收入和利润（同比环比） - 第三季度净收入为5060万美元，环比增加510万美元，同比增加590万美元[2][3] - 稀释后每股收益为1.32美元，环比增长11%，同比增长13%（1.19美元和1.17美元）[1][2] - 公司2024年第三季度净利息收入为1.435亿美元，环比增加290万美元，同比增加180万美元[9] - 2024年第三季度净利息收入为1.434亿美元，较上一季度的1.405亿美元增长2.09%[42] - 2024年前九个月净收入为1.364亿美元，较2023年同期的1.495亿美元下降8.77%[42] - 2024年第三季度每股摊薄收益为1.32美元，较上一季度的1.19美元增长10.92%[42] - 2024年前九个月基本每股收益为3.57美元，较去年同期的3.93美元下降9.2%[45] - 2024年第三季度净利润为5059万美元，较上一季度的4545万美元增长11.3%[45] - 2024年第三季度调整后净利润（非GAAP）为49,244千美元，环比增长6.2%[56] - 2024年第三季度稀释每股收益（GAAP）为1.32美元，环比增长10.9%[56] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失拨备为410万美元，环比减少70万美元[4] - 非利息支出同比增长11%至9800.7万美元，主要受员工薪酬福利增长11%（458.8万美元）和存款成本增长13%（279.4万美元）影响[23][24] - 核心系统转换费用在2024年第三季度为137.5万美元，预计2024年第四季度完成转换[23] - 核心效率比率从上年同期的56.2%上升至58.4%[24] - 2024年前九个月非利息支出为2.855亿美元，较去年同期的2.556亿美元增长11.7%[45] - 2024年第三季度效率比率为59.44%，较上一季度的60.26%改善82个基点[42] - 2024年第三季度核心效率比为58.42%，较上一季度的58.09%略有上升[55] 净息差和利息收入 - 净息差为4.17%，环比下降2个基点[3] - 净利息收入为1.435亿美元，环比增加290万美元[3][4] - 2024年第三季度新发放贷款平均利率为7.84%，较上季度下降23个基点[11] - 投资组合的加权平均税后等效收益率为4.97%[11] - 生息存款平均成本为3.22%，较上季度上升3个基点[12] - 税后净息差(NIM)为4.17%，较上季度下降2个基点，较去年同期下降16个基点[13] - 2024年第三季度净息差（税后等效）为4.17%，较上一季度的4.19%下降2个基点[42] - 2024年第三季度净利息收入为1.434亿美元，较上一季度的1.405亿美元增长2.1%[45] - 2024年前九个月净利息收入为4.217亿美元，较去年同期的4.219亿美元基本持平[45] - 2024年第三季度净利息收入为143,469千美元，环比增长2.1%[57] 贷款和存款表现 - 总贷款规模为111亿美元，环比增加7990万美元[3][4] - 总存款规模为125亿美元，环比增加1.829亿美元[3][4] - 投资证券总额达26亿美元，较上季度增加2.499亿美元[14] - 贷款总额达111亿美元，较上季度增加7990万美元[15] - 存款总额达125亿美元，较上季度增加1.829亿美元，较去年同期增加5.554亿美元[18] - 截至2024年9月30日，贷款总额为110.8亿美元，较上一季度的110亿美元增长0.7%[47] - 截至2024年9月30日，总存款为124.7亿美元，较上一季度的122.8亿美元增长1.5%[47] - 2024年9月30日止九个月，贷款平均余额为109.54亿美元，利息收入5.67687亿美元，平均收益率为6.92%，较2023年同期增长0.32个百分点[49] - 2024年第三季度贷款组合总额110.79892亿美元，其中商业地产贷款占比最高达44.4%（49.15176亿美元）[51] - 2024年第三季度存款总额124.65322亿美元，其中无息存款占比31.6%（39.34245亿美元）[51] - 2024年第三季度估计无保险存款为4,180,066千美元，环比增长4%[57] - 2024年第三季度总存款为12,465,322千美元，环比增长1.5%[57] 资产质量和风险管理 - 不良资产较上季度减少1520万美元，较去年同期减少2300万美元[16] - 2024年第三季度净冲销额为385万美元，较上一季度的60.5万美元显著增加[53] - 