公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为143.12亿美元，较2024年3月31日的131.91亿美元增长8.49%[13] - 截至2023年12月31日，公司股东权益为14.989亿美元，2024年12月31日为16.0656亿美元，2025年3月31日为16.80261亿美元[20] - 2025年第一季度，公司总利息收入为1.6711亿美元，较2024年同期的1.49495亿美元增长11.8%[16] - 2025年第一季度，公司总利息支出为4832.1万美元，较2024年同期的4925.3万美元下降1.89%[16] - 2025年第一季度，公司净利息收入为1.18789亿美元，较2024年同期的1.00242亿美元增长18.5%[16] - 2025年第一季度，公司非利息收入为3023万美元，较2024年同期的2938.3万美元增长2.88%[16] - 2025年第一季度，公司非利息支出为7033.5万美元，较2024年同期的6394万美元增长9.99%[16] - 2025年第一季度，公司税前利润为7515.6万美元，较2024年同期的6487.7万美元增长15.84%[16] - 2025年第一季度，公司净利润为6134.6万美元，较2024年同期的5339.7万美元增长14.89%[16] - 2025年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.43美元，2024年同期均为0.37美元[16] - 2025年第一季度，公司综合收益为9674.6万美元，较2024年同期的1546.8万美元增长525.46%[17] - 2025年第一季度净收益为6134.6万美元，2024年同期为5339.7万美元[22] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为7682.6万美元，2024年同期为7564.3万美元[22] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为1.42396亿美元，2024年同期为6951.1万美元[22] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为2.29212亿美元，2024年同期为5743.8万美元[22] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物期末余额为9.27055亿美元，2024年同期为6.00161亿美元[22] - 2025年第一季度支付利息4869.4万美元，2024年同期为5110.6万美元[22] - 2025年第一季度所得税费用为13,810,000美元，2024年同期为11,480,000美元；有效税率分别为18.38%和17.70%[121] - 2025年第一季度净利润为6135万美元，较2024年第一季度的5340万美元增长14.89%[170] - 2025年第一季度摊薄后每股收益为0.43美元，2024年第一季度为0.37美元[170] - 2025年第一季度平均资产回报率为1.78%，2024年第一季度为1.62%[171] - 2025年第一季度平均股权回报率为15.12%，2024年第一季度为14.43%[171] - 2025年第一季度税等效净利息收入为1.2149亿美元，2024年同期为1.0282亿美元[173] - 2025年第一季度平均盈利资产为131.6亿美元，2024年第一季度为123.7亿美元，增加7.9491亿美元[173] - 2025年第一季度平均生息负债为90.1亿美元，2024年同期为83.3亿美元[173] - 2025年第一季度盈利资产收益率增加28个基点，生息负债支付利率降低21个基点[173] - 2025年第一季度净息差（税等效基础）为3.74%，较2024年同期增加40个基点[177] - 截至2025年3月31日的三个月，市政及相关存款平均为16亿美元，平均付息率为3.39%；2024年同期平均为15.5亿美元，平均付息率为3.87%[178] - 2025年第一季度非利息收入为3023万美元，较2024年同期增加84.7万美元[182] - 2025年第一季度信托费收入为1265万美元，较2024年同期的1138万美元增加，管理信托资产市值从2024年3月31日的101.5亿美元增至2025年3月31日的108.6亿美元[182] - 2025年第一季度总非利息支出为7034万美元，2024年同期为6394万美元；2025年第一季度效率比率为46.36%，2024年同期为48.37%[183] - 2025年第一季度薪资、佣金和员工福利总计4214万美元，较2024年同期的3668万美元增加[184] - 2025年第一季度其他非利息支出总计2819万美元，2024年同期为2726万美元[185] - 2025年和2024年第一季度，抵押贷款销售和费用的总收益分别为283.2万美元和312.8万美元[148] 公司营业点情况 - 截至2025年3月31日，第一金融银行在德克萨斯州有79个营业点[24] 公司股份回购授权情况 - 2024年7月23日，公司董事会将回购至多500万股普通股的授权延长至2025年7月31日[29] - 2024年7月23日，公司董事会重新授权在2025年7月31日前回购最多500万股普通股[168] - 根据截至2024年7月31日的授权，公司在2023年9月回购并注销101337股，平均价格为每股26.99美元[168] 会计准则采用对财务报表的影响 - 采用ASU 2023 - 02预计不会对财务报表产生重大影响，且未提前采用[30] - ASU 2023 - 07于2024年对公司年度财务报表生效，2025年对财年内的中期报告生效，采用该准则对财务报表无重大影响[31] - ASU 2023 - 09要求公共商业实体在2024年12月15日后开始的年度报告期和2025年12月15日后开始的中期报告期采用新要求，预计采用该准则对财务报表无重大影响[32] 公司证券持有情况 - 截至2025年3月31日、2024年3月31日和2024年12月31日，公司未为可供出售证券记录信用损失准备[40] - 