资产相关 - 2024年9月30日总资产较2023年12月31日增加1.081亿美元增幅1.9%达57.8亿美元[181] - 2024年9月30日现金及现金等价物较2023年12月31日减少310万美元[182] - 2024年9月30日待售资产减少34.8万美元[183] - 2024年9月30日待售贷款较2023年12月31日增加880万美元[184] - 2024年9月30日净贷款较2023年12月31日增加1.232亿美元增幅2.6%[185] - 2024年9月30日可供出售证券较2023年12月31日减少1340万美元降幅4.6%[187] - 2024年9月30日持有至到期证券为1960万美元2023年12月31日为1980万美元[188] - 2024年9月30日总按揭服务权利较2023年12月31日减少300万美元[189] - 2024年9月30日投资证券平均未偿余额为351897美元2024年利息为1965美元收益率为2.22%203年利息为2003美元收益率为2.11%[202] - 2024年9月30日商业贷款平均未偿余额为3129428美元利息为44859美元收益率为5.70%2023年利息为40438美元收益率为5.38%[202] - 2024年9月30日住宅房地产贷款平均未偿余额为1712295美元利息为18837美元收益率为4.38%2023年利息为17525美元收益率为4.09%[202] - 2024年9月30日消费贷款平均未偿余额为18445美元利息为351美元收益率为7.57%2023年利息为412美元收益率为6.51%[202] - 2024年9月30日储蓄账户平均未偿余额为963570美元利息为3807美元收益率为1.57%2023年利息为6787美元收益率为1.98%[202] - 2024年9月30日定期存单平均未偿余额为1028509美元利息为11819美元收益率为4.57%2023年利息为7212美元收益率为3.50%[202] - 2024年9月30日经纪存款平均未偿余额为340301美元利息为3286美元收益率为3.84%2023年利息为2610美元收益率为3.60%[202] - 2024年9月30日借款为608736美元利息为7172美元收益率为4.69%2023年借款为508001美元利息为6439美元收益率为5.03%[202] - 2024年9月30日有1.23亿美元定期存款将在一年内到期[267] - 2024年9月30日未发放贷款资金为7.568亿美元[267] - 2024年9月30日公司有3.737亿美元经纪存款[266] - 2024年9月30日公司和银行超出所有监管资本要求[269] - 2024年9月30日公司有形普通股权益为52.4213万美元[272] - 2024年9月30日公司有形资产为571.5978万美元[272] 存款相关 - 2024年9月30日存款为45.4亿美元2023年12月31日为43.9亿美元[193] - 非利息存款2024年9月30日为71.3379亿美元较2023年12月31日增长8.1%[193] - 定期储蓄2024年9月30日为92.6192亿美元较2023年12月31日减少26.8%[193] - 货币市场账户2024年9月30日为66.6132亿美元较2023年12月31日增长33.3%[193] - 2024年9月30日超过FDIC保险限额的估计存款总额为14亿美元[194] - 2024年9月30日未保险存款占总存款的17%[195] 公司经营策略 - 公司将继续寻求谨慎的商业贷款机会[186] 按揭服务权利相关 - 按揭服务权利价值受住宅按揭基准指数影响[192] 股东权益相关 - 2024年9月30日股东权益为5.842亿美元较2023年12月31日增长0.1%[197] - 2024年9月30日有形普通股权益与有形资产比率为9.17%[198] 净收入相关 - 2024年三季度和前九个月综合净收入分别为390万美元和1850万美元[199] - 2024年报告的净利息收入为31893美元2023年为31080美元[202] - 2024年净利息收益率为2.36%2023年为2.34%[202] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息和股息收入按税收等价基础计算增加100万美元（3.2%）至3230万美元[210] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息和股息收入按税收等价基础计算减少310万美元（3.2%）至9510万美元[211] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，所得税拨备分别为36.6万美元和500万美元，2023年同期分别为250万美元和720万美元[212] 