公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为98.87亿美元，较2024年12月31日的98.05亿美元增长0.83%[17] - 2025年第一季度，公司总利息和股息收入为1.322亿美元，较2024年同期的1.2664亿美元增长4.4%[20] - 2025年第一季度，公司总利息支出为2782.3万美元，较2024年同期的3101.7万美元下降10.3%[20] - 2025年第一季度，公司净利息收入为1.04377亿美元，较2024年同期的9562.3万美元增长9.15%[20] - 2025年第一季度，公司其他收入为2574.6万美元，较2024年同期的2620万美元下降1.73%[20] - 2025年第一季度，公司其他费用为7816.4万美元，较2024年同期的7722.8万美元增长1.21%[21] - 2025年第一季度，公司税前收入为5120.3万美元，较2024年同期的4241.5万美元增长20.72%[21] - 2025年第一季度，公司净利润为4215.7万美元，较2024年同期的3520.4万美元增长19.75%[21] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为2.61美元，较2024年同期的2.18美元增长19.72%[21] - 2025年第一季度，公司综合收入为5367.3万美元，较2024年同期的3500万美元增长53.35%[23] - 2025年第一季度净利润为4215.7万美元，2024年同期为3520.4万美元[27] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为3786万美元，2024年同期为3500.6万美元[27] - 2025年第一季度投资活动提供的净现金为1099.3万美元，2024年同期为3205.2万美元[27] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为2819.5万美元，2024年同期为2075.5万美元[28] - 2025年第一季度现金及现金等价物增加7704.8万美元，2024年同期增加8781.3万美元[28] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为2.37614亿美元，2024年同期为3.06081亿美元[28] - 2025年第一季度支付利息2986.7万美元，2024年同期为3238.3万美元[28] - 2025年第一季度，公司净利润分别为4215.7万美元和3520.4万美元，基本每股收益分别为2.61美元和2.18美元，摊薄每股收益分别为2.60美元和2.17美元[137] - 2025年第一季度净收入为4220万美元，较2024年第一季度的3520万美元增加700万美元，增幅19.8% [212] - 2025年第一季度税前、拨备前净收入为5200万美元，较2024年第一季度的4460万美元增加740万美元，增幅16.5% [212] - 2025年第一季度加权平均摊薄普通股股数为16238701股，2024年第一季度为16191065股[212] - 2025年3月31日止三个月净利息收入为1.044亿美元，较2024年同期的9560万美元增加880万美元，增幅9.2% [215] - 2025年3月31日止三个月信贷损失拨备为75.6万美元，2024年同期为218万美元[215] 会计准则对财务报表的影响 - ASU 2024 - 02于2024年12月15日后的财年生效，对公司合并财务报表无影响[33][34] - ASU 2023 - 09将于2024年12月15日后的年度报告期和2025年12月15日后的中期报告期生效，预计不影响合并财务报表但影响披露[35][36] 债务证券投资相关数据变化 - 2025年3月31日可供出售债务证券公允价值为9.38239亿美元，2024年12月31日为9.96624亿美元[39] - 2025年3月31日，公司债务证券投资组合规模为9.382亿美元，其中8.382亿美元处于未实现亏损状态，未实现亏损总额为6540万美元，其中4720万美元与“美国政府赞助实体资产支持证券”投资组合相关[40] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售债务证券均未计提信用损失准备，2025年和2024年第一季度均未确认与信用相关的投资减值损失[41] - 2024年第一季度，公司出售账面价值为3120万美元的可供出售债务证券，产生39.8万美元的毛损失；2025年第一季度未出售可供出售债务证券[44] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有公允价值为6.615亿美元和5.992亿美元的投资证券被质押[45] - 2025年3月31日和2024年12月31日，其他投资证券账面价值分别为1.03924亿美元和1.04237亿美元[48] 股权投资相关数据变化 - 2025年第一季度未购买联邦住房贷款银行（FHLB）股票，FHLB回购账面价值为62.4万美元的6243股股票；2024年第一季度，公司购买账面价值为22.5万美元的2246股FHLB股票，FHLB回购账面价值为460万美元的45630股股票[49] - 2025年和2024年第一季度，按公允价值计量的股权投资分别产生56.3万美元损失和3000美元收益[50] - 2025年和2024年第一季度，按资产净值计量的股权投资分别产生29.9万美元和69万美元损失[51] 贷款组合相关数据变化 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款组合摊余成本分别为78.83735亿美元和78.17128亿美元，贷款损失准备分别为8813万美元和8796.6万美元，净贷款分别为77.95605亿美元和77.29162亿美元[52] - 2025年3月31日，非应计贷款和逾期90天以上仍计息贷款合计6314.8万美元[56] - 截至2024年12月31日，总不良贷款为69,932千美元，其中非应计贷款68,178千美元，逾期90天以上且应计贷款1,754千美元[57] - 截至2025年3月31日，无ACL的非应计贷款为43,224千美元，有ACL的非应计贷款为18,705千美元，相关ACL为2,156千美元[58] - 