净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入为2430万美元，摊薄后每股收益为0.68美元，2024年第四季度净收入为2690万美元，摊薄后每股收益为0.76美元，2024年第一季度净收入为2960万美元，摊薄后每股收益为0.84美元[1] - 2025年3月31日基本每股收益为0.69美元，2024年12月31日为0.77美元，2024年3月31日为0.85美元[50] - 2025年3月31日摊薄每股收益为0.68美元，2024年12月31日为0.76美元，2024年3月31日为0.84美元[50] - 2025年3月31日净收入为2433.6万美元，较2024年12月31日的2693万美元和2024年3月31日的2958.4万美元有所下降[56] - 2025年3月31日基本每股收益为0.69美元，摊薄后每股收益为0.68美元，较2024年同期有所降低[58] 贷款与租赁余额变化 - 截至2025年3月31日，期末贷款和租赁余额较2024年12月31日增加7050万美元，年化增长率为4%[3][23] - 2025年第一季度季度平均贷款余额较上一季度增加1.132亿美元，增幅为2%，较2024年第一季度增加1.873亿美元，增幅为3%[26][27] - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁为6428526000美元，较2024年12月31日的6358003000美元有所增加[65] - 2025年3月31日贷款和租赁净额为63632.94万美元，高于2024年12月31日的62946.55万美元[62] - 截至2025年3月31日，总贷款为6354462千美元，利息收入为107326千美元，收益率为6.77%[72] 净利息收入与收益率情况 - 2025年第一季度净利息收入较上一季度减少130万美元，降幅为1%，净利息收益率降至4.12%，上一季度为4.15%[4][5] - 2025年第一季度净利息收入为85538千美元，收益率为3.57%，净利息利润率为4.12%[72] 信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度信贷损失拨备为1020万美元，2024年第四季度为630万美元，2024年第一季度为610万美元[8] - 2025年第一季度，信贷损失拨备总额为10190000美元，高于2024年同期的6102000美元[67] 总非利息收入与支出情况 - 2025年第一季度总非利息收入（不包括净损益）较上一季度增加60万美元，增幅为2%[4] - 2025年第一季度总非利息支出较上一季度增加30万美元，效率比率为60.7%，上一季度为59.6%[4] - 2025年3月31日总非利息收入为2709.9万美元，高于2024年12月31日的2508.9万美元[56] - 2025年3月31日总非利息费用为7078.7万美元，略高于2024年12月31日的7050.3万美元[56] - 2025年第一季度总非利息支出为70787千美元，调整后总非利息支出为68574千美元[77] 存款余额变化 - 截至2025年3月31日，期末存款余额较2024年12月31日增加1.445亿美元，增幅为2%[14] - 截至2025年3月31日，期末总存款较2024年12月31日增加1.445亿美元，较2024年3月31日增加4.082亿美元，增幅6%[33][34] - 2025年第一季度平均存款余额较上一季度增加8410万美元，增幅1%，较2024年第一季度增加4.456亿美元，增幅6%[37] - 2025年3月31日总存款为77347.49万美元，高于2024年12月31日的75902.05万美元[62] - 截至2025年3月31日，计息存款总额为6163182千美元，利息支出为35163千美元，成本率为2.31%[72] 投资证券余额变化 - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券余额较2024年12月31日减少990万美元，较2024年3月31日减少4280万美元[19] 贷款质量相关情况 - 2025年3月31日，贷款组合中当期贷款占比98.5%，较2024年12月31日的98.7%和2024年3月31日的98.7%略有下降；不良资产总额较2024年12月31日减少310万美元，降幅6%，较2024年3月31日减少40万美元，降幅1%[28] - 受商业贷款升级和还款影响，2025年3月31日受批评贷款较2024年12月31日减少1440万美元，降幅6%，较2024年3月31日减少2970万美元，降幅12%[29] - 因商业贷款偿还和升级，2025年3月31日分类贷款较2024年12月31日减少480万美元，降幅4%，较2024年3月31日减少2350万美元，降幅16%[30] - 2025年第一季度年化净冲销率为平均总贷款的0.52%，较上一季度的0.61%下降，较2024年第一季度的0.22%上升[31] - 截至2025年3月31日，不良贷款总额为39832000美元，占总贷款的0.62%[65] - 截至2025年3月31日，不良资产总额为45812000美元，占总资产的0.50%[65] 信贷损失准备金情况 - 2025年3月31日，信贷损失准备金较2024年12月31日增加190万美元，较2024年3月31日增加40万美元；信贷损失准备金与总贷款的比率为1.01%[32] 股东权益情况 - 2025年3月31日，股东权益总额较2024年12月31日增加2620万美元，增幅2%，较2024年3月31日增加7580万美元，增幅7%[38][39] - 