公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司收益约为3890万港元，较2023年的约6630万港元减少约41.4%[8][12][20][22] - 2024年经营毛利约为1120万港元，较2023年的约1520万港元减少约26.0%[9][12][20][22] - 2024年公司亏损净额约为4550万港元，主要因确认预期信贷亏损拨备约2700万港元[9][12] - 截至2024年12月31日，公司流动比率为7.2，2023年为12.7；资本负债比率为0.003，2023年为0.006[27] - 截至2024年12月31日，公司现金及银行结余约为2990万港元，流动资产净值约为1.992亿港元，总资产约为2.315亿港元，股东权益约为1.979亿港元[27] - 截至2024年12月31日，集团持有现金及银行结余约2990万港元、流动资产净值约1.992亿港元、资产总额约2.315亿港元[31] - 截至2024年12月31日，集团按公允价值计入损益的金融资产总市值约8090万港元，2023年约为7830万港元[66] - 2024年集团按公允价值计入损益的金融资产确认未实现收益约50万港元，2023年为未实现亏损约660万港元[67] - 2024年集团按公允价值计入损益的金融资产确认已实现亏损约890万港元，2023年为已实现亏损约20万港元[67] - 2024年12月31日，集团按公平值计入损益之金融资产总市值约8090万港元，2023年约7830万港元[68] - 2024年度，集团按公平值计入损益之金融资产未变现收益约50万港元，2023年未变现亏损约660万港元；已变现亏损约890万港元，2023年已变现亏损约20万港元[68] - 2024年12月31日，集团总资产为2.31468亿港元，按公平值计入损益之金融资产市值占比34.75%[72] - 截至2024年12月31日，集团按公平值计入损益之金融资产中，9种主要股份市值小计6044.8万港元，占比25.94%；其他22种上市股本证券市值2052.3万港元，占比8.81%[72] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年放债业务利息收入约为1180万港元[10][12] - 2024年二手电脑相关组件、服装及美容产品买卖收益为2692.1万港元，亏损净额为582.7万港元；证券经纪、配售及包销服务收益为12.4万港元，亏损净额为333.4万港元；放债收益为1183.1万港元，亏损净额为1825.1万港元[23] 应收贷款情况 - 2024年公司未偿还应收贷款总额约为9170万港元，利率为8 - 10%，所有应收贷款可在1年内收回[29] - 2024年最大借款人和五大借款人的借款额分别约为960万港元和3780万港元，分别占公司应收贷款总额的约10.5%和41.2%[29] - 截至2024年12月31日止年度，应收尚未偿还贷款总额约9170万港元，按8 - 10%的利率计息，且所有应收贷款可于一年内收回[32] - 截至2024年12月31日止年度，最大借款人及五大借款人的金额合计分别约960万港元及3780万港元，占公司应收贷款总额约10.5%及41.2%[32] - 截至2024年12月31日，应收贷款约9170万港元将在该日或之前到期，无应收贷款由抵押物或担保提供抵押或逾期，到期情况为自报告期末起十二个月内，贷款组合有40名借款人，其中3名公司借款人及37名个人借款人[39] - 截至2023年12月31日止年度第二阶段的若干应收贷款于截至2024年12月31日止年度转至第三阶段，构成应收贷款减值亏损约3480万港元[46] 股本情况 - 于2024年12月31日，公司法定股本为6亿港元，分拆为100亿股每股面值0.006港元的股份，该年度法定股本无变化[51] - 于2024年12月31日，公司已发行股本为923.1219万港元，分拆为15.38536566亿股每股面值0.006港元的股份，该年度已发行股份数目无变动[52] 资金用途及分配 - 2021年4月23日，公司订立配售协议，有条件同意通过配售代理尽力向不少于六名独立第三方承配人配售最多5.8亿股配售股份，配售价为每股0.10港元[55] - 