公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为4900489千美元，较2024年12月31日的4827726千美元增长1.51%[11] - 2025年第一季度，公司总利息和股息收入为59551千美元，较2024年同期的54023千美元增长10.23%[13] - 2025年第一季度，公司净利息收入为38690千美元，较2024年同期的35190千美元增长9.94%[13] - 2025年第一季度，公司净收入为10435千美元，较2024年同期的8507千美元增长22.66%[13] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为0.84美元，较2024年同期的0.69美元增长21.74%[13] - 2025年第一季度，公司综合收入净额为27390千美元，较2024年同期的6396千美元增长328.24%[15] - 2025年第一季度，公司经营活动提供的净现金为5395千美元，较2024年同期的2177千美元增长147.82%[21] - 2025年第一季度，公司投资活动使用的净现金为53279千美元，较2024年同期的74276千美元减少28.27%[21] - 2025年第一季度，公司融资活动提供的净现金为50780千美元，较2024年同期的163341千美元减少69.03%[21] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物为86737千美元，较2024年12月31日的83841千美元增长3.45%[11] - 2025年第一季度净利润为1040万美元，较2024年同期增加190万美元，增幅23%[130][140] - 2025年第一季度净利息收入为3870万美元，较2024年同期增加350万美元，增幅10%[141] - 2025年3月31日止三个月净息差为3.32%，2024年同期为3.20%[131][142] - 2025年第一季度出售账面价值95.6万美元不良贷款，实现净回收46.1万美元和贷款利息收入48.6万美元，使贷款收益率和净息差提高5个基点[131][143] - 2025年3月31日总资产为49亿美元，较2024年12月31日增加7280万美元，增幅2%[132] - 2025年3月31日总存款为43亿美元，较2024年12月31日增加3%，主要因经纪存款增加1.5亿美元，客户存款减少370万美元[133] - 2025年3月31日批发融资为2445万美元，较2024年12月31日的1531万美元增加，主要用于支持贷款增长[134] - 2025年3月31日股东权益总额为3.854亿美元，较2024年12月31日增加7%，主要因累计其他综合损失减少1700万美元和留存收益增加730万美元[135] - 2025年3月31日不良贷款与总贷款比率为0.70%，2024年12月31日为0.67%；贷款损失准备与总贷款比率为1.58%，2024年12月31日为1.59%[136] - 2025年第一季度净回收为42.4万美元，占平均总贷款的0.04%，2024年同期净冲销为12.2万美元，占平均总贷款的0.01%[136] - 2025年3月31日止三个月净利息收入（税等效）为3.8934亿美元，较2024年同期的3.5456亿美元增加[151] - 2025年3月31日止三个月信贷损失拨备为33.1万美元，较2024年同期的62.2万美元减少29.1万美元[156] - 2025年3月31日止三个月非利息收入为520万美元，较上年同期减少30.7万美元[158] - 2025年3月31日止三个月非利息支出为2990万美元，较上年同期增加100万美元，增幅4%[159] - 2025年3月31日有效税率为23.3%，2024年同期为23.7%[160] - 2025年3月31日总资产为49亿美元，较2024年12月31日的48.3亿美元增加7280万美元，增幅2%[162] - 2025年3月31日投资证券组合公允价值为6.039亿美元，较2024年12月31日增加1030万美元，增幅2%[163] - 2025年3月31日债务证券组合净未实现损失为7990万美元，较2024年12月31日减少2190万美元，降幅22%[166] - 2025年3月31日总贷款为40.5亿美元，较2024年12月31日增加6670万美元，增幅2%[169] - 2025年3月31日ACL与总贷款比率为1.58%，2024年同期为1.66%[157] - 2025年3月31日不良贷款总额为2.8479亿美元，占总贷款的0.70%；不良资产总额为2.8484亿美元，占总资产的0.58%[171] - 2025年3月31日贷款信用损失准备金为6404.2万美元，占不良贷款的224.83%，占总贷款的1.58%[171] - 2025年3月31日未使用承诺准备金为460万美元，高于2024年12月31日的440万美元[179] - 2025年3月31日总存款达43亿美元，较2024年12月31日增加1.129亿美元，增幅3%[181] - 2025年3月31日借款资金为9450万美元，低于2024年12月31日的1.531亿美元[183] - 2025年3月31日股东权益为3.854亿美元，较2024年12月31日增加2460万美元，增幅7%[184] 公司各业务线数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司债务证券公允价值为5.94691亿美元，摊销成本为6.74601亿美元；2024年12月31日，公允价值为5.8393亿美元，摊销成本为6.85766亿美元[27] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为320万美元和270万美元[27] - 2025年3月31日和2024年12月31日，作为抵押品的债务证券公允价值分别为5.859亿美元和5.752亿美元[31] - 截至2025年3月31日，公司持有的权益证券公允价值为920万美元，2024年12月31日为970万美元[33][34] - 2025年第一季度和2024年第一季度，权益证券净（损失）收益分别为 - 