部门相关 - 公司有HarborOne Bank和HarborOne Mortgage两个可报告部门[213] - 截至2024年9月30日的三个月，HarborOne Bank净收入减少420万美元（46.0%）至490万美元[217] - 截至2024年9月30日的九个月，HarborOne Bank净收入减少580万美元（22.9%）至1960万美元[218] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，HarborOne Bank信贷损失拨备分别为590万美元和640万美元[219] - 截至2024年9月30日的季度，净冲销占平均未偿还贷款的0.02%为18.2万美元[220] - 截至2024年9月30日的三个月和九个月，非利息收入分别为670万美元和2010万美元[221] - 2024年三季度和前三季度HarborOne Mortgage净亏损均为110万美元[231] - 2024年三季度和前三季度HarborOne Mortgage非利息收入较之前有不同程度下降[232] - 2024年三季度和前三季度贷款生产和抵押贷款销售收益较之前有所增加[235] 非利息收支相关 - 2024年前三季度互换费收入为8039美元较之前增长2.1%[222] - 2024年前三季度其他存款账户费用为7537美元较之前增长7.7%[222] - 2024年前三季度退休计划年金收入为408美元较之前增长3.8%[222] - 2024年前三季度银行自有寿险收入为2281美元较之前增长47.9%[222] - 2024年前三季度总非利息收入为20122美元较之前增长7.9%[222] - 2024年三季度和前三季度非利息支出分别为2680万美元和8200万美元较之前有不同程度变化[226] - 2024年9月30日止三个月非利息支出为560万美元较去年同期增长2.0%[238] - 2024年9月30日止九个月非利息支出为1520万美元较去年同期下降6.9%[239] 贷款相关 - 2024年9月30日非应计贷款总额为2840.8万美元较2023年12月31日的1751.3万美元增加[243] - 2024年9月30日非应计贷款占总贷款比例为0.58%[243] - 2024年9月30日信贷损失准备金对总贷款比例为1.11%[243] - 2024年9月30日向有财务困难的借款人贷款为1530万美元[247] - 2024年9月30日CRE和CRE建设贷款中评级为“次级”的达5490万美元[244] - ACL在2024年9月30日为5400万美元，占总贷款的1.11%，2023年12月31日为4800万美元，占总贷款的1.01%[253] - 2024年9月30日单独分析贷款的ACL为530万美元，占单独分析贷款账面价值的8.12%[253] - 2024年9月30日未提取承诺的ACL为370万美元，2023年12月31日为390万美元，2023年9月30日为420万美元[253] - 2024年9月30日商业房地产ACL为2891.9万美元，占ACL总额的53.55%，占该类别贷款的47.57%[254] - 2024年第三季度净冲销18.2万美元，2023年同期净回收1.8万美元[257] - 2024年前三季度净冲销50.2万美元，2023年同期净冲销260万美元[257] - 2024年9月30日止的三个月和九个月MSR公允价值分别下降330万美元和370万美元[234] - 2024年9月30日止三个月常规贷款金额为138468美元占比66.1% 2023年同期为99038美元占比62.9%[236] - 2024年9月30日止三个月购房贷款金额为187262美元占比89.4% 2023年同期为143205美元占比90.9%[236] 利率影响相关 - 利率上升300个基点时，第一年净利息收入变化为 -11.2%，第二年为 -13.3%[259] - 利率下降100个基点时，第一年净利息收入变化为2.0%，第二年为2.5%[259] - 利率变化对公司净利息收入影响的模拟结果基于多种假设，实际结果会因多种因素而不同[256] - 公司主要的市场风险是利率风险，通过收入模拟模型和股权经济价值分析衡量[258] - 利率上升300个基点时EVE减少28.0%为16.1772万美元[261] 其他 - 公司认为能履行合同义务[268] - 2024年9月30日现金及现金等价物为2.243亿美元[265] - 2024年9月30日FHLB借款额度为8.303亿美元FRBB借款额度为4.192亿美元[265]