2025年3月31日股东权益总额为11378.21万美元，高于2024年12月31日的11115.9万美元[62] - 截至2025年3月31日，股东权益为1122860千美元[72] 公司资产与营业点情况 - 截至2025年3月31日，公司总资产为92亿美元，拥有147个营业点，包括128个全方位服务银行分行[40] - 截至2025年3月31日，公司总资产为9195467千美元，较2024年12月31日的9146057千美元有所增加[72] 电话会议安排 - 公司将于2025年4月22日上午11点（东部时间）举行电话会议，讨论第一季度运营结果[42] 每股相关指标情况 - 2025年3月31日每股现金股息为0.40美元，2024年12月31日为0.40美元，2024年3月31日为0.39美元[50] - 2025年3月31日每股账面价值为31.90美元，2024年12月31日为31.26美元，2024年3月31日为29.93美元[50] - 2025年3月31日每股有形账面价值为20.68美元，2024年12月31日为19.94美元，2024年3月31日为18.39美元[50] - 2025年3月31日普通股期末收盘价为29.66美元，2024年12月31日为31.69美元，2024年3月31日为29.61美元[50] - 2025年3月31日平均股东权益回报率为8.79%，2024年12月31日为9.56%，2024年3月31日为11.30%[50] - 2025年3月31日平均有形权益回报率为14.66%，2024年12月31日为16.15%，2024年3月31日为19.91%[50] - 2025年3月31日平均资产回报率为1.07%，2024年12月31日为1.17%，2024年3月31日为1.32%[50] - 2025年3月31日效率比率为60.68%，2024年12月31日为59.57%，2024年3月31日为58.06%[50] - 2025年第一季度有形普通股账面价值为每股20.68美元[79] 其他财务指标情况 - 2025年第一季度所得税费用为700万美元，有效税率为22.4%，上一季度所得税费用为790万美元，有效税率为22.7%，2024年第一季度所得税费用为830万美元，有效税率为21.8%[18] - 2025年第一季度净冲销额为8121000美元，年化占平均总贷款的0.52%[67] - 截至2025年3月31日，普通股一级资本比率为12.09%，一级风险加权资本比率为12.53%[65] - 截至2025年3月31日，信托管理资产为2037992000美元，经纪管理资产为1626768000美元[70] - 截至2025年3月31日，为他人服务的抵押贷款为337279000美元[70] - 截至2025年3月31日，全职等效员工为1460人[70] - 2025年第一季度调整后总收入为113000千美元，效率比率为60.68%[77] - 截至2025年3月31日，有形股权为737722千美元，有形资产为8845901千美元，有形股权与有形资产比率为8.34%[79] - 2025年第一季度短期投资余额为88919千美元，收入为900千美元，收益率为4.10%[72] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的税前收入分别为31377千美元、34855千美元和37852千美元[81] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的拨备前净收入分别为41930千美元、42856千美元和44296千美元[81] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的年化净收入分别为98696千美元、107135千美元和118986千美元[82] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的非核心项目调整后年化净收入分别为99860千美元、116181千美元和119807千美元[82] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的平均资产回报率分别为1.07%、1.17%和1.32%[82] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的非核心项目调整后平均资产回报率分别为1.09%、1.27%和1.33%[82] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的无形资产摊销除外年化净收入分别为105785千美元、115934千美元和127847千美元[86] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的平均有形股权分别为721516千美元、717667千美元和642062千美元[86] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的平均股东权益回报率分别为8.79%、9.56%和11.30%[86] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的平均有形股权回报率分别为14.66%、16.15%和19.91%[86] - 2025年3月31日加权平均普通股基本股数为34895723股，摊薄后为35297135股[58] - 2025年3月31日现金及现金等价物为18697.8万美元，低于2024年12月31日的21766.4万美元[62]