公司基本信息 - 公司于1997年7月25日在中国注册成立，法定代表人为邓新权[10][16] - 公司股票在香港联合交易所上市，股票代码为6138 [16] - 公司企业统一社会信用代码为912301001275921118，金融许可证机构编码为B0306H223010001 [7][16] - 公司注册地址为中国哈尔滨市道里区上江街888号，联系电话为86 - 451 - 86779933 [16] - 境外审计师为香港立信德豪会计师事务所有限公司，境内审计师为立信会计师事务所（特殊普通合伙）[16] - 香港H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[16] - 内资股每股面值人民币1.00元，H股每股面值人民币1.00元[10] 业绩公告信息 - 哈尔滨银行公布2024年年度业绩，财务报表经香港立信德豪会计师事务所有限公司审计[4] - 业绩公告于2025年3月28日发布，登载于公司网站(www.hrbb.com.cn)及披露易(www.hkexnews.hk) [5][6] 报告期信息 - 报告期指截至2024年12月31日止年度期间[12] 机构布局信息 - 截至2024年末公司在多地设立17家分行，在14个省及直辖市发起设立30家村镇银行，集团拥有营业机构390家[17] 公司排名信息 - 2024年公司在“2024年全球银行1000强”榜单位列第183位，在“2024年全球银行品牌价值500强”榜单位列第282位，在“2024年中国银行业100强”榜单位列第42位[18] 村镇银行持股信息 - 会宁会师村镇银行有限责任公司已发行股本30百万元，公司直接持有所有权100.00%，投资额30百万元[20] - 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司已发行股本200百万元，公司直接持有所有权85.00%，投资额207.6百万元[20] - 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司已发行股本220百万元，公司直接持有所有权70.00%，投资额140百万元[20] - 重庆市大渡口融兴村镇银行有限责任公司已发行股本180百万元，公司直接持有所有权83.33%，投资额174.4百万元[20] - 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司已发行股本80百万元，公司直接持有所有权75.00%，投资额60百万元[20] - 桦川融兴村镇银行有限责任公司已发行股本344.7百万元，公司直接持有所有权99.63%，投资额343.4百万元[20] - 拜泉融兴村镇银行有限责任公司已发行股本269百万元，公司直接持有所有权100.00%，投资额269百万元[20] 财务数据关键指标变化 - 2024年利息净收入98.369亿元，较2023年增长3.01%[24] - 2024年手续费及佣金净收入3.675亿元，较2023年下降43.05%[24] - 2024年营业收入142.432亿元，较2023年增长7.56%[24] - 2024年净利润10.824亿元，较2023年增长21.88%[24] - 2024年核心一级资本充足率8.68%，较2023年减少0.01个百分点[27] - 2024年不良贷款率2.84%，较2023年减少0.03个百分点[27] - 2024年拨备覆盖率202.59%，较2023年增加5.21个百分点[27] - 2024年资产总额9162.319亿元，较2023年增长12.65%[27] - 2024年客户贷款及垫款总额3790.939亿元，较2023年增长17.30%[27] - 2024年客户存款总额6936.794亿元，较2023年增长7.96%[27] - 截至2024年末，集团资产总额9162.319亿元，较上年末增长12.65%[31] - 截至2024年末，贷款余额3790.939亿元，较上年末增长17.30%[31][33] - 截至2024年末，存款余额6936.794亿元，较上年末增长7.96%[31] - 2024年，实现营业收入142.432亿元，同比增长7.56%；实现净利润10.824亿元，同比增长21.88%[31] - 截至2024年末，不良贷款率2.84%，较年初下降0.03个百分点[31] - 截至2024年末，拨备覆盖率202.59%，较年初提升5.21个百分点[32] - 2024年，成本收入比36.10%，同比下降5.91个百分点[32] - 截至2024年12月31日，集团资产总额为9162.319亿元，较上年末增加1029.032亿元，增幅12.65%[57] - 截至2024年12月31日，客户贷款及垫款余额为3790.939亿元，较上年末增加559.112亿元，增幅17.30%[57] - 截至2024年12月31日，客户存款余额为6936.794亿元，较上年末增加511.738亿元，增幅7.96%[57] - 2024年，集团实现净利润为10.824亿元，同比增加1.943亿元，增幅21.88%[59] - 2024年，集团实现归属于母公司股东的净利润为9.197亿元，同比增加1.797亿元，增幅24.28%[59] - 2024年，集团平均权益回报率为0.69%，较上年上升0.34个百分点[59] - 截至2024年12月31日，集团不良贷款余额为107.570亿元，不良贷款率为2.84%，较上年末下降0.03个百分点[60] - 截至2024年12月31日，集团拨备覆盖率202.59%，较上年末上升5.21个百分点[60] - 截至2024年12月31日，集团贷款减值损失准备率为5.75%，较上年末上升0.09个百分点[60] - 2024年公司净息差为1.38%，较上年下降0.18个百分点，净利息收益率为1.31%，较上年下降0.12个百分点[63] - 截至2024年12月31日，不良贷款余额为107.570亿元，不良贷款率为2.84%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率为202.59%，较上年末上升5.21个百分点；贷款减值损失准备率为5.75%，较上年末上升0.09个百分点[65] - 