净利息收入相关 - 2024年第二季度净利息收入为3.88421亿美元，去年同期为3.82171亿美元[168] - 2024年上半年净利息收入为7.44879亿美元，2023年同期为7.63659亿美元[170] - 2024年6月30日净利息收入为388,421千美元，应税等效调整后为394,761千美元[177] - 净利息收入较第一季度增加3200万美元至3.884亿美元，受收购、贷款增长和资产收益率提高推动[186] - 2024年上半年，净利息收入占收入的82%，是最重要的收入组成部分[193] - 截至2024年6月30日的三个月，公司应税等价基础的净利息收入为394,761千美元，收益率为3.33%；2023年同期为387,996千美元，收益率为3.60%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司应税等价基础的净利息收入为757,472千美元，收益率为3.31%；2023年同期为775,150千美元，收益率为3.65%[201] - 2024年Q2净利息收入为676.5万美元，较2023年同期增加1733.5万美元，主要因收购CapStar、贷款增长及贷款利率上升，部分被平均生息负债成本和余额增加抵消；2024年上半年净利息收入减少1767.8万美元，主要因平均生息负债成本和余额增加，部分被贷款利率上升及贷款增长抵消[204][206] - 2024年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时分别为3097960、3095896、3139365千美元，变化率为-2.54%、-2.60%、-1.24%；利率立即上升100、200、300个基点时分别为3199937、3208068、3222303千美元，变化率为0.67%、0.92%、1.37%[264] - 2023年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时分别为2785329、2893502、2999759千美元，变化率为-10.19%、-6.70%、-3.28%；利率立即上升100、200、300个基点时分别为3181901、3262382、3343143千美元，变化率为2.59%、5.19%、7.79%[264] 净利润相关 - 2024年第二季度普通股股东可获得的净收入为1.17196亿美元，去年同期为1.51003亿美元[168] - 2024年上半年净利润为2.33446亿美元，2023年同期为2.93569亿美元[170] - 2024年6月30日普通股适用净利润为117,196千美元，2023年6月30日为143,842千美元[177] - 2024年第二季度普通股股东应占净收入为1.172亿美元，摊薄后每股收益0.37美元，第一季度分别为1.163亿美元和0.41美元[182] 股息支付率相关 - 2024年第二季度普通股股息支付率为38%，去年同期为27%[168] - 2024年上半年普通股股息支付率为36%，2023年同期为28%[170] 资产回报率相关 - 2024年第二季度平均资产回报率为0.92%，去年同期为1.29%[168] - 2024年上半年平均资产回报率为0.95%，2023年同期为1.27%[170] 权益回报率相关 - 2024年第二季度平均有形普通股权益回报率为14.07%，去年同期为21.35%[168] - 2024年6月30日平均有形普通股股东权益回报率为14.07%，2023年6月30日为21.35%[177] 总贷款相关 - 2024年6月30日总贷款为361.50513亿美元，去年6月30日为324.32473亿美元[168] - 2024年上半年总贷款为361.50513亿美元，2023年同期为324.32473亿美元[170] - 2024年6月30日，贷款余额较3月31日增加25亿美元至362亿美元，剔除收购贷款后年化增长5.9%[185] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总贷款平均余额为36,079,180千美元，利息收入为562,384千美元，收益率为6.24%；2023年同期平均余额为32,255,865千美元，利息收入为463,724千美元，收益率为5.75%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总贷款平均余额为34,663,420千美元，利息收入为1,066,330千美元，收益率为6.16%；2023年同期平均余额为31,766,093千美元，利息收入为887,026千美元，收益率为5.59%[201] - 2024年Q2和上半年平均贷款分别增加38亿美元和29亿美元，主要因CapStar交易收购的贷款及商业房地产贷款强劲增长，CapStar交易收购贷款总计21亿美元[209] - 2024年6月30日，贷款组合总额为361.51亿美元，较2023年12月31日的329.92亿美元增长9.6%[226] - 2024年6月30日商业房地产贷款未偿还总额为160.17亿美元，较2023年12月31日的141.41亿美元有所增加[231] - 2024年6月30日，住宅房地产贷款为69亿美元，较2023年12月31日增加1.955亿美元[235] - 2024年6月30日，消费者贷款增至29亿美元，较2023年12月31日增加2.663亿美元[236] 资本比率相关 - 2024年6月30日一级普通股权益风险资本比率为10.73%，去年6月30日为10.14%[168] - 2024年上半年一级普通股权益风险资本比率为10.73%，2023年同期为10.14%[170] 权益与资产比率相关 - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，去年6月30日为6.33%[168] - 2024年上半年有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，2023年同期为6.33%[170] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，2023年6月30日为6.86%[177] 