公司收购情况 - 2022年10月1日公司收购Peoples - Sidney Financial Corporation，总代价约2320万美元，其中现金980万美元，股票1340万美元[21] - 2021年10月1日公司收购Perpetual Federal Savings Bank，总代价约1.003亿美元，其中现金5920万美元，股票4110万美元[24] - 2021年4月30日公司收购Ossian Financial Services, Inc.，总代价约2000万美元现金[26] - 2019年1月1日公司收购Limberlost Bancshares, Inc.，总代价约7890万美元，其中现金850万美元，股票7040万美元[29] - 2020年11月16日FM Investment Services购买Adams County Financial Resources资产和客户，总代价82.5万美元，含40049股股票[33][34] 无形资产摊销情况 - 截至2025年3月31日三个月，核心存款无形资产摊销费用为41.4万美元，2025年预计摊销约170万美元[32] - 截至2025年3月31日三个月，客户名单无形资产摊销费用为3.1万美元，2025年预计摊销12.3万美元[35] - 2025 - 2029年核心存款无形资产年度摊销分别为165.6万、109.6万、109.6万、98.1万、64.6万美元[33] - 2025 - 2027年客户名单无形资产年度摊销分别为12.3万、12.3万、4.8万美元[35] 证券相关数据 - 2025年3月31日可售证券摊余成本46.4032亿美元，公允价值43.8568亿美元；2024年12月31日摊余成本45.8484亿美元，公允价值42.6556亿美元[36] - 2025年3月31日债务证券摊余成本32.3098亿美元，公允价值30.7690亿美元；抵押支持证券摊余成本14.0934亿美元，公允价值13.0878亿美元[42] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有账面价值2.421亿美元和2.219亿美元的投资用于担保公共存款和回购协议下出售的证券；分别有账面价值2980万美元和2990万美元的投资质押给美联储贴现窗口[43] - 2025年3月31日和2024年12月31日，其他证券中联邦住房贷款银行股票分别为1410万美元和1440万美元[44] - 截至2025年3月31日，可供出售证券中美国国债为106883千美元，美国政府机构证券为137705千美元，抵押贷款支持证券为130878千美元，州和地方政府证券为63102千美元，总计438713千美元；利率互换负债为1605千美元[113] - 截至2024年12月31日，可供出售证券中美国国债为105999千美元，美国政府机构证券为135166千美元，抵押贷款支持证券为120631千美元，州和地方政府证券为64760千美元，总计426556千美元；利率互换负债为976千美元[113] - 2025年第一季度，三级公允价值类别中，州和地方政府证券期初余额为1627千美元，公允价值变动为3千美元，支付、到期和赎回为170千美元，期末余额为1460千美元[114] - 2024年第一季度，三级公允价值类别中，州和地方政府证券期初余额为2460千美元，公允价值变动为0千美元，支付、到期和赎回为665千美元，期末余额为1795千美元[115] - 2025年3月31日和2024年12月31日，三级抵押依赖贷款公允价值分别为4100千美元和3000千美元，特定拨备分别为159千美元和52千美元[117] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款服务权减值分别为48千美元和97千美元[118] - 2025年3月31日，州和地方政府证券三级公允价值估值中，信用强度或实体/贴现率加权平均为4.15%，范围为3.42 - 4.26%；抵押依赖贷款贴现率加权平均为26.64%，范围为20.00 - 30.00%；贷款服务权相关指标加权平均为114.89%，范围为9.80 - 550.0%[120] - 2024年12月31日，州和地方政府证券三级公允价值估值中，信用强度或实体/贴现率加权平均为4.33%，范围为 - 3.61 - 4.52%；抵押依赖贷款贴现率加权平均为20.78%，范围为20.00 - 30.00%；贷款服务权相关指标加权平均为107.90%，范围为9.36 - 618.70%[120] 贷款相关数据 - 2025年3月31日贷款余额25.8194亿美元，扣除相关费用和损失准备后净额为25.55552亿美元；2024年12月31日贷款余额25.62545亿美元，净额为25.36043亿美元[45] - 2025年3月31日固定利率贷款和可变利率贷款分别为15.44819亿美元和10.37121亿美元；2024年12月31日分别为16.38945亿美元和9.236亿美元[46] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有1.881亿美元和1.901亿美元的一至四户住宅抵押贷款、1200万美元和1190万美元的HELOC贷款质押给联邦住房贷款银行[47] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有3.332亿美元和3.695亿美元的合格商业房地产贷款质押给联邦住房贷款银行[47] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有4900万美元和4770万美元的合格多户房地产贷款质押给联邦住房贷款银行[47] - 截至2025年3月31日，逾期贷款总计6382千美元，融资应收款总计2580190千美元[49] - 截至2024年12月31日，逾期贷款总计5598千美元，融资应收款总计2560790千美元[49] - 截至2025年3月31日，非应计贷款无信贷损失准备金为3764千美元，超过89天逾期的非应计贷款为4492千美元[50] - 截至2024年12月31日，非应计贷款无信贷损失准备金为2392千美元，超过89天逾期的非应计贷款为3124千美元[50] - 公司在2025年第一季度末，非应计贷款确认利息收入20千美元[50] - 公司在2024年第三季度末和年末，非应计贷款分别确认利息收入24千美元和93千美元[50] - 截至2025年3月31日，消费者房地产贷款中“合格（1 - 4）”评级的总计454,567千美元，“特别关注（5）”评级的总计288千美元，“次级（6）”评级的总计4,082千美元[60] - 