用ASC 326影响为22.9万美元等[36] - 2014年第三季度，公司将摊销成本为8978万美元、公允价值为8975.7万美元的证券从可供出售转为持有至到期，2024年9月30日未摊销净未实现损失净额为4.9万美元，2023年12月31日为5.6万美元，2023年9月30日为5.8万美元[37] - 2024年9月30日、2023年9月30日和2023年12月31日，银行对联邦住房贷款银行委员会（FHLBB）的投资分别为538.3万美元、282.3万美元和234.8万美元；对联邦储备银行委员会（FRBB）的投资均为103.7万美元[38] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2023年采用ASC 326时更新贷款组合细分，将商业房地产贷款分为三类，2024年第一季度为农业贷款设立新细分[40] - 截至2024年9月30日贷款总额为23.07253亿美元，2023年12月31日为21.29454亿美元，2023年9月30日为20.7986亿美元[41] - 截至2024年9月30日净递延贷款成本为1226.6万美元，2023年12月31日为1147.9万美元，2023年9月30日为1121.3万美元[41] - 截至2024年9月30日住宅定期贷款公允价值互换估值调整增加246.2万美元，2023年12月31日增加214.9万美元，2023年9月30日减少70.5万美元[41] - 截至2024年9月30日用于抵押FHLBB借款的合格贷款为6.2237亿美元，2023年12月31日为5.61574亿美元，2023年9月30日为5.25904亿美元[41] - 截至2024年9月30日用于抵押FRBB备用信贷额度的贷款为3.64068亿美元，2023年12月31日为3.20083亿美元，2023年9月30日为3.32657亿美元[41] - 截至2024年9月30日30 - 59天逾期贷款为144.9万美元，60 - 89天逾期为95.1万美元，90 +天逾期为90.7万美元[43] - 截至2024年9月30日所有逾期贷款为330.7万美元，当前贷款为23.03946亿美元[43] - 截至2023年12月31日30 - 59天逾期贷款为196.9万美元，60 - 89天逾期为97.9万美元，90 +天逾期为94万美元[44] - 截至2023年12月31日所有逾期贷款为388.8万美元，当前贷款为21.25566亿美元[44] - 截至2023年9月30日，所有逾期贷款总计198.8万美元，当前贷款总计20.77872亿美元，贷款总额为20.7986亿美元[45] - 截至2024年9月30日、2023年12月31日和2023年9月30日，非应计贷款总额分别为249.7万美元、217.8万美元和255.3万美元[46] - 截至2024年9月30日、2023年12月31日和2023年9月30日，抵押品依赖型贷款总额分别为83.6万美元、68.5万美元和68.7万美元[47] - 2024年第三季度，对有财务困难借款人的贷款修改中，组合支付延期和期限延长总计5.5万美元，占融资应收款总额的0.002%[50] - 2024年第三季度，商业C&I类贷款修改中，组合支付延期和期限延长为5.5万美元，占该类融资应收款的0.01%[50] - 商业C&I类贷款修改的财务影响为临时付款安排，期限延长90天[51] - 截至2023年9月30日，商业房地产业主自用贷款当前金额为2.99943亿美元[45] - 截至2023年9月30日，商业房地产非业主自用贷款当前金额为3.97024亿美元[45] - 截至2023年9月30日，商业建筑贷款当前金额为7240.9万美元，逾期金额为1.5万美元[45] - 截至2023年9月30日，商业C&I贷款当前金额为3.49926亿美元，逾期金额为67万美元[45] - 截至2024年9月30日的九个月，融资应收款总额为383.1万美元，占比0.18%[52] - 截至2023年9月30日的三个月，融资应收款总额为52.3万美元，占比0.03%[54] - 截至2023年9月30日的九个月，融资应收款总额为74.3万美元，占比0.04%[56] - 截至2024年9月30日，过去12个月内修改贷款的表现为当前424万美元，60 - 89天逾期20.5万美元[58] - 截至2023年9月30日的九个月，修改贷款的表现为当前72.3万美元，30 - 59天逾期4万美元[59] - 2024年9月30日，有两笔住宅房地产抵押的按揭贷款处于止赎程序，余额12.7万美元[60] - 2023年12月31日，有五笔住宅房地产抵押的按揭贷款处于止赎程序，余额40万美元[60] - 2023年9月30日，有四笔住宅房地产抵押的按揭贷款处于止赎程序，余额45.9万美元[60] - 贷款修改中，商业地产所有者占用、建筑、C&I、多户住宅、住宅定期等类型有临时付款安排，付款递延至贷款结束[53][55][57] - 贷款修改中，C&I有期限延长90天或12个月，房屋净值循环和定期有期限延长60天[53] - 商业、住宅建设、土地及土地开发贷款（CLLD）截至2024年9月30日占银行总资本的43.2%，低于100.0%的监管指引[65] - 截至2024年9月30日，建设贷款和非业主自用商业房地产贷款占银行总资本的225.9%，低于300.0%的监管指引[65] - 截至2024年9月30日，贷款特定准备金为24.5万美元，一般准备金为2087万美元，定性因素准备金为288.4万美元，总准备金为2399.9万美元[66] - 截至2023年12月31日，贷款特定准备金为26.4万美元，一般准备金为2083.3万美元，定性因素准备金为293.3万美元，总准备金为2403万美元[67] - 截至2023年9月30日，贷款特定准备金为26.6万美元，一般准备金为1973.9万美元，定性因素准备金为331.7万美元，总准备金为2332.2万美元[68] - 2024年前九个月，信贷损失准备期初余额