截至2024年12月31日，无ACL的非应计贷款为45,788千美元，有ACL的非应计贷款为22,390千美元，相关ACL为2,370千美元[59] - 截至2025年3月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础总计63,536千美元，其中房地产32,462千美元，商业资产12,351千美元，其他18,723千美元[60] - 截至2024年12月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础总计70,322千美元，其中房地产36,687千美元，商业资产11,448千美元，其他22,187千美元[61] - 2025年第一季度和2024年第一季度非应计贷款确认的利息收入分别为760千美元和710千美元[61] - 截至2025年3月31日，逾期贷款中，30 - 89天应计和逾期90天以上且应计的贷款总计41,902千美元，当前贷款7,841,833千美元，摊余成本7,883,735千美元[62] - 截至2025年3月31日，逾期贷款中包含总计1200千美元逾期90天以上且应计的贷款[62] - 截至2025年3月31日，当前贷款中包含总计44200千美元非应计但按合同本金和利息支付正常的贷款[63] - 截至2024年12月31日，总贷款摊余成本为7817128000美元，其中逾期贷款52448000美元[65] - 截至2024年12月31日，90天以上逾期且应计贷款总计180万美元，当前非应计贷款总计4410万美元[65] - 截至2025年3月31日，商业、金融和农业类贷款摊余成本总计1246160000美元，当期总冲销额为47000美元[68] - 截至2025年3月31日，商业房地产类贷款摊余成本总计2029349000美元，当期无总冲销额[68] - 截至2025年3月31日，商业建筑房地产类贷款摊余成本总计362857000美元，当期无总冲销额[68] - 截至2025年3月31日，商业住宅房地产类贷款摊余成本总计663220000美元，当期无总冲销额[68] - 截至2025年3月31日，租赁类贷款摊余成本总计28837000美元，当期无总冲销额[69] - 截至2025年3月31日，总商业贷款摊余成本总计4330423000美元，当期总冲销额为47000美元[69] - 截至2024年12月31日，商业、金融和农业贷款总计12.6811亿美元，其中合格贷款为11.94641亿美元[70] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总计19.94332亿美元，其中合格贷款为19.34733亿美元[70] - 截至2024年12月31日，建筑房地产（商业）贷款总计3.11122亿美元，其中合格贷款为3.04987亿美元[71] - 截至2024年12月31日，住宅房地产（商业）贷款总计6.44418亿美元，其中合格贷款为6.30354亿美元[71] - 截至2024年12月31日，租赁贷款总计2982.9万美元，其中合格贷款为2948.7万美元[71] - 截至2024年12月31日，总商业贷款总计42.47811亿美元，其中合格贷款为40.94202亿美元[71] - 截至2025年3月31日，商业、金融和农业透支贷款总计106.8万美元，当期总冲销为25.4万美元[73] - 截至2025年3月31日，建筑房地产（零售）贷款总计9950.4万美元，其中不良贷款为20万美元[73] - 截至2025年3月31日，住宅房地产（抵押）贷款总计13.60827亿美元，其中不良贷款为1077.4万美元，当期总冲销为25万美元[73] - 截至2025年3月31日，消费者贷款总计18.74845亿美元，其中不良贷款为365.1万美元，当期总冲销为3276万美元[73] - 截至2025年3月31日，消费者贷款中执行中贷款总额为3537962000美元，不良贷款总额为15350000美元，当期总冲销额为3558000美元[74] - 截至2024年12月31日，商业、金融和农业透支执行中贷款总额为1475000美元，当期总冲销额为937000美元[74] - 截至2024年12月31日，建筑房地产零售执行中贷款总额为101433000美元，不良贷款总额为22000美元[74] - 截至2024年12月31日，住宅房地产抵押贷款执行中贷款总额为1334262000美元，不良贷款总额为12281000美元，当期总冲销额为22000美元[74] - 截至2024年12月31日，住宅房地产HELOC执行中贷款总额为202526000美元，不良贷款总额为933000美元，当期总冲销额为9000美元[74] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，有恶化信用质量的应计贷款账面价值分别为210万美元和220万美元[77] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，有恶化信用质量的非应计贷款账面价值分别为54.6万美元和55.1万美元[77] 贷款修改相关数据变化 - 2025年第一季度，商业、金融和农业类贷款修改总额为7585000美元，占该类融资应收款的0.61%[82] - 2025年第一季度，商业房地产类贷款修改总额为10064000美元，占该类融资应收款的0.50%[82] - 2025年第一季度，所有类别贷款修改总额为19156000美元，占融资应收款总额的0.24%[82] - 截至2024年3月31日，各类贷款修改后总额为1812万美元，占融资应收款的0.24%[83] - 截至2025年3月31日，公司有270万美元的贷款承诺，涉及在该季度经历财务困难并修改的贷款[85] - 2025年第一季度，所有贷款加权平均利率降低0.75%，加权平均期限延长1.4年，加权平均付款延迟0.5年[85] - 2024年第一季度，所有贷款加权平均利率降低1.68%，加权平均期限延长1.2年，加权平均付款延迟0.4年[86] - 截至2025年3月31日的12个月内，修改后贷款总额为3390万美元，其中当前贷款3333.7万美元，30 - 59天逾期47.1万美元，90天以上逾期9.2万美元[87] - 截至2024年3月31日，商业、金融