公司基本信息 - 公司成立于1972年，1998年成为香港首家开发网上证券及期货交易服务的金融机构，2024年作为联席牵头经办人及承销商参与地平线在港第二大的IPO [5][7][13] - 公司总部位于香港，在香港上市，股份编号为510 [4] - 公司持有证监会第1、2、4和9类牌照，还持有香港放债人、保险经纪、信托或公司服务供应商、强制性公积金计划管理局注册主事中介人牌照 [5] 公司业务布局 - 公司在香港、上海、深圳、青岛成立财富管理中心，并计划在粤港澳大湾区、长三角和环渤海区域布局 [6] - 2024年公司在青岛设立新办事处，强化在中国重点经济区域的业务网络 [13] 公司业务发展举措 - 2024年公司升级交易平台并与后台系统整合，重新配置资源至高增长领域 [13] - 2024年公司通过多种活动扩展客户群并深化互动，获得“大湾区最佳金融服务奖” [13] - 公司已启动研究计划，将AI技术融入投资决策流程，开创人工智能投资解决方案 [14] - 公司业务发展着重扩展投资服务和加强分销渠道[45] 公司业务线数据关键指标变化 - 2024年公司外部资产管理业务客户数量与管理资产规模同步攀升，保险业务首年保费与总保费创历史新高 [13] - 2024年经纪收入约1180万港元，较2023年的约1410万港元下降约16.3%[17] - 2024年财富管理服务收益约660万港元，2023年约670万港元，收入保持稳定[18] - 2024年投资管理服务收益约510万港元，2023年约450万港元[18] - 2024年利息收入约2280万港元，较2023年的约2980万港元减少约700万港元[19] - 2024年每位活跃客户的年度化平均经纪费收入为1200港元，较2023年的1400港元减少14.3%；透过损益以公平值入账的财务资产的收益净额为2140万港元，较2023年的1070万港元增长100% [32] 公司财务数据关键指标变化 - 2024年集团收益约5080万港元，较2023年的约5840万港元有所下降[17] - 2024年财务成本约1000万港元，较2023年的约1240万港元减少约240万港元[19] - 2024年减值支出约40万港元，2023年约4290万港元[20] - 2024年公司拥有人应占净亏损约3510万港元，2023年约9520万港元[20] - 2024年12月31日，前五大客户合计结余占应收保证金客户账款总额约61.1%，2023年为65.1%[22] - 2024年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余32.9%，2023年为53.8%[23] - 2024年12月31日集团权益总额为2.171亿港元，较2023年的2.559亿港元减少，主要因年内汇报亏损[24] - 2024年12月31日集团以客户抵押证券作担保的银行贷款约为4600万港元，2023年为8010万港元；来自关联人士的无抵押货款为2510万港元，2023年为3610万港元[24] - 2024年12月31日现金及银行结余为3.972亿港元，较2023年的5.007亿港元减少，主要因证券市场波动低迷，经纪客户存放现金减少[24] - 2024年12月31日流动资负债比率由2023年的1.36倍升至1.48倍；资本负债比率由45.4%降至32.8% [25] - 2024年12月31日持作买卖的投资组合市值约为4500万港元，2023年为4100万港元；年内持作买卖的投资收益净额为2310万港元，2023年为亏损净额200万港元[30] - 2024年集团总计收益为5080万港元，较2023年的5840万港元减少13.0%，其中经纪收入、财富管理收入、利息收入下降，投资管理服务、手续及其他服务上升[31] - 2024年公司拥有人应占亏损净额为3510万港元，较2023年的9520万港元减少63.1%；每股亏损为8.4港仙，较2023年的27.0港仙减少68.9% [32] - 2024年资产总值为7.139亿港元，较2023年的8.691亿港元减少17.9%；现金及银行结余为8850万港元，较2023年的1.544亿港元减少42.7%；银行借款为4600万港元，较2023年的8010万港元减少42.6% [32] 基金表现 - 时富优越价值股票开放式基金在2024年实现15.57%的回报率，远超香港股票市场众多竞争对手[35] - 