公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，公司总资产为29.7亿美元，较2024年6月30日的28.3亿美元增加1.4亿美元，增幅5.0%[136] - 截至2024年12月31日，公司现金及现金等价物为1.664亿美元，较2024年6月30日的1.904亿美元减少2400万美元，降幅12.6%[137] - 2024年12月31日和6月30日，存款总额分别为25亿美元和24亿美元，增加7800万美元，增幅3.3%[163] - 2024年12月31日股东权益增至2.184亿美元，主要源于1380万美元净收入和180万美元累计其他综合损失减少，部分被310万美元股息抵消[178] - 截至2024年12月31日，股东权益与总资产比率为7.37%，每股账面价值为12.83美元，普通股收盘价为27.72美元[183] - 2024年12月31日止六个月，平均股东权益与平均资产比率为7.71%，股息支付率为22.22%，实际支付股息与净收入比率为22.33%[183] - 2024年12月31日止三个月，平均资产增至29亿美元，较2023年同期增加2.077亿美元，增幅7.9%；平均权益增至2.164亿美元，较2023年同期增加280万美元，增幅14.9%。六个月平均资产增至28亿美元，较2023年同期增加1.329亿美元，增幅5.0%；平均权益增至2.134亿美元，较2023年同期增加271万美元，增幅14.6%[195] - 截至2024年12月31日，公司现金及现金等价物为1.664亿美元，占总资产的5.6%，未使用信贷额度为3.056亿美元[215] - 截至2024年12月31日，公司一级流动性指标中，第1分钟为11.33%，第1天为28.55%，第1周为47.80%，第1个月为101.76%；二级流动性指标中，资产负债表流动性为15.34%[220] - 截至2024年12月31日，公司表外信贷风险敞口总额为24616.3万美元[220] - 截至2024年12月31日和6月30日，银行及其子公司均满足所有适用的监管资本要求[221] - 截至2024年12月31日，格林县银行总风险资本比率为17.3%，格林县商业银行总风险资本比率为47.7%[222] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，可供出售和持有至到期证券为11亿美元，较2024年6月30日的10亿美元增加1.05亿美元，增幅10.1%[136][138] - 2024年12月31日止六个月，证券购买总额为2.742亿美元，主要包括1.679亿美元的州和政治分区证券、7240万美元的抵押支持证券、2470万美元的美国国债和920万美元的抵押债务证券[138] - 2024年12月31日止六个月，本金偿还和到期金额为1.72亿美元，主要包括1.078亿美元的州和政治分区证券、5000万美元的美国国债、1260万美元的抵押支持证券、140万美元的抵押债务证券和25万美元的公司债务证券[138] - 截至2024年12月31日，公司证券投资组合中59.4%为州和政治分区证券[138] - 截至2024年12月31日，抵押支持证券占公司证券投资组合的32.2%，不包含次级贷款，也不存在相关信贷风险[138] - 截至2024年12月31日，可供出售证券总额为37445.3万美元，占比32.7%；持有至到期证券总额为77090.5万美元，占比67.3%；证券总计114535.8万美元[140] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券的ACL为43.9万美元，低于6月30日的48.3万美元[141] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，净贷款应收款为15.3亿美元，较2024年6月30日的14.8亿美元增加5100万美元，增幅3.4%[136] - 截至2024年12月31日，净贷款应收款较6月30日增加5100万美元，达15.3亿美元，增幅3.4%[142] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款余额为98307.2万美元，占贷款组合的63.4%[145] - 截至2024年12月31日，贷款的ACL为2020万美元，高于6月30日的1920万美元；ACL与贷款总额的比率为1.30%，高于6月30日的1.28%[145][155] - 截至2024年12月31日，未使用承诺的信用损失准备金为170万美元，高于6月30日的130万美元，增加42.5万美元[156] - 截至2024年12月31日，非应计贷款总额为405.5万美元，高于6月30日的372.8万美元；非应计贷款占总贷款的0.26%，高于6月30日的0.25%[160] - 截至2024年12月31日，非所有者占用的多户住宅贷款为2.619亿美元，占商业房地产贷款总额的26.6%，加权平均LTV约为49.5%[148] - 截至2024年12月31日，非所有者占用的建筑贷款为7330万美元，占商业房地产贷款总额的7.5%[149] - 截至2024年12月31日，非所有者占用的商业房地产办公室贷款为6790万美元，占商业房地产贷款总额的6.9%，加权平均LTV约为53.3%[150] - 2024年12月31日，次级和关注类贷款总计5420万美元，较6月30日增加560万美元[209] - 2024年12月31日止三个月，贷款应收款净额平均余额为15.17478亿美元，利息收入为1948万美元，收益率为5.13%；2023年同期平均余额为14.49353亿美元，利息收入为1777.6万美元，收益率为4.91%[187] - 