股利派发方案 - 公司2024年度拟派发现金股利总额为918,007,818.92元，扣除中期已派发417,276,281.33元后，本次实际派发500,731,537.59元[4] - 公司总股本为4,610,787,639股，拟每10股派发现金股利1.086元（含税）[4] 财务报告与审计意见 - 财务报告按国际财务报告准则编制，经毕马威会计师事务所审计并出具标准无保留意见[6] - 公司不存在控股股东非经营性资金占用情况[6] - 公司不存在违规对外提供担保情况[6] - 公司所有董事均保证年度报告真实性且无异议[6] 报告期与记账单位 - 报告期指2024年1月1日至2024年12月31日期间[10] - 公司以人民币为默认记账单位[6][10] 上市与子公司信息 - 公司A股于上交所上市，H股于香港联交所上市[7] - 公司联营企业包括大成基金，控股子公司包括光大保德信等[7][9] - 子公司光大期货注册资本1500百万元持股100%[40] - 子公司光大资本注册资本4000百万元持股100%[40] - 子公司光证控股注册资本7400百万港元持股100%[40] - 子公司光大富尊注册资本2000百万元持股100%[40] - 子公司光大发展注册资本500百万元持股100%[40] 资本与股权历史变化 - 公司注册资本为4,610,787,639.00元人民币，与2023年持平[16] - 公司净资本为45,572,211,225.65元人民币，较2023年46,970,165,838.86元下降约3.0%[16] - 公司1997年注册资本由2.5亿元增至5亿元，增幅达100%[25] - 公司2002年注册资本由5亿元增至26亿元，增幅达420%[27] - 公司2005年改制后注册资本由260,000万元变更为244,500万元，减少6.0%[30] - 公司成立初期中国光大（集团）总公司持股62.8%，中国光大国际信托投资公司持股37.2%[24] - 公司1997年增资后中国光大（集团）总公司持股比例升至81.4%[25] - 公司2002年股权转让后中国光大（集团）总公司持股51%，中国光大控股有限公司持股49%[26] - 公司2005年股份制改造引入三家新股东共出资12,000万元人民币[30] - 2007年增资发行453百万股每股2.75元注册资本由2445百万增至2898百万元[31] - 2009年IPO发行520百万股每股21.08元募集资金1096160万元注册资本增至3418百万元[32] - 2015年非公开发行488.7百万股每股16.37元募集资金净额7968.5百万元注册资本增至3906.7百万元[33] - 2016年H股发行704.1百万股注册资本增至4610.8百万元[34] 业务牌照与网络覆盖 - 公司拥有证券经纪、投资咨询、承销保荐等全业务牌照资格[17] - 公司拥有14家分公司和227家证券营业部覆盖全国114个城市[41] 收入与利润变化 - 公司2024年收入及其他收益为1419.67亿元人民币，同比下降3.92%[45][53] - 归属于公司股东的净利润为30.58亿元人民币，同比下降28.39%[45][53] - 基本每股收益为0.58元人民币，同比下降30.95%[45][54] - 公司2024年收入及其他收益合计142.0亿元同比减少4%[118] 成本与费用变化 - 支出总额107.3亿元同比增长6%[122][124] - 手续费及佣金支出20.0亿元同比增长27%[122][124] - 利息支出27.0亿元同比减少17%[122][124] - 雇员成本38.3亿元同比减少10%[122][124] 资产与负债变化 - 资产总额达2929.59亿元人民币，同比增长12.85%[46][54] - 负债总额为2237.36亿元人民币，同比增长16.71%[46][54] - 公司总资产增长13%至人民币2929.59亿元，较年初增加333.55亿元[127] - 非流动资产增长13%至人民币476.46亿元，主要受债务工具投资增长34%推动[127][130] - 流动资产增长13%至人民币2453.13亿元，主要因客户现金增长35%及债务工具投资增长40%[127][131] - 流动负债增长13%至人民币1934.91亿元，主要因回购款项增长52%及应付客户账款增长27%[129][132] - 非流动负债大幅增长47%至人民币302.44亿元，主要由于长期债券增加60%[129][133] - 