普通股股东收益与每股收益情况 - 2024年第四季度公司普通股股东收益为3550万美元，摊薄后每股收益0.55美元，2023年同期分别为2870万美元和0.44美元；2024年全年分别为1.132亿美元和1.74美元，2023年全年分别为1.096亿美元和1.69美元[1] - 2024年第四季度每股基本收益为0.55美元，全年为1.74美元[12] 股息与股票回购计划 - 董事会宣布每股普通股季度现金股息为0.18美元，较上一季度增长6%，将于2025年2月27日支付[2] - 董事会授权新的股票回购计划，至2026年1月公司可回购至多1亿美元流通普通股；2024年公司支付1990万美元回购640,042股普通股，均价31.04美元/股[2] - 2024年第四季度每股现金股息为0.17美元，全年为0.68美元[12] 债务赎回与股权出售收益 - 2025年1月15日，公司赎回所有将于2025年4月15日到期的5%优先票据，赎回价格为1.5亿美元本金加应计未付利息；预计出售Moser Acquisition, Inc.约30%股权将带来2300 - 2700万美元净收益[3] 业务线数据关键指标变化 - 2024年第四季度PrimeLending贷款发放量较2023年同期增长24%；HilltopSecurities税前利润率达16%[5] 信贷损失情况 - 2024年第四季度信贷损失转回590万美元，2024年第三季度为130万美元，2023年第四季度为计提信贷损失130万美元[10] 贷款及抵押贷款业务收入与发起量 - 2024年第四季度贷款及其他抵押贷款生产收入和抵押贷款发起费净收益为7370万美元，较2023年同期的6920万美元增长6.4%；抵押贷款发起量为23亿美元，2023年同期为18亿美元[10] 资产回报率与股东权益回报率 - 2024年第四季度公司综合年化平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为0.92%和6.50%，2023年同期分别为0.75%和5.46%[10] - 2024年公司平均股东权益回报率为5.29%，平均资产回报率为0.78%[13] 存款情况 - 截至2024年12月31日，公司总存款为111亿美元，9月30日为108亿美元；估计未保险存款为57亿美元，约占总存款的52%[10] 非利息收入与支出 - 2024年第四季度非利息收入为1.956亿美元，较2023年同期的1.79亿美元增长9.3%；非利息支出为2.628亿美元，较2023年同期的2.508亿美元增长4.7%[10] 利息收入、支出与净利息收入 - 2024年第四季度总利息收入为2.0859亿美元，全年为8.36389亿美元[12] - 2024年第四季度总利息支出为1.03106亿美元，全年为4.18591亿美元[12] - 2024年第四季度净利息收入为1.05484亿美元，全年为4.17798亿美元[12] - 公司净利息收入在2024年四季度为1.06207亿美元，2023年四季度为1.11839亿美元；2024年全年为4.2025亿美元，2023年全年为4.69548亿美元[19][20] 净利润与归属于Hilltop的收入 - 2024年第四季度净利润为3788.4万美元，全年为1.2321亿美元[12] - 2024年第四季度归属于Hilltop的收入为3551.9万美元，全年为1.13213亿美元[12] 业务净息差与净收入 - 2024年银行业务净息差为3.04%，经纪交易业务净收入为4.71743亿美元[13] 抵押贷款发放与销售总额 - 2024年抵押贷款发放总额为86.16353亿美元，贷款销售总额为82.23734亿美元[13] 净利息差与净利息收益率 - 公司净利息差在2024年四季度为1.66%，2023年四季度为1.89%；2024年全年为1.68%，2023年全年为2.03%[19][20] - 公司净利息收益率在2024年四季度为2.74%，2023年四季度为2.98%；2024年全年为2.83%，2023年全年为3.09%[19][20] 资本与资产比率 - 截至2024年12月31日，PlainsCapital一级资本与平均资产比率为9.99%，Hilltop为12.57%[17] 非应计贷款与非performing资产 - 截至2024年12月31日，非应计贷款为8.8149亿美元，占总贷款的1.00%；非 performing资产为9.1095亿美元，占总资产的0.56%[18] 生息资产与计息负债情况 - 2024年四季度，生息资产平均余额为153.68769亿美元，年化收益率为5.40%；2023年四季度平均余额为149.07933亿美元，年化收益率为5.79%[19] - 2024年全年，生息资产平均余额为148.58831亿美元，年化收益率为5.65%；2023年全年平均余额为152.04842亿美元，年化收益率为5.53%[20] - 2024年四季度，计息负债平均余额为109.28407亿美元，年化成本率为3.74%；2023年四季度平均余额为107.30954亿美元，年化成本率为3.90%[19] - 2024年全年，计息负债平均余额为105.55004亿美元，年化成本率为3.97%；2023年全年平均余额为106.22183亿美元，年化成本率为3.50%[20] 利息收入调整与税率 - Hilltop（合并）各期利息收入的应税等价调整分别为0.7百万美元、0.6百万美元、0.6百万美元、2.5百万美元和2.7百万美元；银行部门各期分别为0.2百万美元、0.2百万美元、0.2百万美元、0.6百万美元和0.7百万美元[14] - 2024年和2023年截至12月31日的三个月，利息收入调整分别为70万美元和60万美元[21] - 2024年和2023年截至12月31日的年度，利息收入调整分别为250万美元和270万美元[21] - 适用联邦所得税税率为21%[21] 财报电话会议安排 - 公司将于2025年1月31日上午8点（中部时间）举行财报电话会议[22] 员工与运营地点情况 - 截至2024年12月31日，公司约有3650名员工[23] - 截至2024年12月31日，公司在48个州运营280个地点[23]