收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度净利润为2240万美元，摊薄后每股收益为0.77美元，较2024年同期的2030万美元和0.69美元有所增长[1] - 2025年第一季度净利息收入为5680万美元，较2024年第一季度增加530万美元，增幅为10.3%，较2024年第四季度增加130万美元，增幅为2.4%[8] - 2025年第一季度非利息收入为2240万美元，较上年同期减少320万美元，降幅为12.4%[10] - 2025年第一季度利息收入为103,416千美元，较上一季度的107,476千美元有所下降[33] - 2025年第一季度净收入为22,395千美元，高于上一季度的18,941千美元[33] - 2025年第一季度基本每股净收入为0.77美元，高于上一季度的0.65美元[33] - 2025年3月31日末三个月，净收入2239.5万美元，2024年同期为2030.5万美元[49] - 2025年3月31日末三个月，无形资产摊销（税后）10.3万美元，2024年同期为14.8万美元[49] - 2025年和2024年3月31日末三个月，净利息收入分别包含净递延成本摊销55.4万美元和45.3万美元[44] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度非利息支出为4930万美元，较上年同期减少74.6万美元，降幅为1.5%[17] 贷款和存款变化 - 总贷款和租赁较2024年12月31日增加650万美元，增幅为0.1%（年化增幅为0.4%），较2024年3月31日增加2.54亿美元，增幅为3.9%[4] - 总存款较2024年12月31日减少1.008亿美元，降幅为1.5%（年化降幅为6.0%），较2024年3月31日增加2.531亿美元，增幅为4.0%[5] - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁持有投资净额为6745247千美元，较2024年12月31日的6739492千美元增长0.09%[29][31] - 截至2025年3月31日，总存款为6658498千美元，较2024年12月31日的6759259千美元下降1.49%[29] 资产和权益相关指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为7975167千美元，较2024年12月31日的8128417千美元下降1.89%[29] - 截至2025年3月31日，股东权益总额为903472千美元，较2024年12月31日的887301千美元增长1.82%[29] - 截至2025年3月31日，非执行资产总额为3400万美元，2024年12月31日为3320万美元，2024年3月31日为4000万美元[20] - 截至2025年3月31日，非应计贷款和租赁与贷款和租赁持有投资的比例为0.16%，较2024年12月31日的0.19%有所下降[31] - 截至2025年3月31日，不良贷款和租赁与贷款和租赁持有投资的比例为0.17%，较2024年12月31日的0.19%有所下降[31] - 截至2025年3月31日，不良资产与总资产的比例为0.43%，较2024年12月31日的0.41%略有上升[31] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁的信用损失准备金为87790千美元，与2024年12月31日的87091千美元相比变化不大[29][31] - 截至2025年3月31日，商业、金融和农业贷款为1034361千美元，较2024年12月31日的1037835千美元略有下降[31] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司总资产分别为7981043千美元和8163347千美元[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总利息收益资产平均余额分别为7514139千美元和7701557千美元，收益率分别为5.60%和5.57%[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总生息负债平均余额分别为5614972千美元和5816110千美元，成本率分别为3.37%和3.56%[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，净利息收入分别为57167千美元和55790千美元[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，净利息利差分别为2.23和2.01[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，净利息收益率分别为3.09%和2.88%[37] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，平均生息资产与平均生息负债的比率分别为133.82%和132.42%[37] - 截至2025年3月31日，商业贷款总额53.99亿美元，其中超过5000万美元未偿还贷款的行业占比82.7%，不足5000万美元的占比17.3%[46] - 截至2025年3月31日，消费贷款和租赁融资总额14.34亿美元，包括住宅房地产担保贷款、房屋净值担保贷款、个人贷款和租赁融资[46] - 截至2025年3月31日，股东权益9.03亿美元，有形普通股权益7.26亿美元；2024年同期股东权益8.44亿美元，有形普通股权益6.66亿美元[49] - 截至2025年3月31日，总资产79.75亿美元，有形资产77.98亿美元；2024年同期总资产77.47亿美元，有形资产75.69亿美元[49] - 2025年3月31日末三个月，平均股东权益8968.11万美元，平均有形普通股权益7191.39万美元；2024年同期平均股东权益8425.46万美元，平均有形普通股权益6647.18万美元[49] 其他财务指标变化 - 2025年3月31日年化平均资产回报率为1.14%，高于上一季度的0.92%[35] - 2025年3月31日年化平均股东权益回报率为10.13%，高于上一季度的8.56%[35] - 2025年3月31日净利息收益率（FTE）为3.09%，高于上一季度的2.88%[35] - 2025年3月31日效率比率为61.6%，低于上一季度的65.5%[35] - 2025年3月31日股息与净收入比率为27.2%，低于上一季度的32.2%[35] - 2025年3月31日股东权益与资产比率为11.33%，高于上一季度的10.92%[35] - 2025年3月31日一级杠杆比率为9.80%，高于上一季度的9.51%[35] 股息相关 - 2025年4月23日宣布季度现金股息为每股0.22美元，较之前增加0.01美元，增幅为4.8%[2] 特殊财务事项 - 本季度财务结果包含100万美元的免税银行拥有人寿保险（BOLI）死亡福利索赔，相当于摊薄后每股收益0.04美元[3] 业务数据计算说明 - 非应计贷款和租赁已包含在平均贷款和租赁余额中，待售贷款已包含在平均贷款余额中[40] - 2025年3月31日和2024年12月31日的三个月份的税务等效金额使用公司21.0%的联邦适用税率计算[40] 生息资产和净利息收入对比 - 2025年3月31日末三个月，公司总生息资产平均余额75.14亿美元，收益1.04亿美元，平均利率5.60%；2024年同期平均余额72.38亿美元，收益0.99亿美元，平均利率5.49%[42] - 2025年3月31日末三个月，净利息收入5716.7万美元，净息差3.09%；2024年同期净利息收入5175万美元，净息差2.88%[42] 股票回购 - 2025年第一季度，公司回购221760股普通股，平均价格为每股29.22美元，包含经纪费用和消费税在内，平均每股价格为29.54美元[22]