公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为62.60907亿美元，较2023年12月31日的61.52198亿美元增长1.77%[9] - 截至2024年9月30日，公司总负债为55.16344亿美元，较2023年12月31日的54.8864亿美元增长0.50%[9] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为7.44563亿美元，较2023年12月31日的6.63558亿美元增长12.21%[9] - 2024年第三季度，公司利息收入为7465.3万美元，较2023年同期的6564.2万美元增长13.73%[10] - 2024年第三季度，公司利息支出为2605.9万美元，较2023年同期的1808.3万美元增长44.10%[10] - 2024年第三季度，公司净利息收入为4859.4万美元，较2023年同期的4755.9万美元增长2.17%[10] - 2024年第三季度，公司非利息收入为1380.1万美元，较2023年同期的1480.4万美元下降6.77%[10] - 2024年第三季度，公司非利息支出为3612.6万美元，较2023年同期的3542.1万美元增长2.00%[10] - 2024年第三季度，公司税前收入为2564.4万美元，较2023年同期的2604.2万美元下降1.53%[10] - 2024年第三季度，公司净利润为2104.8万美元，较2023年同期的2145.1万美元下降1.88%[10] - 2024年前九个月总利息收入为214,488千美元，2023年同期为189,645千美元，同比增长约13.1%[11] - 2024年前九个月总利息支出为74,929千美元，2023年同期为44,819千美元，同比增长约67.2%[11] - 2024年前九个月净利息收入为139,559千美元，2023年同期为144,826千美元，同比下降约3.6%[11] - 2024年前九个月非利息收入为48,546千美元，2023年同期为44,667千美元，同比增长约8.7%[11] - 2024年前九个月非利息支出为110,538千美元，2023年同期为108,763千美元，同比增长约1.6%[11] - 2024年前九个月净利润为60,600千美元，2023年同期为64,381千美元，同比下降约5.9%[11] - 2024年第三季度净利润为21,048千美元，2023年同期为21,451千美元，同比下降约1.9%[12] - 2024年前九个月综合收益为102,621千美元，2023年同期为206千美元，同比大幅增长[13] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为744,563千美元[14] - 2024年每股现金股息为0.27美元[14] - 2023年1月1日总股东权益为558393千美元，2023年3月31日为605331千美元，2023年6月30日为602565千美元，2023年9月30日为538392千美元[15] - 2024年前九个月净收入为60600千美元，2023年同期为64381千美元[16] - 2024年前九个月经营活动产生的净现金为67071千美元，2023年同期为77657千美元[16] - 2024年前九个月投资活动产生的净现金为8759千美元，2023年同期为89638千美元[16] - 2024年前九个月融资活动产生的净现金为4395千美元，2023年同期为 - 153955千美元[16] - 2024年现金及现金等价物净增加额为80225千美元，期末余额为195555千美元；2023年净增加额为13340千美元，期末余额为132419千美元[16] - 2024年支付利息73727千美元，支付所得税17870千美元；2023年支付利息40442千美元，支付所得税14865千美元[16] 公司业务运营与战略调整 - 公司已停止发放基于LIBOR的贷款，并将原LIBOR指数贷款过渡到期限SOFR和其他指数[18] - 公司前瞻性采用新的会计指导，对合并财务报表无重大影响[19] - 公司评估后认为无SAB 121规定的保障义务，无需进行相关披露[20] - 2024年6月1日公司完成出售子公司GAI全部资产，全现金售价40000美元，税后净收益约27476美元，每股0.93美元[25] - 2024年6月公司开始证券投资组合重组，账面价值375321000美元的可供出售证券待售，6月30日已出售175061000美元，7月初出售剩余200259000美元[34] - 2024年6月1日，公司将保险业务的大部分资产出售给Hilb Group，并停止保险相关活动[85] - 2024年7月29日，公司与Heartland BancCorp达成重组协议，预计2025年第一季度完成合并[154][158] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，可供出售证券摊余成本1769174000美元，公允价值1547994000美元；2023年12月31日摊余成本1871260000美元，公允价值1596832000美元[32] - 2024年第三季度证券销售所得175738000美元，销售总收益70000美元，所得税15000美元；2023年同期无相关数据[35] - 2024年前九个月证券销售所得402105000美元，销售总收益614000美元，销售总损失35402000美元，所得税 - 7305000美元；2023年同期销售所得114259000美元，销售总收益346000美元，销售总损失306000美元，所得税8000美元[35] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为549975000美元和366576000美元[35] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售债务证券未实现损失分别为227,813千美元和275,765千美元[36] - 