利率相关数据 - 2024年12月31日，利率上升和下降情景下，计息存款的模拟贝塔估计分别为55%和54%[348] - 截至2024年12月31日，利率上调300个基点，净利息收入预计下降0.5%；上调200个基点，预计下降0.3%；上调100个基点，预计下降0.1%[351] - 截至2024年12月31日，利率下调100个基点，净利息收入预计增加0.1%；下调200个基点，预计增加0.4%；下调300个基点，预计增加1.1%[351] - 截至2023年12月31日，利率上调300个基点，净利息收入预计下降2.1%；上调200个基点，预计下降1.4%；上调100个基点，预计下降0.7%[351] - 截至2023年12月31日，利率下调100个基点，净利息收入预计增加0.6%；下调200个基点，预计增加1.1%；下调300个基点，预计增加1.6%[351] - 截至2022年12月31日，利率上调300个基点，净利息收入预计增加1.7%；上调200个基点，预计增加1.1%；上调100个基点，预计增加0.6%[351] - 截至2022年12月31日，利率下调100个基点，净利息收入预计下降2.4%；下调200个基点，预计下降5.1%；下调300个基点，预计下降7.8%[351] - 截至2024年12月31日，利率上升300个基点，第1年净利息收入影响为(0.5)%，第2年为(0.1)%；利率下降300个基点，第1年为1.1%，第2年为(0.7)%[354] - 截至2024年12月31日，利率上升300个基点，金融资产和负债公允价值影响为(15.3)%，2023年为(21.9)%；利率下降300个基点，2024年为10.3%，2023年为15.1%[358] - 截至2024年12月31日，公司经济价值分析显示为负债敏感型，市场利率上升会使估计经济价值下降，利率下降则上升[356] 贷款相关数据 - 截至2024年12月31日，固定利率贷款总额为133.13亿美元，占比35%；浮动利率贷款为134.32亿美元，占比35%；可调整利率贷款为113.49亿美元，占比30%[349] - 截至2024年12月31日，无利率下限的浮动和可调整利率贷款为104.52亿美元，占比42%；处于利率下限的为4.05亿美元，占比2%；高于利率下限的为139.24亿美元，占比56%[349] - 截至2024年12月31日，贷款和租赁净额为37680901千美元，2023年12月31日为37441951千美元[475] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为1.48亿美元和1.549亿美元[475] - 2024年和2023年，银行分别出售了1.485亿美元和7.439亿美元的贷款[480] - 截至2024年12月31日，ACL为4.408亿美元，较2023年12月31日的4.641亿美元减少2330万美元[482] - 2024年末贷款和租赁的信贷损失准备金总额为4.40797亿美元，较2023年末的4.64079亿美元有所下降[487][488] - 2024年末未使用承诺准备金为1616.8万美元，较2023年末的2320.8万美元减少[487][488] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，无相关准备金的非应计贷款和租赁分别为360万美元和490万美元[490] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，已减记至可变现净值且无相关ACL的抵押依赖贷款和租赁分别为5940万美元和3670万美元[490] - 2024年末贷款和租赁逾期总额为1.77981亿美元，较2023年末的1.24777亿美元增加[492][494] - 2024年末非应计贷款和租赁为9647.8万美元，较2023年末的7437.1万美元增加[492][494] - 2024年末当前及其他贷款和租赁为37.406442亿美元，较2023年末的37.242803亿美元略有增加[492][494] - 2024年末贷款和租赁总额为37.680901亿美元，较2023年末的37.441951亿美元增加[492][494] - 2024年12月31日，逾期90天以上且银行有权回购的政府担保抵押贷款为240万美元，2023年12月31日为100万美元[492][494] - 2024年90天以上及非应计贷款的政府担保部分分别为3210万美元和4150万美元，2023年分别为1230万美元和1930万美元[492][494] - 截至2024年12月31日，抵押依赖型贷款和租赁的摊销成本基础总计162,217千美元，其中住宅房地产84,104千美元、商业房地产37,671千美元、一般商业资产39,862千美元、其他580千美元[495] - 截至2023年12月31日，抵押依赖型贷款和租赁的摊销成本基础总计123,590千美元，其中住宅房地产58,121千美元、商业房地产28,163千美元、一般商业资产37,005千美元、其他301千美元[497] - 2024年，经历财务困难且被修改的贷款和租赁摊销成本基础总计110,716千美元，占融资应收款总额的0.29%[500] - 2023年，经历财务困难且被修改的贷款和租赁摊销成本基础总计138,114千美元，占融资应收款总额的0.37%[501] - 2024年非业主占用商业房地产定期贷款修改金额为7,387千美元，占该类融资应收款的0.12%[500] - 2023年非业主占用商业房地产定期贷款修改金额为32,461千美元，占该类融资应收款的0.50%[501] - 2024年业主占用商业房地产定期贷款加权平均利率降低3.71%，期限延长2.9年，非重大付款延迟递延金额为51千美元[503] - 2023年业主占用商业房地产定期贷款加权平均利率降低4.00%，期限延长2个月，非重大付款延迟递延金额为22千美元[503] - 