财务数据关键指标变化 - 2024年净收入为2910万美元，2023年为9610万美元，2022年为1.526亿美元[160] - 2024年非利息收入减少4020万美元，信贷损失拨备增加3330万美元，非利息支出增加1340万美元，净利息收入增加150万美元，所得税费用减少1840万美元[160] - 2023年净利息收入减少6330万美元，非利息支出增加1240万美元，非利息收入减少200万美元，所得税费用减少1860万美元，信贷损失拨备减少260万美元[160] - 2022年净利息收入增加2230万美元，信贷损失拨备减少83.9万美元，非利息支出减少4460万美元，非利息收入减少390万美元，所得税费用增加1520万美元[160] - 2024年计入利息收入的贷款费用为100万美元，2023年为150万美元，2022年为310万美元[161] - 2024年、2023年和2022年净利息收入分别为3.181亿美元、3.166亿美元和3.799亿美元[167] - 2024年、2023年和2022年平均生息资产分别为128.4亿美元、128.5亿美元和116.8亿美元[167] - 2024年、2023年和2022年净息差分别为2.48%、2.46%和3.25%[167] - 2024年较2023年，生息资产利息增加4.0789亿美元，付息负债利息增加3.9306亿美元，净利息收入净变化为1483万美元[166] - 2023年较2022年，生息资产利息增加17.0135亿美元，付息负债利息增加23.3427亿美元，净利息收入净变化为 - 6329.2万美元[166] - 2024年利息收入为6.501亿美元，较2023年增加4070万美元，主要因商业贷款、一至四户家庭贷款等利息收入增加[168] - 2024年利息支出为3.321亿美元，较2023年增加3930万美元，主要因货币市场账户、储蓄账户等利息支出增加[170] - 2024年信贷损失拨备为3610万美元，2023年为280万美元，2022年为540万美元[171] - 2024年非利息收入亏损400万美元，较2023年减少4020万美元，主要因证券出售净损失增加和贷款级衍生品收入减少[172] - 2024年非利息支出为2.265亿美元，较2023年增加1340万美元，主要因薪资和员工福利及专业服务费用增加[173] - 2024年所得税费用为2240万美元，较2023年减少1840万美元，主要因税前收入降低[174] - 截至2024年12月31日，资产总计143.5亿美元，较2023年末增加7.173亿美元，主要因现金及银行存款、贷款组合等增加[177] - 截至2024年12月31日，负债总计129.6亿美元，较2023年末增加5.47亿美元，主要因存款、次级债务等增加[182] - 截至2024年12月31日，股东权益为14亿美元，较2023年末增加1.703亿美元，主要因普通股发行净收益、净利润等增加[184] - 2024年12月31日，贷款总额为108.69328亿美元，2023年为107.66837亿美元，2022年为105.66831亿美元[228] - 2024年12月31日，信贷损失准备占贷款总额的比例为0.82%，2023年为0.67%，2022年为0.79%[228] - 2024年12月31日，可供出售证券的摊余成本为7.34134亿美元，公允价值为6.90693亿美元，加权平均收益率为3.99%[230] - 2024年12月31日，持有至到期证券的摊余成本为6.37339亿美元，公允价值为5.52277亿美元，加权平均收益率为2.88%[232] - 2024年12月31日，可供出售证券的加权平均期限约为2.9年，持有至到期证券的加权平均期限约为5.1年[230][232] - 截至2024年12月31日，公司存款总额为116.86亿美元，加权平均利率为2.09%；2023年12月31日存款总额为105.31亿美元，加权平均利率为2.56%[234] - 截至2024年和2023年12月31日，非保险存款分别占总存款的31.2%和28.9%；2024年和2023年公共基金抵押证券和市政信用证分别为18.9亿美元和18.8亿美元，穿透式保险存款分别为15.5亿美元和6.808亿美元[235] - 2024年和2023年12月31日，经纪存款分别为4.228亿美元和8.987亿美元，公司董事会授权银行接受的经纪存款上限为总资产的10%[237] - 2024年12月31日，公司与FHLBNY的总借款额度为38.7亿美元，未偿还FHLBNY预付款为6.08亿美元；2023年12月31日未偿还FHLBNY预付款为13.1亿美元[238] - 2024年公司总存款增加11.6亿美元，核心存款增加17.4亿美元，CD减少5.386亿美元；2023年总存款增加2.762亿美元，核心存款减少2.161亿美元，CD增加4.923亿美元[245] - 2024年公司未回购普通股，2023年回购36,813股，总成本94.7万美元；截至2024年12月31日，授权股票回购计划下还有1,566,947股可供回购[251] - 2024年和2023年，公司支付优先股现金股息均为730万美元，支付普通股现金股息分别为3800万美元和3730万美元[253] - 2023 - 2024年贷款利息收入分别为554,488千美元、590,492千美元，2023年较2022年的406,601千美元增长约36.37%[278] - 2023 - 2024年总利息收入分别为609,360千美元、650,149千美元，2023年较2022年的439,225千美元增长约38.74%[278] - 2023 - 2024年总利息支出分别为292,789千美元、332,095千美元，2023年较2022年的59,362千美元增长约393.23%[278] - 2023 - 