公司基本信息 - 公司股票代码为300085 [12] - 公司首次注册登记日期为1998年10月28日 [15] - 公司股份公司成立变更注册登记日期为2007年12月25日 [15] - 公司首次公开发行股票变更注册登记日期为2010年08月13日 [15] - 公司资本公积金转增股本变更注册登记日期为2011年07月04日 [15] - 公司变更经营范围登记日期为2013年05月06日 [15] - 公司变更注册资本登记日期为2013年10月30日 [15] - 公司注册地址邮政编码为518048 [12] - 公司办公地址邮政编码为518048 [12] - 公司董事会秘书联系电话为0755 - 83930085 [13] 财务数据关键指标变化 - 2013年营业收入110,074,729.26元，较2012年增长9.50%[18] - 2013年营业利润8,477,895.12元，较2012年下降23.97%[18] - 2013年归属于上市公司普通股股东的净利润14,446,722.90元，较2012年下降19.88%[18] - 2013年末资产总额535,112,376.35元，较2012年末增长1.29%[18] - 2013年末负债总额13,049,322.53元，较2012年末增长3.54%[18] - 2013年非经常性损益合计2,169,646.01元，2012年为3,359,662.62元，2011年为1,981,716.57元[25] - 2013年经营活动产生的现金流量净额为 -4,135,878.43元，较2012年下降174.53%[18] - 2013年末总股本121,330,000.00股，较2012年末增长1.11%[18] - 2013年加权平均净资产收益率为2.79%，较2012年下降0.72个百分点[18] - 2013年公司营业收入为1.1007472926亿元，较上年同期增长9.5%[32][37][40] - 2013年公司营业利润为847.789512万元，较上年同期下降23.97%[32][37] - 2013年公司净利润为1444.67229万元，较上年同期下降19.88%[32][37] - 2013年公司主营业务成本为4995.865683万元，较上年同期增长8.66%[37] - 2013年公司管理费用为3467.640239万元，较上年同期增长16.17%[37] - 2013年公司研发投入金额为3636.037943万元，较上年同期增长36.38%[38] - 2013年公司经营活动产生的现金流量净额为 - 413.587843万元，较上年同期下降174.53%[38] - 2013年公司投资活动产生的现金流量净额为 - 7713.121062万元，较上年同期下降257.95%[38] - 2013年公司筹资活动产生的现金流量净额为 - 810.9022万元，较上年同期增长56.60%[38] - 2013年研发投入金额为36360379.43元，占营业收入比例为33.03%，2012年分别为26661766.29元、26.52%，2011年分别为22728428.80元、23.58%[47] - 2013年研发支出资本化金额为15824777.48元，较2012年增长6794329.43元，增长率75.24%[49] - 2013年经营活动现金流入小计113076896.90元，同比减少11.86%；现金流出小计117212775.33元，同比减少4.50%；现金流量净额-4135878.43元，同比减少174.53%[51] - 2013年投资活动现金流入小计4160.00元，同比减少90.35%；现金流出小计77135370.62元，同比增长257.25%；现金流量净额-77131210.62元，同比减少257.95%[51] - 2013年筹资活动现金流入小计6304200.00元，同比增长3.44%；现金流出小计14413222.00元，同比减少41.83%；现金流量净额-8109022.00元，同比增长56.60%[51] - 2013年现金及现金等价物净增加额-89376111.05元，同比减少157.70%[51] - 2013年末货币资金2.9573252177亿元，占总资产比下降11.57%，主要因对外投资、派息、研发投入及经营回款降低[66] - 2013年末应收账款9146.810574万元，占总资产比上升4.31%，因销售收入增长及结算方式使回收周期变长[66] - 2013年末长期股权投资2489.799065万元，占总资产比上升4.65%，因新增两家联营公司投资[66] - 2013年末无形资产2724.646415万元，占总资产比上升2.76%，因研发项目形成无形资产增加[66] - 上年同期对外投资额为2490万元，报告期投资额为833.1万元，变动幅度为198.88%[71] - 2012年度以总股本12,000万股为基数，每10股派发现金红利1.2元，合计派发现金股利1,440万元[96] - 2013年度利润分配预案以总股本121,330,000股为基数，每10股派0.5元，合计派发现金股利6,066,500元，现金分红占利润分配总额的比例为100%[100] - 2013年度以总股本121,330,000股为基数，每10股转增10股，合计转增股本121,330,000股[102] - 2013年末母公司资本公积金为318,949,500.21元，转增股本后余额为197,619,500.21元[102] - 2013年度母公司实现净利润11,435,353.27元，提取10％法定盈余公积1,143,535.33元[101] - 截至2013年12月31日，母公司可供股东分配的利润为62,561,605.51元[101] - 2011年度以总股本12,000万股为基数，每10股派发1.5元现金，合计派发现金股利1,800万元[103] - 2012年现金分红14,400,000元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为79.86%[109] - 2013年现金分红6,066,500元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为41.99%[109] - 