2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为6,847千美元和9,620千美元[38] - 公司的权益证券原始投资为1,350千美元，此前已确认其他非暂时性减值997千美元，2024年9月30日无额外减值[39] 利率互换业务数据关键指标变化 - 2024年9月30日和2023年12月31日，利率互换的名义金额分别为143,111千美元和139,751千美元[40] - 2024年9月30日，其他资产中利率互换的公允价值为5,803千美元，其他负债中为5,868千美元；2023年12月31日分别为7,458千美元和7,467千美元[42] - 2024年第三季度，利率互换计入其他营业收入为 - 69千美元，2023年同期为194千美元；2024年前九个月为168千美元，2023年同期为372千美元[43] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年9月30日和2023年12月31日，贷款总额分别为4,069,355千美元和3,977,900千美元，净额分别为4,017,025千美元和3,927,317千美元[44] - 2024年9月30日和2023年12月31日，购买信用恶化贷款分别为11,926千美元和13,237千美元[44] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备期末余额为44,124千美元；截至2023年9月30日为44,646千美元[45] - 2024年第三季度，贷款信用损失准备费用为625千美元，贷款冲销为619千美元，回收金额为172千美元[45] - 截至2024年9月30日九个月，信贷损失准备金期末余额为4412.4万美元，较期初4376.5万美元略有增加[47] - 2024年前九个月，商业和工业贷款信贷损失准备金支出为 - 76.8万美元，贷款冲销为22.3万美元，回收金额为4.4万美元[47] - 截至2024年9月30日，非应计贷款总额为970.1万美元，较2023年12月31日的913.6万美元有所增加[56][57] - 2024年前九个月和截至9月30日的三个月，非应计贷款确认的利息收入分别为10.8万美元和3.3万美元[57] - 2023年全年，非应计贷款确认的利息收入总计10.6万美元[58] - 截至2024年9月30日，抵押依赖型贷款的摊余成本总计1753万美元，低于2023年12月31日的1973.3万美元[59] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款逾期30 - 59天的金额为794000美元，逾期60 - 89天为0，逾期超过89天为1987000美元，未逾期贷款为588496000美元，总计591277000美元[60] - 截至2023年12月31日，商业和工业贷款逾期30 - 59天的金额为832000美元，逾期60 - 89天为257000美元，逾期超过89天为3299000美元，未逾期贷款为585153000美元，总计589541000美元[62] - 2024年9月30日各类贷款逾期总额为20152000美元，未逾期贷款总额为4049203000美元，贷款总计4069355000美元[60] - 2023年12月31日各类贷款逾期总额为21865000美元，未逾期贷款总额为3956035000美元，贷款总计3977900000美元[62] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款总额为591,277美元，其中风险评级为“通过”的贷款为574,415美元[70] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款总额为2,179,981美元，其中风险评级为“通过”的贷款为2,122,676美元[70] - 截至2024年9月30日，农业贷款总额为417,473美元，其中风险评级为“通过”的贷款为390,117美元[70] - 截至2024年9月30日，租赁贷款总额为78,827美元，均为风险评级“通过”的贷款[70] - 商业和工业贷款当期总冲销额为223美元[70] - 商业房地产贷款当期总冲销额为308美元[70] - 农业贷款当期总冲销额为8美元[70] - 租赁贷款当期总冲销额为0美元[70] - 商业和工业贷款中，“特别提及”类贷款为6,806美元，“次级”类贷款为10,056美元[70] - 商业房地产贷款中，“特别提及”类贷款为46,860美元，“次级”类贷款为10,445美元[70] - 截至2023年12月31日，商业和工业贷款总额为589,541千美元，其中风险评级为“通过”的贷款为569,731千美元[72] - 截至2023年12月31日，商业房地产贷款总额为2,121,835千美元，其中风险评级为“通过”的贷款为2,061,382千美元[72] - 截至2023年12月31日，农业贷款总额为423,803千美元，其中风险评级为“通过”的贷款为396,433千美元[72] - 截至2023年12月31日，租赁贷款总额为71,988千美元，均为风险评级“通过”的贷款[72] - 2023年当期商业和工业贷款的总冲销额为1,792千美元[72] - 2023年当期商业房地产贷款的总冲销额为56千美元[72] - 2023年当期农业贷款的总冲销额为27千美元[72] - 截至2024年9月30日，消费者贷款总额为82,882千美元，其中履约贷款为82,554千美元，非履约贷款为328千美元[75] - 2024年当期消费者贷款的总冲销额为1,117千美元[75] - 截至2024年9月30日，信用卡业务表现为：执行中贷款22629美元，未执行贷款42美元，总计22671美元；截至2023年12月31日，执行中贷款20209美元，未执行贷款142美元，总计20351美元[81] - 截至2024年9月30日，住房权益贷款执行中为324435美元，未执行794美元，总计333829美元，当期总冲销为134美元[76] - 截至2024年9月30日，住宅抵押贷款执行中为360397美元，未执行2018美元，总计