公司治理与会议 - 2018年8月28日公司召开董事会会议，10名董事亲自出席，部分董事委托他人出席并表决[11] 股息分配 - 2018年7月17日向A股股东派发2017年度现金股息每股0.291元（含税），合计27.92亿元；8月6日向H股股东派发2017年度现金股息每股0.291元（含税），合计699.61亿元[11] - 公司不宣派2018年中期股息，不进行公积金转增股本[11] 财务报告审计 - 按照中国会计准则编制的2018年半年度财务报告经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅[11] - 按照国际财务报告准则编制的2018年半年度财务报告经罗兵咸永道会计师事务所审阅[11] - 公司会计师事务所为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所[20] 财务数据关键指标（整体） - 截至2018年6月30日止六个月，利息净收入239,486百万元，手续费及佣金净收入69,004百万元，经营收入322,729百万元，税前利润181,420百万元，净利润147,465百万元[15] - 2018年上半年基本和稀释每股盈利0.59元，年化平均资产回报率1.31%，年化平均股东权益回报率16.66%，净利差2.20%，净利息收益率2.34%[15] - 截至2018年6月30日，客户贷款和垫款总额13,452,388百万元，贷款损失准备(383,906)百万元，资产总额22,805,182百万元，客户存款16,965,489百万元[17] - 2018年6月30日每股净资产7.14元，核心一级资本充足率13.08%，一级资本充足率13.68%，资本充足率15.64%[17] - 2018年6月30日不良贷款率1.48%，损失准备对不良贷款比率193.16%，损失准备对贷款总额比率2.85%[17] - 上半年集团税前利润增至1814.20亿元，较上年同期增加93.27亿元，增幅5.42%；净利润增至1474.65亿元，较上年同期增加84.56亿元，增幅6.08%[25] - 利息净收入为2394.86亿元，较上年同期增加216.32亿元，增幅9.93%，在经营收入中占比为74.21%[29] - 经营费用同比增幅5.86%，成本对收入比率22.15%，较上年同期下降0.16个百分点[25] - 资产减值支出667.80亿元，较上年同期增长10.36%[25] - 净利息收益率为2.34%，同比上升20个基点；净利差为2.20%，同比上升17个基点[31][32] - 各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加119.24亿元，平均收益率或平均成本率变动带动利息净收入增加97.08亿元[36] - 上半年集团实现利息收入3953.20亿元，较上年同期增长318.31亿元，增幅8.76%[38] - 客户贷款和垫款利息收入、金融投资利息收入、存放中央银行款项利息收入、存放同业款项及拆出资金利息收入、买入返售金融资产利息收入占比分别为69.50%、21.33%、5.03%、2.96%、1.18%[38] - 客户贷款和垫款总额平均余额为128423.98亿元，年化平均收益率为4.31%；金融投资平均余额为44773.57亿元，年化平均收益率为3.80%[31] - 客户存款平均余额为165582.39亿元，年化平均成本率为1.34%；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金平均余额为17654.94亿元，年化平均成本率为2.79%[31] - 客户贷款和垫款利息收入2747.73亿元，较上年同期增加260.91亿元，增幅10.49%[40] - 金融投资利息收入843.12亿元，较上年同期增加11.86亿元，增幅1.43%[41] - 存放中央银行款项利息收入198.78亿元，较上年同期减少11.79亿元，降幅5.60%[42] - 存放同业款项及拆出资金利息收入117.01亿元，较上年同期增加39.83亿元，增幅51.61%[43] - 买入返售金融资产利息收入46.56亿元，较上年同期增加17.50亿元，增幅60.22%[44] - 上半年集团利息支出1558.34亿元，较上年同期增加101.99亿元，增幅7.00%[46] - 客户存款利息支出1098.52亿元，较上年同期增加39.16亿元，增幅3.70%[48] - 上半年集团非利息净收入832.43亿元，较上年同期减少20.36亿元，降幅2.39%[55] - 上半年集团实现手续费及佣金净收入690.04亿元，较上年同期增加9.24亿元，增幅1.36%[59] - 银行卡手续费收入227.43亿元，较上年同期增加26.33亿元，增幅13.09%[60] - 代理业务手续费收入92.14亿元，降幅9.85%；托管及其他受托业务佣金收入73.44亿元，增幅11.10%；结算与清算手续费收入71.76亿元，降幅3.57%；顾问和咨询费收入65.52亿元，降幅0.62%[61] - 理财产品业务收入65.52亿元，较上年同期减少58.29亿元，降幅47.08%[62] - 其他非利息净收入142.39亿元，较上年同期减少29.60亿元，降幅17.21%[65] - 经营费用746.81亿元，较上年同期增加41.34亿元，增幅5.86%，成本对收入比率22.15%，较上年同期下降0.16个百分点[68] - 资产减值损失667.80亿元，较上年同期增加62.70亿元，增幅10.36%[70] - 上半年所得税费用339.55亿元，较上年同期增加8.71亿元，所得税实际税率为18.72%[71] - 2018年6月30日客户贷款和垫款净额13068.482亿元，占资产总额57.30%；金融投资5245.843亿元，占比23.00%[74] - 2018年6月30日现金及存放中央银行款项2674.845亿元，占资产总额11.73%；存放同业款项及拆出资金799.842亿元，占比3.51%[74] - 