以摊余成本计量的金融资产大幅减少48%，金额减少16.87亿元[127] - 现金及银行存款下降13%至人民币189.39亿元[127] - 一年内到期长期债券减少66%，金额减少146.74亿元[129] - 衍生金融负债激增444%，增加13.14亿元[129] 现金流量变化 - 经营活动所得现金净额为168.40亿元人民币，同比下降36.87%[45] 财富管理业务表现 - 财富管理业务集群收入81.34亿元人民币，占总收入57%[58] - 财富管理业务集群2024年收入81亿元，占总收入57%[60] - 公司客户总数646万户，较上年末增长10%[64] - 客户总资产1.37万亿元，较上年末增长8.5%[64] - 融资融券余额412.93亿元，较上年末增加20.23%[64] - 股票质押余额25.07亿元，其中自有资金质押余额9.40亿元[65] - 期货子公司日均保证金规模285.26亿元，交易额市场份额1.78%[65] - 香港子公司零售客户资产总值577亿港元，同比增长6.26%[65] - 代销金融产品规模204.69亿元，非货公募基金保有规模295亿元[64] - 证券投顾收入同比增长183%，签约客户资产增长41%[64] 企业融资业务表现 - 企业融资业务集群2024年收入9亿元，占总收入7%[69] - 公司股权承销规模10.9亿元，其中IPO承销规模9.61亿元[73] - 公司债务融资服务实体经济规模861.26亿元，同比增长20.50%[73] - 公司债券承销金额4,392.29亿元，市场份额3.12%，行业排名第8[74] - 资产支持证券承销金额553.03亿元，市场份额3.49%，行业排名第8[74] - 科技产业债券承销规模同比增长28.46%，绿色产业债券承销规模同比增长43.58%[73] - 公司完成股权主承销家数2家，股权类项目在审家数7家[73] - 公司银行间产品承销金额1,162.55亿元，发行项目数量383个[76] 机构客户业务表现 - 机构客户业务集群实现收入12亿元，占总收入8%[79] - 公司累计引入PB产品7,470只，较2023年末增长15.22%[81] - 公司存续PB产品4,069只，较2023年末增长1.22%[81] - 公司资产托管及外包业务覆盖客户数量较年初增长9.49%[83] - 公募及私募基金托管规模547亿元较年初下降18.48%[83] - 私募基金外包规模1,244亿元较年初下降3.49%[83] - 投资研究业务举办电话会议888场发布研究报告5,397篇[84] - 研究跟踪A股上市公司813家海外上市公司185家[84] 投资交易业务表现 - 投资交易业务集群收入17.50亿元人民币，同比增长28.8%[58] - 投资交易业务集群实现收入17亿元占比12%[86] - 上证综指2024年上涨12.67%深证成指上涨9.34%创业板指上涨13.23%[87] 资产管理业务表现 - 光证资管受托资产管理规模3,114亿元较年初增长3.71%[94] - 证券公司私募资管业务规模5.47万亿元较年初增长3.04%[93] - 公募基金资产管理规模32.18万亿元较2023年末增长5.06万亿元增幅18.64%[93] - 光大保德信资产管理总规模934亿元，其中公募资产管理规模757亿元，公募剔除货币理财规模570亿元[95] - 香港子公司资产管理规模13.77亿港元[95] - 光大保德信新基金募集规模合计近10亿元[95] 股权投资业务表现 - 股权投资业务集群2024年实现收入2亿元，占总收入1%[99] - 光大富尊累计完成股权投资项目14个，科创板跟投企业11家[101] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入66.8亿元同比增长3%[118][119] 利息收入 - 利息收入48.5亿元同比减少4%[118][119] 其他收入及收益 - 其他收入及收益1.8亿元同比大幅减少76%[118][120] 风险覆盖指标 - 风险覆盖率为344.20%，较上年提升24.82个百分点[50] - 净稳定资金率为189.46%，较上年大幅提升43.71个百分点[50] 境外资产与业务 - 公司境外资产人民币139.6亿元，占总资产比例4.76%[109] - 公司境外子公司外币融资专项用于当地市场投资以实现汇率风险天然对冲[159] 宏观经济环境 - 