公司整体财务状况 - 截至2024年9月30日，公司总资产为22.55486亿美元，较2023年12月31日的22.01797亿美元增长2.44%[7] - 截至2024年9月30日，公司总负债为20.94697亿美元，较2023年12月31日的20.38457亿美元增长2.76%[7] - 2024年9月30日股东权益总额为160789千美元，2023年9月30日为156065千美元[16][17] - 截至2024年9月30日，公司总资产增至22.6亿美元，较2023年12月31日增长2.4% [172] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物降至8270万美元，较2023年12月31日减少4050万美元，降幅32.8% [172] - 截至2024年9月30日，投资证券增至3.109亿美元，较2023年12月31日增加1520万美元，增幅5.2% [173] - 截至2024年9月30日，剔除待售贷款后净贷款增加7190万美元，增幅4.4%，达17.1亿美元[176] - 截至2024年9月30日，非应计贷款较2023年12月31日增加1170万美元，增幅62.9%，达3040万美元[182] - 截至2024年9月30日，分类贷款从2023年12月31日的3510万美元增至4690万美元，增加了1180万美元[183] - 截至2024年9月30日，贷款应收款净额为17.14416亿美元，较2023年12月31日增加7189.8万美元，增幅4.4%[185] - 截至2024年9月30日，非应计贷款为3037.6万美元，较2023年12月31日增加1173.2万美元，增幅62.9%[186] - 截至2024年9月30日，总负债从2023年12月31日的20.4亿美元增至20.9亿美元[188] - 截至2024年9月30日，存款余额从2023年12月31日的16.8亿美元增至17.1亿美元，增加3480万美元，增幅2.1%[189] - 截至2024年9月30日，预付款从2023年12月31日的2.75亿美元增至2.9亿美元，增加1500万美元，增幅5.5%[190] - 截至2024年9月30日的九个月，总股东权益减少260万美元至1.608亿美元[191] 公司盈利情况 - 2024年第三季度，公司总利息收入为2820.6万美元，较2023年同期的2583.4万美元增长9.18%[11] - 2024年前三季度，公司净利息收入为4218.3万美元，较2023年同期的4723.7万美元下降10.7%[11] - 2024年第三季度，公司净亏损198万美元，而2023年同期净利润为250.4万美元[11] - 2024年前三季度，公司净亏损380.3万美元，而2023年同期净利润为764.8万美元[11] - 2024年第三季度，公司基本和摊薄后每股亏损0.23美元，而2023年同期每股收益0.28美元[11] - 2024年前三季度，公司基本和摊薄后每股亏损0.43美元，而2023年同期每股收益0.87美元[11] - 2024年第三季度公司净亏损1980千美元，2023年第三季度净利润为2504千美元[16] - 2024年前三季度公司净亏损3803千美元，2023年前三季度净利润为7648千美元[17] - 2024年前九个月净亏损380.3万美元，2023年同期净利润764.8万美元[19] - 2024年第三季度，公司其他综合收益（税后）为517.3万美元，而2023年同期为亏损578.4万美元[13] - 2024年前三季度，公司综合收益为240.9万美元，而2023年同期为234.1万美元[13] - 2024年第三季度其他综合收入（税后）为5173千美元，2023年第三季度其他综合损失（税后）为5784千美元[16] - 2024年前三季度其他综合收入（税后）为6212千美元，2023年前三季度其他综合损失（税后）为5307千美元[17] - 2024年第三季度，公司净亏损200万美元，而2023年同期净利润为250万美元[192] - 2024年第三季度，净利息收入从2023年同期的1500万美元降至1400万美元，减少93万美元[193] - 2024年第三季度总利息收入增加237.2万美元，总生息资产平均余额达2.06197亿美元，收益率为5.44%[196] - 2024年第三季度总利息支出增加330万美元，增幅30.3%，达1420万美元，存款成本从1.85%升至2.56%[197] - 2024年第三季度公司计提310万美元信贷损失拨备，高于2023年的88万美元[199] - 2024年第三季度非利息收入减少110万美元，降幅38.7%，至180万美元[201] - 2024年第三季度非利息支出增加150万美元，增幅10.2%，至1590万美元[202] - 2024年第三季度录得120万美元所得税收益，而2023年同期为60.3万美元所得税费用[203] - 2024年前九个月公司净亏损380万美元，2023年同期净利润为780万美元[204] - 净利息收入在计提信贷损失后减少1770万美元，非利息支出增加130万美元[204] - 非利息收入增加440万美元，所得税拨备减少320万美元[204] 公司证券相关情况 - 截至2024年9月30日，可供出售证券的摊销成本为3.41011亿美元，估计公允价值为3.1086亿美元[41] - 截至2023年12月31日，可供出售证券的摊销成本为3.3395亿美元，估计公允价值为2.95623亿美元[42] - 2024年9月30日和2023年12月31日，均无持有至到期的证券，且无投资证券的信用损失准备金[43] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为240万美元和190万美元[44] - 2024年9月30日，处于亏损状态的可供出售证券总未实现毛损失为3043.8万美元，公允价值为2.66313亿美元[45] - 截至2024年9月30日，可供出售处于亏损状态的证券未实现总损失为3832.7万美元，公允价值为2.938亿美元[46] - 2024年9月30日，有10项可供出售证券未实现损失少于一年，145项超过一年；2023年12月31日，分别为6项和156项[46] - 