现金流量情况 - 2025年前三个月经营活动净现金流入870万美元，2024年同期为960万美元；投资活动净现金流入3550万美元，2024年同期为净现金流出3830万美元；融资活动净现金流入190万美元，2024年同期为4480万美元[216] 银行资金来源与借款情况 - 截至2025年3月31日，银行维持数条无担保联邦基金线，总额1.1亿美元，无未偿还金额，当前联邦基金购买限额为总资产的10%[218] - 截至2025年3月31日，银行向芝加哥联邦储备银行质押市值约3.469亿美元的投资证券，额外借款能力为3.23亿美元，无未偿还借款[219] - 截至2025年3月31日，银行无短期联邦住房贷款银行（FHLB）预付款，长期FHLB借款420万美元，额外借款能力为5.838亿美元，FHLBDM当前信用额度为银行总资产的45%[220] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司有2亿美元经纪存款，银行内部政策限制经纪存款作为资金来源不超过总资产的20%[221] - 截至2025年3月31日，公司有2500万美元互惠定期存款、1.257亿美元互惠计息非到期存款和6840万美元不计息非到期存款符合经纪存款豁免条件[222] 利率变动对净利息收入的影响 - 若短期和长期利率立即下降200个基点或100个基点，或立即上升100个基点或200个基点，2025年3月31日净利息收入美元变化分别为 - 1532.4万美元、 - 688.9万美元、694.8万美元、1364.1万美元，百分比变化分别为 - 7.3%、 - 3.3%、3.3%、6.5%[229] - 若短期和长期利率立即下降200个基点或100个基点，或立即上升100个基点或200个基点，2024年12月31日净利息收入美元变化分别为 - 1602.6万美元、 - 728.3万美元、670.7万美元、1302.8万美元，百分比变化分别为 - 7.8%、 - 3.5%、3.2%、6.3%[229] 公司资产与存款结构情况 - 截至2025年3月31日，公司42.7%的盈利资产余额将在未来十二个月内重新定价或预计偿还，39.8%的存款余额为低成本或无成本存款[229] 公司面临的市场风险 - 公司面临的主要市场风险为利率风险和流动性风险，利率风险源于资产和负债的到期和重新定价特征的时间差异等，流动性风险源于无法为实体的债务提供资金[213][214]