2024年初公司推出时富多策略开放式基金，回报率达19.50%[36] - 时富多策略基金（CASH Multi Strategy Fund）2024年取得19.50%的卓越回报[43] - 时富优越价值股票基金2024年取得15.57%的稳健回报率，领先一众港股基金[43] - CTA基金2024年回报率达24.95%，表现优于同行[44] - 2024年公司自营投资组合实现回报率目标[44] 公司未来策略 - 2025年公司策略重点是提升实力和加强创新[46] - 时富多策略基金和CTA基金采取多元化策略组合[46] - 中国政策及港股情况预期利好时富优越价值股票基金表现[46] 公司人员信息 - 2024年12月31日公司雇佣106名员工[47] - 2024年公司员工工资成本总额为4550万港元[47] - 关百豪博士65岁，2000年8月11日加入董事会[50] - 关百豪博士获“2009年度企业家大奖”等多项荣誉[52] - 关廷轩35岁，2017年6月12日加入董事会，负责集团策略及企业发展[53] - 张子睿39岁，2024年1月10日加入董事会，负责监督集团金融及财务职能[54] - 黄思佳57岁，2022年7月11日加入董事会，领导投资管理业务，有逾30年金融服务业经验[55] - 黎伟光62岁，2023年12月29日加入董事会，负责监督集团策略及业务发展[56] - 郑树胜69岁，2002年9月18日加入董事会，担任审核及薪酬委员会主席、提名委员会成员[57] - 劳明智75岁，2008年10月27日加入董事会，2024年12月3日辞任佳宁娜独立非执行董事等职[58] - 陈浩华54岁，2023年6月8日加入董事会，有30年房地产等领域经验，2024年7月15日获任上实城开独立非执行董事[59] - 马家俊45岁，2021年12月加盟集团，负责研发演算交易及数据分析[60] - 宋鹏44岁，2024年4月加盟集团，负责集团香港及内地财富管理业务[61] - 吴伟杰40岁，2022年5月加盟集团，负责集团整体行政和营运职能[62] 公司治理结构 - 公司董事会有5名执行董事、3名独立非执行董事，设有审核、薪酬、提名委员会 [9][10] - 公司截至2024年12月31日止年度全面遵守企业管治守则，仅董事长与行政总裁未区分角色、独立非执行董事郑树胜未出席股东大会两方面偏离[67][71] - 董事会目前有五位执行董事和三位独立非执行董事，超三分之一成员为独立非执行董事[72] - 张子睿于2024年1月10日获委任为执行董事，其于1月8日取得法律意见并确认明白董事责任[72][73] - 关博士在有关年内兼任董事长与行政总裁，负责制定集团业务策略及监管董事会运作[71][74] - 独立非执行董事委任期为一年，须在每年股东周年大会上退任但可重选连任[75] - 公司维持机制确保董事会获独立意见，且每年检讨机制实施情况及有效性[76] - 董事会向持份者负责，职能包括制定策略、检讨政策、监管业务等，保留多项重大事项决策权[77] - 管理层由执行董事领导，获转授权力进行集团日常管理及运营，向董事会承担营运责任[77] - 董事长关百豪博士是执行董事及副总裁关廷轩先生的父亲[78] - 提名委员会已成立，负责物色合适董事人选，评估独立董事独立性等[79] - 公司为董事提供入职培训和持续培训，鼓励董事参加各类课程提升知识[80] - 关百豪、关廷轩等多位董事接受企业管治等主题培训，罗轩昂、陈青云因离职不适用[81] - 公司为董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[82] - 关百豪等执行董事会议出席率高，郑树胜等独立董事在部分会议有不同出席情况，全年各会议举行总数分别为行政委员会10次、全体董事会6次、审核委员会4次、薪酬委员会2次、提名委员会2次、股东周年大会1次[83] - 董事会认为全体董事年内投入足够时间履行职责[84] - 定时董事会会议约每季度举行一次，会议通告至少提前十四日发送，有利益冲突的董事需放弃投票[85] - 审核委员会由三名独立董事组成，年内举行四次会议，负责外聘核数师等相关事宜[86][87] - 薪酬委员会由郑树胜、劳明智和关百豪组成，年内举行两次会议，负责董事及高管薪酬相关工作[88] - 