净收入相关 - 2024年第三季度普通股股东可获得的净收入为1860万美元，较2023年第三季度的2440万美元减少580万美元降幅23.8%，主要归因于美国国债奖励减少620万美元和其他非利息费用减少520万美元，被净利息收入减少170万美元以及工资和收购费用分别增加230万美元和200万美元所抵消[159] - 2024年第三季度排除一次性项目后，普通股股东可获得的净收益（非GAAP）较2023年同期减少350万美元降幅14.7%[160] - 2024年前九个月普通股股东可获得的净收入较2023年同期减少550万美元降幅8.6%[168] 净利息收入相关 - 2024年第三季度净利息收入为5900万美元，较2023年第三季度减少170万美元降幅2.8%[161] - 2024年前九个月净利息收入较2023年同期减少1750万美元[169] - 2024年第三季度净利息收入较2023年同期减少170万美元降幅2.8%[174] - 2024年九个月净利息收入较2023年同期减少17511美元[179] - 2024年9月30日三个月净利息收入为5.9014亿美元2023年同期为6.0704亿美元[265] - 2024年9月30日三个月核心净利息收益率为3.26%2023年同期为3.27%[266] - 2024年9月30日三个月投资证券利息收入为1.0989亿美元2023年同期为1.0614亿美元[268] 非利息收入相关 - 2024年第三季度非利息收入较2023年第三季度减少710万美元，美国国债奖励减少620万美元占变化的大部分[164] - 2024年前九个月非利息收入较2023年同期减少610万美元，美国国债奖励减少620万美元导致该变化[170] - 2024年第三季度服务收费占非利息收入比例为30.3%[181] - 2024年9月30日非利息收入现金和银行存款余额为1.275亿美元2023年12月31日为2.242亿美元[221] 非利息费用相关 - 2024年第三季度非利息费用为4640万美元，较2023年第三季度减少130万美元降幅2.8%[165] - 2024年第三季度员工薪资和福利占非利息支出比例为54.2%[182] - 2024年第三季度薪资和员工福利为74684美元占非利息支出55.8% 2023年为69695美元占49.9%[185] 投资证券相关 - 2024年9月30日投资证券总额为17.15亿美元，占总资产的21.5%，较2023年9月30日的18.36亿美元占总资产23.3%有所下降[166] - 2024年9月30日投资组合降至17.15亿美元较2023年12月31日下降1.1%[191] - 2024年9月30日其他证券总额较2023年12月31日增加1160万美元至5240万美元[222] 贷款相关 - 截至2024年9月30日PPP贷款总额为25.6万美元较去年同期减少19.4万美元降幅43.1%[174] - 2024年9月30日待售贷款为300万美元2023年12月31日为290万美元[193] - 2024年9月30日投资性贷款净额为52.63亿美元较2023年12月31日增长2.9%[194] - 2024年9月30日PPP贷款为25.6万美元较2023年12月31日下降33.7%[194] - 2024年9月30日商业金融和农业贷款为7.48664亿美元占总贷款14.1%[196] - 2024年9月30日商业房地产贷款为32.35566亿美元占总贷款60.8%[196] - 2024年9月30日消费性房地产贷款为12.87144亿美元占总贷款24.2%[196] - 2024年9月30日消费分期贷款为4.7216亿美元占总贷款0.9%[196] - 2024年9月30日非应计贷款总计1630万美元较2023年12月31日增加560万美元[205] - 2024年9月30日止九个月公司记录信贷损失拨备270万美元203年同期为1250万美元[216] - 2024年9月30日止九个月净贷款冲销（回收）为982000美元[216] - 2024年9月30日止九个月净贷款冲销（回收）与平均LHFI比率为年化0.03%[216] - 2024年9月30日总CRE为3235566千美元[204] - 2024年9月30日阿拉巴马州占总CRE的7.4%[204] - 2024年9月30日所有者自用CRE总计1352835千美元[204] - 