2024年中国国内生产总值超130万亿元，同比增长约5%[103] - 截至2024年末中国高新技术企业达46.3万家，专精特新中小企业超14万家[103] 直接融资服务 - 公司2024年直接融资服务规模达2,575亿元人民币[111] - 公司为光大银行发行300亿元小微贷款专项金融债[112] 长期股权投资 - 公司长期股权投资106.5亿元，较年初增加6.4亿元，增幅6%[139] 子公司财务数据 - 全资子公司光大期货总资产271.67亿元，净资产30.26亿元，2024年营收7.65亿元，净利润2.19亿元[141] - 全资子公司光证资管总资产29.09亿元，净资产20.78亿元，2024年营收6.75亿元，净利润2.19亿元[141] - 全资子公司光大资本总资产20.59亿元，净资产-8.91亿元，2024年营收-0.63亿元，净亏损0.71亿元[141] - 全资子公司光大富尊总资产21.12亿元，净资产18.92亿元，2024年营收0.51亿元，净利润0.79亿元[143] - 控股子公司光大证券国际总资产47.28亿港元，净资产30.87亿港元，2024年营收11.35亿港元，净利润1.97亿港元[143] - 控股子公司光大保德信基金总资产16.51亿元，净资产14.46亿元，2024年营收3.61亿元，净利润0.47亿元[143] - 参股公司大成基金总资产61.14亿元，净资产37.06亿元，2024年营收21.16亿元，净利润4.61亿元[145] 结构化主体与银行授信 - 公司合并结构化主体净资产130亿元[146] - 公司银行授信总额2400亿元，已使用额度约400亿元，未使用额度约2000亿元[148] 风险管理架构与政策 - 公司董事会每半年审阅风险评估报告每年审阅内部控制评价报告和审计报告[156] - 公司股东大会确定自营业务年度规模董事会确定市场风险损失容忍度[158] - 公司建立压力测试机制评估投资组合在压力情景下的可能损失[158] - 公司针对债券投资业务实施内部信用评级和统一授信管理[160] - 公司针对融资类业务采用逐日盯市强制平仓和司法追索等风控手段[160] - 公司针对场外衍生品业务设置希腊字母敞口和标的集中度等风险限额[158] - 公司2024年总体风险基本可控核心风控指标持续满足监管要求[156] - 公司风险容忍度及重大风险限额需经董事会审议批准[153] - 公司风险管理组织架构包含董事会管理层职能部门和业务部门四个层级[153] - 公司制定操作风险偏好并严格落实操作风险与控制自评估[162] - 公司设立资金台集中管理短期交易类融资工具[163] - 公司制定流动性风险应急预案并定期通过应急演练检验机制有效性[164] - 资产负债率为68.77%，流动性风险可控[136] 信息技术与合规管理 - 报告期内未发生重大信息技术风险事件[165] - 公司设置专职岗位负责舆情监测应对及媒体关系管理[168] - 公司实现子公司声誉风险防控体系全覆盖[169] - 2024年以来未发生重大合规风险事件和重大监管处罚[170] - 公司持续完善合规报告及重大创新业务合规审查机制[170] - 公司通过信息科技手段推动合规数据结构化与标准化管理[170] - 公司强化母子公司合规管控实施分类分级管理[170] 投入与捐赠 - 2024年公司风险管理投入总额8800万元人民币[172] - 合规管理系统投入322万元人民币[172] - 2024年公司信息技术投入总额约6.59亿元人民币[173] - 2024年公司捐款约为人民币780万元[189] 客户集中度 - 前五大客户收益占集团总收入比例不足30%[184] 公司治理会议 - 报告期内公司召开股东大会3次董事会会议8次监事会会议7次[192] - 审计与关联交易控制委员会召开会议7次薪酬提名与资格审查委员会会议4次[192] - 风险管理委员会召开会议2次战略与可持续发展委员会会议2次[192] - 独立董事专门会议召开3次[192] 股东权利与提案 - 单独或合计持有公司10%以上股份股东有权请求召开临时股东大会[199] - 董事会需在收到临时股东大会请求后10日内给予书面反馈[199] - 单独或合计持有公司3%以上股份股东有权向股东大会提出提案[200] - 股东需在股东大会召开10日前提交临时提案[200] - 召集人应在收到提案后2日内发出股东大会补充通知[200] - 连续90日以上单独或合计持有10%以上股份股东可自行召集股东大会[199]