公司业绩报告提呈 - 公司提呈截至2024年12月31日止年度全年业绩[19][24] - 公司提交截至2024年12月31日的董事会报告和经审计综合财务报表[85] 经营策略调整 - 2024年全球经济和地缘政治冲突挑战加剧，公司持续调整经营策略[20][24] - 公司将密切关注市场趋势，制定业务策略捕捉新机遇[22][25] 业务发展环境 - 国内人工智能发展为公司云服务提供支持[20][24] - 2025年3月印发《提振消费专项行动方案》，车品文化业务需求增长[22][25] 业务结构调整 - 公司决定出售智慧零售业务中的海外云服务业务[21][24] - 公司全力投入国内智慧零售服务经营及新发展的车品文化业务[21][24] - 2024年8月31日公司以60万美元现金代价向深圳市天鯤科技有限公司出售AWS云服务业务[29][30] 各业务线关键指标变化 - 2024年国内云服务业务持续经营收益约2674.9万港元（2023年约1623.1万港元），经营亏损约392.8万港元（2023年约629万港元）[31][34] - 2024年AWS云服务业务已终止经营收益约219.1万港元（2023年约578万港元），经营溢利约49万港元（2023年约297.4万港元）[31][34] - 2024年智慧零售业务总收益约2894万港元（2023年约2201.1万港元），经营亏损约343.8万港元（2023年约331.6万港元）[32][34] - 2023年11月9日至2024年12月31日车品文化业务收益约16.9万港元，经营溢利约0.2万港元[33][35] - 2024年彩票业务无收益（2023年无），无经营亏损（2023年约46.2万港元）[36][37] 公司整体财务关键指标变化 - 2024年公司综合收益约2910.9万港元（2023年约2201.1万港元），同比增长约32%[38] - 2024年已终止经营业务（彩票和AWS云服务业务）实现公司拥有人应占溢利约252.4万港元（2023年亏损约10.4万港元）[39] - 2024年公司拥有人应占亏损约759.8万港元（2023年约1010.8万港元），较2023年同期减少约25%[40] - 截至2024年12月31日止年度综合收益约29,109,000港元，较2023年的约22,011,000港元按年增加约32%[42] - 截至2024年12月31日止年度已终止经营业务产生公司拥有人应占溢利约2,524,000港元，2023年为亏损约104,000港元[42] - 截至2024年12月31日止年度公司拥有人应占亏损约7,598,000港元，较2023年的约10,108,000港元下降约25%[42] 公司财务状况 - 2024年12月31日总资约15,684,000港元，2023年为约32,777,000港元；总负债约5,458,000港元，2023年为约15,657,000港元；现金及银行结余约13,281,000港元，2023年为约17,996,000港元[46][52] - 2024年12月31日流动比率约为3，2023年约为2；资本负债比率为零，2023年亦为零[46][52] - 2024年12月31日公司拥有人应占权益约10,775,000港元，2023年为约18,382,000港元；已发行股份总数为4,686,048,381股，每股面值0.005港元，与2023年相同[48][53] - 截至2024年12月31日止年度未支付购买物业、厂房及设备费用，2023年亦无；2024年12月31日无重大投资或购入资本资产具体计划[50][55] - 2024年12月31日集团无重大或然负债，2023年亦无[59][63] 员工情况 - 2024年12月31日集团共有12名雇员，2023年为21名；截至2024年12月31日止年度员工总成本约6,472,000港元，2023年为约11,162,000港元[65][67] 股息政策与分配 - 董事会不建议就2024年度派发现金股息，2023年亦未派发[45][51] - 董事会通过股息政策，旨在让股东参与公司利润分配并保留公司流动性[88] - 董事会不建议就截至2024年12月31日止年度派發股息，2023年亦無派息[90][94] - 截至2024年12月31日，公司無可供分派之儲備，2023年亦無[117][123] 公司人员信息 - 吴珊40岁，2022年4月起任公司执行董事等职，2014年11月加入51信用卡[70][72] - 孙海涛44岁，2017年8月起任董事会主席兼执行董事，2012年5月带领团队创办“51信用卡管家”[71][72] - 余达志60岁，2017年8月起任独立非执行董事，2016年9月至2024年12月任诺科达科技集团独立非执行董事[74][77] - 刘佳39岁，2022年8月起任独立非执行董事，处理法律事务逾10年[79][82] - 宋柯59岁，2017年8月起任独立非执行董事，有超20年娱乐及传媒行业经验[81][83] 公司业务与财务报表附注 - 公司主要活动为投资控股，各主要附属公司主要活动详情见综合财务报表附注31[86] - 集团截至2024年12月31日止年度业绩按业务分类分析载于综合财务报表附注6[92] - 截至2024年12月31日止年度，公司股本变动详情载于综合财务报表附注26[109][114] - 截至2024年12月31日止年度，公司储备变动详情载于综合财务报表附注34及综合权益变动表[110][115] - 董事酬金详情载于综合财务报表附注11[161] 审核与合规情况 - 审核委员会已审阅截至2024年12月31日止年度的年度综合业绩等财务事项[105][111] - 截至2024年12月31日止年度，集团与商业伙伴无重大明显纠纷[107][112] - 