30.1万美元和46.5万美元[35] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款总额分别为40.49642亿美元和39.82898亿美元[36] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款损失准备分别为6404.2万美元和6349.8万美元[36] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款应计利息应收款分别为1860万美元和1780万美元[37] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司参与的其他银行发放的商业贷款分别为1.68亿美元和1.637亿美元[37] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司为投资者持有的住宅抵押贷款提供服务的金额分别为650万美元和670万美元[38] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司为其他机构参与的商业贷款提供服务的金额分别为7660万美元和7740万美元[38] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司指定为合格抵押品并质押给联邦住房贷款银行（FHLB）的商业房地产贷款分别为4.16762亿美元和4.23494亿美元[39] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司指定为合格抵押品并质押给FHLB的住宅抵押贷款分别为4.23329亿美元和4.09423亿美元[39] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司指定为合格抵押品并质押给FHLB的房屋净值贷款分别为323.08万美元和334.18万美元[39] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司质押给FHLB的贷款总额分别为8.72399亿美元和8.66335亿美元[39] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产所有者占用贷款组合中“通过”评级的贷款总额为6.99588亿美元[44] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产非所有者占用贷款组合中“通过”评级的贷款总额为16.09389亿美元[44] - 截至2025年3月31日，公司商业和工业贷款组合中“通过”评级的贷款总额为4.76739亿美元[44] - 截至2025年3月31日，公司本季度贷款冲销总额为20.4万美元[44] - 2024年末总贷款为3982898千美元，2025年3月31日为4049642千美元[46][47] - 2025年3月31日和2024年12月31日，不利分类贷款的总摊余成本分别为5620万美元和5070万美元，占总贷款的比例分别为1.39%和1.27%[46] - 2025年3月31日和2024年12月31日，逾期贷款总额分别为23647千美元和26176千美元[47] - 2025年3月31日和2024年12月31日，非应计贷款总额分别为28479千美元和26687千美元，占总贷款的比例分别为0.70%和0.67%[49][51] - 2025年3月31日和2024年12月31日，非应计贷款的额外资金承诺均不重要[52] - 2025年3月31日和2024年12月31日，抵押依赖贷款的总记录投资分别为2870万美元和2690万美元[53] - 2025年3月31日，应计抵押依赖贷款为434千美元，非应计抵押依赖贷款为2830万美元；2024年12月31日，应计抵押依赖贷款为438千美元，非应计抵押依赖贷款为2650万美元[53] - 2024年当期冲销总额为618千美元[46] - 2024年各类型贷款中，商业房地产非业主占用贷款总额最高，为1563201千美元[46] - 截至2025年3月31日，抵押依赖贷款总记录投资为2.8695亿美元，相关特定准备金为544.8万美元；截至2024年12月31日，总记录投资为2.6923亿美元，相关特定准备金为618万美元[54][55] - 2025年第一季度，对陷入财务困境借款人的商业房地产非自用贷款修改的摊销成本基础为297.4万美元，占贷款类别总额的0.18%，整体占比0.07%[57] - 2025年第一季度，对陷入财务困境借款人的商业房地产非自用贷款修改中，付款延期加权平均为3个月，期限延长加权平均为4个月[57] - 2025年第一季度信贷损失拨备为33.1万美元，2024年同期为62.2万美元[60] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款的ACL分别为6400万美元和6350万美元，占总贷款比例分别为1.58%和1.59%[61] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，未使用承诺准备金分别为460万美元和440万美元[63] - 截至2025年3月31日，公司有16处设施签订了不可撤销经营租赁协议[66] - 2025年和2024年第一季度租赁费用均为42.3万美元[66] - 2025年3月31日和2024年3月31日，经营租赁加权平均剩余租赁期限分别为27.4年和28.2年，加权平均折现率均为3.55%[67] - 截至2025年3月31日，租赁负债剩余未折现现金流总计3724万美元，扣除利息后租赁负债为2369.9万美元[68] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，客户存款总额分别为4150668000美元和4187698000美元，存款总额分别为4300643000美元和4187698000美元[69] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司互惠产品余额分别为8.976亿美元和9.032亿美元[70] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，借款资金分别为94493000美元和153136000美元，利率分别为4.32%和4.43%[71] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，未偿还次级债务分别为5990万美元和5980万美元[72]