员工与网点数量相关 - 2024年6月30日全职等效员工为4267人，去年6月30日为4021人[168] - 2024年全职等效员工为4267人，2023年为4021人[170] - 2024年6月30日银行网点为280个，去年6月30日为256个[168] - 2024年银行网点为280个，2023年为256个[170] 其他财务指标相关 - 2024年6月30日稀释后普通股每股净利润为0.37美元，调整后为0.46美元[177] - 2024年6月30日有形普通股账面价值为11.05美元，2023年6月30日为10.03美元[177] - 2024年6月30日净利息收益率为3.33%，2023年6月30日为3.60%[177] - 2024年6月30日非利息费用为282,999千美元，调整后为275,574千美元[177] - 2024年6月30日调整后总收入为482,030千美元，2023年6月30日为462,102千美元[177] - 2024年6月30日效率比率为57.17%，2023年6月30日为51.22%[177] - 2024年上半年净息差为3.31%，2023年同期为3.65%[170] 存款相关 - 2024年6月30日，总存款较3月31日增加21亿美元至400亿美元，剔除收购存款后年化增长2.4%[184] - 2024年Q2平均无息存款减少12亿美元，有息存款增加62亿美元；上半年平均无息存款减少17亿美元，有息存款增加53亿美元，反映了利率环境、CapStar交易承接存款及有机增长导致的结构转变，CapStar交易承接存款总计26亿美元[210] 信贷损失拨备相关 - 信贷损失拨备为3620万美元，剔除收购相关费用后为2090万美元，第一季度为1890万美元[187] - 截至2024年6月30日，公司三个月贷款信用损失准备为331,043千美元，六个月为322,256千美元；2023年同期三个月为301,311千美元，六个月为302,844千美元[199][201] - 2024年Q2和上半年贷款信用损失拨备分别为3621.4万美元和5510.5万美元，较2023年同期分别增长144.9%和95.2%，反映贷款增长和宏观经济因素[211] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备为3.663亿美元，较2023年12月31日的3.076亿美元有所增加[256] - 截至2024年6月30日，未使用贷款承诺的信用损失准备为2570万美元，较2023年12月31日的3120万美元有所减少[257] - 2024年第二季度和上半年，因CapStar交易，未使用贷款承诺的信用损失准备增加180万美元[258] - 贷款信用损失准备的增加反映了通过收购会计调整为收购的PCD贷款设立的2390万美元信用损失准备[256] 非利息收入相关 - 非利息收入较第一季度增加970万美元至8730万美元，反映收购收入及费用增加[188] - 2024年Q2和上半年非利息收入分别为8727.1万美元和1.64793亿美元，较2023年同期分别增加560万美元（6.9%）和1250万美元（8.2%），主要因2024年4月1日收购CapStar[212] 非利息支出相关 - 非利息支出较第一季度增加2070万美元，剔除相关费用后第二季度为2.636亿美元，第一季度为2.431亿美元[189] - 截至2024年6月30日的三个月，非利息支出为2.83亿美元，较2023年同期的2.47亿美元增长14.8%；六个月非利息支出为5.45亿美元，较2023年同期的4.97亿美元增长9.7%[215] - 2024年和2023年截至6月30日的三个月，非利息支出分别包含1940万美元和240万美元的合并相关费用；2024年和2023年截至6月30日的六个月，非利息支出分别包含2230万美元和1690万美元的合并相关费用[215][217] 有效税率相关 - 2024年截至6月30日的三个月和六个月，有效税率分别为22.5%和21.9%，低于2023年同期的23.4%和22.8%[218] 资产相关 - 2024年6月30日，公司资产为531亿美元，较2023年12月31日的491亿美元增加40亿美元[219] - 2024年6月30日，生息资产为476亿美元，较2023年12月31日的439亿美元增加36亿美元[220] - 2024年6月30日，投资证券组合为106亿美元，较2023年12月31日的102亿美元增加，占生息资产的22%，低于2023年12月31日的23%[222] - 2024年6月30日，可供出售投资证券组合和持有至到期投资证券组合的净未实现损失分别为9.32亿美元和4.74亿美元，高于2023年12月31日的8.70亿美元和4.12亿美元[223] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为47,406,849千美元，收益率为5.66%；2023年同期平均余额为43,097,198千美元，收益率为5.11%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为45,790,964千美元，收益率为5.56%；2023年同期平均余额为42,522,747千美元，收益率为4.95%[201] - 2024年截至6月30日的三个月和六个月，投资证券的年化平均收益率分别为3.66%和3.57%，高于2023年同期的3.09%和3.02%[225] - 截至2024年6月30日，公司三个月总资产为52,847,084千美元，六个月为51,016,482千美元；2023年同期三个月为48,099,553千美元，六个月为47,544,116千美元[199][201] 资金与权益相关 - 2024年6月30日，总资金为460.84亿美元，较2023年12月31日增加35.181亿美元，增幅8.3%[238] - 2024年6月30日，股东权益总计61亿美元，2023年12月31日为56亿美元，公司于202