不良贷款占总贷款比例从2023年第三季度的0.46%降至2024年第三季度的0.26%[53] - 2024年第三季度信用损失准备金与不良贷款比率高达492.6%，显示较强的风险覆盖能力[53] 资本和股东权益 - 平均有形普通股回报率（ROATCE）为14.55%，环比上升78个基点[3] - 有形普通股与有形资产比率为9.50%，环比上升32个基点[3][5] - 核心一级资本充足率为12.5%，总风险资本充足率为13.6%[5] - 截至2024年9月30日，股东权益达18.32亿美元，环比增长7670万美元[26][27] - 总风险资本比率从上年同期的14.1%提升至14.8%，一级资本比率从12.6%提升至13.2%[26] - 有形普通股权益/有形资产比率从上年同期的8.51%提升至9.50%[26] - 每股有形普通股账面价值从上年同期的31.06美元增至37.26美元[27] - 截至2024年9月30日，公司总资产为149.541亿美元，较上一季度末的146.157亿美元增长2.32%[42] - 2024年第三季度平均资产回报率为1.36%，较上一季度的1.25%上升11个基点[42] - 2024年第三季度普通股平均回报率为11.40%，较上一季度的10.68%上升72个基点[42] - 截至2024年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为9.50%，较上一季度末的9.18%上升32个基点[42] - 2024年第三季度风险加权资本充足率为14.8%，较上一季度的14.6%上升20个基点[42] - 截至2024年9月30日，总资产为149.5亿美元，较上一季度的146.2亿美元增长2.3%[47] - 截至2024年9月30日，股东权益为18.3亿美元，较上一季度的17.6亿美元增长4.4%[47] - 信托资产管理规模从2023年第三季度的212.94亿美元增长至2024年第三季度的249.98亿美元[53] - 每股账面价值从2023年第三季度的41.19美元上升至2024年第三季度的47.33美元[53] - 2024年第三季度每股有形账面价值为37.26美元，较2023年同期的31.06美元增长显著[55] - 2024年第三季度平均股东权益（GAAP）为1,804,369千美元，同比增长9.5%[56] - 2024年第三季度平均有形普通权益（非GAAP）为1,357,362千美元，同比增长13.4%[56] - 2024年第三季度调整后平均普通权益回报率（非GAAP）为11.09%，环比上升0.19个百分点[56] - 2024年第三季度平均资产回报率（GAAP）为1.36%，环比上升0.11个百分点[56] 非利息收入和其他收入 - 非利息收入为2140万美元，较上季度增加590万美元，较去年同期增加930万美元[19] - 2024年第三季度其他收入同比增长55%至834.7万美元，主要受320万美元其他房地产销售净收益和社区发展收入增长的推动[21][22] - 社区发展投资收入同比增长248%至117.7万美元，私募股权基金分配收入同比增长239%至61.4万美元[21] - 2024年第三季度非利息收入为2142万美元，较上一季度的1549万美元增长38.3%[45] - 2024年前九个月核心收入为47.38亿美元，略高于2023年同期的47.07亿美元[55] 税收和效率 - 有效税率从上年同期的21.7%下降至19.4%，主要得益于税收抵免策略[25] - 2024年第三季度PPNR（非GAAP）为65,098千美元，环比增长2.9%[57] 贷款和证券投资收益率 - 证券投资平均余额24.33659亿美元，利息收入6085.1万美元，平均收益率3.34%，较2023年同期上升0.27个百分点[49] - 总生息资产平均余额137.20131亿美元，利息收入6.41844亿美元，平均收益率6.25%，同比上升0.32个百分点[49] - 付息存款平均余额83.75689亿美元，利息支出1.99616亿美元，平均成本率3.18%，同比上升0.94个百分点[49] - 2024年第三季度贷款平均收益率6.95%，较2023年同期上升0.15个百分点[51] - 净息差从2023年第三季度的4.33%下降至2024年第三季度的4.17%，缩减16个基点[51] - 2024年第三季度证券投资平均收益率3.40%，同比上升29个基点[51] - 次级债券平均成本率6.86%，同比上升58个基点[51]