截至2025年3月31日，农业房地产贷款中“合格（1 - 4）”评级的总计209,425千美元，“特别关注（5）”评级的总计12千美元，“次级（6）”评级的总计6,131千美元[60] - 截至2025年3月31日，农业贷款中“合格（1 - 4）”评级的总计54,923千美元，“特别关注（5）”评级的总计379千美元，“次级（6）”评级的总计1,489千美元[60] - 消费者房地产贷款截至2025年3月31日总计523,709千美元[60] - 农业房地产贷款截至2025年3月31日总计215,603千美元[60] - 农业贷款截至2025年3月31日总计153,921千美元[60] - 消费者房地产贷款年初至今总冲销额为0千美元[60] - 农业房地产贷款年初至今总冲销额为0千美元[60] - 农业贷款年初至今总冲销额为0千美元[60] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款总计1323000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为9943000千美元[61] - 截至2025年3月31日，商业与工业贷款总计2779000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为2724000千美元，年初至今总冲销额为25000千美元[61] - 截至2025年3月31日，其他贷款总计2498000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为2498000千美元，年初至今总冲销额为25000千美元[61] - 截至2024年12月31日，消费者房地产贷款总计5203000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为5162000千美元，年初至今总冲销额为13000千美元[62] - 截至2024年12月31日，农业房地产贷款总计2161000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为2100000千美元[62] - 截至2024年12月31日，农业贷款总计1523000千美元，其中风险评级为“通过（1 - 4）”的贷款为1508000千美元[62] - 2025年3月31日商业房地产贷款中，特殊提及（5）类贷款为1612000千美元，次级（6）类贷款为3619000千美元[61] - 2025年3月31日商业与工业贷款中，特殊提及（5）类贷款为1175000千美元，次级（6）类贷款为4313000千美元[61] - 2024年12月31日消费者房地产贷款中，特殊提及（5）类贷款为726000千美元，次级（6）类贷款为3453000千美元[62] - 2024年12月31日农业房地产贷款中，特殊提及（5）类贷款为13000千美元，次级（6）类贷款为6072000千美元[62] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为13.08461亿美元，商业与工业贷款总额为2.74819亿美元，其他贷款总额为2497.8万美元[63] - 截至2025年3月31日，消费者贷款总额为6072.1万美元，其中执行中贷款为6065.1万美元，非执行中贷款为70万美元[65] - 截至2024年12月31日，消费者贷款总额为6362.7万美元，其中执行中贷款为6350.8万美元，非执行中贷款为119万美元[65] - 2025年年初至今，消费者贷款总冲销额为31万美元，2024年年初至今为34.6万美元[65] - 截至2025年3月31日，抵押依赖型贷款总额为411.3万美元，截至2024年12月31日为298.8万美元[66] - 截至2025年3月31日，公司无通过实物占有获得的止赎住宅房地产，有190万美元以住宅房地产为抵押的消费抵押贷款处于止赎程序中[70] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司无通过实物占有获得的止赎住宅房地产，有止赎程序在进行中的消费抵押贷款分别为27万美元和130万美元[71] - 截至2025年3月31日，贷款余额为1940万美元，较2024年12月31日增长0.08%，商业客户在建项目资金承诺为9780万美元[190] - 与2024年相比，2025年3月31日贷款余额为26亿美元，增加3980万美元，增长1.6%；其中商业和工业相关贷款增长4.1%，非房地产商业贷款增长8.7%，商业房地产贷款增长1.6%，农业贷款增长20.3%，消费者房地产贷款下降0.3%，消费者贷款下降19.6%，农业相关贷款增长4.1%，其他贷款下降6.7%[194] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款占公司总贷款组合的51.34%；其中工业类占CRE组合的21.23%，占总贷款组合的10.90%，零售类占CRE组合的16.44%，占总贷款组合的8.44%等[197][198] - 2025年第一季度较2024年同期平均贷款余额增长140万美元，增幅0.1%；贷款利息收入增加190万美元，增幅5.3%[209] 贷款业务类型及定义 - 消费房地产贷款用于购买、再融资或权益融资一至四户业主自住住宅[51] - 农业房地产贷款用于购买农场房地产或进行永久性改良[52] - 农业贷款用于农作物、水果、蔬菜和牲畜的生产和饲养等[53] - 商业房地产贷款用于商业目的房地产的建设、购买和再融资[54] 信贷损失准备相关 - 公司对信贷损失准备进行一次性调整，金额为450万美元，税后为340万美元[72] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，信贷损失准备不包括与收购相关的可 accretable yield分别为150万美元和190万美元[74] - 2025年第一季度，信贷损失准备（ACL）期初余额为2582.6万美元，期末余额为2635.2万美元；2024年第一季度，期初余额为2502.4万美元，期末余额为2468万美元；2024年全年，期初余额为2502.4万美元，期末余额为2582.6万美元[77][78] - 2025年第一季度，未使用贷款承诺和信用证准备金（AULC）期初余额为154.1万美元，期末余额为128.1万美元；2024年第一季度，期初余额为221.2万美元，期末余额为194.6万美元；2024年全年，期初余额为221.2万美元，期末余额为154.1万美元[80][81] - 2025年第一季度信贷损失拨备为81.1万美元，2024年全年为