证券相关数据 - 2024年9月30日，可供出售证券摊余成本22.5693亿美元，公允价值21.146亿美元；持有至到期证券摊余成本7.0794亿美元，公允价值6.511亿美元[26] - 2023年12月31日，可供出售证券摊余成本14.0362亿美元，公允价值12.2107亿美元；持有至到期证券摊余成本7.7001亿美元，公允价值6.9116亿美元[26] - 2024年9月30日，可供出售证券中，机构抵押支持证券公允价值为8896.3万美元，机构抵押担保债券为12249.7万美元，总计21146万美元；2023年12月31日分别为9101万美元、3109.7万美元和12210.7万美元[70] - 2024年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为14766.3万美元，持有至到期证券账面价值7079.4万美元，公允价值6511万美元等[72] - 2023年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为16520.9万美元，持有至到期证券账面价值7700.1万美元，公允价值6911.6万美元等[73] - 2024年前三季度，可供出售证券未实现利得（损失）期初余额为 - 1323.5万美元，当期其他综合收益为291.6万美元，期末余额为 - 1031.9万美元；2023年对应数据分别为 - 1511.7万美元、 - 228.4万美元和 - 1740.1万美元[75] - 2024年和2023年前三季度，Level 1和Level 2之间无转移[72] - 2024年和2023年前三季度，累计其他综合损失无重分类转出情况[75] - 截至2024年9月30日，可供出售证券增加8940万美元，增幅73.2%，至2.115亿美元；持有至到期证券减少620万美元，降幅8.1%，至7080万美元[116] 证券质押与借款额度 - 2024年9月30日，公司将公允价值2.199亿美元的证券质押给纽约联邦住房贷款银行，获得借款额度2.049亿美元；2023年12月31日，质押公允价值1.315亿美元的证券，获得借款额度1.257亿美元[28] - 2024年9月30日，公司将公允价值5670万美元的证券质押给纽约联邦储备银行，获得借款额度5490万美元；2023年12月31日，质押公允价值5970万美元的证券，获得借款额度5800万美元[29] 证券应计利息应收款 - 2024年9月30日，证券应计利息应收款为91.3万美元；2023年12月31日为51.5万美元[32] 贷款相关数据 - 2024年9月30日，贷款总额为12.97463亿美元，贷款净额为12.77992亿美元；2023年12月31日，贷款总额为12.08081亿美元，贷款净额为11.90782亿美元[33] - 2024年9月30日，贷款信用损失准备为1945.1万美元；2023年12月31日为1663.1万美元[33] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，有一笔价值1090万美元的多户家庭房地产抵押依赖贷款，在合并财务状况表上无相关特定准备金[36] - 2024年9月30日，逾期和非应计贷款总计1.1125亿美元，其中消费者贷款逾期金额为18.5万美元；2023年12月31日，逾期和非应计贷款总计1.1074亿美元，其中消费者贷款逾期金额为13.4万美元[37] - 2024年9月30日，未逾期贷款总计12.86338亿美元；2023年12月31日，未逾期贷款总计11.97007亿美元[37] - 截至2024年9月30日，信贷损失准备金期末余额总计1.9451亿美元，较2023年的1.5328亿美元有所增加[34][35] - 2024年9月30日，多户家庭、商业房地产、1 - 4户家庭、商业和消费者贷款的信贷损失准备金期末余额分别为339.9万美元、71.1万美元、5.4万美元、1468.9万美元和59.8万美元[34][35] - 2024年第三季度，多户家庭贷款的信贷损失准备金期初余额为323.6万美元，计提（信贷）为16.3万美元，期末余额为339.9万美元[35] - 2023年，采用CECL标准对信贷损失准备金的影响为28.3万美元[35] - 2024年多户家庭贷款“通过”类别金额为18,530千美元，2023年为104,998千美元[43] - 2024年商业房地产贷款“通过”类别金额为0，2023年为3,089千美元[43] - 2024年1 - 4户家庭贷款“通过”类别金额为0，2023年为0，2022年为1,832千美元[43] - 2024年商业贷款“通过”类别金额为49,828千美元，2023年为41,763千美元[43] - 2024年消费者贷款“通过”类别金额为1,614千美元，2023年为4,337千美元[43] - 2024年所有贷款“通过”类别总金额为1,282,516千美元[43] - 2023年多户家庭贷款“通过”类别金额为105,175千美元，2022年为29,116千美元[45] - 2023年商业房地产贷款“通过”类别金额为3,401千美元，2022年为58,552千美元[45] - 2023年商业贷款“通过”类别金额为43,500千美元，2022年为59,203千美元[45] - 2023年消费者贷款“通过”类别金额为5,414千美元，2022年为5,397千美元[45] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司分别有2.943亿美元和2.224亿美元的贷款质押给联邦住房贷款银行，对应借款能力分别为1.909亿美元和1.585亿美元[47] - 截至2024年9月30日，贷款净额为13亿美元，占总存款的84.4%，2023年12月31日为12.1亿美元，占比85.8%；商业贷款增加8750万美元，增幅11.9%，消费贷款增加440万美元，增幅30.2%[111] - 截至2024年9月30日，诉讼相关贷款总计7.304亿美元，占总贷款组合的56.3%，2023年12月31日为6.149亿美元，占比50.9%[115] - 截至2024年9月30日，其他商业贷款余额为9770万美元，约占总贷款的7.5%[106] - 