2024年住宅抵押贷款修改金额为27,938千美元，占该类融资应收款的0.47%[500] - 2023年住宅抵押贷款修改金额为53,675千美元，占该类融资应收款的0.87%[501] - 2024年12月31日止年度，后续违约的贷款和租赁总额为19169000美元，2023年为3712000美元[504] - 2024年12月31日，贷款和租赁净额合计110716000美元，其中当前金额92016000美元，逾期30 - 59天2298000美元等[505] - 2023年12月31日，贷款和租赁净额合计138114000美元，其中当前金额128915000美元，逾期30 - 59天181000美元等[505] - 非业主占用商业地产贷款净额总计6278154000美元，其中2024年为297014000美元，2023年为595102000美元[515] - 业主占用商业地产贷款净额总计5270294000美元，其中2024年为532428000美元，2023年为507844000美元[515] - 多户住宅贷款净额总计5804364000美元，其中2024年为168595000美元，2023年为253543000美元[515] - 建筑与开发贷款净额总计1983213000美元，其中2024年为475081000美元，2023年为503923000美元[515] - 非业主占用商业地产贷款当期YTD总冲销额为2633000美元[515] - 业主占用商业地产贷款当期YTD总冲销额为1048000美元[515] - 多户住宅贷款当期YTD总冲销额为0美元[515] - 建筑与开发贷款当期YTD总冲销额为0美元[515] - 非业主占用商业地产贷款中，信用质量为“通过/观察”的金额为6128051000美元[515] - 业主占用商业地产贷款中，信用质量为“通过/观察”的金额为5029260000美元[515] - 总住宅开发净额为231,647千美元[516] - 总商业房地产为19,567,672千美元[516] - 商业定期贷款净额为5,537,618千美元[516] - 商业定期贷款当期年初至今总冲销额为12,917千美元[516] - 商业信贷额度及其他净额为2,769,643千美元[516] - 商业信贷额度及其他当期年初至今总冲销额为25,457千美元[516] - 租赁及设备融资净额为1,660,835千美元[516] - 租赁及设备融资当期年初至今总冲销额为100,844千美元[516] - 总商业贷款为9,968,096千美元[516] - 商业贷款中，2024年12月31日按发放年份划分的摊销成本基础中，2024年为1,534,774千美元，2023年为1,866,739千美元等[516] - 截至2024年12月31日，住宅抵押贷款净额总计5933352千美元，其中2024年为242254千美元，2023年为242264千美元[517] - 截至2024年12月31日，房屋净值贷款及额度净额总计2031653千美元，其中2024年为756千美元，2023年为898千美元[517] - 截至2024年12月31日，住宅贷款总计7965005千美元，其中2024年为243010千美元，2023年为243162千美元[517] - 截至2024年12月31日，消费者及其他贷款净额总计180128千美元，其中2024年为21719千美元，2023年为16696千美元[517] - 当期年初至今，住宅抵押贷款的总冲销额为1465千美元[517] - 当期年初至今，房屋净值贷款及额度的总冲销额为491千美元[517] - 当期年初至今，消费者及其他贷款的总冲销额为6339千美元[517] - 所有贷款的总计金额为37680901千美元，其中2024年为3411280千美元，2023年为3389749千美元[517] - 住宅抵押贷款中，信用质量为“通过/观察”类别的金额为5856647千美元[517] - 房屋净值贷款及额度中，信用质量为“通过/观察”类别的金额为2014245千美元[517] - 2023年末非业主占用定期净贷款总额为6482940千美元，2022年为1308209千美元[519] - 2023年末业主占用定期净贷款总额为5195605千美元，2022年为1082008千美元[519] - 2023年末多户住宅净贷款总额为5704734千美元，2022年为1982075千美元[519] - 2023年末建筑与开发净贷款总额为1747302千美元，2022年为717677千美元[519] - 2023年末住宅开发净贷款总额为323899千美元，2022年为86078千美元[519] - 2023年末商业房地产贷款总额为19454480千美元，2022年为5176047千美元[519] - 2023年非业主占用定期净贷款中，通过/观察类为582178千美元，2022年为1307143千美元[519] - 2023年业主占用定期净贷款中，通过/观察类为532482千美元，2022年为1067388千美元[519] - 2023年多户住宅净贷款中，通过/观察类为272084千美元，2022年为1982075千美元[519] - 2023年建筑与开发净贷款中，通过/观察类为248623千美元，2022年为716207千美元[519] - 截至2023年12月31日，商业定期贷款净额总计5536765千美元，其中通过/观察类为5357979千美元[520] - 截至2023年12月31日，商业信贷额度及其他净额总计2430127千美元，其中通过/观察类为2236684千美元[520] - 截至2023年12月31日，商业租赁及设备融资净额总计1729512千美元，其中通过/观察类为1572607千美元[520] - 截至2023年12月31日，商业贷款总计9696404千美元[520]