2024年12月31日止六个月，贷款应收款净额平均余额为15.03778亿美元，利息收入为3872.3万美元，收益率为5.15%；2023年同期平均余额为14.39505亿美元，利息收入为3498.1万美元，收益率为4.86%[189] - 2024年12月31日止三个月，贷款信用损失拨备为50.5万美元，2023年同期为18.3万美元；六个月贷款信用损失拨备为120万美元，2023年同期为64.5万美元[208] - 2024年12月31日止三个月，贷款净冲销为9.5万美元，较2023年同期减少2.8万美元；六个月贷款净冲销为20.9万美元，2023年同期为21.6万美元[210] 利息收支及相关指标变化 - 截至2024年12月31日的三个月，公司总生息资产平均余额为27.56263亿美元，利息收入为2941.8万美元，收益率为4.27%；2023年同期平均余额为25.51427亿美元，利息收入为2559.3万美元，收益率为4.01%[187] - 截至2024年12月31日的三个月，公司净利息收入为1406.8万美元，净息差为2.04%；2023年同期净利息收入为1238.8万美元，净息差为1.94%[187] - 截至2024年12月31日的三个月，公司应税等效净利息收入为1593.5万美元，应税等效净息差为2.31%；2023年同期应税等效净利息收入为1397.9万美元，应税等效净息差为2.19%[188] - 截至2024年12月31日的六个月，公司总生息资产平均余额为26.72922亿美元，利息收入为5718.7万美元，收益率为4.28%；2023年同期平均余额为25.43172亿美元，利息收入为5026.5万美元，收益率为3.95%[189] - 截至2024年12月31日的六个月，公司净利息收入为2720.4万美元，净息差为2.04%；2023年同期净利息收入为2582.7万美元，净息差为2.03%[189] - 截至2024年12月31日的六个月，公司应税等效净利息收入为3078.3万美元，应税等效净息差为2.30%；2023年同期应税等效净利息收入为2898.1万美元，应税等效净息差为2.28%[190] - 2024年12月31日止三个月，储蓄和货币市场存款平均余额为3.44438亿美元，利息支出为36.8万美元，利率为0.43%；2023年同期平均余额为3.66236亿美元，利息支出为29.6万美元，利率为0.32%[187] - 2024年12月31日止六个月，储蓄和货币市场存款平均余额为3.52392亿美元，利息支出为79.9万美元，利率为0.45%；2023年同期平均余额为3.82933亿美元，利息支出为58.2万美元，利率为0.30%[189] - 2024年12月31日止三个月，利息收入为2940万美元，较2023年同期的2560万美元增加380万美元，增幅14.9%；六个月利息收入为5720万美元，较2023年同期的5030万美元增加690万美元，增幅13.8%[198] - 2024年12月31日止三个月，利息支出为1540万美元，较2023年同期的1320万美元增加210万美元，增幅16.2%；六个月利息支出为3000万美元，较2023年同期的2440万美元增加550万美元，增幅22.7%[200] - 2024年12月31日止三个月，净利息收入增至1410万美元，较2023年同期增加170万美元；六个月净利息收入增至2720万美元，较2023年同期增加140万美元[203] - 2024年12月31日止三个月，净息差增至1.80%，较2023年同期增加10个基点；六个月净息差降至1.78%，较2023年同期减少1个基点[204] - 2024年12月31日止三个月，净利息收益率增至2.04%，较2023年同期增加10个基点；六个月净利息收益率增至2.04%，较2023年同期增加1个基点[205] 其他业务及指标变化 - 2024年第四季度，银行还清了与“银行定期融资计划”的2500万美元长期借款，截至12月31日，无相关借款[169] - 截至2024年12月31日，2020年和2021年签订的次级票据购买协议分别剩余1990万美元和2980万美元未偿还[172][173] - 2022年至2023年第三季度美联储上调目标基准利率，导致优惠贷款利率提高525个基点；2024年9月起，美联储三次共下调目标基准利率100个基点[179] - 2024年12月31日止三个月，净收入为750万美元，较2023年同期的570万美元增加180万美元；六个月净收入为1380万美元，较2023年同期的1220万美元增加160万美元[194] - 2024年第四季度非利息收入增至390万美元，较2023年同期增加39.7万美元，增幅11.4%；上半年增至760万美元，较2023年同期增加83.5万美元，增幅12.3%[211] - 2024年第四季度非利息支出增至940万美元，较2023年同期增加6万美元，增幅0.6%；上半年增至1890万美元，较2023年同期增加76.5万美元，增幅4.2%[213] - 2024年第四季度和上半年有效税率分别为7.3%和6.9%，2023年同期分别为10.4%和11.8%[214] - 银行可接受的经纪存款上限为总存款的30%，即7.402亿美元[216] - 截至2024年12月31日和6月30日，公司经纪存款均为零[217] - 2024年12月31日，银行向纽约联邦住房贷款银行质押约6.166亿美元住宅和商业抵押贷款组合用于借款和开具不可撤销市政信用证，最大可用资金为3.746亿美元[167] - 2024年12月31日和6月30日，不良资产分别为410万美元和370万美元[161] - 截至2024年12月31日，无保险存款经排除后为2.99691亿美元，占总存款的12.2%，无保险存款覆盖率为109.9%[166]