2018年6月30日买入返售金融资产394.863亿元，占资产总额1.73%；应收利息123.468亿元，占比0.54%[74] - 2018年6月30日其他资产497.839亿元，占资产总额2.19%，资产总额22805.182亿元[74] - 6月末集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增幅3.08%[76] - 6月末客户贷款和垫款净额较上年末增加4,940.09亿元，增幅3.93%，实际增长4.05%[76] - 6月末金融投资较上年末增加641.95亿元，增幅1.24%，实际增长0.98%[76] - 6月末现金及存放中央银行款项较上年末减少3,134.11亿元，降幅10.49%[76] - 6月末存放同业款项及拆出资金较上年末增加2,996.04亿元，增幅59.89%[76] - 6月末买入返售金融资产较上年末增加1,865.03亿元，增幅89.51%[76] - 6月末客户贷款和垫款总额达134,523.88亿元，较上年末增加5,489.47亿元，增幅4.25%[80] - 6月末客户贷款和垫款损失准备3,839.06亿元，较上年末增加549.38亿元[86] - 6月末损失准备对不良贷款比率为193.16%，较上年末上升22.08个百分点[86] - 6月末金融投资总额52,458.43亿元，较上年末增加641.95亿元，增幅1.24%[90] - 6月末人民币债券投资总额45765.62亿元，较上年末增加1024.01亿元，增幅2.29%；外币债券投资总额2463.80亿元，较上年末增加65.27亿元，增幅2.72%[92] - 6月末集团持有金融机构发行的金融债券9230.85亿元，政策性银行债券7547.40亿元占81.76%，银行及非银行金融机构债券1683.45亿元占18.24%[96] - 6月末集团应收利息为1234.68亿元，较上年末增加64.75亿元，增幅5.53%，应收利息减值准备为0[99] - 6月末集团的抵债资产为31.79亿元，较上年末增加0.13亿元；抵债资产减值准备余额为9.51亿元，较上年末减少0.84亿元[100] - 6月末集团负债总额209406.05亿元，较上年末增加6120.49亿元，增幅3.01%[104] - 6月末客户存款169654.89亿元，较上年末增加6017.35亿元，增幅3.68%，占负债总额的81.02%，较上年末提升0.52个百分点[104] - 6月末同业及其他金融机构存放款项和拆入资金17081.77亿元，较上年末减少124.57亿元，降幅0.72%，占负债总额的8.16%，较上年末下降0.30个百分点[104] - 6月末已发行债务证券6834.67亿元，较上年末增加869.41亿元，增幅14.57%[104] - 6月末向中央银行借款4465.57亿元，较上年末减少1007.30亿元，降幅18.41%，占负债总额的2.13%，较上年末下降0.56个百分点[104] - 6月末卖出回购金融资产486.05亿元，较上年末减少256.74亿元，降幅34.56%[104] - 6月末股东权益18,645.77亿元，较上年末增加687.50亿元，增幅3.83%[112] - 未分配利润较上年末增加444.04亿元，增幅5.01%[112] - 总权益对资产总额的比率为8.18%，较上年末上升0.06个百分点[112] - 6月末信贷承诺余额29,434.03亿元，较上年末减少857.69亿元[113] - 6月末不良贷款余额1,987.54亿元，较上年末增加64.63亿元[116] - 6月末不良贷款率1.48%，较上年末下降0.01个百分点[116] - 6月末关注类贷款占比2.82%，较上年末下降0.01个百分点[116] - 2018年6月30日公司类贷款和垫款不良贷款率2.52%，2017年12月31日为2.58%[118] - 2018年6月30日个人贷款和垫款不良贷款率0.45%，2017年12月31日为0.42%[118] - 2018年6月30日海外和子公司不良贷款率0.53%，2017年12月31日为0.39%[118] - 2018年6月30日客户贷款和垫款总额13452.388亿元，不良贷款率1.48%；2017年12月31日总额12903.441亿元，不良贷款率1.49%[120] - 2018年6月30日已重組客户贷款和垫款余额57.45亿元，占比0.04%；2017年12月31日余额40.01亿元，占比0.03%[123] - 2018年6月30日已逾期客户贷款和垫款余额1916.32亿元，占比1.42%；2017年12月31日余额1658.72亿元，占比1.29%[125] - 2018年采用IFRS 9后，与2017年相比其他综合收益增加99.01亿元，未分配利润减少293.52亿元[127] 各业务线数据关键指标（业务板块） - 截至2018年6月30日止六个月公司银行业务税前利润491.43亿元，占比27.09%；2017年同期利润472.58亿元，占比27.46%[131] - 截至2018年6月30日止六个月个人银行业务税前利润807.25亿元，占比44.50%；2017年同期利润760.43亿元，占比44.19%[131] - 截至2018年6月30日止六个月资金业务税前利润386.87亿元，占比21.32%；2017年同期利润310.49亿元，占比18.04%[131] - 截至2018年6月30日止六个月其他业务税前利润128.65亿元，占比7.09%；2017年同期利润177.43亿元，占比10.31%[131] - 2018年上半年公司银行业务税前利润同比增长3.99%，个人银行业务增长6.16%，资金业务增长24.60%[131] 各业务线数据关键指标（公司银行） - 2018年6月末境内公司客户存款89896.88亿元，较上年末新增2888.16亿元，增幅3.32%[132] - 6月末境内公司类贷款和垫款余额66431.48亿元，较上年末新增1996.24亿元，增幅3.10%，不良率2.52%，较上年末下降0.06个百分点[133] 各业务线数据关键指标（普惠金融） - 6月末普惠金融贷款余额4912.89亿元