2021年8月2日完成配售事项，所得款项净额约5620万港元，用于集团虚拟资产交易平台的进一步发展及运营[56][58] - 截至2024年12月31日，所得款项净额已全部用于一般营运资金[66] - 虚拟资产交易平台网络应用开发修订分配1260万港元，2023年12月31日未动用金额540万港元，预计2024年12月31日前使用[60] - 购置设备及相关安装及技术支持服务费用修订分配720万港元，2023年12月31日未动用金额380万港元，预计2024年12月31日前使用[60] - 操作及技术人员以及外部顾问的员工成本及顾问费修订分配840万港元，2023年12月31日未动用金额200万港元，2024年已动用200万港元，预计2024年12月31日前使用[60] - 数字及数据证券服务费用修订分配120万港元，2023年12月31日未动用金额120万港元，预计2024年12月31日前使用[60] - 营运虚拟资产交易平台的营运资金修订分配40万港元，2023年12月31日未动用金额790万港元，预计2024年12月31日前使用[60] - 2024年底所得款项净额已悉数以一般营运资金用途动用，预计2025年底前重新分配的未动用所得款项净额也将用完[68] 外汇及销售计价情况 - 本年度大部分销售以美元计价，集团大部分开支以美元、人民币和港元计价，公司目前无外汇套期保值政策，但管理层持续评估外汇风险[54] 员工情况 - 2024年12月31日，集团有12名员工，2023年为11名，员工男女比例约为83%:17%[83] - 2024年12月31日集团雇员人数为12人，2023年12月31日为11人[88] - 集团员工男性约占83%，女性约占17%[88] 股息政策 - 董事会不建议支付2024年度末期股息，2023年也未支付[85] - 董事会建议不派发截至2024年12月31日止年度的末期股息，2023年也无股息派发[89] - 公司于2019年1月采纳股息派付政策，旨在提高透明度和促进股东及投资者做知情投资决定[198][200] - 董事会考虑股息时可能考虑集团实际及预期财务业绩、营运资金需求等因素[200] 董事情况 - 执行董事朱宇奇33岁，唐熹明67岁；独立非执行董事满圆37岁，马健凌42岁，黄治37岁[95][96][97][102][103] - 唐熹明于1979年毕业于伦敦政治经济学院，过去40年在多间大型国际银行及基金管理公司任职[96] - 马健凌持有香港城市大学会计学及法律工商管理（荣誉）学士学位，为香港会计师公会会员[97] - 满圆于2013 - 2015年5月在深圳互联网公司任总经理[102] - 黄治毕业于长沙学院通讯工程专业，在通讯及电子行业有逾10年管理及业务开发经验[103] - 目前董事会有5名成员，其中1名女性董事，女性占比20%[159][161] - 截至报告日，董事会由5名董事组成，3名独立非执行董事，占比60%[160][161] 企业管治情况 - 2024年1月1日至12月31日集团应用上市规则附录C1企业管治守则及报告所载原则，公司定期审阅企业管治常规[107][110] - 独立非执行董事数目符合上市规则规定，占董事会成员总数的三分之一[113][115] - 截至2024年12月31日止年度，公司已检讨确保董事会获独立观点和意见机制的实施及有效性[118][120] - 截至报告日期，全体董事已参与持续专业发展[122][125] - 新委任董事将获全面、正式及特定之就任培训[123][125] - 公司依照正规透明程序委任新董事，新董事须于下次股东大会退任，届时可膺选连任[124][126] - 公司每届股东大会上，三分之一当时在任董事须至少每三年轮值退任一次[127][128] - 2024年12月31日止年度，董事会举行了4次会议[128][129] - 2024年12月31日止年度，全体董事董事会会议出席率为4/4，股东大会出席率为1/1[130] - 定期董事会会议至少提前14天通知董事，非定期董事会会议给予合理通知[133] - 董事会会议议程及相关文件至少在会议日期前3天发送给全体董事[133] - 董事会认为无需委任主席或行政总裁，集团日常运作授权给执行董事、部门主管及不同委员会负责[135][137] - 董事会成立审核、薪酬及提名三个委员会监督公司事务，各委员会有明确书面职责和职权范围，股东可在公司网站查阅[138][139] - 