财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度净收入为7,803美元，同比增长15.4%，每股收益0.53美元[80] - 2023年第一季度净收入为7,803千美元，较上一季度的6,760千美元增长15.4%[88] - 2023年第一季度可分配收益为5,751千美元，较上一季度的5,367千美元增长7.2%[88] - 2023年第一季度每股基本和稀释净收益为0.53美元，较上一季度的0.46美元增长15.2%[88] - 2023年第一季度每股基本和稀释可分配收益为0.39美元，较上一季度的0.37美元增长5.4%[88] - 2023年第一季度信贷损失逆转为987千美元，而上一季度无此项调整[88] - 利息及相关收入同比增长4.3%至15,856美元，主要受基准利率上升推动[80] 贷款组合表现 - 公司贷款组合总承诺金额为674,475千美元（2023年3月31日）和727,562千美元（2022年12月31日）[70] - 贷款组合加权平均票面利率为8.57%（2023年3月31日）和8.07%（2022年12月31日）[70] - 贷款组合加权平均LTV（贷款价值比）为67%（2023年3月31日）和68%（2022年12月31日）[70] - 贷款组合加权平均全收益率为9.06%（2023年3月31日）和8.57%（2022年12月31日）[70] - 贷款组合加权平均最高到期期限为3.1年（2023年3月31日）和3.3年（2022年12月31日）[70] - 截至2023年3月31日，公司贷款组合总额为674,475美元，加权平均收益率为4.28%，贷款价值比(LTV)为67%，风险评级加权平均为2.9[73][75] - 贷款组合中3笔高风险贷款（评级4级及以上）占摊余成本约15%[75] - 工业地产贷款（如新泽西州Passaic项目）利率为SOFR+3.85%，全收益率为4.22%[73] - 达拉斯办公楼贷款风险评级为4级（较高风险），LTV达72%[73] 现金流与资金状况 - 2023年第一季度现金及现金等价物期末余额为84,308千美元，较2022年同期的8,962千美元增长841%[107] - 2023年第一季度经营活动产生的现金净流入为6,577千美元，较2022年同期的3,085千美元增长113%[107] - 2023年第一季度投资活动产生的现金净流入为50,267千美元，而2022年同期为净流出44,612千美元[107] - 2023年第一季度向普通股股东支付的季度股息总额为5,147千美元，每股0.35美元[108] 债务与融资 - 公司担保融资设施总额为682,000美元，未使用额度为246,510美元，加权平均利率为6.76%[78] - 担保融资设施在2023年第一季度偿还38,125美元，期末余额为433,385美元[78] - 公司截至2023年3月31日的未动用贷款承诺总额为45,779美元，其中15,170美元（33%）将在1年内到期，30,609美元（67%）将在1-3年内到期[110] - 公司担保融资设施的本金支付总额为435,490美元，其中215,442美元（49%）将在1年内到期，220,048美元（51%）将在1-3年内到期[110] - 公司预计利息支付总额为38,677美元，其中26,258美元（68%）将在1年内到期，12,419美元（32%）将在1-3年内到期[110] - 公司总合同义务和承诺金额为519,946美元，其中256,870美元（49%）将在1年内到期，263,076美元（51%）将在1-3年内到期[110] - 公司担保融资设施未偿还本金余额为350,635美元[116] - 公司BMO贷款计划下的未偿还本金余额为84,855美元[117] 风险管理与合规 - 截至2023年3月31日，所有借款人均按时偿还债务，无逾期或不良贷款[76][77] - 公司贷款组合的杠杆率目标为75%，且所有贷款协议中设有利率下限（0.10%至3.87%），截至2023年3月31日LIBOR（4.86%）和SOFR（4.80%）均超过下限[99] - 公司担保协议要求对25%的累计回购价格和100%的特定不良行为损失提供担保[114] - BMO担保协议要求对25%的当前未偿还本金余额和100%的特定不良行为损失提供担保[115] - 公司截至2023年3月31日遵守了所有担保融资设施的条款和契约[118] 会计政策与股东权益 - 公司股东权益为267,747千美元（2023年3月31日）和271,579千美元（2022年12月31日）[68] - 每股账面价值为18.21美元（2023年3月31日）和18.46美元（2022年12月31日）[68] - 调整后每股账面价值为18.97美元（2023年3月31日）和18.92美元（2022年12月31日）[68] - 未摊销购买折扣为5,519千美元（2023年3月31日）和6,703千美元（2022年12月31日）[68] - 信用损失准备金为5,608千美元（2023年3月31日），2022年12月31日无信用损失准备金[69] - 公司采用ASU No. 2016-13对关键会计政策进行了更新[120] 利率环境 - 2023年3月31日基准利率加权平均为4.77%，较2022年12月31日的4.29%上升48个基点[80]