截至2024年9月30日，投资证券摊余成本为3.41011亿美元，估计公允价值为3.1086亿美元[49] - 2024年第三季度和前九个月出售可供出售证券所得款项分别为0和2104.8万美元，2024年前九个月实现总损失为211.7万美元[51] - 2024年9月30日，可供出售证券中市政债券公允价值为81,363千美元，其中Level 1为5,054千美元，Level 2为76,309千美元[130] - 2024年9月30日，公司按公允价值计量的总资产为328,856千美元，其中Level 1为6,999千美元，Level 2为288,528千美元，Level 3为33,329千美元[130] - 2024年9月30日，利率互换衍生品负债公允价值为2,749千美元，均为Level 2[130] - 2023年12月31日，公司按公允价值计量的总资产为312,599千美元，其中Level 1为7,001千美元，Level 2为261,153千美元，Level 3为44,445千美元[131] - 2023年12月31日，利率互换衍生品负债公允价值为1,002千美元，均为Level 2[131] - 2024年9月30日，出售贷款服务权公允价值为3,584千美元，采用贴现现金流估值，不可观察输入项恒定提前还款率范围为5.21% - 41.27%[133] - 截至2024年9月30日，出售贷款服务权期末余额为358.4万美元，较期初374万美元减少4.17%[134] - 截至2024年9月30日，可供出售证券中MBS非机构期末余额为1709.5万美元，较期初1723.1万美元减少0.79%[135] - 截至2024年9月30日，合伙企业投资期末余额为1265万美元，较期初1282.3万美元减少1.35%[137] - 2024年9月30日，单独评估的抵押依赖贷款非经常性公允价值计量为2718.1万美元，2023年12月31日为1738.8万美元[138] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为8272.2万美元[139] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券账面价值和估计公允价值均为31086万美元，其中公允价值层级1为699.9万美元，层级2为28676.6万美元，层级3为1709.5万美元[139] - 截至2024年9月30日，贷款应收款净额账面价值为171441.6万美元，估计公允价值为158004.7万美元[139] - 截至2024年9月30日，活期存款账面价值和估计公允价值均为106627.1万美元[139] - 截至2024年9月30日，定期存款账面价值为64537万美元，估计公允价值为64758.3万美元[139] - 截至2024年9月30日，FHLB借款账面价值为29000万美元，估计公允价值为29011.9万美元[139] - 2024年9月30日累计其他综合收益余额为-2.6424亿美元，2023年9月30日为-4.585亿美元[142] - 2024年9月30日公允价值套期相关累计基础调整中，投资证券为143.3万美元，贷款应收款为157.9万美元，总计301.2万美元；2023年12月31日投资证券为105.4万美元[145] - 2024年9月30日，利率互换-证券名义金额5亿美元，其他负债131万美元；利率互换-贷款名义金额10亿美元，其他负债143.9万美元；2023年12月31日，利率互换-证券名义金额5亿美元，其他负债100.2万美元[147] - 2024年第三季度，投资证券利息确认总额为378.6万美元，2023年为336.8万美元；2024年前三季度，投资证券利息确认总额为1136.7万美元，2023年为988.6万美元[148] - 2024年第三季度，贷款应收款利息和费用确认总额为2353.6万美元，2023年无相关数据；2024年前三季度，贷款应收款利息和费用确认总额为7003.6万美元，2023年无相关数据[148] - 2024年第三季度，公允价值套期关系净收益为49.8万美元，2023年为0；2024年前三季度，公允价值套期关系净收益为11.8万美元，2023年为13.8万美元[148] - 2024年9月30日止九个月，投资证券购买总额5300万美元，估计加权平均收益率6.4%，加权平均期限5.4年，同期出售2320万美元证券，平均收益率3.0% [173] - 截至2024年9月30日，投资组合估计预计平均期限为7.4年，较2023年12月31日的7.7年缩短，估计平均重新定价期限为5.6年，较2023年12月31日的6.3年缩短，有效久期为3.9年，较2023年12月31日的4.8年缩短[173] - 非机构抵押贷款支持证券（MBS）中包含2960万美元商业抵押贷款支持证券（CMBS），89.8%为A级档，10.2%为B级档，最大风险敞口是长期护理设施，占比65%即1920万美元，加权平均信用增级为55.3%[174] - 2024年9月30日，投资组合中摊销证券占比55.8%，高于2023年12月31日的52.0%[175] 公司贷款相关情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款未赚取费用超过未摊销成本和未摊销购买溢价分别为1950万美元和1480万美元[54] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为650万美元和600万美元[54] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应收款摊余成本分别为1.734807亿美元和1.660028亿美元[55] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，非应计贷款总额分别为3037.6万美元和1864.4万美元[58] - 2024年和2023年第三季度，非应计贷款按现金基础确认的利息收入分别为1000美元和1.9万美元[58] - 2024年和2023年前九个月，非应计贷款按现金基础确认的利息收入分别为3.5万美元和