审核委员会于2000年3月成立，由3名独立非执行董事组成[141][144] - 截至2024年12月31日止年度，审核委员会举行2次会议，成员出席率均为100%（2/2）[146][147] - 审核委员会负责多项工作，包括每年检讨核数师委任、确保核数师独立性等[142][144] - 薪酬委员会于2000年3月成立，由2名独立非执行董事组成[148][149] - 截至2024年12月31日止年度，薪酬委员会举行1次会议[149] - 薪酬委员会确保董事薪酬政策制定有正规透明程序，厘定执行董事及高级管理层薪酬待遇等[148][149] - 审核委员会已审阅并批准公司2024年12月31日止年度财务报告及业绩公布，认为符合适用会计准则及规定并已充分披露[147] - 全体董事就常规董事会会议获至少14日通知，非常规董事会会议获合理通知，议程及文件在会议日期前至少3天送呈董事[136] - 截至2024年12月31日止年度，薪酬委员会举行1次会议，满圆先生和马健凌先生出席率均为100%（1/1）[150][151] - 提名委员会于2012年4月1日成立，成员为马健凌先生和满圆先生，2024年举行1次会议，二人出席率均为100%（1/1）[153][154][155] - 公司采用董事薪酬政策，旨在提供公平市场薪酬水平[151][152] - 公司采用董事会成员多元化政策，通过多因素实现成员多元化[155][156][157] - 公司采用提名政策，明确董事候选人甄选标准[162][164] - 提名委员会定期审查提名政策和董事会多元化政策[163][164] 财务报表编制情况 - 董事负责按香港会计准则编制2024年度财务报表[165] - 公司编制截至2024年12月31日止年度综合财务报表，采用香港公认会计原则，遵守香港会计师公会颁布的香港财务报告准则及适用法律[168] 核数师情况 - 公司外聘核数师为长青（香港）会计师事务所有限公司，截至2024年12月31日止年度审核服务酬金为690千港元，无提供非审核服务[183] 风险管理及内部控制情况 - 董事会负责集团风险管理及内部监控系统的建立、维持和检讨，确保公司建立有效系统保障股东权益和公司资产[170][173] - 各部门每季度识别、评估和管理部门内风险并制定缓解计划，管理层监督集团风险管理活动，董事会审核批准系统有效性和充分性[174] - 截至2024年12月31日止年度，集团委聘外聘顾问检讨内部控制制度和风险管理，涵盖电话及相关产品销售程序，未发现重大关注领域[178][180] - 集团实施披露内幕消息政策，确保知情人遵守保密要求并履行披露义务[181][182] - 公司建立举报政策，允许员工和第三方匿名向董事会或审核委员会报告不当行为，审核委员会总体负责，指定人员日常监督实施[184] - 集团采用零容忍反腐败政策，制定行为准则和合规手册，实施内幕信息内部手册并提供举报渠道[185] - 集团无内部审计部门，因公司及业务架构相对简单，董事会在审核委员会协助下直接负责风险管理及内部监控系统并审阅其有效性[177][180] - 集团制定风险管理政策，阐述识别、评估和管理影响业务主要风险的流程[172][173] 其他情况 - 公司股份代号为1063[93][94] - 公司秘书黄倩晖女士已接受不少于15小时相关专业培训[190][193] - 公司采用《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》，董事在2024年12月31日止年度遵守规定标准[191][194] - 公司在股东周年大会前向股东发出最少21个完整日通知，其他股东大会发出最少14个完整日通知[192][195] - 以股数投票表决程序会在大会说明，结果于大会结束当日在港交所网站刊载[196][199] - 公司设有网站www.suncorptech.com.hk，刊载业务、财务等资料[197][199] - 公司检讨股东沟通政策在2024年12月31日止年度实施情况及有效性，认为政策有效[197][199] - 集团约270万港元用于工资开支，约1560万港元用于购买[69] - 2024年，集团无重大收购或出售附属公司及联营公司[82] - 公司向各借款人授出贷款时已遵守上市规则第14章及/或第14A章的规定，且无与关连人士就未偿还贷款达成协议等情况[