提名委员会于2022年3月31日成立，由3名成员组成，年内举行了2次会议[96] - 年报日期董事会有8名董事，其中1名女性，实现性别多元化目标[102] - 公司已采纳薪酬政策，董事酬金依内部资源和外围市场情况厘定并随时检讨[91][92] - 公司已采纳任命政策，明确董事膺选标准，包括品格、经验、多元程度等[99][100][101] - 公司已采纳董事会多元化政策，须每年受提名委员会检讨[100] - 董事会负责集团企业管治职能，年内已审核相关政策和实践等[103] - 公司已采纳股息政策，旨在为股东带来稳定可持续回报，董事会可随时检讨更新[104][105][108] - 宣派及支付股息须考虑公司财务表现、储备、债务股本比率等多方面因素[110] - 截至2024年12月31日财年，公司秘书遵守上市规则第3.29条规定，参加不少于15个小时相关专业培训[111] - 公司董事全年遵守证券交易准则及行为守则[112] - 管理层每月向董事会提供内部财务报表[114] - 集团设计程序保护资产、确保财务资料可信有效及监控合规情况[115] - 集团制订信贷及风险管理政策，设有风险登记册，每年评估风险[117] - 集团无内部审计职能，委聘外部独立专业人士每年检视内部监控及风险管理系统，董事每年检讨设立需求[120] - 集团处理内幕资料有内部程序及监控，确保资料保密及及时披露[121] - 集团有“认识你的客户”及反洗钱管理政策和程序，提供相关培训[122][123] - 集团实施举报政策，鼓励员工举报不当行为，相关情况每年向审核委员会汇报[124] - 董事会通过审核委员会对集团风险管理及内部监控系统成效进行年度检讨，2024年委聘独立专业顾问公司进行独立检视[126] - 截至2024年12月31日止全年度，公司已妥善实施有效的股东沟通政策[129] - 持有公司已缴足股本不少于10%且可在股东大会上投票的股东有权请求董事会召开股东特别大会[131] - 持有公司附带有投票权的缴足股本不少于5%的登记股东，或不少于100名有关登记股东，可向公司提交书面要求[132] 公司核数费用 - 公司已付/应付核数师德勤‧关黄陈方会计师行核数服务酬金290.9万港元[134] - 公司已付/应付核数师德勤‧关黄陈方会计师行审阅持续关连交易酬金8.5万港元[134] - 公司已付/应付核数师德勤‧关黄陈方会计师行审阅初步业绩公布酬金3.5万港元[134] 环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告涵盖公司于香港的附属公司业务活动[136] - 环境、社会及管治报告根据联交所主板证券上市规则附录C2所载《环境、社会及管治报告指引》编制[137] - 环境、社会及管治报告采用重要性评估方式确定报告期重要性议题[139] - 环境、社会及管治报告详细阐述公司截至2024年12月31日止财政年度环境、社会及管治方面情况[141] - 董事会负有监管集团环境、社会及管治议题的最终责任[142] - 环境、社会及管治委员会协助董事会监督环境、社会及管治事项[143] - 公司与主要持份者维持密切沟通，考虑其期望制定策略[145][146] - 公司以调查形式进行重要性评估，确定可持续发展因素[147] - 公司获香港环境卓越大奖－「减废证书」（良好级别）[152] - 公司不知悉报告期内有严重违反废气及温室气体排放等法规的重大事宜[152] - 2024年氮氧化物排放1.25公斤，2023年为1.34公斤[154] - 2024年硫氧化物排放0.04公斤，2023年为0.04公斤[154] - 2024年颗粒物排放0.09公斤，2023年为0.10公斤[154] - 公司温室气体排放总量密度较2023年减少约9%，较2021年基准增加67%[154] - 2024年温室气体排放总量为114.05吨二氧化碳当量，较2023年的143.70吨减少约9%；排放总量密度为2.25吨二氧化碳当量/百万收益，2023年为2.46吨二氧化碳当量/百万收益[155][162] - 2024年公司收益约5076.8万港元，2023年为5836.5万港元[157] - 2024年办公室回收69个铝罐（2023年：23个）、45个胶樽（2023年：113个）、1006公斤废纸（2023年：1021公斤）及18个可回收碳粉盒（2023年：22个）[158] -