2024年9月30日非所有者自用CRE总计1882731千美元[204] - 2024年9月30日止三个月平均LHFI未偿余额为5288321美元2023年同期为5038928美元[216] 不良资产相关 - 2024年9月30日其他自有房地产总计730万美元较2023年12月31日减少100万美元[206] - 2024年9月30日不良资产总计2360万美元较2023年12月31日增加460万美元[209] - 2024年9月30日年化净冲销（回收）与总贷款比率为0.033%2023年12月31日为0.061%[209] - 2024年9月30日信用损失准备为5570万美元较2023年12月31日增加170万美元增幅3.1%[212] - 2023年信用损失拨备包括与HSBI收购相关的1070万美元和320万美元[212] 公司财务结构相关 - 2024年9月30日公司总股东权益为10.12亿美元，约占总资产12.7%[250] - 2024年前九个月股东权益增加6260万美元（6.6%）[242] - 2024年2月28日公司董事会授权新的股票回购计划，2024年可回购总额达5000万美元股票[244] - 2018年4月30日公司发行2400万美元2028年到期的次级债券和4200万美元2033年到期的次级债券2023年5月赎回2028年到期的2400万美元债券[257] - 2033年到期的次级债券本金15年期2033年5月1日到期前10年固定年利率6.40%按季付息之后利率按季重设[258] - 2020年9月25日公司发行6500万美元2030年到期的次级债券[259] - 2030年到期的次级债券10年期2030年10月1日到期前5年固定年利率4.25%按半年付息之后利率按季重设[260] - 2024年9月30日公司次级债务净额1.236亿美元2023年12月31日为1.234亿美元[261] - 2024年9月30日三个月归属于普通股股东的净利润为1.8571亿美元2023年同期为2.436亿美元[264] 利率风险相关 - 公司市场风险主要为利率风险通过建模软件进行收益模拟[269][270] - 不同利率变动下净利息收入变化如利率上升400个基点净利息收入变化为(15.4)%[271] - 利率上升200个基点净利息收入可能下降81.8万美元或0.3%[273] - 公司一年累计GAP比率约为145.0%为资产敏感型[274] - 模拟无资产负债表增长等压力情景下净利息收入情况[276] - 不同利率情景下金融工具经济价值变化情况[277] - 利率变动对固定利率金融资产负债价值影响[279] - 截至2024年9月30日不同利率情景下公司权益经济价值EVE变化[280] - 利率上升100个基点净利息收入变化为1.8%[271] - 利率下降200个基点净利息收入变化为0%[272] - 利率上升300个基点净利息收入变化为(6.3)%[271] 存款相关 - 2024年9月30日存款利息支出较2023年同期增加1040万美元[174] - 2024年9月30日平均存款较2023年12月31日增加4020万美元（0.6%）达65.95亿美元[234] - 2024年9月30日估计未投保存款为22.89亿美元，占总存款34.9%，2023年12月31日为21.45亿美元，占33.2%[235] - 2024年前九个月非利息存款负债减少5230万美元（2.8%）[237] 其他负债相关 - 2024年9月30日次级附属债券（扣除发行成本）增加25.9万美元达1.236亿美元[237] - 2024年9月30日银行BTFP债务为1.1亿美元，抵押证券公允价值3.123亿美元，票面价值3.397亿美元，借款利率4.83%，2023年12月28日借入[239] - 2024年9月30日经营租赁负债较2023年12月31日减少41.9万美元（6.4%）达610万美元，融资租赁负债减少13.7万美元（7.9%）达160.2万美元[240] - 2024年前九个月其他负债减少1060万美元（16.1%），2024年9月30日应付利息减少900万美元（39.6%）达1370万美元[241] 公司流动性相关 - 2024年9月30日公司流动性比率为14.3%内部流动性政策最低指导为10%[229] - 2024年9月30日现金及现金等价物为2.141亿美元[230] - 2024年9月30日未使用信贷承诺为9.8亿美元2023年12月31日为9.216亿美元[224]