2024年净利息收入分别为316,571千美元、318,054千美元，2023年较2022年的379,863千美元下降约16.66%[278] - 2023 - 2024年净收入分别为96,094千美元、29,084千美元，2023年较2022年的152,556千美元下降约37.01%[278] - 2023 - 2024年普通股基本每股收益分别为2.29美元、0.55美元，2023年较2022年的3.73美元下降约38.61%[278] - 2024年其他综合收益（税前）为69,211千美元，2023年为3,517千美元，2022年为 - 128,663千美元[280] - 2024年递延所得税费用（收益）为22,650千美元，2023年为717千美元，2022年为 - 40,465千美元[280] - 2024年综合收益总额为75,645千美元，2023年为98,894千美元，2022年为64,358千美元[280] - 2023 - 2024年可用于普通股股东的净收入分别为88,808千美元、21,798千美元，2023年较2022年的145,270千美元下降约38.87%[278] - 2022 - 2024年普通股股数分别为39,877,833、38,822,654、43,622,292 [283][284] - 2022 - 2024年净利润分别为152,556美元、96,094美元、29,084美元[283][286] - 2022 - 2024年经营活动提供的净现金分别为295,172千美元、90,874千美元、99,056千美元[286] - 2022 - 2024年投资活动提供（使用）的净现金分别为 - 1,332,191千美元、 - 214,046千美元、64,125千美元[286] - 2022 - 2024年融资活动提供的净现金分别为812,594千美元、411,422千美元、662,843千美元[286] - 2022 - 2024年现金及现金等价物增加额分别为 - 224,425千美元、288,250千美元、826,024千美元[286] - 2022 - 2024年现金及现金等价物期末余额分别为169,297千美元、457,547千美元、1,283,571千美元[286] - 2024年出售可供出售证券所得款项为379,053千美元[286] - 2024年存款增加额为1,155,559千美元[286] - 2024年普通股发行所得款项净额为135,764千美元[286] - 2024年现金支付的所得税为28,828千美元，2023年为37,910千美元，2022年为43,518千美元[289] - 2024年现金支付的利息为343,249千美元，2023年为280,815千美元，2022年为54,910千美元[289] - 2024年可供出售证券转入持有至到期证券金额为0，2022年为372,154千美元[289] - 2024年贷款转入待售贷款为37,334千美元，2023年为37,346千美元，2022年为34,997千美元[289] - 2024年贷款转入投资性贷款为2,912千美元，2022年为4,051千美元[289] - 2024年房产转入待售为9,227千美元，2023年为905千美元[289] - 2024年以经营租赁资产交换经营租赁负债为5,855千美元，2023年为6,333千美元，2022年为5,098千美元[289] - 2024年放弃银行拥有的人寿保险资产为84,527千美元[289] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年商业贷款平均余额为25.00904亿美元，利息为1.75604亿美元，收益率为7.02%[163] - 2023年商业贷款平均余额为22.46442亿美元，利息为1.4753亿美元，收益率为6.57%[163] - 2022年商业贷款平均余额为20.06287亿美元，利息为0.99296亿美元，收益率为4.95%[163] - 2024年总生息资产平均余额为128.37416亿美元，利息为6.50149亿美元，收益率为5.06%[163] - 2024年总付息负债平均余额为89.64189亿美元，利息为3.32095亿美元，成本率为3.70%[163] - 2024年商业贷款增加4.176亿美元，一至四户家庭贷款增加6400万美元，多户家庭贷款减少1.969亿美元[188] - 截至2024年和2023年12月31日，公司记录的服务权资产分别为240万美元和290万美元[189] - 截至2024年12月31日，固定和可调利率贷款组合总计7692941000美元[191] - 截至2024年12月31日，可变利率贷款总计3176387000美元[192] - 截至2024年和2023年12月31日，非自用商业房地产贷款和多户住宅及住宅混合用途贷款分别占投资贷款总额的65%和69%[193] - 截至2024年和2023年12月31日，非自用商业房地产贷款分别占投资贷款总额的30%和31%[193] - 截至2024年和2023年12月31日，多户住宅及住宅混合用途贷款分别占投资贷款总额的35%和37%[193] - 截至2024年12月31日，投资者商业房地产贷款余额为3230535000美元，加权平均贷款价值比为55%[197] - 截至2023年12月31日，投资者商业房地产贷款余额为3379667000美元，加权平均贷款价值比为56%[198] - 截至2024年12月31日，多户住宅及住宅混合用途贷款余额为3820283000美元，加权平均贷款价值比为57%[199] - 截至2023年12月31日，多户住宅及住宅混合用途贷款余额为4017176000美元，加权平均贷款价值比为58%[201] - 2024年12月31日，持有待投资贷款组合中的非应计贷款总额为4950万美元，