截至2024年9月30日，多户住宅贷款（不含一笔不良贷款）总计3.399亿美元，当前加权平均债务偿付覆盖率约为1.67，原始贷款价值比约为54%；商业房地产贷款总计8750万美元，当前加权平均债务偿付覆盖率约为1.51，原始贷款价值比约为59%[124] - 截至2024年9月30日，不良资产为一笔1090万美元的多户住宅贷款；信贷损失拨备为1950万美元，占总贷款的1.50%，2023年12月31日为1660万美元，占比1.38%[122][123] 贷款风险类别 - 公司根据借款人偿债能力等相关信息将贷款分为特殊提及、次级、可疑和通过评级等风险类别[38][39][40][41] - 特殊提及贷款存在潜在弱点，需管理层密切关注[39] - 次级贷款受债务人当前净资产和支付能力或抵押品保护不足，存在明确弱点危及债务清算[40] 收入相关数据 - 2024年和2023年第三季度及前九个月，支付处理收入分别为4999万美元和5400万美元、1.5239亿美元和1.625亿美元；ACH收入分别为170万美元和221万美元、548万美元和648万美元[49] - 2024年和2023年第三季度及前九个月，行政服务收入分别为658万美元和619万美元、2024万美元和1887万美元；客户相关费用等其他收入分别为893万美元和907万美元、2939万美元和6587万美元[49] - 2024年和2023年第三季度及前九个月，非利息收入分别为6062万美元和6528万美元、1.8726亿美元和2.3485亿美元[49] - 截至2024年9月30日的九个月，支付处理收入为1.5239亿美元，较2023年减少1011万美元，降幅6.2%；ACH收入为54.8万美元，较2023年减少10万美元，降幅15.4%；总支付处理费用为1578.7万美元，较2023年减少111.1万美元，降幅6.6%[159] - 截至2024年9月30日的九个月，信用卡和借记卡处理平台的支付处理交易量增加26亿美元，增幅10.6%，达到271亿美元；交易笔数增加100万笔，增幅0.2%，达到4.581亿笔[161] - 截至2024年9月30日的九个月，行政服务收入增加13.7万美元，增幅7.3%，达到200万美元；其他收入增加22.8万美元，增幅33.2%，达到91.5万美元；股权投资净收益减少400万美元[161] - 截至2024年9月30日的九个月，非利息收入为1872.6万美元，较2023年减少475.9万美元，降幅20.3%[159] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息收入增加410万美元，增幅19.0%，达到2590万美元，2023年同期为2170万美元[135] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收入增至7300万美元，较2023年同期增加1190万美元，增幅19.5%[150] - 截至2024年9月30日的三个月，利息收入增加520万美元，其中因规模增加370万美元，因利率增加150万美元；利息支出增加110万美元，其中因规模增加40万美元，因利率增加70万美元[133] - 截至2024年9月30日的九个月，利息收入增加1630万美元，其中因规模增加1340万美元，因利率增加290万美元；利息支出增加430万美元，其中因规模增加140万美元，因利率增加290万美元[133] - 2024年三季度净息差从2023年同期的6.19%降至6.16%，下降3个基点[136] - 2024年三季度利息收入增至2910万美元，较2023年同期增加520万美元，增幅21.9%[137] - 2024年三季度贷款利息收入增至2510万美元，较2023年同期增加370万美元，增幅17.3%[138] - 2024年前三季度利息收入增至8260万美元，较2023年同期增加1630万美元，增幅24.5%[152] - 2024年前三季度贷款利息收入增至7270万美元，较2023年同期增加1460万美元，增幅25.0%[153] - 2024年前三季度证券利息收入增至600万美元，较2023年同期增加240万美元，增幅68.0%[154] - 2024年前三季度利息支出增至950万美元，较2023年同期增加430万美元，增幅82.9%[157] - 2024年前三季度净收入增至3190万美元，较2023年同期增加77.6万美元，增幅2.5%[149] - 截至2024年9月30日的三个月，公司净收入增加150万美元，增幅15.5%，达到1140万美元，2023年同期为980万美元[134] 期权与受限股相关数据 - 截至2024年9月30日，期权年初数量为639519份，期末为590119份，行权48048份，没收1352份；受限股年初为514935股，期末为491232股，归属20503股，没收3200股[56][58] - 2024年和2023年第三季度及前九个月，公司确认的期权补偿费用分别为17.8万美元和16.5万美元、54.6万美元和49万美元；受限股补偿费用分别为75.5万美元和63.6万美元、230万美元和190万美元[56][58] 每股收益相关数据 - 2024年和2023年第三季度及前九个月，基本每股收益分别为1.45美元和1.27美元、4.09美元和4.04美元；摊薄每股收益分别为1.34美元和1.17美元、3.78美元和3.74美元[59] 租赁相关数据 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，使用权租赁资产分别为130万美元和170万美元，相关租赁负债分别为160万美元和220万美元[62] - 截至2024年9月30日，公司有260万美元已签署但尚未开始的未来经营租赁承诺，将于2024年第四季度开始，租期10年[63] - 截至2024年9月30日和2023年9月30日，加权平均剩余租赁期限分别为2.17年和3.17年，加权平均折现率分别为3.29%和3.30%[64] - 截至2024年9月30日，不可撤销经营租赁付款总额为175.5万美元，现值为164.8万美元[65] - 2024年前三季度，经营租赁成本为47.3万美元，短期租赁成本为9.3万美元，总租赁成本为56.6万美元[66] 财务报告准则相关 - 2023年11月，FASB发布ASU 2023 - 07，2023年12月15日后的财年及2024年12月15日后财年