公司年内未购买、出售或赎回任何上市证券[121] - 年内集团董事和高级管理人员有适当的责任保险覆盖[122] - 香港雇员强积金计划中，雇主及雇员各自按雇员有关收入的5%供款，每月有关收入上限为30,000港元[129][133] - 截至2024年12月31日止年度，强积金计划及退休福利计划无被没收供款用于减低现有供款水平，2023年也无[131][134] - 最大客户占集团销售总额约56%，五大客户合并占约86%[141] - 最大供应商占集团采购总额约36%，五大供应商合并占约68%[141][142] - 董事或其紧密联系人士、拥有已发行股份5%以上权益股东，年内于集团五大客户及供应商无实益权益[144] - 年内任何时间或年底时，公司附属公司及同系附属公司不存在董事或其关联实体拥有重大权益且对集团业务重要的交易、安排或合约[162] - 年内公司或其附属公司未与控股股东或其附属公司订立重大合约，也未就提供服务订立重大合约[163] - 除披露情况外，2024年12月31日，无其他董事或公司最高行政人员在公司或其相联法团股份、相关股份及债券中有须知会公司和联交所的权益或淡仓[170][171] - 公司薪酬委员会考虑并向董事会建议董事薪酬及福利，所有董事薪酬须定期监察[160] - 截至2024年12月31日止年度，集团并无任何重大投资，2023年也无重大投资，且无重大投资或购入资本资产的具体计划[182][185] - 截至2024年12月31日止年度，公司并无关连交易或持续关连交易须遵守GEM上市规则第二十章下的申报、公告或独立股东批准规定[186][189] - 年内，董事、控股股东或其紧密联系人在与集团业务构成或可能构成竞争的业务中无权益[187][190] - 公众人士年内及直至刊发报告前的最后实际可行日期一直持有已发行股份总额不少于25%，公司维持充足公众持股量符合GEM上市规则规定[188][191] 人员变动与薪酬调整 - 余达志先生于2024年12月30日辞任诺科达科技集团有限公司独立非执行董事[154] - 吴珊女士作为执行董事的年度董事酬金自2025年1月1日起变更为512,000港元[154] 股权结构 - 2024年12月31日，孙海涛先生在51信用卡股份好仓中，以可影响受托人行使酌情权的酌情信托创立人身份持有108,159,464股，占已发行股份6.64%；其他身份持有50,355,000股，占3.09%；其他身份持有142,708,272股，占8.76%；总计持有301,222,736股，占18.48%[167] - 2024年12月31日，51信用卡已发行股份总数为1,629,984,225股[172] - Rising Sun Limited实益持有51信用卡108,159,464股股份，其中97,297,298股曾以杭州振牛为受益人抵押，于2024年9月13日解除；控制51 Xinhu L.P.持有51信用卡50,355,000股股份；透过不同投票委托持有51信用卡142,708,272股股份[172] - 2024年12月31日，51信用卡、51信用卡（中国）有限公司、杭州振牛、杭州嘉好科技有限公司、上海悟牛网络科技有限公司、51RENPIN.COM INC.以于受控制法团之权益或实益拥有人身份，均间接持有公司1,834,963,213股股份，占已发行股份39.16%[176] - 2024年12月31日，王永华先生以于受控制法团之权益身份间接持有公司365,000,000股股份，占已发行股份7.79%[176] - 截至2024年12月31日，已发行股份总数为4,686,048,381股，天图投资及天图投资国际有限公司分别直接或间接持有365,000,000股，占比7.79%；左磊先生持有511,025,000股，占比10.91%[178] 股份交易协议 - 2025年1月24日，51RENPIN.COM INC.及51信用卡与启辰方签订股份买卖协议，拟出售1,358,954,030股，占2025年1月24日已发行股份约29.00%[192] - 2025年1月24日，51RENPIN.COM INC.与配售代理签订配售协议，拟配售最多476,009,183股，占2025年1月24日已发行股份约10.16%[192] - 假设股份买卖协议和配售协议完成且配售股份成功配售，51RENPIN.COM INC.和51信用卡将不再持有公司股份，截至报告日期，两份协议尚未完成[192] - 董事会认为，启辰方、承配人及其最终实益拥有人独立于卖方及其控股股东、公司及其附属公司等，且无一致行动关系[193] - 2025年1月24日，卖方（51RENPIN.COM INC.及51信用卡）与买方（Qichen High - Tech Management Consulting Ltd.及山东启辰中科投资控股有限公司）订立股份买卖协议，卖方将出售1,358,954,030股股份，占截至2025年1月24日已发行股份约29.00%[195] - 2025年1月24日，51RENPIN.COM INC.与配售代理订立配售协议，将最多476,009,183股股份配售给投资者，占截至2025年1月24日已发行股份约10.16%[195] - 51RENPIN.COM INC.持有已发行股份约39.16%[195] - 股份买卖协议及配售协议完成且全部配售股份成功配售，51RENPIN.COM INC.及51信用卡将不再拥有股份权益，目前协议尚未完成[195] 审计情况 - 2024年12月31日止年度集团综合财务报表由Baker Tilly Hong Kong Limited审计，公司前三年未更换审计师[200] 后续重大事件 - 除上述披露外，报告期结束后至报告日期无其他重大事件[194]