2011年现金分红18,000,000元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为86.41%[109] 业务经营相关 - 主营业务收入占公司营业收入总额的97.68%[37] - 前五名客户合计销售金额为24226042.50元，占年度销售总额比例为22.53%[56] - 前五名供应商合计采购金额为13346447.47元，占年度采购总额比例为44.60%[56] - 2013年公司新增4个立项研发项目，并加大部分新产品项目研发投入力度[49] - 2013年公司对外新增两家合资公司，投资总额为2490.00万元[53] - 截至报告期末，公司已为国内330余家银行客户提供产品和服务[57] - 金融信息化行业主营业务收入为1.0751794186亿元，主营业务利润为0.5755928503亿元，毛利率53.53%，收入同比增9.27%，成本同比增8.66%，毛利率同比增0.26%[63][64] - 软件产品主营业务收入为0.3898142382亿元，主营业务利润为0.2109272631亿元，毛利率54.11%，收入同比降29.06%，成本同比降24.11%，毛利率同比降2.99%[63][64] - 定制软件开发主营业务收入为0.3284050937亿元，主营业务利润为0.2292280077亿元，毛利率69.80%，收入同比增83.80%，成本同比增47.67%，毛利率同比增7.39%[63][64] - 金融专用设备主营业务收入为0.2272550884亿元，主营业务利润为0.0793894148亿元，毛利率34.93%，收入同比增27.23%，成本同比增34.23%，毛利率同比降3.39%[63][64] - 新产品市场推广进度慢于年度经营预期，是报告期内经营业绩较上年同期下降的主要原因[60] - 报告期内公司新增软件著作权15项、专利授权20项，截至期末已获软件著作权53项、专利授权39项，另有13项专利正在申请[68] - 公司客户涵盖330家分行、数万个银行网点，遍布国内31个省、直辖市、自治区[69] - 2014年公司将继续推进新产品研发和市场推广，拓宽产品线[90] - 2014年公司将利用超募资金，通过并购或投资开拓新业务领域和模式[90] 募集资金相关 - 募集资金总额为38895.07万元，报告期投入5595.09万元，已累计投入20266.52万元[73] - 累计变更用途的募集资金总额为2332.42万元，占比6%[73] - 2010 - 2013年公司使用超募资金补充流动资金、收购资产、投资设立合资公司等，截至期末其余超募资金17936.87万元及衍生利息尚未使用[74] - 首次公开发行股票募集资金净额38895.07万元，已投入募集资金投资项目20266.52万元，已使用超募资金7233.10万元[74] - 商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目，募集资金承诺投资2932万元，调整后投资总额599.58万元，截至期末累计投入599.58万元，投资进度100%[76] - 商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目截止报告期末累计实现效益501.61万元，未达到预计效益，项目可行性发生重大变化[76] - 承诺投资项目小计金额为15937.7万元，已投入13605.28万元[77] - 超募资金投向小计金额为7333.10万元，已投入7452.92万元[77] - 合计金额为23270.80万元，已投入21058.20万元[77] - 公司超募资金共计25169.97万元，已使用7233.10万元，其余17936.87万元及衍生利息尚未使用[77][78] - 商业银行集中运营作业平台项目拟投入2212.6万元，截至期末实际累计投入1640.74万元，投资进度74.15%[77][79] - 收购北京博世金信科技有限公司部分资产拟投入833.1万元，截至期末已使用733.1万元，进度88%[77] - 投资设立北京华道征信有限公司投入2000万元，进度100%[77] - 补充流动资金拟投入4500万元，已投入4619.82万元，进度97.41%[77] - 2010年公司以募集资金8793875.86元置换预先已投入募投项目的自筹资金[78] - 2012年公司原五个募集资金投资项目的实施地点从深圳市科技园变更至深圳市福田区[78] - 公司变更部分募集资金投资项目，涉及资金2332.42万元，占募集资金净额的6.0%，变更后项目拟投入2212.60万元，其余119.82万元用于永久补充流动资金[80] 子公司相关 - 深圳市银之杰金融设备有限公司注册资本100万元，总资产1556.32万元，净资产632.50万元，营业收入2465.93万元，营业利润264.00万元，净利润296.16万元[81] - 深圳市银之杰技术开发有限公司注册资本300万元，总资产398.26万元，净资产384.71万元，营业收入795.76万元，营业利润687.24万元，净利润799.29万元[81] - 深圳票联金融服务有限公司注册资本1000万元，总资产999.59万元，净资产999.59万元，营业收入0元，营业利润 - 4100.72元，净利润 - 4100.72元[81] - 北京华道征信有限公司注册资本5000万元，总资产5000万元，净资产5000万元，营业收入0元，营业利润0元，净利润0元[81] - 公司以自有资金490万元与联合金融共同投资设立深圳票联金融服务有限公司，以超募资金2000万元与易宝支付、创恒鼎盛共同投资设立北京华道征信有限公司，报告期内未对净利润产生影响[82] 公司风险 - 公司面临市场竞争、产品价格、经营管理、新产品和新业务推广不达预期等风险[26][27][28][29] 激励计划相关 - 2013年8月公司实施股票期权与限制性股票激励计划，拟授予权益总计220万份[125] - 激励计划涉及的标的股票约占激励计划签署时公司股本总额12000万股的1.8333%[125] - 中层管理人员、核心技术（业务）人员获限制性股票133万股，占比71.12%；获期权32万份，占比17.11%；预留权益22万股，占比11.76%；