截至2024年12月31日，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.68%、12.37%、13.61%，较上年末分别下降0.01、0.11、0.10个百分点；风险加权资产为5912.049亿元，较上年末增加151.368亿元，增幅2.6%[66] - 截至2024年12月31日，投资金融机构发行的债务金融工具总额为1370.832亿元，较上年末下降8.5%；投资拨备余额74.403亿元，较上年末增加7.820亿元；拨备率5.43%，较上年末增长0.99个百分点[67] - 截至2024年12月31日，净稳定资金比例136.70%，可用的稳定资金（折算后）6327.28亿元，所需的稳定资金（折算后）4628.74亿元[68] - 2024年利息收入30272.7百万元，同比增加553.6百万元，增幅1.9%；利息支出20435.8百万元，同比增加265.7百万元，增幅1.3%；利息净收入9836.9百万元，同比增加287.9百万元，增幅3.0%[71] - 2024年手续费及佣金收入570.2百万元，同比减少254.1百万元，降幅30.8%；手续费及佣金支出202.7百万元，同比增加23.7百万元，增幅13.2%；手续费及佣金净收入367.5百万元，同比减少277.8百万元，降幅43.0%[71] - 2024年交易净损益2424.7百万元，同比减少267.2百万元，降幅9.9%；金融投资净收益1521.8百万元，同比增加1256.9百万元，增幅474.5%[71] - 2024年营业收入14243.2百万元，同比增加1001.5百万元，增幅7.6%；营业费用5415.8百万元，同比减少410.7百万元，降幅7.0%；信用减值损失8073.1百万元，同比增加1115.2百万元，增幅16.0%[71] - 2024年公司实现税前利润6.514亿元，实现净利润10.824亿元，净利润同比增幅21.9%[71] - 2024年生息资产总额平均结余7493.064亿元，利息收入302.727亿元，平均收益率4.04%；2023年分别为6672.906亿元、297.191亿元、4.45%[74] - 2024年计息负债总额平均结余7696.382亿元，利息支出204.358亿元，平均成本率2.66%；2023年分别为6982.497亿元、201.701亿元、2.89%[74] - 2024年净计息收入98.369亿元，2023年为95.49亿元；2024年净利差1.38%，2023年为1.56%；2024年净利息收益率1.31%，2023年为1.43%[74] - 2024年客户贷款及垫款利息收入168.163亿元，同比增加2.962亿元，增幅1.8%[80] - 2024年债务证券投资利息收入97.857亿元，同比增加0.448亿元，增幅0.5%[83] - 2024年存放中央银行款项利息收入6.843亿元，同比减少0.441亿元，降幅6.1%[84] - 2024年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入12.555亿元，同比减少1.852亿元，降幅12.9%[85] - 2024年应收融资租赁款项利息收入17.309亿元，同比增加4.419亿元，增幅34.3%[86] - 2024年利息收入同比增加5.536亿元，增幅1.9%，主要因生息资产平均结余增加，部分被平均收益率下降抵销[79] - 2024年利息支出同比增加2.657亿元，主要受规模和利率变动影响[77] - 2024年公司利息支出204.358亿元，同比增加2.657亿元，增幅1.3%，平均成本率从2.89%降至2.66%，计息负债平均结余从6982.497亿元增至7696.382亿元[87] - 2024年客户存款利息支出178.092亿元，同比减少1.582亿元，降幅0.9%，付息率同比下降[88] - 2024年同业存拆入款项利息支出19.092亿元，同比增加3.638亿元，增幅23.5%，日均规模增加[90] - 2024年已发行债务证券及其他利息支出6.260亿元，同比增加0.064亿元，增幅1.0%，日均规模增加[91] - 2024年净息差由1.56%降至1.38%，净利息收益率由1.43%降至1.31%[92] - 2024年手续费及佣金净收入3.675亿元，同比减少2.778亿元，降幅43.0%，咨询及顾问费等业务手续费下降[93] - 2024年交易净损益24.247亿元，同比减少2.672亿元，降幅9.9%，公允价值变动损益减少[96] - 2024年金融投资净收益15.218亿元，同比增加12.569亿元，增幅474.5%，摊余成本计量金融资产处置净收益增加[97] - 2024年营业费用54.158亿元，同比减少4.107亿元，降幅7.0%[99] - 2024年职工费用25.775亿元，同比减少0.672亿元，降幅2.5%，占营业费用总额47.6%[100][102] - 2024年公司信用减值损失为80.731亿元，同比增加11.152亿元，增幅16.0%[106] - 2024年公司其他资产减值损失为1.029亿元，同比增加1.029亿元[108] - 2024年公司所得税费用为 - 4.310亿元，同比减少0.002亿元[110] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为9162.319亿元，较上年末增加1029.032亿元，增幅12.7%[112] - 截至2024年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为3790.939亿元，较上年末增加559.112亿元，增幅17.3%[114] - 截至2024年12月31日，公司公司贷款为2054.050亿元，较上年末增加213.999亿元，增幅11.6%[116] - 截至2024年12月31日，公司小企业法人贷款为932.690亿元，较上年末增加139.531亿元，增幅17.6%[119] - 截至2024年12月31日，公司个人贷款为1177.799亿元，较上年末减少7.707亿元，降幅0.7%[119] - 截至2024年12月31日，公司农户贷款较上年末增加1.0%，小企业自然人贷款及个人消费贷款较上年