截至2025年3月31日、2024年3月31日和2024年12月31日，公司未持有划分为持有至到期的证券[42] - 2025年3月31日、2024年和2024年12月31日，公司可供出售证券未实现净损失分别为3.88889亿美元、4.41227亿美元和4.24289亿美元[68] - 2025年3月31日、2024年和2024年12月31日，递延所得税资产分别为1.06228亿美元、1.22844亿美元和1.16999亿美元[69] - 2025年3月31日，可供出售证券摊销成本为52.53099亿美元，未实现持有收益为647.2万美元，未实现持有损失为4991.4万美元，公允价值为47.60431亿美元[73] - 2024年3月31日，可供出售证券摊销成本为52.17517亿美元，未实现持有收益为69.4万美元，未实现持有损失为5596.85万美元，公允价值为46.58526亿美元[73] - 2024年12月31日，可供出售证券摊销成本为51.55305亿美元，未实现持有收益为67.3万美元，未实现持有损失为5382.19万美元，公允价值为46.17759亿美元[73] - 2025年3月31日，按合同和预期到期日划分，可供出售证券账面价值为52.53099亿美元，公允价值为47.60431亿美元[75] - 公司在2025年3月31日、2024年3月31日和2024年12月31日未持有任何分类为持有至到期的证券[73] - 截至2025年3月31日，公司投资证券公允价值总计4147826000美元，未实现损失499140000美元[76] - 截至2025年3月31日，公司有775项投资处于未实现亏损状态[76] - 2025年3月31日，公司约2274902000美元的证券被用作抵押品[77] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司无可供出售投资证券的销售，也无证券销售和赎回的实现收益或损失[77] - 2025年3月31日，可供出售投资证券的总公允价值为4760.431万美元，其中一级输入值为218.169万美元，二级输入值为4542.262万美元[147] - 2024年3月31日，可供出售投资证券的总公允价值为4658.526万美元，其中一级输入值为436.591万美元，二级输入值为4221.935万美元[147] - 2024年12月31日，可供出售投资证券的总公允价值为4617.759万美元，其中一级输入值为277.99万美元，二级输入值为4339.769万美元[147] - 2025年3月31日可供出售证券公允价值为47.6亿美元，较2024年12月31日，美国国债减少5989万美元，州和政治分区债务减少3076万美元，抵押贷款支持证券增加2.3226亿美元，公司债券和其他证券增加106万美元[203] - 2025年3月31日投资组合整体税等效收益率为2.70%，加权平均期限为7.52年，修正久期为6.13年[206] 公司贷款分类及信用损失准备相关情况 - 公司将收购贷款分为购买信用恶化（PCD）贷款和无信用恶化迹象的贷款（非PCD）两类[47] - 公司估计贷款信用损失准备的方法包括集体量化储备、集体定性因素和对有财务困难借款人或可能止赎贷款的个别准备[53][54][55] - 公司贷款组合分为C&I、市政、农业等多个细分市场，用于建模预期信用损失[56] - 公司对部分贷款组合细分市场采用现金流折现法估计信用损失准备，对部分采用加权平均剩余寿命法[57] - 经济变量中，德州失业率、德州房价指数和德州零售销售指数对信用损失准备影响最大[57] - 合理且可支持的预测期为适用经济变量的一年经济展望，之后两年内预期损失直线回归历史均值[57] - 2025年3月31日，公司未使用承诺准备金总计921.4万美元，2024年3月31日为745.5万美元，2024年12月31日为867.7万美元[61] - 2025年3月31日结束的三个月，贷款损失准备金为299.1万美元，未使用承诺准备金为53.7万美元，信贷损失准备金净总额为352.8万美元[85] - 2024年3月31日结束的三个月，贷款损失准备金为125.6万美元，未使用承诺准备金反转44.8万美元，信贷损失准备金总额为80.8万美元[86] - 2025年3月31日、2024年3月31日和2024年12月31日，未使用承诺准备金分别为921.4万美元、745.5万美元和867.7万美元[85] - 2025年3月31日结束的三个月，各类贷款信用损失准备期末余额总计10108万美元，2024年同期为8956.2万美元[84] - 2025年3月31日，单独评估信用损失的贷款总额为2.45612亿美元，相关信用损失准备为2400.9万美元[87] - 2024年3月31日，单独评估信用损失的贷款总额为2.01587亿美元，相关信用损失准备为1907.7万美元[87] - 2025年3月31日，商业类贷款单独评估信用损失的贷款中，C&I类无准备贷款为11.7万美元，有准备贷款为407.5万美元[87] - 2024年3月31日，商业类贷款单独评估信用损失的贷款中，C&I类无准备贷款为75.6万美元，有准备贷款为319.4万美元[87] - 2025年3月31日，房地产类贷款单独评估信用损失的贷款总额为1.99011亿美元，相关信用损失准备为1790.2万美元[87] - 2024年3月31日，房地产类贷款单独评估信用损失的贷款总额为1.49567亿美元，相关信用损失准备为1050.2万美元[87] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为233,851千美元，其中单独评估信用损失的贷款为15,454千美元，集体评估信用损失的贷款为46,484千美元，贷款信用损失准备为22,817千美元[88] - 截至2025年3月31日，公司贷款总额为101,080千美元，其中单独评估信用损失的贷款为24,009千美元，集体评估信用损失的贷款为77,071千美元[89] - 截至2024年3月31日，公司贷款总额为89,562千美元，其中单独评估信用损失的贷款为19,077千美元，集体评估信用损失的贷款为70,485千美元[89] - 2024年12月31日商业贷款总额为30,171千美元，信用损失准备为4,505千美元[88] - 202