财务数据关键指标变化 - 2024年公司营业收入676.50亿元，较上年增长6.19%；归属于本行股东的净利润151.86亿元，较上年增长0.92%[24] - 截至报告期末，总资产3.33万亿元，较上年末增长5.78%；发放贷款和垫款总额1.86万亿元，较上年末增长8.21%[24] - 截至报告期末，总负债3.12万亿元，较上年末增长5.70%；吸收存款余额1.92万亿元，较上年末增长2.87%[24] - 不良贷款率1.38%、拨备覆盖率178.67%；资本充足率12.61%、一级资本充足率9.61%、核心一级资本充足率8.38%[24] - 2024年资产总额33255.39亿元，净利润156.93亿元，营业收入676.50亿元，非利息净收入224.93亿元，业务及管理费204.62亿元[54][55][56][58] - 2024年成本收入比30.25%，不良贷款率1.38%，拨备覆盖率178.67%[59][60][61] - 2024年营业收入676.5亿元，较2023年的637.04亿元增长6.19%[62] - 2024年归属于本行股东的净利润151.86亿元，较2023年的150.48亿元增长0.92%[62] - 2024年末资产总额33255.39亿元，较2023年末的31438.79亿元增长5.78%[62] - 2024年末发放贷款和垫款总额18571.16亿元，较2023年末的17162.4亿元增长8.21%[62] - 2024年末负债总额31227.96亿元，较2023年末的29543.02亿元增长5.70%[62] - 2024年末吸收存款19222.89亿元，较2023年末的18686.59亿元增长2.87%[62] - 2024年末不良贷款率1.38%，较2023年末的1.44%下降0.06个百分点[62] - 2024年末拨备覆盖率178.67%，较2023年末的182.60%下降3.93个百分点[62] - 2024年末核心一级资本充足率8.38%，较2023年末的8.22%上升0.16个百分点[62] - 2024年四季度营业收入151.59亿元，归属于本行股东的净利润22.81亿元[66] - 报告期末集团资产总额33255.39亿元，较上年末增加1816.60亿元，增长5.78%[72] - 报告期末发放贷款和垫款总额18571.16亿元，较上年末增加1408.76亿元，增长8.21%[72] - 报告期末负债总额31227.96亿元，较上年末增加1684.94亿元，增长5.70%；吸收存款19222.89亿元，较上年末增加536.30亿元，增长2.87%[72] - 报告期内集团实现营业收入676.50亿元，较上年增加39.46亿元，增长6.19%[73][75] - 报告期内利息净收入451.57亿元，较上年减少23.71亿元，下降4.99%；非利息净收入224.93亿元，较上年增加63.17亿元，增长39.05%[73][75][77][78] - 归属于本行股东的净利润151.86亿元，较上年增加1.38亿元，增长0.92%[73][75][77] - 报告期末不良贷款率1.38%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率178.67%，较上年末下降3.93个百分点；贷款拨备率2.46%，较上年末下降0.17个百分点[73] - 报告期末集团资本充足率12.61%，比上年末上升0.42个百分点；一级资本充足率9.61%，比上年末上升0.09个百分点；核心一级资本充足率8.38%，比上年末上升0.16个百分点[73] - 报告期内利息收入1106.97亿元，较上年增加4.44亿元，增长0.40%；利息支出655.40亿元，较上年增加28.15亿元，增长4.49%[78] - 报告期内净利差为1.52%，较上年下降29个基点；净利息收益率为1.71%，较上年下降30个基点[78][82] - 发放贷款和垫款利息收入804.55亿元，较上年减少1.40亿元，下降0.17%，平均余额1.81万亿，较上年增长9.25%，平均收益率4.45%，较上年下降42个基点[87] - 投资利息收入253.59亿元，较上年增加9.14亿元，增长3.74%，投资平均余额较上年增长19.86%[90] - 吸收存款利息支出389.24亿元，较上年减少7.55亿元，下降1.90%，存款平均付息率2.10%，较上年下降14个基点[91] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出135.22亿元，较上年增加14.99亿元，增长12.47%[94] - 非利息净收入224.93亿元，较上年增加63.17亿元，增长39.05%，占营业收入的33.25%，较上年上升7.86个百分点[94] - 手续费及佣金净收入44.87亿元，较上年减少5.53亿元，下降10.97%[96] - 其他非利息净收入180.06亿元，较上年增加68.70亿元，增长61.69%[97] - 业务及管理费204.62亿元，较上年增加13.74亿元，增长7.20%[98] - 信用减值损失合计281.95亿元，2023年为261.13亿元[99] - 利息净收入变动为减少23.71亿元，规模因素使利息收入增加123.59亿元，利率因素使利息收入减少119.15亿元，规模因素使利息支出增加61.05亿元，利率因素使利息支出减少32.90亿元[84] - 信用减值损失281.95亿元，较上年增加20.82亿元，增长7.97%[101] - 所得税费用18.86亿元，较上年减少1.13亿元，下降5.65%，实际税率10.73%[101] - 截至报告期末，集团资产总额33255.39亿元，较上年末增加1816.60亿元，增长5.78%[106] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额18571.16亿元，较上年末增加1408.76亿元，增长8.21%[112] - 截至报告期末，公司贷款和垫款总额12495.66亿元，较上年末增长10.76%[115] - 