收入和利润（同比环比） - 公司2024年第三季度净利息收入为13.51亿美元，同比下降1%[18][22] - 2024年第三季度净收入为5.17亿美元，同比下降5%，摊薄后每股收益为0.33美元[18][21] - 公司2024年第三季度非利息收入为5.23亿美元，同比增长3%[18][24] - 2024年前九个月净利息收入为39.5亿美元，同比下降4.2%[193] - 2024年第三季度贷款和租赁利息收入为19.06亿美元，同比增长8.1%[193] - 2024年第三季度非利息收入为5.23亿美元，同比增长2.8%[193] - 2024年第三季度归属于Huntington的净收入为5.17亿美元，同比下降5.5%[193] - 2024年前九个月净收入为14.26亿美元，较2023年同期的17.23亿美元下降17.2%[197] 成本和费用（同比环比） - 2024年第三季度信贷损失准备金为1.06亿美元，同比增长7%[18][23] - 2024年第三季度存款利息支出为9.45亿美元，同比增长32.5%[193] - 2024年第三季度信贷损失拨备为1.06亿美元，同比增长7.1%[193] - 2024年前九个月信贷损失拨备为3.13亿美元，较2023年同期的2.76亿美元增加13.4%[197] - 2024年第三季度非利息支出为11.3亿美元，同比增长4000万美元（4%），其中人员成本增长6200万美元（10%）[52] - 2024年前九个月非利息支出为33.84亿美元，同比增长1.58亿美元（5%），主要由于人员成本增长1.02亿美元（5%）和外部数据处理费用增长5000万美元（11%）[53] 净息差和生息资产/负债 - 公司2024年第三季度净息差为2.98%，同比下降22个基点[22] - 2024年第三季度净利息收入同比下降1%（减少1700万美元），净息差下降22个基点至2.98%[36] - 平均生息资产同比增长6%（增加109.4亿美元），平均计息负债同比增长11%（增加143.9亿美元）[36] - 2024年前九个月净利息收入同比下降1.65亿美元（4%），净息差下降24个基点至3.00%[43] - 平均生息资产增加62.57亿美元（4%），其中贷款和租赁增加24.25亿美元（2%），银行生息存款增加20.7亿美元（23%）[44] - 平均付息负债增加113.43亿美元（9%），其中货币市场存款增加90.59亿美元（23%），核心存单增加52.46亿美元（61%）[41] 贷款和租赁表现 - 公司贷款和租赁总额较2023年底增长44亿美元（4%）[25] - 证券平均余额同比增长10%（增加41.9亿美元），贷款和租赁平均余额同比增长3%（增加37.2亿美元）[37] - 消费者贷款平均余额同比增长4%（增加20.6亿美元），商业贷款和租赁平均余额同比增长2%（增加16.7亿美元）[37] - 商业贷款和租赁平均余额增加7.64亿美元（1%），消费贷款增加16.61亿美元（3%）[44] - 截至2024年9月30日，公司贷款和租赁总额为1264亿美元，较2023年底增长44亿美元（4%）[62] - 公司总贷款和租赁组合在2024年9月30日为1263.87亿美元，较2023年12月31日的1219.82亿美元增长3.6%[64] 存款表现 - 截至2024年9月30日，公司总存款增长71亿美元（5%）[25] - 计息存款平均余额同比增长11%（增加123.2亿美元），其中货币市场存款增长21%（增加88.9亿美元）[38] - 无息存款平均余额同比下降12%（减少39.9亿美元）[38] - 无息存款减少54.89亿美元（16%），导致净息差压缩[41][45] - 核心存款总额为1,513亿美元，占总存款的96%，较2023年底增长58亿美元[118][120] - 非核心存款为71亿美元，占总存款的4%，低于公司设定的流动性风险指标限制[119] 信贷质量和准备金 - 2024年第三季度净冲销额(NCOs)为9300万美元，占平均总贷款和租赁的0.30%，较上年同期的7300万美元（0.24%）增加2000万美元[71] - 2024年9月30日非应计贷款(NALs)为7.38亿美元，占总贷款和租赁的0.58%，较2023年12月31日的6.67亿美元（0.55%）增加7100万美元[74] - 商业和工业贷款的非应计贷款在2024年9月30日为4.08亿美元，较2023年12月31日的3.44亿美元增加6400万美元[74] - 2024年9月30日总ACL（贷款和租赁损失准备金）为24.36亿美元，占贷款和租赁总额的1.93%，较2023年12月31日的24亿美元（占比1.97%）略有上升[83] - 