收入和利润（同比环比） - 公司第三季度归属于普通股股东的净利润为1.398亿美元，调整后净利润为1.472亿美元[1][2] - 摊薄每股收益为0.44美元，调整后摊薄每股收益为0.46美元[1][2] - 2024年第三季度每股收益（稀释）为0.44美元，同比增长-10.2%（2023年同期为0.49美元）[28] - 2024年第三季度净收入为1.397亿美元，同比增长8.3%（2023年同期为1.288亿美元）[44] - 2024年前九个月净收入为3.732亿美元，同比下降14.7%（2023年同期为4.374亿美元）[44] - 2024年第三季度非GAAP净收入为139,768千美元，同比增长（同比未直接提供，需计算）[48] - 2024年前九个月非GAAP净收入为373,214千美元，较2023年同期的437,411千美元下降14.7%[48] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出为2.723亿美元，调整后非利息支出为2.628亿美元[2][16] - 效率比为53.8%，调整后效率比为51.2%[2][16] - 2024年第三季度效率比率为53.8%，同比上升2.1个百分点（2023年同期为51.7%）[47] - 2024年第三季度调整后效率比率为51.2%，同比上升1.5个百分点（2023年同期为49.7%）[47] - 2024年第三季度非利息支出为272,283千美元，其中员工薪资和福利为147,494千美元[31] 净利息收入 - 净利息收入（完全应税等价基础）为3.979亿美元，净息差为3.32%，下降1个基点[2][7] - 2024年第三季度净利息收入为3.917亿美元，同比增长4.4%（2023年同期为3.751亿美元）[28] - 2024年前九个月净利息收入（税后等价）为11.553亿美元，同比下降0.06%（2023年同期为11.561亿美元）[28] - 2024年第三季度净利息收入为397,868千美元，同比增长4.5%（2023年同期为380,923千美元）[46] - 净利息收入为391,724千美元，利息支出为288,201千美元[31] 非利息收入 - 非利息收入为9410万美元，同比增长7.9%[9] - 2024年第三季度非利息收入为9413.8万美元，环比增长7.9%（2024年第二季度为8727.1万美元）[28] - 非利息收入为94,138千美元，其中财富和投资服务费用为29,117千美元[31] - 2024年第三季度非利息收入为94,138千美元，同比增长16.3%（2023年同期为80,938千美元）[46] 信贷损失拨备和资产质量 - 信贷损失拨备为2850万美元，净核销为1750万美元，占平均贷款的19个基点[2][9] - 30天以上逾期贷款占比0.26%，不良贷款占比1.22%[2][9] - 2024年第三季度信贷损失准备金为2849.7万美元，环比下降21.3%（2024年第二季度为3621.4万美元）[28] - 截至2024年9月30日不良贷款率（NPLs）为1.22%，环比上升28个基点（2024年6月30日为0.94%）[28] - 信贷损失准备金为28,497千美元[31] - 贷款信用损失准备金期末余额为38.08亿美元，占期末贷款总额的1.05%[41] - 2024年第三季度净核销贷款(NCOs)为1.747亿美元，占平均贷款的0.19%[41] - 非应计贷款金额从2023年9月的2.613亿美元上升至2024年9月的4.436亿美元，增幅达69.8%[41] - 问题贷款总额从2023年9月的8.26亿美元增至2024年9月的15.19亿美元，增长83.9%[42] - 信用损失总准备金(ACL)对非应计贷款的覆盖率从2023年9月的129%下降至2024年9月的92%[42] - 2024年前九个月贷款信用损失拨备总额为8.977亿美元，较2023年同期的4.652亿美元增长93%[41] - 30-89天逾期贷款从2023年9月的5677万美元增至2024年9月的9175万美元，增长61.6%[42] - 总分类和关注资产从2023年9月的16.5亿美元增至2024年9月的24.16亿美元，增长46.4%[42] 存款和贷款 - 期末存款总额为408亿美元，同比增长8.5%（年化），核心存款增长10.1%（年化）[2][9] - 期末贷款总额为365亿美元，同比增长2.7%（年化）[2][9] - 截至2024年9月30日总贷款余额为364.006亿美元，环比增长0.7%（2024年6月30日为361.505亿美元）[28] - 2024年9月期末贷款总额为364亿美元，较2023年9月的325.8亿美元增长11.7%[41] - 无息活期存款从2023年9月的100.914亿美元下降至2024年9月的94.293亿美元，降幅达6.6%[32] - 总存款从2023年9月的372.527亿美元增长至2024年9月的408.457亿美元，增幅达9.6%[32] 资本和流动性 - 一级普通股本比率为11.00%，一级资本比率为11.60%，总资本比率为12.94%[29] - 杠杆比率（平均资产）为9.05%，权益与资产比率为11.60%[29] - 有形普通股本与有形资产比率为7.44%[29] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益为3,818,495千美元，同比增长32.2%[49] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为7.44%，较2023年同期的6.15%上升1.29个百分点[49] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益与风险加权资产比率为9.41%，较2023年同期的7.70%上升1.71个百分点[49] - 截至2024年9月30日，普通股流通股数为318,955千股，同比增长9%[49] - 截至2024年9月30日，每股有形普通股账面价值为11.97美元，同比增长21.3%[49] 资产和负债 - 公司现金及银行存款从2023年9月的3.813亿美元增长至2024年9月的4.981亿美元，增幅达30.6%[32] - 货币市场及其他生息投资从2023年9月的12.821亿美元下降至2024年9月的6.935亿美元，降幅达45.9%[32] - 抵押贷款支持证券从2023年9月的49.063亿美元增长至2024年9月的60.858亿美元，增幅达24.1%[32] - 商业贷款从2023年9月的93.334亿美元增长至2024年9月的104.081亿美元，增幅达11.5%[32] - 总贷款从2023年9月的325.778亿美元增长至2024年9月的364.006亿美元，增幅达11.7%[32] - 贷款信用损失准备金从2023年9月的3.040亿美元增长至2024年9月的3.808亿美元，增幅达25.3%[32] - 联邦住房贷款银行预付款从2023年9月的44.126亿美元增长至2024年9月的44.712亿美元，增幅达1.3%[32] - 股东权益从2023年9月的52.395亿美元增长至2024年9月的63.673亿美元，增幅达21.5%[32] 收益率和利差 - 2024年第三季度净息差（FTE）为3.32%，同比下降17个基点（2023年同期为3.49%）[28] - 净利差（GAAP）为3.27%，略低于上一季度的3.28%和去年同期的3.44%[36] - 净利息收益率（GAAP）为3.26%，较去年同期的3.54%下降[40] - 净利息收益率（FTE）为3.31%，低于去年同期的3.59%[40] - 净息差（FTE）为3.59%[45] 其他财务数据 - 公司总借款资金为5,449,096千美元，股东权益为6,367,298千美元[29] - 公司全职员工数量为4,105人，银行中心数量为280个[29] - 2024年第三季度平均资产回报率（ROAA）为1.08%，同比下降11.5个百分点（2023年同期为1.22%）[28] - 2024年第三季度调整后ROAE（平均股东权益回报率）为9.9%，较2023年同期的11.8%下降1.9个百分点[48] - 2024年第三季度调整后ROATCE（有形普通股权益回报率）为16.8%，较2023年同期的20.9%下降4.1个百分点[48]