截至报告期末，个人贷款和垫款总额4786.31亿元，较上年末增长0.41%[116] - 截至报告期末，金融投资总额10554.51亿元，较上年末增长5.48%[117] - 截至报告期末，集团负债总额31227.96亿元，较上年末增加1684.94亿元，增长5.70%[122] - 2024年末负债总额3122.796亿元，2023年末为2954.302亿元[123] - 2024年末吸收存款余额19222.89亿元，较上年末增加536.30亿元，增长2.87%[125] - 2024年末公司存款增加160.01亿元，增长1.02%；个人存款增加351.12亿元，增长13.03%[125] - 2024年末定期存款增加2572.60亿元，增长22.74%；活期存款减少2061.47亿元，下降29.22%[125] - 2024年末归属于本行股东的权益合计1989.03亿元，较上年末增加126.58亿元，增长6.80%[126] - 2024年末正常贷款17774.15亿元，比上年末增加1300.37亿元[128] - 2024年末关注贷款444.88亿元，比上年末增加94.05亿元，关注贷款率2.40%，比上年末上升0.35个百分点[128] - 2024年末不良贷款254.94亿元，比上年末增加8.98亿元，不良贷款率1.38%，比上年末下降0.06个百分点[128] - 2024年末公司不良贷款169.96亿元，比上年末增加14.86亿元；不良贷款率1.36%，比上年末下降0.01个百分点[129] - 2024年末个人不良贷款84.98亿元，比上年末减少5.88亿元；不良贷款率1.78%，比上年末下降0.13个百分点[129] - 2024年末发放贷款和垫款总额18571.16亿元，2023年末为17162.40亿元，不良贷款率从1.44%降至1.38%[133][134] - 2024年末最大单一借款人贷款余额106.85亿元，占资本净额4.10%；最大十家单一借款人贷款总额436.21亿元，占资本净额16.75%[136] - 2024年末逾期贷款余额335.11亿元，较上年末增加57.25亿元；90天以上逾期贷款211.12亿元，较上年末增加15.97亿元[137] - 2024年末重组贷款和垫款总额128.75亿元，较上年末增加59.02亿元；逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额15.28亿元，较上年末增加11.48亿元[140] - 2024年末抵债资产（非金融工具）余额8.01亿元，扣除减值准备1.97亿元，账面净值6.04亿元[141] - 2024年贷款信用减值损失准备期初余额449.10亿元，本期计提258.29亿元，核销128.52亿元，转让146.44亿元，收回前期已核销贷款和垫款23.89亿元[142] - 2024年末集团资本充足率12.61%，一级资本充足率9.61%，核心一级资本充足率8.38%，杠杆率5.11%[143][145] - 2024年末公司资本充足率12.61%，一级资本充足率9.60%，核心一级资本充足率8.35%，杠杆率5.02%[148][149] - 2024年末集团核心一级资本净额1731.72亿元，较2023年末的1597.89亿元增加；总资本净额2604.41亿元，较2023年末的2369.58亿元增加[145] - 2024年末公司核心一级资本净额1664.02亿元，较2023年末的1539.90亿元增加；总资本净额2512.62亿元，较2023年末的2291.11亿元增加[149] - 2024年12月31日一级资本净额为1913.97亿元，2023年12月31日为1789.84亿元[150] - 2024年12月31日调整后表内外资产余额为38127.89亿元，2023年12月31日为36502.03亿元[150] - 2024年12月31日杠杆率为5.02%，2023年12月31日为4.90%[150] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年公司银行业务收入381.24亿元，占比56.35%；零售银行业务收入125.50亿元，占比18.55%；资金业务收入140.01亿元，占比20.70%；其他业务收入29.75亿元，占比4.40%[103] - 2024年长三角地区收入390.31亿元，占比57.69%；环渤海地区收入102.20亿元，占比15.11%；珠三角及海西地区收入66.01亿元，占比9.76%；中西部地区收入117.98亿元，占比17.44%[105] 股息分配 - 公司董事会建议2024年度每10股分配现金股息1.56元（含税），A股以人民币支付，H股以港币支付，预案待股东大会批准[4] 金融顾问制度情况 - 金融顾问制度开展6年，联合125家成员单位，成立235家工作室，顾问队伍超4200名，在16个省市推广[13] 融资服务情况 - 2024年为浙江全省提供的融资服务总量突破万亿元大关[14] - 2024年末服务科技型企业30712户，融资余额3674亿元；服务高层次人才3925户，含国内外院士41位、国家级人才近700位、省部级人才超1300位[36] - 2024年末绿色贷款余额2477.37亿元，较年初增长21.78%；累计承销12笔绿色债券，募集资金71.37亿元；绿色债券投资余额66.77亿元[37] - 2024年末普惠型小微企业贷款余额3554.25亿元，较年初新增352.98亿元，增长11%；普惠型信用贷款占比12.55%，较年初提升2.56个百分点；中长期贷款占比67.10%；当年新拓展小型微型企业首贷户6229户[38] - 2024年末涉农贷款余额2405.64亿元，较年初新增197.81亿元，增长8.96%[38] - 累计开立个人养老金资金账户28.53万户，缴存个人养老金2.55亿元；商业养老金产品保有量23.78亿元；2024年末银发客户数达190.9万户，较年初新增27.26万户，增长16.66%[39] - 2024年末在近30个行业形成差异化解决方案，累计提供融资超7000亿元，服务核心企业3500余家，延伸服务上下游企业超7万家[40] - 截至2024年末省内