2024年第三季度净核销率（NCOs）年化0.30%，高于去年同期的0.24%，商业贷款净核销率从0.27%升至0.31%[85] - 2024年前九个月累计净核销2.75亿美元，显著高于去年同期的1.79亿美元[85] 资本和流动性 - 截至2024年9月30日，公司普通股一级资本充足率为10.4%，较2023年底上升0.2个百分点[26] - 公司有形普通股权益与有形资产比率从2023年底的6.1%上升至2024年9月30日的6.4%[26] - 股东权益平均余额同比增长7%（增加13.7亿美元）[39] - 平均股东权益增加9.22亿美元（5%），主要来自净利润和累计其他综合损失减少[46] - 公司总风险加权资产在2024年9月30日为1425.43亿美元，较2023年底的1387.06亿美元增长[148] - 公司CET1风险资本比率从2023年底的10.2%上升至2024年9月30日的10.4%[148][149] - 股东权益在2024年9月30日达到206亿美元，较2023年底增加13亿美元[152] 业务线表现 - 消费者与区域银行业务净收入为10.98亿美元，同比增长1.32亿美元（14%）[164] - 消费者与区域银行业务净利息收入为30.13亿美元，同比增长2.68亿美元（10%）[164] - 消费者与区域银行业务平均贷款和租赁额为684.38亿美元，同比增长35.24亿美元（5%）[164] - 商业银行业务净收入为8.53亿美元，同比下降0.82亿美元（9%）[166] - 商业银行业务净利息收入为15.79亿美元，同比下降0.58亿美元（4%）[166] - 商业银行业务平均贷款和租赁额为546亿美元，同比下降11.19亿美元（2%）[166] - 国库/其他业务净亏损为5.41亿美元，同比增加净亏损3.48亿美元[169] 宏观经济和管理层指引 - 美联储在2024年9月FOMC会议上将联邦基金利率下调50个基点[29] - 失业率从周期性低点3.4%上升至2024年9月30日的4.1%，季度内曾达4.3%[29] - 公司ACL基线情景预测失业率将在2024年第三季度达到峰值4.2%，并在2026年回落至4.0%[76] - 公司ACL基线情景预测GDP增长率将从2024年第三季度的1.8%放缓至2024年底的1.5%，并在2025年底回升至1.7%[77] - 在100%不利情景下，失业率预计在2024年底和2025年底分别达到5.9%和8.0%，较基准情景高出1.8%和3.9%[185] - 完全不利情景下，信用损失准备金(ACL)将增加约8亿美元[186] 投资证券 - 截至2024年9月30日，可供出售证券的摊余成本为311.99亿美元，公允价值为284.92亿美元，未实现亏损总额为28.02亿美元[205] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券的摊余成本为156.7亿美元，公允价值为139.33亿美元，未实现亏损总额为17.51亿美元[205] - 2024年9月30日，美国国债证券的摊余成本为65.08亿美元，公允价值为65.3亿美元，未实现亏损为200万美元[205] - 2024年9月30日，联邦机构住宅CMO证券的摊余成本为33.63亿美元，公允价值为30.22亿美元，未实现亏损为3.41亿美元[205] - 2024年9月30日，联邦机构住宅MBS证券的摊余成本为122.77亿美元，公允价值为107.85亿美元，未实现亏损为14.97亿美元[205] - 2024年9月30日，市政证券的摊余成本为37.56亿美元，公允价值为36.48亿美元，未实现亏损为1.12亿美元[205] 现金流和股息 - 2024年前九个月经营活动净现金流为3.31亿美元，较2023年同期的17.59亿美元大幅下降81.2%[197] - 2024年前九个月投资活动净现金流为-73.35亿美元，主要由于证券购买（106.78亿美元）和贷款净增加（60.43亿美元）[197] - 2024年前九个月融资活动净现金流为94.6亿美元，主要来自长期债务发行（53.74亿美元）和存款增加（71.21亿美元）[197] - 公司宣布每股普通股季度现金股息为0.155美元，预计每季度现金需求为2.25亿美元[133] - 优先股股息预计每季度现金需求为2700万美元[133] - 2024年前九个月，银行向母公司支付普通股股息18亿美元，优先股股息3400万美元[135] - 2024年前九个月现金分红：普通股每股0.465美元，总计6.87亿美元；优先股分红总计1.07亿美元[196]